【文章內容簡介】 情況表》（含變更記錄表）和《注冊資本變更對照表》、組織機構代碼證副本復印件以及稅務登記證副本復印件（以上復印件需加蓋擔保公司公章）；（四）經金融辦認可的具備相應資質的中介機構出具的符合審計要求的審計報告原件(須逐頁加蓋會計師事務所公章)；（五）本從事融資性擔保業(yè)務證明（包括相關銀行業(yè)金融機構授信批復文件、擔保合作協(xié)議和經金融機構確認加蓋公章的擔保業(yè)務明細等）；（六）本資金使用情況報告，包括資金來源、資本金構成、貨幣資金（現(xiàn)金、銀行存款）、存出保證金余額匯 —4—總表、年末貨幣資金銀行對帳單、與股東資金往來情況等；（七）證明公司經營場所、人員情況的照片或聲像資料；（八）上一考核報告復印件；（九）金融辦要求提交的其他材料。第九條 融資性擔保公司分支機構參加考核，除應提交本辦法第八條規(guī)定的材料外，還應當提交其所隸屬擔保公司已通過上考核的文件復印件。第十條 融資性擔保公司本經營情況包括以下內容：（一）公司概況，內容包括公司簡介，組織架構、分支機構設置及高級管理人員情況，合作的金融機構等；（二）公司治理和內部控制制度；（三）信息披露，包括信息披露情況，風險預警和突發(fā)事件應急處置，接受金融辦檢查和整改等情況；（四）公司經營及融資性擔保業(yè)務情況。累計擔保額1069新增擔保額2650、在保責任余額2650，新增代償額500、代償余額400，準備金提取情況按實際比例提取，擔保業(yè)務放大倍數(shù)、融資性擔保業(yè)務放大倍數(shù)，擔保代償率、代償回收率、擔保損失率、撥備覆蓋率等主要經營指標；扶持中小企業(yè)、涉農涉牧企業(yè)、重點工業(yè)開發(fā)區(qū)(園區(qū))及開發(fā)區(qū)企業(yè)情況；享受各項優(yōu)惠和扶持政策情況。第三章 考核評分標準—5—第十一條 經營場所和人員情況(10分)（一）營業(yè)場所（本項5分，累計扣分超過5分的按5分計算）1．經營場所達不到正常開展擔保業(yè)務經營條件的扣5分；2．擔保公司的營業(yè)場所與營業(yè)執(zhí)照、許可證不一致的扣2分；3．未在營業(yè)場所的顯著位置公示融資性擔保機構經營許可證的扣1分；4．未懸掛“嚴禁非法集資、嚴禁吸收或變相吸收公眾存款”警示牌，并公布處置非法集資監(jiān)管部門舉報電話的扣2分。（二）人員情況（本項5分，累計扣分超過5分的按5分計算）1．公司人員配備不齊全扣2分；2．董事、監(jiān)事和高級管理人員的資格不符合法律法規(guī)和主管部門有關規(guī)定的每有1人次扣1分。第十二條 公司治理和內部控制情況（10分）（一）公司治理結構（本項5分，累計扣分超過5分的按5分計算）1．公司章程內容不完備，設計不合理的扣1分； 2．未能執(zhí)行《融資性擔保公司公司治理指引》（銀監(jiān)發(fā) —6—〔2010〕99號）要求，建立以股東會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層為主體的組織架構，并對各主體之間相互制衡的責、權、利關系做出制度安排的扣2分；3．議事規(guī)則不完備，未完整保留相關會議紀要等資料的扣1分；4．未制定公司中長期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃扣1分；5．未建立合理的激勵和約束機制、制定績效評價標準或程序的扣1分。（二）內控制度建立及執(zhí)行情況（本項5分，累計扣分超過5分的按5分計算）1．財務制度不健全，會計、統(tǒng)計和業(yè)務檔案管理不規(guī)范，未能真實、全面反映企業(yè)經營狀況和業(yè)務情況的扣5分；2．各個部門和崗位沒有正式成文的崗位職責說明和清晰報告關系的扣1分；3．沒有規(guī)范項目受理、評審、審批、簽約承保、保后監(jiān)管、代償、追償?shù)热繕I(yè)務環(huán)節(jié)的工作流程、操作標準和運行規(guī)則的扣2分；4．公司沒有設立專門的風險管理部門的扣1分； 5．未建立有效的應急管理機制，制定應急管理預案，建立健全重大風險事件報告制度和信息披露制度的扣1分。第十三條 業(yè)務開展情況（15分）（一）獲得融資性擔保機構經營許可證后，未開展融資—7—擔保業(yè)務且未與銀行簽訂合作協(xié)議的扣15分。獲得融資性擔保機構經營許可證后，與銀行簽訂正式合作協(xié)議，但未開展融資擔保業(yè)務扣12分。（二）擔保業(yè)務規(guī)模（本項9分）1．已開展融資性擔保業(yè)務，年末融資性擔保放大倍數(shù)為1倍以下的，扣9分；3．已開展融資性擔保業(yè)務，年末融資性擔保放大倍數(shù)為1倍（含）以上2倍以下的，扣6分；4．已開展融資性擔保業(yè)務，年末融資性擔保放大倍數(shù)為2倍（含）以上3倍以下的，扣3分；5．已開展融資性擔保業(yè)務，年末融資性擔保放大倍數(shù)為3倍（含）以上的，不扣分。（三）業(yè)務質量和風險防范措施（本項6分）累計融資性擔保代償率在2%以上，融資性擔保損失率在1%以上，每有一項扣3分。第十四條依法合規(guī)經營情況（40分）（一）擔保費的收取。融資性擔保公司收取的擔保費，違反國家和自治區(qū)的有關規(guī)定的，每筆扣1分。（本項5分，累計超過5分的按5分計算）（二）關聯(lián)交易的控制。融資性擔保公司為母公司或子公司提供融資性擔保的、為其它關聯(lián)企業(yè)擔保未在審計報告中單獨陳述的，每有一項扣5分。（本項5分，累計超 —8—過5分的按5分計算）（三）擔保集中度風險控制。融資性擔保公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額超過凈資產10%，融資性擔保公司對單個被擔保人及其關聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額超過凈資產15%，融資性擔保公司對單個被擔保人債券發(fā)行提供的融資性擔保責任余額超過凈資產的30%，每發(fā)生一項扣4分。（12分）（四）擔保放大倍數(shù)控制。融資性擔保公司的年末融資擔保責任余額超過凈資產10倍的，扣4分（4分）（五）準備金計提。不按規(guī)定比例提取未到期責任準備金和擔保賠償準備金的，每發(fā)生一項扣2分。（4分）（六）資本金運營控制。融資性擔保公司短期借款、長期借款、其他應收款、短期投資、長期投資、其他投資（除國債、金融債券及大型企業(yè)債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產品外）總和超過凈資產20%的。（本項10分,累計超過10分的按實際分值扣減）第十五條接受監(jiān)管情況（25分）（一）未按時向各級金融辦報送各類統(tǒng)計報表、經營報告、財務會計報告、合法合規(guī)報告和資本金的運用情況，數(shù)據(jù)和信息未達到真實、準確和完整要求的，每發(fā)生一次扣2分。（本項5分，累計扣分超過5分的，按5分計算）—9—（二）公司在變更名稱、股權、注冊資本、住所、組織形式、章程、高級管理人員以及發(fā)生分立、合并等方面事項未經自治區(qū)金融辦審批核準的每發(fā)生一項扣4分。(本項8分,累計超過8分的按8分計算)（三）融資性擔保公司不按規(guī)定進行信息披露和重大事項報告的扣4分。（4分）（四）對金融辦責令整改的違規(guī)事項拒不改正的扣4分。(4分)（五）未接入全區(qū)融資性擔保業(yè)務監(jiān)管系統(tǒng)的扣4分。(4分)第十六條 凡是出現(xiàn)下列情形之一的融資性擔保公司，考核一律實行“一票否決”，視為考核不合格。（一）有嚴重違法違規(guī)經營行為的。包括吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資以及從事非法集資活動等；（二）融資性擔保公司虛假出資或抽逃注冊資本的；（三）拒不參加考核的；