【正文】 4分。(本項(xiàng)8分,累計(jì)超過8分的按8分計(jì)算)（三）融資性擔(dān)保公司不按規(guī)定進(jìn)行信息披露和重大事項(xiàng)報(bào)告的扣4分。（本項(xiàng)10分,累計(jì)超過10分的按實(shí)際分值扣減）第十五條接受監(jiān)管情況（25分）（一）未按時(shí)向各級金融辦報(bào)送各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、經(jīng)營報(bào)告、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告和資本金的運(yùn)用情況，數(shù)據(jù)和信息未達(dá)到真實(shí)、準(zhǔn)確和完整要求的，每發(fā)生一次扣2分。（4分）（六）資本金運(yùn)營控制。融資性擔(dān)保公司的年末融資擔(dān)保責(zé)任余額超過凈資產(chǎn)10倍的，扣4分（4分）（五）準(zhǔn)備金計(jì)提。融資性擔(dān)保公司對單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額超過凈資產(chǎn)10%，融資性擔(dān)保公司對單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額超過凈資產(chǎn)15%，融資性擔(dān)保公司對單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額超過凈資產(chǎn)的30%，每發(fā)生一項(xiàng)扣4分。融資性擔(dān)保公司為母公司或子公司提供融資性擔(dān)保的、為其它關(guān)聯(lián)企業(yè)擔(dān)保未在審計(jì)報(bào)告中單獨(dú)陳述的，每有一項(xiàng)扣5分。融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，違反國家和自治區(qū)的有關(guān)規(guī)定的，每筆扣1分。（三）業(yè)務(wù)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)防范措施（本項(xiàng)6分）累計(jì)融資性擔(dān)保代償率在2%以上，融資性擔(dān)保損失率在1%以上，每有一項(xiàng)扣3分。獲得融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證后，與銀行簽訂正式合作協(xié)議，但未開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)扣12分。（二）內(nèi)控制度建立及執(zhí)行情況（本項(xiàng)5分，累計(jì)扣分超過5分的按5分計(jì)算）1．財(cái)務(wù)制度不健全，會計(jì)、統(tǒng)計(jì)和業(yè)務(wù)檔案管理不規(guī)范，未能真實(shí)、全面反映企業(yè)經(jīng)營狀況和業(yè)務(wù)情況的扣5分；2．各個(gè)部門和崗位沒有正式成文的崗位職責(zé)說明和清晰報(bào)告關(guān)系的扣1分；3．沒有規(guī)范項(xiàng)目受理、評審、審批、簽約承保、保后監(jiān)管、代償、追償?shù)热繕I(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的工作流程、操作標(biāo)準(zhǔn)和運(yùn)行規(guī)則的扣2分；4．公司沒有設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)管理部門的扣1分； 5．未建立有效的應(yīng)急管理機(jī)制，制定應(yīng)急管理預(yù)案，建立健全重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度和信息披露制度的扣1分。（二）人員情況（本項(xiàng)5分，累計(jì)扣分超過5分的按5分計(jì)算）1．公司人員配備不齊全扣2分；2．董事、監(jiān)事和高級管理人員的資格不符合法律法規(guī)和主管部門有關(guān)規(guī)定的每有1人次扣1分。累計(jì)擔(dān)保額1069新增擔(dān)保額2650、在保責(zé)任余額2650，新增代償額500、代償余額400，準(zhǔn)備金提取情況按實(shí)際比例提取，擔(dān)保業(yè)務(wù)放大倍數(shù)、融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)放大倍數(shù)，擔(dān)保代償率、代償回收率、擔(dān)保損失率、撥備覆蓋率等主要經(jīng)營指標(biāo)；扶持中小企業(yè)、涉農(nóng)涉牧企業(yè)、重點(diǎn)工業(yè)開發(fā)區(qū)(園區(qū))及開發(fā)區(qū)企業(yè)情況；享受各項(xiàng)優(yōu)惠和扶持政策情況。第九條 融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)參加考核，除應(yīng)提交本辦法第八條規(guī)定的材料外，還應(yīng)當(dāng)提交其所隸屬擔(dān)保公司已通過上考核的文件復(fù)印件。（五）由自治區(qū)金融辦負(fù)責(zé)考核的擔(dān)保公司，報(bào)自治區(qū)金融辦審查。第二章 考核程序及主要內(nèi)容第七條 考核程序：（一）融資性擔(dān)保公司開展考核自查，準(zhǔn)備相關(guān)材料；（二）融資性擔(dān)保公司向盟市金融辦提交考核材—3—料；（三）盟市金融辦審查融資性擔(dān)保公司考核材料, 并指派2名以上工作人員進(jìn)行現(xiàn)場核查。依法合規(guī)經(jīng)營情況（40分）；接受監(jiān)管情況(25分)，五項(xiàng)總分為100分。第六條 對融資性擔(dān)保公司考核實(shí)行量化評分管理方式，內(nèi)容包括：經(jīng)營場所和人員情況（10分）；公司治理和內(nèi)部控制執(zhí)行情況(10分)。第五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)于每年2月底前向所屬盟市金融辦提交考核材料。融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)由所在地盟市金融辦負(fù)責(zé)考核。第四條 各盟市金融辦是轄內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)日常監(jiān)督管理的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)根據(jù)融資性擔(dān)保公司提交的考核材料和日常監(jiān)管記錄，實(shí)施對轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司的考核，并報(bào)自治區(qū)金融辦備案。第二條 本辦法適用于經(jīng)內(nèi)蒙古自治區(qū)人民政府金融工作辦公室(以下簡稱“自治區(qū)金融辦”)頒發(fā)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)。K(YM。uG39。原寧發(fā)改財(cái)金字［2009］731號文等有關(guān)文件若存在與本通知沖突的規(guī)定，以本通知為準(zhǔn)。（三）各區(qū)縣、開發(fā)區(qū)要認(rèn)真做好行政許可的審核把關(guān)和日常監(jiān)管工作。過渡期內(nèi)的審批對象為以中小企業(yè)貸款擔(dān)/O^ a[(R K保為主營業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)。對組織機(jī)構(gòu)不健全、內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度不完善、違規(guī)操作的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)核實(shí)，取消其融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的經(jīng)營資格，并向社會公示。由市發(fā)改委匯總?cè)袚?dān)保機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)情況并報(bào)省中小企業(yè)局。每月15日前報(bào)送上月業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，按季度報(bào)送所有銀行賬戶對賬單，每年一季度報(bào)送上經(jīng)[。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn).IHtZ)m7T備金累計(jì)達(dá)到其注冊資本金30%以上的，超出部分可轉(zhuǎn)增資本金。收取企業(yè)的保證金應(yīng)存入銀行專戶，不得挪作他用，保證金收取額不得超過存出保證金的30%。不低于實(shí)收資本70%的貨幣資金可用于存出保證金、銀行存款，以及購買國債、金融債券、國家重點(diǎn)企業(yè)債券CA39。擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得進(jìn)行任何形式的非法集資。在經(jīng)營存續(xù)期間，擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得抽逃挪用注冊資本。Ko?kAKo2I!p（二）經(jīng)省中小企業(yè)局審批同意后，擔(dān)保機(jī)構(gòu)持批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)。M]$n fvp申請變更注冊資本還需提交：驗(yàn)資報(bào)告、最近2個(gè)季度擔(dān)保資金使用情況及相關(guān)證明材料（銀行對賬單等）。HJVU(h（三）申請材料：申請報(bào)告；基本情況表；Y5XM3ka9{%vVl|最近1年完整的經(jīng)營情況和信用評級報(bào)告；最近1年完整經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告；3P3f ?y:camp。2NE,kx?!（二）增加注冊資本條件：Y6PurQ的b39。E三、變更SYJ iP~J)}(一)審批事項(xiàng)：ar*f *L:x8V變更名稱；o S7_8j!Z^:d v ]._變更注冊地或營業(yè)場所；變更注冊資本；變更組織形式；變更法定代表人；”qOr。udb80?d$H出資比例最大的2位發(fā)起人近兩年經(jīng)營業(yè)績和財(cái)務(wù)信用情況；mEhfoSVG0H:?U營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明文件；《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》或相關(guān)證明；其他需要提供的材料。~NO6q8基本情況表；~,KAg[1?。設(shè)立中外合資、外商獨(dú)資的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，按國家關(guān)于合資企業(yè)、獨(dú)資企業(yè)設(shè)立規(guī)定的程序和要求審批后，再按本通知規(guī)定提出申請。R4O I二、設(shè)立?tObA（一）條件：有符合法律、法規(guī)規(guī)定的章程； ,g3I{8[EpBO注冊資本原則上不得低于5000萬元，其中貨幣資本不低于80%，法人股占注冊資本的50%以上；發(fā)起人具備相應(yīng)的投資能力；主要負(fù)責(zé)人應(yīng)具備三年以上從事金融或經(jīng)濟(jì)管理的職業(yè)經(jīng)歷，精通擔(dān)保業(yè)務(wù)；有3名以上熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的專業(yè)人員；有健全的組織結(jié)構(gòu)和管理制度，科學(xué)的擔(dān)保業(yè)務(wù)操作流程和風(fēng)險(xiǎn)防范措施；有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所；Jamp。K9S0G。7Dlu2M1fI!EEv融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)（以下簡稱擔(dān)保機(jī)構(gòu)）是指依法設(shè)立