總經(jīng)理離任審計[定稿](編輯修改稿)
2024-11-04 06:09 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 定了《XX縣農(nóng)村信用聯(lián)社貸款審批委員會議事規(guī)則》、《XX縣農(nóng)村信用聯(lián)社財務(wù)審批小組議事規(guī)則》等。（二）經(jīng)營管理工作成效顯著2002年末至2005年3月底業(yè)務(wù)經(jīng)營業(yè)績。全縣農(nóng)村信用社各項存款余額XXXXX萬元，較2002年末凈增XXX萬元；各項貸款余額XXX萬元，較2002年末凈增XXX萬元，，不良貸款占比XXX%，較2002年末下降XXX個百分點，降幅XXX8%；股本金余額XXX萬元，較2002年末凈增加XXX萬元；2003年—2005年1季度共提取呆賬準(zhǔn)備金 XXX萬元，核銷呆賬貸款 XXX 萬元，減少歷年虧損掛帳XXXX萬元。資本凈額由2002年末的XXX萬元增加到XXX萬元,加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)總額增加了XXXX萬元,資本充足率由XXXX%提高到XXX%。固定資產(chǎn)凈值增加XXXXX萬元。加大基礎(chǔ)設(shè)施投入，提升信用社形象。近幾年來，以XX同志為首的聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子十分注重全縣農(nóng)村信用社基礎(chǔ)建設(shè)，不斷加大基礎(chǔ)設(shè)施投入，努力提升信用社形象，本著“因社制宜，分步實施，先易后難，量力而行”的原則，裝璜修繕了營業(yè)網(wǎng)點，購置計算機，全縣信用社逐步實現(xiàn)了儲蓄操作電子化、貸款管理微機化，適時開通特約電子匯兌業(yè)務(wù)，快捷、方便地服務(wù)于XX縣人民。1998年完工投入使用的“信合大廈”至今都是XX縣城的標(biāo)志性建筑，使得信用社整體形象煥然一新，增強了企業(yè)競爭后勁。完善法人治理結(jié)構(gòu)，轉(zhuǎn)換經(jīng)營機制。一是完善內(nèi)控制度。2005年初，重新完善了各崗位責(zé)任制考核實施細(xì)則。二是建立健全勞動用工制度，改革用人機制。2002年以來，XX縣農(nóng)村信用聯(lián)社相繼制定了《XX縣農(nóng)村信用聯(lián)社“三定”和信用社定員工作實施方案》、《XX縣農(nóng)村信用社工資分配制度改革實施辦法》以及按勞取酬的結(jié)構(gòu)工資制度。三是堅持以人為本，改革用人機制。幾年來，XX縣農(nóng)村信用聯(lián)社全面推行了用人制度的改革，堅持“能者上，平者讓，庸者下”的原則。通過考試、考核、考評等程序，選拔一批德才兼?zhèn)涞膬?yōu)秀員工充實領(lǐng)導(dǎo)崗位，先后產(chǎn)生信用社主任5名，機關(guān)中層干部4名。對在考核、考評中不合格的干部及時進(jìn)行調(diào)整。四是建立激勵機制，堅持市場化運作機制。制定并完善了《XX縣農(nóng)村信用社清收歷年陳欠貸款手續(xù)費獎勵辦法》、《貸款營銷管理辦法》、《關(guān)于進(jìn)一步地加強貸款期限管理與考核補充意見》等制度。緊張有序地開展中央銀行票據(jù)置換工作。XX縣聯(lián)社是省聯(lián)社確定的2005年第二批申請發(fā)行單位，擬置換央行專項票據(jù)XXXX萬元，此項工作在XX同志的直接領(lǐng)導(dǎo)下正順利進(jìn)行，已于X月X日提出申請，并通過了人民銀行含山支行和銀監(jiān)辦的審核，上報省、市人行和監(jiān)管部門審核。強化財務(wù)管理，抓增收節(jié)支。XX縣聯(lián)社在XX同志的領(lǐng)導(dǎo)下，堅持抓效益、增收節(jié)支，不斷提高盈利水平。一是以強化制度建設(shè)為手段，先后出臺了《XX縣農(nóng)村信用社財務(wù)管理辦法》、《聯(lián)社機關(guān)費用管理辦法》、《增收節(jié)支獎懲辦法》和《XX縣農(nóng)村信用社費用開支定量下?lián)芎蛨髱ぶ乒芾碓囆修k法》，費用開支堅持“集中會審，包干使用，按月核定，按月公開”的原則，從而有效地控制了費用的增長。2004年全縣信用社營業(yè)費用支出XXX萬元，費用率XXX%，分別比2003年下降XXXX萬元和XXX個百分點；二是抓增收,著力清收不良貸款,向存量要效益。注重新增貸款質(zhì)量,向增量要效益。2004年全縣十三個信用社共實現(xiàn)收入XXXX萬元，比2003年增加XXX萬元,比2002年增加XXXX萬元。年末全轄實現(xiàn)了社社盈余，盈余額XXX萬元，同比增加XXX萬元,全年實現(xiàn)綜合效益XXXX萬元, 完成市辦年初下達(dá)計劃的XXX%。采取有效措施，實現(xiàn)不良貸款“雙降”。近年來，縣聯(lián)社不斷加大對不良貸款的清收力度，采取各種措施盤活不良貸款。一是推行信貸員績效工資制；二是完善管理制度，強化信貸管理。在防范新增不良貸款方面，全面推行“以證辦貸”。修訂和完善了《XX縣農(nóng)村信用合作社貸款管理暫行規(guī)定》、《關(guān)于進(jìn)一步加強貸款期限管理與考核的補充意見》等多項制度；三是努力清收舊欠貸款，落實責(zé)任清收制度。對舊欠貸款實行逐筆認(rèn)定，明確責(zé)任，考核到人；對
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