【文章內(nèi)容簡介】 閉式基金與開放式基金 B．依據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為主動型基金與被動型基金C．特殊類型基金包括交易型開放式指數(shù)基金(ET與上市開放式基金(10等 D．根據(jù)組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金2基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照約定的時(shí)間進(jìn)行申購資金劃付，超過約定時(shí)間的資金應(yīng)當(dāng)__。A．說明情況后受理 B．作為異常交易處理 C．繼續(xù)受理D．拒絕受理申請第三篇：2015年下半年天津基金從業(yè)資格：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)考試試卷2015年下半年天津基金從業(yè)資格：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)考試試卷一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）基金銷售人員宣傳推介的監(jiān)管規(guī)定，應(yīng)__。A．公平對待投資者B．不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述C．表明所推介基金的過往業(yè)績在一定程度上預(yù)示其未來表現(xiàn)D．基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料關(guān)于基金銷售費(fèi)用的規(guī)范，下列說法正確的有__。A．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用 B．未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率C．基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式D．基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方在申購(認(rèn)購)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用上的分成比例__可采用不同幣種申購基金份額。A．QDII基金B(yǎng)．境內(nèi)ETF基金 C．一般開放式基金D．一般封閉式基金__從基金銷售業(yè)務(wù)角度對基金銷售信息和銷售的技術(shù)系統(tǒng)提出了標(biāo)準(zhǔn)化要求。A．《證券法》B．《證券投資基金法》C．《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》D．《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》____是指基金資產(chǎn)因投資于各種債券()而定期取得的利息收入。A：股票股利收入 B：債券利息收入C：證券買賣差價(jià)收入 D：存款利息收入下列關(guān)于基金管理公司獨(dú)立董事的說法，不正確的有__。A．獨(dú)立董事人數(shù)不得少于5人，且不得少于董事會人數(shù)的1/2 B．督察長的聘任需經(jīng)全體獨(dú)立董事同意C．獨(dú)立董事要承擔(dān)保護(hù)投資者權(quán)益的特殊監(jiān)督責(zé)任D．獨(dú)立董事可對基金管理公司與股東之間可能存在的不公平關(guān)聯(lián)交易起到一定的限制作用下列基金產(chǎn)品或組合中，最適合推薦給穩(wěn)健型投資者的是__。A．債券型基金 B．指數(shù)型基金 C．混合型基金 D．股票型基金根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》，基金管理公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)自收到批準(zhǔn)文件之日起__日內(nèi)向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記注冊手續(xù)。A．15 B．30 C．40 D．60債券發(fā)行的定價(jià)方式以__最為典型。A．一般詢價(jià)方式 B．公開招標(biāo)C．上網(wǎng)競價(jià)方式 D．協(xié)商定價(jià)方式下列關(guān)于公募證券與私募證券的說法，不正確的是__。A．公募證券與私募證券是按募集方式不同而對有價(jià)證券進(jìn)行的分類 B．私募證券比公募證券面臨更嚴(yán)格的審查條件C．公募證券面向的是不特定的社會公眾投資者，私募證券則是面向少數(shù)特定的投資者D．公募證券需要采取公示制度，而私募證券不需要1基金募集的步驟一般包括__。A．申請 B．核準(zhǔn) C．發(fā)售D．基金合同生效1基金公司每月按不低于基金管理費(fèi)收入的____計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。A：1% B：3% C：5% D：10%1下列關(guān)于貨幣市場和貨幣市場工具的說法，正確的有__。A．貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，因此也被稱為“現(xiàn)金投資工具”B．與股票市場相比，貨幣市場投資門檻通常很低，很適合一般投資者直接投資 C．貨幣市場屬于場外交易市場，交易主要由買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)完成D．貨幣市場工具通常由政府、金融機(jī)構(gòu)以及信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行1下列關(guān)于基金分析和評價(jià)目的的說法，正確的有__。A．揭示基金某一階段的風(fēng)險(xiǎn)收益特征 B．展現(xiàn)基金業(yè)績?nèi)〉玫脑駽．通過對影響基金業(yè)績因素的分析研究判斷基金業(yè)績的穩(wěn)定性和變化趨勢 D．為投資者的投資做決策1基金托管人對所托管的基金應(yīng)當(dāng)以__為會計(jì)核算主體。A．基金 B．基金托管人 C．基金管理人D．基金份額持有人 11997年11月14日頒布的__，是我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)。A．《證券投資基金法》 B．《證券法》C．《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》 D．《證券投資基金管理暫行辦法》1對基金經(jīng)理的分析和評價(jià)主要是對其__進(jìn)行考察和評估。A．投資管理能力 B．從業(yè)經(jīng)歷 C．基金業(yè)績 D．操作風(fēng)格1封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格?；鸬纳陥?bào)價(jià)格最小變動單位為__元人民幣。A．1 B． C． D．1QDⅡ基金主要投資市場須是與__簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)的證券市場。A．中國銀監(jiān)會 B．中國證監(jiān)會 C．證券交易所D．中國證券業(yè)協(xié)會基金投資咨詢機(jī)構(gòu)的作用有__。A．建議、策劃作用 B．優(yōu)化基金選擇C．深入挖掘基金信息 D．加強(qiáng)投資者教育2被動型基金的投資理念是__。A．跟蹤特定指數(shù)的收益 B．超越特定指數(shù)的收益 C．跟蹤整體市場的收益 D．超越整體市場的收益2理財(cái)經(jīng)理可以根據(jù)客戶家庭生命周期的__來設(shè)計(jì)適合客戶的投資理財(cái)組合，或進(jìn)行基金資產(chǎn)配置。A．流動性 B．收益性 C．階段性D．風(fēng)險(xiǎn)承受能力2基金交易費(fèi)用的核算一般是按__計(jì)提的。A．年 B．季 C．日 D．月2____是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。A：基金管理費(fèi) B：基金托管費(fèi) C：基金銷售費(fèi) D：基金交易費(fèi)2下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購與申購的說法，不正確的是__。A．募集期內(nèi)的認(rèn)購比其后的申購在費(fèi)率上通常會有所優(yōu)惠B．股票基金、債券基金認(rèn)購時(shí)按照面值認(rèn)購，而在申購時(shí)不知道成交價(jià)格 C．股票基金、債券基金申購以金額申請，贖回以份額申請D．貨幣市場基金認(rèn)購時(shí)按照面值認(rèn)購，申購時(shí)基金份額價(jià)格在買賣當(dāng)時(shí)無法確定二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 分）針對直接關(guān)系型、間接關(guān)系型、陌生關(guān)系型客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法有__。A．緣故法 B．介紹法C．問卷調(diào)查法 D．陌生拜訪法基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制能力的考察要點(diǎn)包括__。A．公司風(fēng)險(xiǎn)控制理念 B．公司危機(jī)處理情況 C．公司合規(guī)經(jīng)營悄況 D．公司信息披露情況通常，股票分割會導(dǎo)致股價(jià)__。A．上漲 B．下降 C．不變D．上下波動證券市場中介機(jī)構(gòu)是指____ A：進(jìn)行證券的發(fā)行、交易的各類機(jī)構(gòu)B：對證券的發(fā)行、交易進(jìn)行規(guī)范的各類監(jiān)管部門 C：為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu) D：為證券的發(fā)行、交易籌集資金的各類企業(yè)關(guān)于債券利息，下列表述正確的是__。A．債券利息是發(fā)債公司的固定支出，屬于公司稅前利潤的一部分 B．債券利息是發(fā)債公司的變動支出，屬于費(fèi)用范疇C．債券利息是發(fā)債公司的變動支出，屬于公司稅前利潤的一部分 D．債券利息是發(fā)債公司的固定支出，屬于費(fèi)用范疇按照《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，我國貨幣市場基金不得投資于__。A．現(xiàn)金B(yǎng)．剩余期限為366天的國債C．剩余期限為180天的可轉(zhuǎn)換債券 D．6個(gè)月的銀行定期存款LOF基金份額的申購、贖回采用__原則。A．份額申購 B．金額申購 C．金額贖回 D．份額贖回下列選項(xiàng)中，__不屬于《證券投資基金評價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定基金評級應(yīng)遵循的原則。A．長期性 B．全面性 C．針對性 D．一致性下列各項(xiàng)中，屬于基金面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)的是__。A．經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) B．管理水平風(fēng)險(xiǎn) C．職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn) D．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 20世紀(jì)80年代，我國曾發(fā)行具有標(biāo)準(zhǔn)格式券面的國庫券，這種國庫券屬于__。A．短期債券 B．實(shí)物債券 C．憑證式債券 D．記賬式債券1下列關(guān)于我國開放式基金利潤分配的說法中，正確的有__。A．按規(guī)定需在基金合同中約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例B．當(dāng)年利潤應(yīng)先彌補(bǔ)上一虧損，然后才可進(jìn)行當(dāng)年分配 C．有現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種分紅方式D．基金份額持有人事先沒有選擇分紅方式的，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取紅利再投資進(jìn)行分紅1下列情況中，符合基金管理公司的公司治理結(jié)構(gòu)中有關(guān)獨(dú)立董事制度規(guī)定的有__。A．甲公司董事會共5人，其中獨(dú)立董事2人 B．乙公司董事會共10人，其中獨(dú)立董事3人 C．丙公司董事會共11人，其中獨(dú)立董事4人 D．丁公司董事會共9人，其中獨(dú)立董事3人1根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，開放式基金管理人應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之日起__內(nèi)進(jìn)行開放式基金的募集。A．3個(gè)月 B．6個(gè)月 C．9個(gè)月 D．1年1下列屬于反映貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的有__。A．融資比例 B．平均收益率C．浮動利率債券投資情況 D．投資組合平均剩余期限1____又被稱為“傘形基金”，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。A：交易型開放式指數(shù)基金 B：系列基金C：貨幣市場基金 D：保本基金1在基金的分析和評價(jià)時(shí)遵循__，可以避免基金短期業(yè)績的偶然性。A．全面性原則 B．長期性原則 C．一致性原則D．客觀公正性原則1我國封閉式基金在發(fā)售方式上，主要有__方式。A．場內(nèi)發(fā)售 B．場外發(fā)售 C．網(wǎng)上發(fā)售 D．網(wǎng)下發(fā)售1關(guān)于基金銷售客戶服務(wù)的方式中媒體和宣傳手冊的應(yīng)用，下列論述錯(cuò)誤的是__。A．通過電視、電臺、報(bào)刊等媒體定期或不定期地向投資者傳達(dá)專業(yè)信息和傳輸積極的投資理念B．當(dāng)市場出現(xiàn)較大波動時(shí)，及時(shí)利用媒體的影響力來消除投資者的緊張情緒，讓大眾更理性、更深刻地了解市場，可以減少非理性行為的發(fā)生C．在新基金發(fā)行前，對公司形象的宣傳和對新產(chǎn)品的介紹是客戶服務(wù)不可缺少的部分D．基金宣傳手冊可作為一種廣告資料運(yùn)用于銷售過程中1證券市場包括__。A．基金市場 B．同業(yè)拆借市場 C．債券市場 D．股票市場根據(jù)跟蹤誤差產(chǎn)生的原因，指數(shù)型基金跟蹤誤差可以分為__。A．倉位型跟蹤誤差 B．交易型跟蹤誤差 C．結(jié)構(gòu)型跟蹤誤差 D．費(fèi)用型跟蹤誤差2關(guān)于公司債券，下列說法正確的有__。A．公司債券是公司依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券 B．有些國家允許非股份制企業(yè)發(fā)行公司債券 C．公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿足經(jīng)營需要 D．公司債券的風(fēng)險(xiǎn)性低于政府債券和