【文章內(nèi)容簡介】 潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)第三篇：福建省2017年基金從業(yè)資格：基金國際化考試試題福建省2017年基金從業(yè)資格：基金國際化考試試題本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)下列不屬于證券市場顯著特征的選項是____ A：證券市場是價值實現(xiàn)增值的場所 B：證券市場是價值直接交換的場所 C：證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所 D：證券市場是風(fēng)險直接交換的場所以找到有吸引力的機會和避開環(huán)境中的威脅因素。A：市場營銷分析 B：市場營銷計劃 C：市場營銷實施 D：市場營銷控制對于保守型的投資者，可選擇的基金產(chǎn)品或組合是__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．保本型基金 D．混合型基金《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》從總體上要求銷售機構(gòu)信息管理平臺的建立和維護應(yīng)當(dāng)遵循__原則。A．安全性 B．實用性 C．系統(tǒng)化 D．簡單化基金的分析和評價應(yīng)遵循的原則包括__。A．長期性原則 B．針對性原則 C．強制性原則 D．一致性原則上證指數(shù)系列的第一只債券指數(shù)是__。A．中國債券指數(shù) B．中證全債指數(shù) C．上證國債指數(shù) D．上證企業(yè)債指數(shù)__是基金利潤的最主要來源。A．債券利息投資收益 B．買賣差價收入 C．股利利息收入D．公允價值變動收益關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)份額的發(fā)售，下列說法正確的有__。A．ETF可采取場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購方式B．目前我國的投資者可以采取場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購方式C．ETF份額的認(rèn)購可采用現(xiàn)金認(rèn)購，也可采用證券認(rèn)購D．場外現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機構(gòu)使用證券交易所的交易網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進行的認(rèn)購證券投資基金的主要投資風(fēng)險不包括____ A：市場風(fēng)險 B：管理風(fēng)險 C：匯率風(fēng)險D：巨額贖回風(fēng)險基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(認(rèn)購)、贖回申請之日起__個工作日內(nèi)，對該申購(認(rèn)購)、贖回申請的有效性進行確認(rèn)。A．2 B．3 C．5 D．71基金營銷實務(wù)中，客戶投訴的根本原因是__。A．銷售機構(gòu)提供的服務(wù)不夠齊全 B．客戶沒有得到預(yù)期的服務(wù)C．客戶對基金銷售機構(gòu)的服務(wù)預(yù)期過高 D．銷售機構(gòu)對基金業(yè)務(wù)規(guī)則解釋不夠詳盡1下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的說法，不正確的是__。A．ETF實行一級市場與二級市場并存的交易制度 B．只有大投資者才能參與ETF一級市場的交易 C．ETF贖回時一般可以得到現(xiàn)金D．正常情況下，ETF二級市場交易價格與基金份額凈值總是比較接近1以下選項中，__屬于適合積極型的投資者選擇的基金類型。A．保本型基金 B．混合型基金 C．股票型基金 D．債券型基金 12004年年底我國推出的首只交易型開放式指數(shù)基金(ETF)是__。A．深證100ETF B．華夏上證50ETF C．上證180ETF D．上證紅利ETF1股票基金持股集中度是指__。A．前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重 B．前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重 C．前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重 D．前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重1出現(xiàn)巨額贖回申請時，基金管理人可以根據(jù)形式基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定，__。A．接受全額贖回 B．拒絕全額贖回 C．全部延遲贖回 D．部分延遲贖回1從事基金代銷業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行及其主要分支機構(gòu)負責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)當(dāng)不低于該部門員工人數(shù)的__。A．50% B．30% C．80% D．25%1公司分配當(dāng)年稅后利潤時，應(yīng)當(dāng)提取利潤的____列入公司法定積金。A：百分之五 B：百分之十C：百分之五至百分之十 D：沒有規(guī)定1在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的__承擔(dān)。A．商業(yè)銀行 B．證券公司 C．基金公司 D．保險公司基金合同生效后LOF即進入封閉期，封閉期一般不超過____個月。A：1 B：2 C：3 D：42通過基金銷售人員從業(yè)考試即__一科的，可直接獲得基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證。A．證券市場基礎(chǔ)知識 B．證券投資基金 C．證券交易D．證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識2分析和評價基金經(jīng)理可以從其__等方面進行考察。A．從業(yè)經(jīng)驗 B．過往業(yè)績 C．投資理念 D．操作風(fēng)格2__屬于基金信息披露的實質(zhì)性原則。A．及時性原則 B．規(guī)范性原則 C．易解性原則 D．易得性原則2根據(jù)《公司法》，有限責(zé)任公司注冊資本的最低限額為人民幣__萬元。A．2 B．3 C．5 D．102基金銷售機構(gòu)妥善地處理客戶投訴的方式有__。A．評估客戶投訴風(fēng)險，采取適當(dāng)措施，及時妥善處理客戶投訴 B．向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則C．準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)留痕并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音D．建立完備的客戶投訴處理體系，設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或崗位2下列選項中，__包括數(shù)據(jù)庫、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)通訊、安全保障等。A．輔助式前臺系統(tǒng) B．自助式前臺系統(tǒng) C．后臺管理系統(tǒng)D．信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)2下列基金類型中投資風(fēng)險最高的是__。A．債券型基金 B．貨幣市場基金 C．股票型基金 D．混合型基金2我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括__。A．保護基金投資者的合法利益 B．保證市場的公平、效率和透明 C．防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險 D．推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展2評估基金歷史業(yè)績的指標(biāo)通常不包括__。A．平均收益率 B．累計收益率C．風(fēng)險調(diào)整后收益 D．持倉比例以下屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)的有__。A．商業(yè)銀行 B．證券公司C．城市信用合作社 D．農(nóng)村信用合作社二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)3下列關(guān)于金融衍生工具的敘述，錯誤的是__。A．金融衍生工具的價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格或基礎(chǔ)變量數(shù)值變動B．金融衍生產(chǎn)品是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個概念，這里所稱的基礎(chǔ)產(chǎn)品是一個相對的概念，不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品，也包括金融衍生工具C．金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品的聯(lián)動關(guān)系既可以是簡單的線性關(guān)系，也可以表現(xiàn)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)關(guān)系D．金融衍生工具的杠桿性決定了金融衍生工具交易盈虧的不確定性3某投資者申購某開放式基金，成功申購4000份。申購采用后端收費模式，后端申購費率標(biāo)準(zhǔn)為：%，%，%，%，五年及以上申購費事為 %。，此時投資者將4000份該基金全部贖回(%)，則該投資者可以贖回的金額為__元。A．5975 B．5945 C．5970 D．59403LOF基金份額的申購、贖回采用__原則。A．份額申購 B．金額申購 C．金額贖回 D．份額贖回3基金與其他金融工具或理財產(chǎn)品相比較，不同點包括__。A．收益來源 B．流動性C．信息披露程度 D．投資門檻3假設(shè)某基金每季度的收益率分別為8%、2%、5%．3%，那么該基金的簡單年化收益率和精確年化收益率分別為____ A：2%% B：%。2% C：%。% D：%。%3根據(jù)投資對象的不同，我國的基金類別劃分為__。A．股票型基金 B．貨幣市場基金 C．債券型基金 D．混合型基金3公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，也是決定__的重要基準(zhǔn)。A．現(xiàn)金流量 B．股票面值 C．股票價格 D．存款利率3根據(jù)____的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集申請之日起6個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。A：《中華人民共和國證券法》 B：《證券投資基金法》 C：《開放式證券投資基金試點辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》3基金各類信息披露文件中，信息量最大的是__。A．基金資產(chǎn)凈值公告 B．基金報告 C．基金托管協(xié)議 D．基金招募說明書目前，我國開放式基金的注冊登記體系的模式包括__。A．“統(tǒng)一”模式 B．“內(nèi)置”模式 C．“外置”模式 D．“混合”模式4下列各項中，__不是基金營銷特殊性的主要體現(xiàn)。A．服務(wù)性 B．專業(yè)性 C．持續(xù)性 D．廣泛性4確定資產(chǎn)類別收益預(yù)期的主要方法有____ A：風(fēng)險收益法 B：情景綜合分析法 C：預(yù)期收益最大化法 D：成本收益法4下列屬于社會公益基金的有__。A．教育發(fā)展基金 B．養(yǎng)老基金 C．福利基金D．文學(xué)獎勵基金4__投資者的首要目標(biāo)是保護本金不受損失和保持資產(chǎn)的流動性。A．保守型 B．穩(wěn)健型 C．積極型 D．成長型4開放式基金份額的認(rèn)購收費模式包括__。A．分期收費 B．中端收費 C．前端收費 D．后端收費4關(guān)于基金認(rèn)購與申購，下列說法錯誤的是__。A．兩者申請購買基金份額的時期不同 B．認(rèn)購期購買基金的費率比申購期優(yōu)惠C．認(rèn)購期內(nèi)產(chǎn)生的利息，經(jīng)過投資者再次提出認(rèn)購申請后轉(zhuǎn)為基金份額 D．在交易時間內(nèi)，投資者可以多次提交認(rèn)購/申購申請4股票基金和債券基金的申購、贖回原則是__。A．金額申購，金額贖回 B．金額申購，份額贖回 C．份額申購，金額贖回 D．份額申購，份額贖回4按照我國目前的規(guī)定，基金管理人應(yīng)該在____對基金資產(chǎn)進行估值。A：每個交易日的第2天 B：每周進行交易的當(dāng)天 C：每月進行交易的第1天D：每3個連續(xù)交易日的任一天4下列各項，__應(yīng)依法征收營業(yè)稅。A．基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入B．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入 C．金融機構(gòu)申購和贖回基會份額的差價收入 D．非金融機構(gòu)申購和贖回基金份額的差價收入50、____是受基金管理公司委托從事基金代理銷售的機構(gòu)。通常只有大的投資者才能直接通過基金管理公司進行基金份額的直接買賣，普通投資者只能通過基金代銷機構(gòu)進行基金的買賣。A：基金銷售機構(gòu) B：注冊登記機構(gòu)C：律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所 D：基金投資咨詢公司5下列不屬于利息收入的是__。A．債券利息收入B．資產(chǎn)支持證券利息收入 C．股利收入D．買人返售金融資產(chǎn)收入5基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到中國證監(jiān)會核準(zhǔn)文件之日起__個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。A．1 B．2 C．3 D．65反映股票型基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)包括__等。A．持股數(shù)量 B．基金分紅C．份額凈值增長率 D．已實現(xiàn)收益5債券的久期綜合考慮了__對債券價格的影響，是一個較好的利率風(fēng)險衡量指標(biāo)。A．到期時間 B．債券發(fā)行主體 C．債券現(xiàn)金流 D．市場利率5基金經(jīng)理的__是影響基金業(yè)績最直接的因素。A．過往業(yè)績 B．從業(yè)經(jīng)驗 C．投資能力 D．操作風(fēng)格5證券投資基金銷售機構(gòu)的客戶服務(wù)模式有__。A．電話服務(wù)中心 B．手機短信 C．“多對一”專人服務(wù) D．郵寄服務(wù)5基金營銷環(huán)境中，微觀環(huán)境主要包括__等。A．股東支持 B．營銷渠道 C．投資者 D．競爭對手5實踐中，大多數(shù)公司的清算價格總是__賬面價值。A．高于 B．低于 C．等于D．高于或等于5下列各基金品種中，__不須披露上