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正文內(nèi)容

銀行高管任職資格考試——簡答(編輯修改稿)

2024-10-28 22:13 本頁面
 

【文章內(nèi)容簡介】 。該部門主要職責之一是定期向()提交操作風險報告。39。, 標準答案 39。B39。)。016239。商業(yè)銀行相關(guān)部門對操作風險的管理情況負直接責任。在制定本部門業(yè)務(wù)流程和相關(guān)業(yè)務(wù)政策時,應(yīng)充分考慮操作風險管理和內(nèi)部控制的要求,保證()參與各項重要的程序、控制措施和政策的審批,以確保與操作風險管理總體政策的一致性。39。, 標準答案 39。D39。)。016339。商業(yè)銀行應(yīng)針對潛在損失不斷增大的風險,建立早期的操作風險()機制,以便及時采取措施控制、降低風險,降低損失事件的發(fā)生頻率及損失程度。39。, 標準答案 39。D39。)。016439。當涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額()的操作風險事件發(fā)生時,商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告?!搿搿耄?9。, 標準答案 39。A39。)。016539。下列不屬于商業(yè)銀行操作風險管理政策主要內(nèi)容的是:();、權(quán)限和責任;;,其中包括報告的責任、路徑、頻率,以及對各部門的其他具體要求39。, 標準答案 39。C39。)。016639。下列不屬于商業(yè)銀行操作風險管理體系基本要素的是:();;、方法和程序;。39。, 標準答案 39。D39。)。016739。銀行定期存款在存期內(nèi),若遇有利率調(diào)整,則該存款利息()。A、采取分段計息的辦法,按照實際天數(shù)分別以存單開戶日掛牌公告的利率和調(diào)整日掛牌公告的利率計算B、按照存單開戶日掛牌公告的利率計算C、按照到期日掛牌公告的利率計算D、按照調(diào)整日掛牌公告的利率計算39。, 標準答案 39。B39。)。016839。根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》,當發(fā)生搶劫商業(yè)銀行或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金()萬元以上的案件,詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額()萬元以上的案件時,商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。,,100039。, 標準答案 39。D39。)。016939。根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》,當發(fā)生造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊、重要空白憑證嚴重損毀、丟失,造成在涉及兩個或兩個以上?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市)范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)()小時以上,在涉及一個省(自治區(qū)、直轄市)范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)()小時以上,嚴重影響正常工作開展的事件時,商業(yè)銀行應(yīng)當及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。,,639。, 標準答案 39。D39。)。017039。根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》,當發(fā)生不可抗力導致嚴重損失,造成直接經(jīng)濟損失()萬元以上的事故、自然災(zāi)害時,商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。39。, 標準答案 39。C39。)。017139。銀監(jiān)會對商業(yè)銀行監(jiān)測和報告操作風險的方法進行定期的檢查評估,評估對象包括關(guān)鍵操作風險指標和()。39。, 標準答案 39。B39。)。017239。為加強商業(yè)銀行的操作風險管理,根據(jù)(),制定《商業(yè)銀行操作風險管理指引》。A.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》B.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》C.《中華人民共和國行政許可法》D.其他有關(guān)法律法規(guī)39。, 標準答案 39。ABD39。)。017339。商業(yè)銀行對當期受益但尚未發(fā)生的那部分費用,應(yīng)在支付期才支付,之前不用考慮。39。, 標準答案 39。N39。)。017439。在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的()適用《商業(yè)銀行操作風險管理指引》。39。, 標準答案 39。ABC39。)。017539。下列金融工具中,不屬于短期金融工具的是:A 商業(yè)票據(jù) B 可轉(zhuǎn)讓大額定期存單 C 企業(yè)債券 D 回購協(xié)議39。, 標準答案 39。C39。)。017639。以下財產(chǎn)可以用于抵償債務(wù)的是()A、法律規(guī)定的禁止流通物。B、抵債資產(chǎn)欠繳和應(yīng)繳的各種稅收和費用已經(jīng)接近、等于或者高于該資產(chǎn)價值的。C、權(quán)屬不明或有爭議的資產(chǎn)。D、土地使用權(quán)39。, 標準答案 39。D39。)。017739。下列金融工具中,不屬于間接融資工具的是:A 銀行承兌票據(jù) B 可轉(zhuǎn)讓大額定期存單C 人壽保險單 D 回購協(xié)議39。, 標準答案 39。D39。)。017839?!渡虡I(yè)銀行操作風險管理指引》所稱操作風險是指由下列()所造成損失的風險。A.不完善或有問題的內(nèi)部程序B.員工和信息科技系統(tǒng)C.外部事件D.高管人員違規(guī)39。, 標準答案 39。ABC39。)。017939。目前,我國對活期存款實行按____結(jié)息。A 月 B 年C 季度 D 日39。, 標準答案 39。C39。)。018039。銀行每個()應(yīng)至少組織一次對抵債資產(chǎn)的賬實核對,并作好核對記錄。A、星期B、月C、季度D、半年39。, 標準答案 39。C39。)。018139。商業(yè)銀行應(yīng)當按照《商業(yè)銀行操作風險管理指引》要求,建立與本行的()相適應(yīng)的操作風險管理體系,有效地識別、評估、監(jiān)測和控制/緩釋操作風險。39。, 標準答案 39。ABD39。)。018239。不動產(chǎn)和股權(quán)應(yīng)自取得日起()內(nèi)予以處置。A、半年B、1年C、2年D、3年39。, 標準答案 39。C39。)。018339。同業(yè)拆借利率是貨幣市場最重要的基準利率之一,我國的同業(yè)拆放利率是:A Shibor B Libor C Hibor D Tibor39。, 標準答案 39。A39。)。018439。以下銀行處置抵債資產(chǎn)的方式中,不正確的是()A、抵債資產(chǎn)原則上應(yīng)采用公開拍賣方式進行處置。B、抵債資產(chǎn)拍賣原則上應(yīng)采用無保留價拍賣的方式。C、拍賣抵債金額1000萬元(含)以上的單項抵債資產(chǎn)應(yīng)通過公開招標方式確定拍賣機構(gòu)。D、不適于拍賣的,可根據(jù)資產(chǎn)的實際情況,采用協(xié)議處置、招標處置、打包出售、委托銷售等方式變現(xiàn)。39。, 標準答案 39。B39。)。018539。借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問題,完全依靠其正常經(jīng)營收入無法足額償還貸款本息,即使執(zhí)行擔保,也可能會造成一定損失的貸款屬于:A 關(guān)注類貸款 B 次級類貸款 C 可疑類貸款 D 損失類貸款39。, 標準答案 39。B39。)。018639。操作風險管理體系至少應(yīng)包括以下基本要素:()A.董事會的監(jiān)督控制B.高級管理層的職責C.適當?shù)慕M織架構(gòu)D.操作風險管理政策、方法和程序E.計提操作風險所需資本的規(guī)定39。, 標準答案 39。ABCDE39。)。018739。以物抵債的主要方式有哪些?()A、協(xié)議抵債B、法院、仲裁機構(gòu)裁決抵債C、債務(wù)重組D、以資抵債39。, 標準答案 39。AB39。)。018839。商業(yè)銀行董事會應(yīng)將操作風險作為商業(yè)銀行面對的一項主要風險,其主要職責包括:()A.制定與本行戰(zhàn)略目標相一致且適用于全行的操作風險管理戰(zhàn)略和總體政策;B.通過審批及檢查高級管理層有關(guān)操作風險的職責、權(quán)限及報告制度,確保全行的操作風險管理決策體系的有效性;C.確保高級管理層采取必要的措施有效地識別、評估、監(jiān)測和控制/緩釋操作風險;D.確保本行操作風險管理體系接受內(nèi)審部門的有效審查與監(jiān)督;E.制定適當?shù)莫剳椭贫?,在全行范圍有效地推動操作風險管理體系地建設(shè)。39。, 標準答案 39。ABCDE39。)。018939。盡管借款人目前有能力償還貸款本息,但存在一些問題可能對償還產(chǎn)生不利影響因素的貸款屬于:A 關(guān)注類貸款 B 次級類貸款 C 可疑類貸款 D 損失類貸款39。, 標準答案 39。A39。)。019039。借款人無法足額償還貸款本息,即使執(zhí)行擔保,也肯定會造成重大損失的貸款屬于:A 關(guān)注類貸款 B 次級類貸款 C 可疑類貸款 D 損失類貸款39。, 標準答案 39。C39。)。019139。以下說法正確的是()。A、劃撥的土地使用權(quán)原則上應(yīng)單獨用于抵償債務(wù)。B、以動產(chǎn)作為抵債資產(chǎn)的,應(yīng)自取得日起1年內(nèi)予以處置。C、銀行處置抵債資產(chǎn)應(yīng)堅持公開透明的原則,避免暗箱操作,防范道德風險。D、采用拍賣方式以外的其他處置方式處置抵債資產(chǎn)時,應(yīng)在選擇中介機構(gòu)和抵債資產(chǎn)買受人的過程中充分引入競爭機制,避免暗箱操作。39。, 標準答案 39。CD39。)。019239。根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》,商業(yè)銀行高級管理層的主要職責包括()A.在操作風險的日常管理方面,對董事會負最終責任;B.全面掌握本行操作風險管理的總體狀況,特別是各項重大的操作風險事件或項目;C.根據(jù)董事會制定的操作風險管理戰(zhàn)略及總體政策,負責制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風險管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程;D.制定適當?shù)莫剳椭贫?,在全行范圍有效地推動操作風險管理體系地建設(shè);E.及時對操作風險管理體系進行檢查和修訂,以便有效地應(yīng)對內(nèi)部程序、產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動、信息科技系統(tǒng)、員工及外部事件和其他因素發(fā)生變化所造成的操作風險損失事件。39。, 標準答案 39。ABCE39。)。019339。債務(wù)人出現(xiàn)下列情況之一,無力以貨幣資金償還銀行債權(quán),或當債務(wù)人完全喪失清償能力時,擔保人也無力以貨幣資金代為償還債務(wù),或擔保人根本無貨幣支付義務(wù)的,銀行可根據(jù)債務(wù)人或擔保人以物抵債協(xié)議或人民法院、仲裁機構(gòu)的裁決,實施以物抵債:()A、生產(chǎn)經(jīng)營已中止或建設(shè)項目處于停、緩建狀態(tài)。B、生產(chǎn)經(jīng)營陷入困境,財務(wù)狀況日益惡化,處于關(guān)、停、并、轉(zhuǎn)狀態(tài)。C、已宣告破產(chǎn),銀行有破產(chǎn)分配受償權(quán)的。D、對債務(wù)人的強制執(zhí)行程序無法執(zhí)行到現(xiàn)金資產(chǎn),且執(zhí)行實物資產(chǎn)或財產(chǎn)權(quán)利按司法慣例降價處置仍無法成交的。E、債務(wù)人及擔保人出現(xiàn)只有通過以物抵債才能最大限度保全銀行債權(quán)的其他情況。39。, 標準答案 39。ABCDE39。)。019439。____是指由兩家或兩家以上銀行基于相同貸款條件,依據(jù)同一貸款協(xié)議,按約定時間和比例,通過代理行向借款人提供的本外幣貸款或授信業(yè)務(wù)。A 過橋貸款 B 銀團貸款 C 集團貸款 D 共同貸款39。, 標準答案 39。B39。)。019539。商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負責全行操作風險管理體系的建立和實施,其主要職責包括:()A.在操作風險的日常管理方面,對董事會負最終責任;B.擬定本行操作風險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程,提交高級管理層和董事會審批;C.協(xié)助其他部門識別、評估、監(jiān)測、控制及緩釋操作風險; D.建立并組織實施操作風險識別、評估、緩釋(包括內(nèi)部控制措施)和監(jiān)測方法以及全行的操作風險報告程序;E.確保操作風險制度和措施得到遵守;39。, 標準答案 39。BCDE39。)。019639。在銀團貸款中,____是指經(jīng)借款人同意、發(fā)起組織銀團、負責分銷銀團貸款份額的銀行,是銀團貸款的組織者和安排者。A 銀團代理行 B 銀團牽頭行 C 銀團參加行 D 銀團組織行39。, 標準答案 39。B39。)。019739。商業(yè)銀行的()部門應(yīng)該在管理好本部門操作風險的同時,在涉及其職責分工及專業(yè)特長的范圍內(nèi)為其他部門管理操作風險提供相關(guān)資源和支持。、39。, 標準答案 39。ABCD39。)。019839。根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》,下列哪項是商業(yè)銀行的內(nèi)審部門的職責:()A.直接負責或參與其他部門的操作風險管理;B.定期檢查評估本行的操作風險管理體系運作情況;C.監(jiān)督操作風險管理政策的執(zhí)行情況;D.對新出臺的操作風險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程進行獨立評估;E.向董事會報告操作風險管理體系運行效果的評估情況;39。, 標準答案 39。BCDE39。)。019939。銀行抵債資產(chǎn)收取后應(yīng)對外出租。39。, 標準答案 39。N39。)。020039。單家銀行擔任銀團牽頭行時,其承貸份額原則上不少于銀團融資總金額的____A 5% B 10% C 15% D 20%39。, 標準答案 39。D39。)。020139。銀行不得擅自使用抵債資產(chǎn),確因經(jīng)營管理需要將抵債資產(chǎn)轉(zhuǎn)為自用的,視同新購固定資產(chǎn)辦理相應(yīng)的固定資產(chǎn)購建審批手續(xù)。39。, 標準答案 39。Y39。)。020239。商業(yè)銀行應(yīng)當制定適用于全行的操作風險管理政策,并使之與銀行的()相適應(yīng)。39。, 標準答案 39。ABCD39。)。020339。單家銀行擔任銀團牽頭行時,分銷給其他銀團貸款成員的份額原則上不低于____A 30%B 40% C 50% D 60%39。, 標準答案 39。C39。)。020439。稅務(wù)部門應(yīng)當加強對當?shù)劂y行抵債資產(chǎn)收取、保管和處置情況的監(jiān)督檢查。39。, 標準答案 39。N39。)。020539。商業(yè)銀行制定的操作風險管理政策主要內(nèi)容包括:()A.操作風險的定義;B.適當?shù)牟僮黠L險管理組織架構(gòu)、權(quán)限和責任;C.操作風險的識別、評估、監(jiān)測和控制/緩釋程序;D.操作風險報告程序,其中包括報告的責任、路徑、頻率,以及對各部門的其他具體要求;E.針對現(xiàn)有的和新推出的重要產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動、業(yè)務(wù)程序、信息科技系統(tǒng)、人員管理、外部因素及其變動,及時評估操作風險的各項要求。39。, 標準答案 39。ABCDE39。)。020639。在銀團貸款中,____是指銀團貸款協(xié)議簽訂后,按相關(guān)貸款條件確定的金額和進度歸集資金向借款人提供貸款,并接受銀團委托按銀團貸款協(xié)議規(guī)定的職責對銀團資金進行管理的銀行。A 銀團組織行 B 銀團牽頭行 C 銀團參加行 D銀團代理行39。, 標準答案 39。D39。)。020739。根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》,商業(yè)銀行操作風險報告程序包括報告的()。A.責任B.路徑C.頻率D.對各部門的其他具體要求39。, 標準答案 39。ABCD39。)。第四篇:高管任職銀行業(yè)金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格管理辦法(征求意見稿)第一章 總 則第一條 為進一步完善對銀行業(yè)金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格的管理,促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行,根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規(guī),制定本辦法。第二條 本辦法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)(以下簡稱“金融機構(gòu)”),是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、外國銀行分行等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、消費金融公司、貸款公司、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、省(自治區(qū))農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村資金互助社、外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)以及經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)批準設(shè)立的其他金融機構(gòu)的董事(理事)和高級管理人員的任職資格管理,適用本辦法。第三條 本辦法所稱高級管理人員,是指金融機構(gòu)總部及分支機構(gòu)管理層中對該機構(gòu)經(jīng)營管理、風險控制有決策權(quán)或重要影響力的各類人員。銀行業(yè)金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員須經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)核準任職資格,具體人員范圍按銀監(jiān)會行政許可規(guī)章以及《中華 1 人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第四條
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