【文章內(nèi)容簡介】 十二條 乙方在受理業(yè)務(wù)申請時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制基金產(chǎn)品投資者的自然人和交易的實際受益人，核對基金產(chǎn)品投資者的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。乙方在受理業(yè)務(wù)過程中收集的客戶基本信息（包括個人客戶基本信息和機構(gòu)客戶基本信息）應(yīng)滿足相關(guān)法律法規(guī)的要求。投資者先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，投資者沒有在合理期限內(nèi)更新的且沒有提出合理理由的，乙方應(yīng)中止為投資者辦理柜臺業(yè)務(wù)。第二十三條 乙方應(yīng)按照法律法規(guī)規(guī)定的年限妥善保管基金產(chǎn)品份額持有人的開戶資料信息（包括但不限于基金產(chǎn)品投資者的姓名、身份證號碼、基金產(chǎn)品賬號、聯(lián)系方式等），并根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)流程向注冊登記機構(gòu)和/或甲方及時準(zhǔn)確地傳遞全部上述資料。在甲方提出此類查詢要求時，積極予以提供或協(xié)助。第二十四條 在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，如客戶身份資料發(fā)生變更的，乙方應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。第二十五條 乙方不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。第二十六條 出現(xiàn)客戶身份存疑、身份資料過期等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的情形時，乙方應(yīng)當(dāng)重新識別客戶（即法律法規(guī)規(guī)定的方式重新識別投資者的身份）。第二十七條 乙方應(yīng)嚴(yán)格管理資金的劃付，將參與、分紅及認(rèn)參與不成功的相應(yīng)款項直接劃入投資人開戶時指定的同名銀行賬戶。投資人申請退出時要求變更指定銀行賬戶的，乙方應(yīng)對申請變更人的有效身份進行核實，并記錄申請變更人的基本信息及申請變更的時間、地點、賬戶信息，同時作為異常交易處理。第二十八條 在開展代理銷售業(yè)務(wù)工作中，甲乙雙方應(yīng)積極協(xié)助配合對方對可疑交易和大額交易進行調(diào)查，并及時提供因監(jiān)管機構(gòu)或國家有權(quán)機關(guān)調(diào)查所需的客戶資料信息。第二十九條 甲乙雙方保證就對方提供的客戶資料信息保密，除法律法規(guī)要求的情形外，不對外使用或泄露。第三十條 甲乙雙方應(yīng)根據(jù)反洗錢監(jiān)管部門的要求建立反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分制度，按照客戶的特點，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級并據(jù)其設(shè)定不同的審核標(biāo)準(zhǔn)。甲乙雙方應(yīng)根據(jù)客戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息。第三十一條 乙方應(yīng)按照反洗錢監(jiān)管部門的要求，積極開展反洗錢業(yè)務(wù)的宣傳，組織員工接受反洗錢培訓(xùn)。第三十二條 乙方未依照相關(guān)法律法規(guī)及本協(xié)議的要求履行反洗錢職責(zé)而導(dǎo)致甲方、投資者或基金產(chǎn)品財產(chǎn)受到損失,乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任,因此造成甲方向第三方承擔(dān)責(zé)任的,乙方應(yīng)賠償甲方因此而遭受的全部損失。第五章 保密條款第三十三條 本章的宗旨是在保證甲、乙各方在合作的同時，對對方的保密信息提供適當(dāng)?shù)谋Ｗo。甲、乙雙方同意在一方（披露方）披露保密信息給另一方（接受方）時，適用本條的規(guī)定。第三十四條 保密信息的范圍除披露方書面標(biāo)明為非保密資料或信息或事實上已屬于公開信息的外，甲方或乙方在本合同簽訂、履行過程中接受或知悉的對方資料和信息（包括客戶信息），均視為保密信息。第三十五條 保密義務(wù)接受方應(yīng)在保密期限內(nèi)對保密信息保密，未經(jīng)披露方事先書面同意，不得將其用于在本合同約定以外的目的，并不得將其泄露給任何第三方。如果法律規(guī)定或有權(quán)機關(guān)、監(jiān)管機構(gòu)、一方上市的證券交易所要求接受方必須對保密信息或由保密信息得出的任何意見、判斷等信息做出披露時，接受方做出該等披露不違反保密義務(wù)，但在合法可行的前提下，接受方應(yīng)當(dāng)事先書面通知披露方，接受方盡合理努力接受并執(zhí)行披露方就相關(guān)披露事宜的合理建議以消除或減輕因前述信息披露給披露方可能造成的損失。第三十六條 保密條款的違約責(zé)任接受方違反保密義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)對披露方因此所遭受的直接損失以及所支付的費用承擔(dān)賠償責(zé)任。如上述資金賠償不足以彌補因接受方違反保密條款而給披露方造成的損害，則披露方還有權(quán)采取法律所允許的其他救濟措施，包括但不限于提前終止合同、承擔(dān)賠償責(zé)任等。第三十七條 保密期限：本章條款在本協(xié)議終止后一年內(nèi)有效。第六章 違約責(zé)任第三十八條 甲乙雙方任何一方不履行本協(xié)議項下之義務(wù)或履行義務(wù)不符合本協(xié)議之約定的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。第三十九條 在基金產(chǎn)品順利成立且乙方未違反本協(xié)議約定義務(wù)的前提下，如甲方未按約向乙方支付代理銷售服務(wù)費的，每逾期一日，按遲延支付金額萬分之五向乙方支付違約金。第四十條 發(fā)生下列情況，甲乙雙方任何一方均可免于承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，但不能履行合同義務(wù)方有向?qū)Ψ郊皶r告知不能履行原因的義務(wù)：任何一方按照法律、法規(guī)及部門規(guī)章的規(guī)定、國家金融監(jiān)管部門或國家有權(quán)的司法或行政部門的要求，未履行本協(xié)議項下的義務(wù)；因為非任何一方的原因而導(dǎo)致的通訊故障、電力供應(yīng)暫停、計算機系統(tǒng)故障或其他不可抗力事件而未履行本協(xié)議項下的義務(wù)。但是，相關(guān)方有義務(wù)及時采取必要的措施，防止損失的擴大。沒有采取適當(dāng)措施致使損失進一步擴大的應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第七章 其他約定條款第四十一條 協(xié)議的生效本協(xié)議經(jīng)雙方法定代表人或授權(quán)代表簽字或蓋章并加蓋公章或合同專用章之日起生效。第四十二條 補充協(xié)議的簽訂：根據(jù)業(yè)務(wù)拓展需要對雙方具體合作內(nèi)容、服務(wù)費用等內(nèi)容進行具體約定或需要對本協(xié)議進行補充、修改的，經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致可另行簽署書面補充協(xié)議。補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。補充協(xié)議的內(nèi)容與本協(xié)議不一致的，以補充協(xié)議為準(zhǔn)。第四十三條 適用法律及合同爭議處理本合同適用中華人民共和國（不包括香港、澳門和臺灣地區(qū)）法律。雙方在訂立、履行本協(xié)議的過程中若發(fā)生糾紛, 雙方應(yīng)本著平等互利、互諒互讓的原則友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，應(yīng)交由甲方住所地有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決。第四十四條 本協(xié)議正本一式貳份，雙方各執(zhí)壹份。（本頁無正文，為簽署頁）甲方： 乙方:（公章）（公章）法定代表人（或授權(quán)代表）法定代表人（或授權(quán)代表）日期： 年 月 日 日期： 年 月 日第三篇：代銷金融產(chǎn)品法律關(guān)系淺析代銷金融產(chǎn)品法律關(guān)系淺析自中國證監(jiān)會2012年11月12日頒布《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》（下稱“規(guī)定”）以來，各家證券公司紛紛開展代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)。證券公司代銷金融產(chǎn)品，不僅為客戶提供了多樣化的理財渠道、豐富了證券公司產(chǎn)品線、留住了客戶資產(chǎn)，還為證券公司增加了代銷業(yè)務(wù)收入。與此同時，如何處理代銷業(yè)務(wù)中，金融產(chǎn)品發(fā)行人、投資者之間的關(guān)系，合理控制代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險，也成為證券公司關(guān)注的焦點?，F(xiàn)本文將代銷金融產(chǎn)品的法律簡要分析如下：簡單的來說，在一個金融產(chǎn)品代銷的過程中，會產(chǎn)生以下兩種法律關(guān)系：委托代理關(guān)系、金融消費者與金融服務(wù)的關(guān)系。首先，證券公司與金融產(chǎn)品的發(fā)行者之間，產(chǎn)生的是委托代理關(guān)系，證券公司代理發(fā)行者銷售金融產(chǎn)品，而銷售的后果由金融產(chǎn)品發(fā)行者承擔(dān)。證券公司從中獲得委托代理報酬。屬于有償委托，在司法實踐中，有償委托賦予受托人更高的“合理審慎的注意義務(wù)”。這一點在規(guī)定中并無過