河南分行認(rèn)真開(kāi)展外匯業(yè)務(wù)反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)檢查(編輯修改稿)
2024-10-25 01:31 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 知識(shí)宣傳單，接受公眾對(duì)反洗錢(qián)疑問(wèn)的咨詢(xún)，深入服務(wù)區(qū)域周邊的社區(qū)、工廠、商業(yè)區(qū)進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳。通過(guò)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，能提高我行反洗錢(qián)工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)我行的反洗錢(qián)意識(shí)及履行反洗錢(qián)義務(wù)的自覺(jué)性；加強(qiáng)我行與外部的聯(lián)系溝通，為進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢(qián)工作營(yíng)造良好的外部環(huán)境；增強(qiáng)社會(huì)公眾的反洗錢(qián)意識(shí)，使社會(huì)公眾能意識(shí)到洗錢(qián)的危害性及懂得反洗錢(qián)是每個(gè)公民應(yīng)盡的義務(wù)及責(zé)任，形成全社會(huì)共同參與反洗錢(qián)、打擊洗錢(qián)犯罪的良好社會(huì)氛圍。（八）監(jiān)管要求執(zhí)行情況我行按要求按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表及報(bào)告、機(jī)構(gòu)信用代碼運(yùn)用情況表及反洗錢(qián)動(dòng)態(tài)信息。我行今年尚未接到執(zhí)法機(jī)構(gòu)要求配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查以及協(xié)助涉嫌洗錢(qián)案件的偵查工作。二、反洗錢(qián)工作存在的問(wèn)題及建議一是個(gè)別客戶(hù)進(jìn)行大額現(xiàn)金支取時(shí)經(jīng)辦人員沒(méi)有在《大額現(xiàn)金支取登記簿》上登記提現(xiàn)人姓名及身份證件號(hào)碼；二是公戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)檔案資料中存在客戶(hù)證件復(fù)印件沒(méi)有雙人復(fù)核、印鑒卡登記不齊，缺乏啟用日期或經(jīng)辦人員簽章等情況；三是《客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分評(píng)定表》中部分欠缺初分人簽章、要素不齊等情況；四是客戶(hù)交易記錄傳票存在客戶(hù)現(xiàn)金繳款單留存兩份而錯(cuò)誤收回的一份沒(méi)有加蓋作廢章且第二、三聯(lián)沒(méi)有收回附上，客戶(hù)詢(xún)證函無(wú)法定代表人或委托代理人簽章等情況。請(qǐng)對(duì)上述問(wèn)題認(rèn)真落實(shí)整改，并繼續(xù)完善內(nèi)部控制制度建設(shè)，加強(qiáng)客戶(hù)身份識(shí)別能力，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)分析，提高網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)認(rèn)定能力，加強(qiáng)對(duì)大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收 4付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，加大反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳力度。特此報(bào)告第三篇：2018年反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)檢查大安惠民村鎮(zhèn)銀行 2018年反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)檢查計(jì)劃為進(jìn)一步了解各機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定的情況，督促各機(jī)構(gòu)加強(qiáng)反洗錢(qián)工作管理，提高全員反洗錢(qián)工作水平，完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制，有效防范和遏制洗錢(qián)犯罪。我行于2018年4月10日至4月20日對(duì)全行全轄范圍內(nèi)組織開(kāi)展反洗錢(qián)工作的專(zhuān)項(xiàng)檢查。一、檢查內(nèi)容組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況，即是否指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作、是否設(shè)立反洗錢(qián)崗位及崗位責(zé)任制落實(shí)情況、反洗錢(qián)崗位的實(shí)際活動(dòng)情況；客戶(hù)盡職調(diào)查情況：即與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)客戶(hù)身份的識(shí)別確認(rèn)，對(duì)客戶(hù)提交資料的真實(shí)性、完整性和合法性的確認(rèn)；是否存在匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)；大額和可疑交易報(bào)告情況：即各類(lèi)本外幣大額和可疑交易報(bào)告情況是否按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確地進(jìn)行報(bào)告；、賬戶(hù)資料和交易記錄保存情況：即客戶(hù)的賬戶(hù)資料和交易記錄是否按規(guī)定期限保存；反洗錢(qián)宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況；客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)工作情況。二 檢查方式各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)按季度自查，自查面要達(dá)到100%反洗錢(qián)工作組按年檢查，并不定期抽查。三 檢查要求要認(rèn)真負(fù)責(zé)，把問(wèn)題查明、查透，不留死角，消除隱患。各支行要針對(duì)本次檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，深入分析，并在規(guī)定期限內(nèi)進(jìn)行整改，并將整改情況反饋給檢查部門(mén)。大安惠民村鎮(zhèn)銀行2018 年4月6日第四篇：個(gè)人外匯業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查整改報(bào)告?zhèn)€人外匯業(yè)務(wù)檢查整改報(bào)告一、個(gè)人外匯業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查工作的開(kāi)展情況〔檢查組織實(shí)施情況、總體完成情況等〕根據(jù)分行要求，我支行按照下發(fā)的檢查提綱所列詳細(xì)條目對(duì)本支行 2009年全年個(gè)人外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查。此次檢查的重點(diǎn)是外匯業(yè)務(wù)的合規(guī)合法
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