【文章內(nèi)容簡介】 建設、宣傳培訓、現(xiàn)場檢查、整改落實等工作。(九)有效溝通協(xié)調(diào)，全力配合審計檢查今年，審計中心對部分公司進行了農(nóng)險專項審計、經(jīng)濟責任及常規(guī)審計，并對審計發(fā)現(xiàn)問題進行調(diào)查。每次審計時，都能提前溝通，認真準備，檢查中積極組織、協(xié)調(diào)、結束時聽取反饋，結束后，認真組織整改。(十)及時準確報送合規(guī)報告、合規(guī)信息、案件管理、違規(guī)處罰、非法集資、內(nèi)控評估、風險排查、反洗錢管理等資料的月報、季報、年報。(十一)加強紀委監(jiān)督力度，做好紀檢監(jiān)察工作一是加強組織建設，不斷完善組織結構，督促條件成熟的中支機構成立紀委，對不符合要求的中支紀委組織進行了調(diào)整，搭建了紀委組織構架。二是完善紀委工作制度，制定下發(fā)了《分公司紀律檢查委員會工作規(guī)則》。三是做好信訪案件的調(diào)查和處理。四是組織召開廉政教育視頻培訓會。四、工作中存在的問題和個人不足在即將過去的20xx年，盡管工作取得了一定的成績，但仍存在很多不足，一是在合規(guī)管理上，有工作的主動性，但工作方法創(chuàng)新不夠。二是對政策、合規(guī)制度的宣導、培訓力度需進一步加大。三是個人深入基層督導檢查不夠。四是“行有不得，反求諸己”意識需進一步加強。五、20xx年的打算20xx年，我將時刻結合傳統(tǒng)文化內(nèi)涵，轉(zhuǎn)變觀念，不斷加強學習，改進工作方法，將緊緊圍繞公司整體目標，著重做好以下幾個方面的合規(guī)管理工作：一是加強風險管理組織體系與作風建設，強化崗位培訓。二是健全制度，加強合規(guī)人員管理及考核，完善合規(guī)管理運行機制。三是加強合規(guī)檢查，完善風險管理監(jiān)督機制。四是繼續(xù)開展風險排查，建立風險排查長效機制。五是繼續(xù)加大反洗錢工作管理力度，降低洗錢風險及監(jiān)管風險。六是加強案件管理，降低違法違規(guī)法律風險。七是做好非保險合同管理，嚴控合同風險。八是進一步加強問責管理，做好懲戒與教育相結合。九是做好審計檢查的協(xié)調(diào)、配合工作。十是加強與地方紀檢監(jiān)察部門的溝通與聯(lián)系，做好紀檢監(jiān)察工作。各位領導、各位同仁，20xx年，我將繼續(xù)以平和、謙虛、低調(diào)、謹慎、負責的態(tài)度帶領部門人員客觀公正、實事求是、盡職盡責扎實做好各項合規(guī)管理工作，為公司穩(wěn)健持續(xù)經(jīng)營保駕護航，為打造幸福企業(yè)添磚加瓦!以上報告，如有不妥，請批評指正!借此機會，對一直對我工作支持、幫助的各位領導、同事表示由衷的感謝，感恩感謝大家!第四篇：2021年保險公司合規(guī)工作總結2021年保險公司合規(guī)工作總結撰寫人：___________日期：___________2021年保險公司合規(guī)工作總結一年來，在公司總的指揮下，團險部全體同仁用心領會總公司工作意圖和指示，在市場競爭日趨激烈的環(huán)境下努力拓展業(yè)務，為完成公司下達的任務指標而努力，現(xiàn)將總結如下：一、員工管理、業(yè)務學習工作：年初按公司總公司工作意圖，在團險部內(nèi)部人員重新進行配置，用心調(diào)動團險業(yè)務員和協(xié)保員的展業(yè)用心性。制定貼合團險實際狀況的管理制度，開好部門早會、及時傳達上級指示精神，商討工作中存在的問題，布置學習業(yè)務的相關新知識和新承保事項，使業(yè)務員能正確引導企業(yè)對職工意外險的認識，以減少業(yè)務的逆選取，降低賠付率。加強部門人員之間的溝通，統(tǒng)一了思想和工作方法，督促部門人員做好活動量管理，督促并較好地配合業(yè)務員多方位拓展業(yè)務。制訂“開門紅”、“國壽爭霸”賽業(yè)務推動方案，經(jīng)總公司批復后，及時進行宣導、督促全體業(yè)務員做好各項業(yè)務管理工作。制訂__年團險業(yè)務員的管理和考核辦法，并對有些管理和考核辦法方面作了相應的調(diào)整。二、意外險方面工作：學平險：一是一如既往地做好學平險的服務工作。要求業(yè)務員每月兩次到學?；卦L，有問題及時與學校領導或經(jīng)辦人做好溝通，聯(lián)絡感情。做到學校有賠案及時上交公司，并將賠款及時送回學?；蚣议L手里，充分履行我們的誠信服務工作。二是為了確保學平險市場的穩(wěn)定與人保公司合作進行學平險的展業(yè)，全面貫徹省保險協(xié)會下發(fā)的文件精神，對學平險收費標準進行再次明確，全面安排業(yè)務員與各學校領導及經(jīng)辦人進行聯(lián)絡溝通，聽取他們對公司服務及其他方面的意見，在公司總公司的有力支持下，加強與市教育局領導的聯(lián)系，取得了市教育局領導的大力支持，使今年的學平險續(xù)收工作順利完成打下堅實基礎。三是在各學校即將放假前期，團險部對各大學校進行了走訪，全體學平險服務人員在短短的幾天內(nèi)冒著酷暑將__萬余份學平險《致學生家長的一封信和就醫(yī)服務指南》及時送到學校，發(fā)至全體學生家長手中，做好前期學平險工作，最終在__月份圓滿完成了學平險任務。企業(yè)職工意外險：一是為更好的與企業(yè)主進行深層次的溝通，聽取他們對公司理賠服務等方面的意見及了解企業(yè)安全生產(chǎn)的狀況，上門拜訪意外險保費在__萬元以上的大客戶，進一步的加深企業(yè)對我們公司的信任和支持。二是與客戶服務部一同商討意外險投保的注意事項。嚴格按條款要求的人數(shù)投保，提高費率，加強生調(diào)力度，為承保把好關。三是在意外險市場競爭白熱化的狀況下，做好企業(yè)的售后服務工作。平時多到企業(yè)走走、看看，以體現(xiàn)我們的關心及重視，企業(yè)有賠案要及時上交公司，并盡早將賠款送回企業(yè)。今年的職工意外險在工傷保險及其他公司激烈競爭的狀況下，對我公司的意外險的銷售造成了極大的沖擊。三、壽險業(yè)務方面工作：在公司總公司的大力政策支持下，全體業(yè)務員努力展業(yè)，但是壽險業(yè)務市場不斷萎縮，業(yè)務與去年同期相比有大幅下滑。一是平時用心走訪企業(yè)，并較好地與企業(yè)主溝通企業(yè)福利費方面的相關事宜，進一步地了解企業(yè)人力資源及財務狀況等，而最終到達促單的目的。二是做好壽險市場的新開拓工作，在目前困難的市場環(huán)境下找到新出路。四、今年在總公司的指導下從營銷部招募了__人成立了綜合拓展部，嘗試新的業(yè)務發(fā)展渠道，目前為止意外險共收保費__萬，在嘗試中也取得了必須的效果，但是還未到達最好效果，在明年將繼續(xù)探索，使這支隊伍能成為公司意外險業(yè)務新的增長點。保險公司合規(guī)工作總結(二)保險公司合規(guī)工作總結(三)保險公司合規(guī)工作總結(四)保險公司合規(guī)工作總結(五)第五篇：保險公司合規(guī)管理實務保險公司合規(guī)管理實務保險公司合規(guī)管理實務第一編保險公司合規(guī)管理實務一、產(chǎn)品銷售業(yè)務推廣的合規(guī)法律問題1關于某單位團體保險協(xié)議的法律意見要旨對一團體保險業(yè)務的法律意見背景情況某保險公司參加了一家全國性集團公司團體養(yǎng)老保險計劃的招標，招標單位提出了簽訂團體補充保險協(xié)議以及約定紅利給付有關問題的條款。該保險公司法律部門針對上述問題提出了法律意見。法律意見一、關于以協(xié)議書形式簽訂保險合同的規(guī)定：《關于人身保險業(yè)務有關問題的通知》（保監(jiān)發(fā)［1999］15號1999年1月15日）中規(guī)定：“（三）保險公司承保（包括組合保險責任）必須使用經(jīng)核準備案的條款；人壽保險不允許用協(xié)議書的形式承保；若確有必要，可在經(jīng)核準備案條款的基礎上出具批單或在保單上加批注，但批單和批注不得改變條款中規(guī)定的保險責任和保險期間。批單必須一式兩份，分別貼在保單正、副本上。在批單之外，不允許另訂補充協(xié)議?！倍㈥P于分紅利率的規(guī)定：《分紅保險管理暫行辦法》第二條規(guī)定：“本辦法所稱分紅保險，是指保險公司將其實際經(jīng)營成果優(yōu)于定價假設的盈余，按一定比例向保單持有人進行分配的人壽保險產(chǎn)品?！钡谖鍡l規(guī)定：“保險公司設計、擬訂的分紅保險產(chǎn)品，應當經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）批準后方可銷售，修改時亦同?！狈ㄒ?guī)參考《關于人身保險業(yè)務有關問題的通知》（三）保險公司承保（包括組合保險責任）必須使用經(jīng)核準備案的條款；人壽保險不允許用協(xié)議書的形式承保；若確有必要，可在經(jīng)核準備案條款的基礎上出具批單或在保單上加批注，但批單和批注不得改變條款中規(guī)定的保險責任和保險期間。批單必須一式兩份，分別貼在保單正、副本上。在批單之外，不允許另訂補充協(xié)議。《分紅保險管理暫行辦法》第二條本辦法所稱分紅保險，是指保險公司將其實際經(jīng)營成果優(yōu)于定價假設的盈余，按一定比例向保單持有人進行分配的人壽保險產(chǎn)品。第五條保險公司設計、擬訂的分紅保險產(chǎn)品，應當經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）批準后方可銷售，修改時亦同。2關于《旅行險業(yè)務管理辦法（試行）》的法律意見要旨公司業(yè)務管理制度和合同條款的法律審查背景情況某保險公司為管理旅行險業(yè)務草擬了一份文件，公司法律部門對該文件提出了以下法律意見。法律意見一、保險公司不能更改已經(jīng)向保監(jiān)會報備的險種名稱。根據(jù)保監(jiān)會《人身保險產(chǎn)品備案管理暫行辦法》和《人身保險產(chǎn)品定名暫行辦法》的規(guī)定，“保險產(chǎn)品名稱經(jīng)中國保監(jiān)會同意備案后，如有變更，必須重新申請備案”；此外，保監(jiān)會對產(chǎn)品名稱的構成和表述有嚴格的規(guī)定。該草擬文件將公司已經(jīng)報備的幾種條款重新劃分和命名，并在發(fā)給客戶的保險單和收據(jù)中予以表明，而這幾個新的產(chǎn)品名稱尚未經(jīng)保監(jiān)會報備。此外，承保和投保規(guī)則中不能對已報備的險種內(nèi)容進行更改。因而該操作的合規(guī)性可能會受到保監(jiān)會的質(zhì)疑或?qū)е鹿境袚姓熑?。二、對草擬文件中的某些具體內(nèi)容的法律建議。（一）關于違約處理，應當約定為“甲乙雙方必須嚴格遵守本合同，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，任何一方不得在合同有效期內(nèi)單方終止本合同。任何一方違反本合同約定的內(nèi)容的，視為違約，違約方應向?qū)Ψ街Ц哆`約金元人民幣，并賠償由此給對方造成的損失”。（本條中應明確具體的違約金數(shù)額，否則違約金的規(guī)定無效）；并且應當明確滯納金的具體數(shù)額或比例，否則在適用本條時，很容易發(fā)生糾紛。（二）關于爭議解決，應當約定為“如果發(fā)生爭議雙方應當協(xié)商解決，如協(xié)商不能解決，經(jīng)雙方一致同意選擇下列項爭議解決方式：（a）提交仲裁委員會仲裁解決；（b）依法提交人民法院訴訟解決”該條中仲裁與訴訟方式不能同時選擇。三、關于電子保單法律效力的問題。根據(jù)我國《合同法》的規(guī)定，電子郵件可以作為合同訂立的方式。該問題也是網(wǎng)上投保合法性的關鍵問題之一。目前《合同法》對電子郵件方式的規(guī)定如下：“采用數(shù)據(jù)電文形式訂立合同，收件人指定特定系統(tǒng)接收數(shù)據(jù)電文的，該數(shù)據(jù)電文進入該特定系統(tǒng)的時間，視為到達時間；未指定特定系統(tǒng)的，該數(shù)據(jù)電文進入收件人的任何系統(tǒng)的首次時間，視為到達時間?！钡?，一旦發(fā)生糾紛時，如保險公司和客戶就是否收到證明保險合同成立的Email發(fā)生爭議時，保險公司應當能夠保證從技術角度提供有力證據(jù)證明該數(shù)據(jù)電文收到或發(fā)出，否則保險公司將承擔舉證不能的法律后果。法規(guī)參考《人身保險產(chǎn)品備案管理暫行辦法》第二條在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)營人身保險業(yè)務的保險公司（以下簡稱保險公司）自行開發(fā)設計的人身保險產(chǎn)品（以下簡稱產(chǎn)品），應依本辦法報中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）備案。產(chǎn)品未依本辦法報中國保監(jiān)會備案的，不得銷售。《人身保險產(chǎn)品定名暫行辦法》第十一條保險產(chǎn)品名稱經(jīng)中國保監(jiān)會同意備案后，如有變更，必須重新申請備案。《合同法》第十一條書面形式是指合同書、信件和數(shù)據(jù)電文（包括電報、電傳、傳真、電子數(shù)據(jù)交換和電子郵件）等可以有形地表現(xiàn)所載內(nèi)容的形式。第十六條要約到達受要約人時生效。采用數(shù)據(jù)電文形式訂立合同，收件人指定特定系統(tǒng)接收數(shù)據(jù)電文的，該數(shù)據(jù)電文進入該特定系統(tǒng)的時間，視為到達時間；未指定特定系統(tǒng)的，該數(shù)據(jù)電文進入收件人的任何系統(tǒng)的首次時間，視為到達時間。3關于投保人通過電話訂立保險合同的法律意見要旨投保人通過電話繳納保險費、訂立保險合同的法律問題背景情況某保險公司計劃推出一項與銀行合作的新業(yè)務，即銀行卡持有人作為投保人，通過電話繳納保險費、訂立保險合同。該保險公司法律部門就該項目中可能涉及的一些法律問題提出了如下意見。法律意見一、銀行卡持有人通過銀行客服電話自助繳納保險費的方式訂立保險合同，保險合同成立的問題。按照《保險法》第十三條的規(guī)定，“投保人提出保險要求，經(jīng)保險人同意承保，并就合同的條款達成協(xié)議，保險合同成立”。因此，在上述業(yè)務流程中，保險公司和銀行方面如果能有證據(jù)證明客戶明確地作出了投保的意思表示（如客戶明確了解投保內(nèi)容，并作出繳納保險費的行為），可以視為有效的投保申請。二、按照《保險法》第十七條第一款和第十八條的規(guī)定，在投保過程中，保險公司應當履行對條款和免責事項的說明義務。通過電話繳費的方式投保時，該項法定義務的履行如何體現(xiàn)，應引起保險公司的注意。三、在客戶（投保人）為他人（自己的家人）購買保險時，如何確認客戶投保時經(jīng)過了被保險人同意的問題，通過客戶郵寄經(jīng)客戶和被保險人簽字的投保單的方式，是不能夠解決的。按照《保險法》第五十六條和第六十一條的規(guī)定，以死亡為給付保險金條件的保險合同必須經(jīng)過被保險人的同意；投保人指定受益人時必須經(jīng)過被保險人同意。因此按照上述規(guī)定，保險公司應當取得被保險人的真實的簽字，保險公司在此過程中負有審查的義務。通過客戶郵寄的方式，公司無法核對投保單上的被保險人簽字是否是真實的，因此，可能會引發(fā)道德風險，也存在著公司承擔法律責任的可能。法規(guī)參考《保險法》第十三條投保人提出保險要求，經(jīng)保險人同意承保，并就合同的條款達成協(xié)議，保險合同成立。保險人應當及時向投保人簽發(fā)保險單或者其他保險憑證，并在保險單或者其他保險憑證中載明當事人雙方約定的合同內(nèi)容。經(jīng)投保人和保險人協(xié)商同意，也可以采取前款規(guī)定以外的其他書面協(xié)議形式訂立保險合同。第十七條第一款訂立保險合同，保險人應當向投保人說明保險合同的條款內(nèi)容，并可以就保險標的或者被保險人的有關情況提出詢問，投保人應當如實告知。第十八條保險合同中規(guī)定有關于保險人責任免除條款的，保險人在訂立保險合同時應當向投保人明確說明，未明確說明的，該條款不產(chǎn)生效力。第五十六條以死亡為給付保險金條件的合同，未經(jīng)被保險人書面同意并認可保險金額的，合同無效。依照以死亡為給付保險金條件的合同所簽發(fā)的保險單，未經(jīng)被保險人書面同意，不得轉(zhuǎn)讓或者質(zhì)押。父母為其未成年子女投保的人身保險，不受第一款規(guī)定限制。第六十一條人身保險的受益人由被保險人或者投保人指定。投保人指定受益人時須經(jīng)被保險人同意。被保險人為無民事行為能力人或者限制民事行為能力人的，可以由其監(jiān)護人指定受益人。4關于銀行信用卡合作項目中指定受益人問題的法律意見要旨銀保合作中關于指定受益人的法律問題背景情況某保險公司計劃與某銀行合作開展信用卡合作保險業(yè)務，雙方就此擬定了合作協(xié)議書。為了便于操作，銀行提出，最好