【文章內(nèi)容簡介】 。(五)擬任分支機(jī)構(gòu)高級管理人員任職申請書、基本情況登記表、任職承諾書、無違法犯罪記錄證明、個人信用記錄。(六)具有相應(yīng)資質(zhì)的會計師事務(wù)所出具的近2年財務(wù)審計報告。(七)分支機(jī)構(gòu)住所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。(八)外省市融資性擔(dān)保公司在本市行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)還需提供所在地監(jiān)管部門出具的同意函和核發(fā)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證復(fù)印件。(九)監(jiān)管部門規(guī)定的其他材料。第二十條 監(jiān)管部門自收到籌建融資性擔(dān)保公司或分支機(jī)構(gòu)申請材料之日起30日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)籌建的決定。第二十一條 申請人應(yīng)在批準(zhǔn)籌建文件下達(dá)之日起60日內(nèi)完成融資性擔(dān)保公司或分支機(jī)構(gòu)開業(yè)前的各項籌備工作，并向監(jiān)管部門報送開業(yè)申請書等。第二十二條 監(jiān)管部門自接到開業(yè)申請書20日內(nèi)，對已批準(zhǔn)籌建的融資性擔(dān)保公司或分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場驗收。驗收合格的核發(fā)批準(zhǔn)開業(yè)文件和《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證》。不合格的下達(dá)限期整改通知。在整改期限內(nèi)拒不改正或整改無效的，監(jiān)管部門撤銷其籌建資格，批準(zhǔn)籌建文件同時失效。第二十三條 申請人在取得批準(zhǔn)開業(yè)文件和《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證》后30日內(nèi)到工商行政管理部門申請登記注冊，領(lǐng)取企業(yè)營業(yè)執(zhí)照。取得營業(yè)執(zhí)照5日內(nèi)報監(jiān)管部門備案，并提交營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。第二十四條 融資性擔(dān)保公司申請開業(yè)前，董事、監(jiān)事、高級管理人員及主要從業(yè)人員應(yīng)參加監(jiān)管部門或其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的任前培訓(xùn)或考核。第四章 變更與終止第二十五條 融資性擔(dān)保公司或分支機(jī)構(gòu)有以下變更事項之一的，在辦理工商登記變更前須經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)：(一)變更名稱。(二)變更組織形式。(三)變更注冊資本。(四)變更住所。(五)調(diào)整經(jīng)營范圍。(六)變更法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員。(七)變更持有5%以上股權(quán)的股東。(八)分立或合并。(九)修改章程。(十)監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項。第四篇：《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》主要內(nèi)容介紹發(fā)展與協(xié)調(diào)公司訴 訟理由是什么？《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》主要內(nèi)容介紹2010年3月8日，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國銀監(jiān)會、國家發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、財政部、商務(wù)部、中國人民銀行和國家工商總局聯(lián)合公布《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》(2010年第3號令，以下簡稱《辦法》)，自公布之日起施行。一、《辦法》制定背景融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。近年來，我國融資性擔(dān)保業(yè)為中小企業(yè)特別是小企業(yè)、微小企業(yè)提供融資服務(wù)和促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的能力和作用日益增強(qiáng)，特別是在國際金融危機(jī)爆發(fā)后，擔(dān)保機(jī)構(gòu)在緩解中小企業(yè)貸款難、促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展等方面起到了重要作用，取得了較好的社會效益。但與此同時，擔(dān)保行業(yè)也暴露出相關(guān)法律法規(guī)和社會信用體系不健全、有效監(jiān)管缺失、擔(dān)保機(jī)構(gòu)運(yùn)作不規(guī)范、內(nèi)部管理松弛、風(fēng)險識別和控制能力不強(qiáng)以及違法違規(guī)抽逃資本金、非法經(jīng)營金融業(yè)務(wù)等問題。為了進(jìn)一步加強(qiáng)對融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的規(guī)范管理，防范化解融資性擔(dān)保業(yè)風(fēng)險，促進(jìn)融資性擔(dān)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)國務(wù)院辦公廳《關(guān)于進(jìn)一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》(國辦發(fā)〔2009〕7號)的要求，銀監(jiān)會、國家發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、財政部、商務(wù)部、人民銀行和工商總局，在深入調(diào)研和反復(fù)論證的基礎(chǔ)上，于2009年12月，共同向國務(wù)院報送了《關(guān)于提請審批〈融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法(送審稿)〉》。經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，2010年3月8日正式公布《辦法》。二、《辦法》指導(dǎo)思想和原則制定《辦法》的指導(dǎo)思想是，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，結(jié)合當(dāng)前融資性擔(dān)保業(yè)發(fā)展和監(jiān)管實際，加強(qiáng)對融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，防范化解融資性擔(dān)保風(fēng)險，促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)健康發(fā)展，為發(fā)揮擔(dān)保機(jī)構(gòu)緩解中小企業(yè)貸款難擔(dān)保難作用創(chuàng)造必要的制度條件。為體現(xiàn)這一指導(dǎo)思想，《辦法》的起草確立了以下原則：一是緊密聯(lián)系實際。立足當(dāng)前擔(dān)保業(yè)實際狀況，著重總結(jié)擔(dān)保行業(yè)發(fā)展的基本規(guī)律，體現(xiàn)規(guī)范管理和促進(jìn)發(fā)展并重的理念。二是尊重市場規(guī)律。在具體監(jiān)管指標(biāo)設(shè)置上管住主要方面和突出風(fēng)險點，重點對準(zhǔn)入、經(jīng)營規(guī)則、監(jiān)管要求以及資本金管理、準(zhǔn)備金管理、集中度控制、為關(guān)聯(lián)方擔(dān)保、信息披露等主要風(fēng)險控制措施做出規(guī)定，對于其他問題則主要由地方監(jiān)管部門根據(jù)市場實際情況，通過制定實施細(xì)則或另行制定具體辦法等進(jìn)行規(guī)范。三是著力規(guī)范管理。對擔(dān)保機(jī)構(gòu)違背基本經(jīng)營規(guī)則的嚴(yán)重不規(guī)范不審慎行為進(jìn)行規(guī)范整頓，凈化融資性擔(dān)保市場。三、《辦法》基本框架和主要內(nèi)容《辦法》分為7章，共54條。第一章總則，主要規(guī)定了制定《辦法》的目的與依據(jù)、經(jīng)營原則、監(jiān)管體制及相關(guān)釋義。第二章設(shè)立、變更和終止，重點確立了融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立審批制度與設(shè)立的條件。第三章業(yè)務(wù)范圍，規(guī)定了融資性擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)范圍和禁止行為。第四章經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險控制，對內(nèi)部控制制度、風(fēng)險集中度管理、風(fēng)險指標(biāo)管理、準(zhǔn)備金計提、為關(guān)聯(lián)方擔(dān)保的管理以及信息管理與信息披露等進(jìn)行了重點規(guī)范，對公司治理、專業(yè)人員配備、財務(wù)制度、收費原則以及風(fēng)險分擔(dān)等內(nèi)容作出了原則性規(guī)定。第五章監(jiān)督管理，對非現(xiàn)場監(jiān)管、資本金監(jiān)管、現(xiàn)場檢查和重大事項報告、突發(fā)事件響應(yīng)、審計監(jiān)督、行業(yè)自律以及征信管理等內(nèi)容作出了相應(yīng)的規(guī)定。第六章法律責(zé)任，在現(xiàn)行法律法規(guī)的限度內(nèi)規(guī)定了監(jiān)管部門、融資性擔(dān)保公司以及擅自經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的其他市場主體的法律責(zé)任。第七章附則，規(guī)定了《辦法》的適用范圍、制定相關(guān)辦法的授權(quán)、規(guī)范整頓等內(nèi)容。四、《辦法》規(guī)定的幾個重要問題(一)《辦法》的適用范圍?！掇k法》的規(guī)范對象主要是公司制融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，即依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。公司制以外的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)參照本《辦法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，具體實施辦法由省、自治區(qū)、直轄市人民政府另行制定。(第2條、第51條)(二)融資性擔(dān)保公司的設(shè)立條件。一是有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。二是有具備持續(xù)出資能力的股東。三是有符合本辦法規(guī)定的注冊資本。四是有符合任職資格的董事、監(jiān)事以及高級管理人員與合格的從業(yè)人員。五是有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度。六是有符合要求的營業(yè)場所。七是監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。(第9條)(二)融資性擔(dān)保公司的最低注冊資本。根據(jù)《辦法》的規(guī)定，融資性擔(dān)保公司注冊資本的最低限額由各省、自治區(qū)、直轄市監(jiān)管部門根據(jù)當(dāng)?shù)貙嶋H情況確定，但不得低于人民幣500萬元。(第10條)(三)融資性擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)范圍。經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，融資性擔(dān)保公司可以經(jīng)營以下部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：貸款擔(dān)保。票據(jù)承兌擔(dān)保。貿(mào)易融資擔(dān)保。項目融資擔(dān)保。信用證擔(dān)保。其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。同時，經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，融資性擔(dān)保公司可以兼營以下部分或全部業(yè)務(wù)：訴訟保全擔(dān)保。投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)。以自有資金進(jìn)行投資。監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。符合《辦法》中規(guī)定特殊條件的融資性擔(dān)保公司，可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)。融資性擔(dān)保公司不得從事下列活動：吸收存款。發(fā)放貸款。受托發(fā)放貸款。受托投資。監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動。融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動的，由有關(guān)部門依法予以查處。(第18條至第21條)(四)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的監(jiān)管原則。一是融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，并建立市場化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。二是對融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍實行前置行政許可，推行許可證管理制度。三是對融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資本、放大倍數(shù)、撥備、公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險集中度、關(guān)聯(lián)交易、信息披露、高管及從業(yè)人員資格管理等方面實施審慎監(jiān)管。(第3條、第8條)(五)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的監(jiān)管體制。根據(jù)國辦發(fā)〔2009〕7號文件精神，國務(wù)院建立融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議制度。聯(lián)席會議由銀監(jiān)會、國家發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、財政部、商務(wù)部、人民銀行、國家工商總局、國務(wù)院法制辦組成，銀監(jiān)會牽頭。聯(lián)席會議辦公室設(shè)在銀監(jiān)會，承擔(dān)聯(lián)席會議日常工作。聯(lián)席