【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 保業(yè)務(wù)監(jiān)督管理制度，協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)共同解決融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管中的重大問(wèn)題，指導(dǎo)市監(jiān)管部門(mén)對(duì)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處臵，辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和北京市人民政府交辦的其他事項(xiàng)。北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)聯(lián)席會(huì)議由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)北京監(jiān)管局、北京市發(fā)展和改革委員會(huì)、北京市經(jīng)濟(jì)和信息化委員會(huì)、北京市財(cái)政局、北京市商務(wù)委員會(huì)、中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部、北京市工商行政管理局、北京市人民政府法制辦公室、北京市金融工作局組成，北京市 2 金融工作局為牽頭單位。北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)聯(lián)席會(huì)議召集人由北京市金融工作局局長(zhǎng)擔(dān)任，成員為各成員單位負(fù)責(zé)同志。聯(lián)席會(huì)議辦公室設(shè)在北京市金融工作局，承擔(dān)聯(lián)席會(huì)議日常工作。聯(lián)席會(huì)議設(shè)聯(lián)絡(luò)員，由聯(lián)席會(huì)議成員單位有關(guān)處室的負(fù)責(zé)同志擔(dān)任。各成員單位按照職責(zé)分工開(kāi)展工作，主動(dòng)研究融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的有關(guān)問(wèn)題，積極參加聯(lián)席會(huì)議，認(rèn)真落實(shí)聯(lián)席會(huì)議布臵的工作任務(wù)。北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)聯(lián)席會(huì)議向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和北京市人民政府報(bào)告工作，重大事項(xiàng)須報(bào)請(qǐng)北京市人民政府批準(zhǔn)。第二章 設(shè)立、變更和終止第八條 在北京市轄區(qū)內(nèi)設(shè)立融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)市監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)。區(qū)（縣）監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)的受理，并在受理后將全部申請(qǐng)材料報(bào)送市監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)。經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，由市監(jiān)管部門(mén)頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，并憑經(jīng)營(yíng)許可證向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)注冊(cè)登記。融資性擔(dān)保公司在完成工商登記后30日內(nèi)，應(yīng)按照《金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則》向同級(jí)財(cái)政部門(mén)備案。任何單位和個(gè)人未經(jīng)市監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，不得經(jīng)營(yíng)融資性 3 擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱(chēng)中使用“融資性擔(dān)?！弊謽樱?、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第九條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。（二）有具備持續(xù)出資能力的股東。（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本。（四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員。（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)管理制度。（六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。（七）市監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他條件。董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法遵照融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議制定的相關(guān)辦法執(zhí)行。第十條 在京設(shè)立融資性擔(dān)保公司，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬(wàn)元。在京設(shè)立再擔(dān)保公司，注冊(cè)資本最低限額為人民幣8億元。注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本。已在其他省市注冊(cè)的融資性擔(dān)保公司在北京市轄區(qū)內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)撥付不低于5000萬(wàn)元人民幣的營(yíng)運(yùn)資金，并滿(mǎn)足本市的相關(guān)監(jiān)管要求。在京融資性擔(dān)保公司撥付給北京市轄區(qū)以外的各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金的總和，不得超過(guò)公司資本金總額的60%。剩 4 余資本金應(yīng)滿(mǎn)足本市相關(guān)要求。第十一條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)向所在區(qū)（縣）監(jiān)管部門(mén)提交下列文件：（一）申請(qǐng)書(shū)。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司的名稱(chēng)、住所、注冊(cè)地、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。（二）可行性研究報(bào)告。（三）章程草案。（四）股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。（五）股東出資的驗(yàn)資證明以及持有注冊(cè)資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料。（六）擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明。（七）經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。（八）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料。（九）符合監(jiān)管部門(mén)規(guī)范的中介機(jī)構(gòu)出具的法律意見(jiàn)書(shū)。（十）申請(qǐng)人出具的遵守本辦法的承諾書(shū)。（十一)市監(jiān)管部門(mén)要求提交的其他材料。區(qū)（縣）監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)申請(qǐng)的受理工作。受理后將全套申請(qǐng)材料報(bào)送至市監(jiān)管部門(mén)。市監(jiān)管部門(mén)應(yīng)在收到區(qū)（縣）監(jiān)管部門(mén)報(bào)送的全套材料后20日內(nèi)，完成對(duì)擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司的審查，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。市監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)后，頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。市監(jiān)管部門(mén)依法需要聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)和專(zhuān)家進(jìn)行評(píng)審的，所需時(shí)間不在本期限約束內(nèi)，監(jiān)管部門(mén)應(yīng)將具體所需時(shí)間告知申請(qǐng)人。第十二條 融資性擔(dān)保公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)市監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)。（一）變更名稱(chēng)。（二）變更組織形式。（三）變更注冊(cè)資本。（四）變更公司住所。（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。（六）變更董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。（七）變更持有5%以上股權(quán)的股東。（八）分立或者合并。（九）修改章程。（十）市監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。融資性擔(dān)保公司變更申請(qǐng)由區(qū)（縣）監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)受理，并將全套材料報(bào)市監(jiān)管部門(mén)審查；再擔(dān)保公司變更申請(qǐng)由市監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)受理。市監(jiān)管部門(mén)應(yīng)在收到全套變更申請(qǐng)材料后20日內(nèi)，完成對(duì)擬變更融資性擔(dān)保公司、再擔(dān)保公司的審查，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，憑市監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)文件向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)變更登記。第十三條 在京依法設(shè)立的融資性擔(dān)保公司擬在其他?。▍^(qū)、市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)滿(mǎn)足以下條件：（一）公司經(jīng)營(yíng)正常，符合各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)要求。（二）公司近兩年內(nèi)未發(fā)生擔(dān)保詐騙、重大擔(dān)保代償損 6 失或投資損失。（三）公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員近兩年內(nèi)未涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件。（四）公司已設(shè)立兩名以上的獨(dú)立董事，以及首席風(fēng)險(xiǎn)官和首席合規(guī)官。（五）市監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他條件。在京依法設(shè)立的融資性擔(dān)保公司擬在其他?。▍^(qū)、市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)向所在區(qū)（縣）監(jiān)管部門(mén)提交申請(qǐng)材料。區(qū)（縣）監(jiān)管部門(mén)受理后將全套申請(qǐng)材料報(bào)送市監(jiān)管部門(mén)。市監(jiān)管部門(mén)應(yīng)在收到全套申請(qǐng)材料后20日內(nèi)，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。在其他?。▍^(qū)、市）依法設(shè)立的融資性擔(dān)保公司擬在京設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，除提交第十一條中所規(guī)定的材料外，須同時(shí)提交當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)的批準(zhǔn)文件。第十四條 融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)向所在區(qū)（縣）監(jiān)管部門(mén)報(bào)送申請(qǐng)材料并經(jīng)市監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)，憑批準(zhǔn)文件及時(shí)向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)注銷(xiāo)登記。第十五條 融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營(yíng)行為，嚴(yán)重危害市場(chǎng)秩序、損害公眾利益的，經(jīng)北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)聯(lián)席會(huì)議同意，由市監(jiān)管部門(mén)撤銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第十六條 融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組或融資性擔(dān)保在保業(yè)務(wù)處臵組，按 7 照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。區(qū)（縣）和市監(jiān)管部門(mén)在北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)聯(lián)席會(huì)議指導(dǎo)下督促其清算或處臵過(guò)程。融資性擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。第十七條 融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)的，經(jīng)北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)聯(lián)席會(huì)議同意，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。融資性擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。第三章 業(yè)務(wù)范圍第十八條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)市監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：（一）貸款擔(dān)保。（二）票據(jù)承兌擔(dān)保。（三）貿(mào)易融資擔(dān)保。（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保。（五）信用證擔(dān)保。（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。第十九條 融資性擔(dān)保公司不得從事下列活動(dòng)：（一）吸收存款。（二）發(fā)放貸款。（三）受托發(fā)放貸款。（四）受托投資。（五）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動(dòng)的，由市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門(mén)依法予以查處。第二十條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)市監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，可以兼營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：（一）訴訟保全擔(dān)保。（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢(xún)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)。（四）以自有資金進(jìn)行投資。（五）監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。第二十一條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，可以開(kāi)展再擔(dān)保業(yè)務(wù)。開(kāi)展再擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)符合以下條件：（一）公司經(jīng)營(yíng)正常，符合各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)要求。（二）公司近兩年無(wú)違法、違規(guī)不良記錄，未發(fā)生擔(dān)保詐騙、重大擔(dān)保代償損失或投資損失。（三）公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員近兩年內(nèi)未涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件。（四）注冊(cè)資本不低于人民幣8億元。（五）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他審慎性條件。第四章 經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制第二十二條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。有條件的融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立董事、首席風(fēng)險(xiǎn)官、首席合規(guī)官等。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)由取得符合市監(jiān)管部門(mén)要求的相應(yīng)資質(zhì)，并具有融資性擔(dān)?；蚪鹑趶臉I(yè)技能與經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。第二十三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處臵制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。第二十四條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)配備或聘請(qǐng)?jiān)诮?jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專(zhuān)業(yè)人才。第二十五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則、企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。第二十六條 融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定。第二十七條 融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的10％，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資 10 產(chǎn)的15％，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的30％。第二十八條 融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的10倍。對(duì)于引入再擔(dān)保的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，擔(dān)保責(zé)任余額按再擔(dān)保承保比例核減后的擔(dān)保責(zé)任余額計(jì)算。第二十九條 融資性擔(dān)保公司可以自有資金進(jìn)行投資，僅限于國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類(lèi)金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于其凈資產(chǎn)20％的其他投資。第三十條 融資性擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。第三十一條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50％提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。對(duì)于引入再擔(dān)保的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金的提取應(yīng)按比例核減再擔(dān)保承保的擔(dān)保責(zé)任余額后計(jì)算。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10％的，實(shí)行差額提取。市監(jiān)管部門(mén)可以根據(jù)融資性擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，經(jīng)北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)聯(lián)席會(huì)議同意后，要求融資性擔(dān)保公司調(diào)整擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。第三十二條融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。第三十三條 融資性擔(dān)保公司辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。第三十四條 融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。第三十五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，將公司治理情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。第五章 監(jiān)督管理第三十六條 市監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立健全融資性擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度和監(jiān)管記分制度。區(qū)（縣）監(jiān)管部門(mén)對(duì)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，于每年5月底前完成所監(jiān)管融資性擔(dān)保公司上一機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告，并報(bào)送市監(jiān)管部門(mén)。市監(jiān)管部門(mén)于每年6月底前完成全市融資性擔(dān)保公司上一機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告，并報(bào)送融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議。第三十七條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)主動(dòng)接受市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)督管理，按照規(guī)定向市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門(mén)報(bào) 12 送經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告等文件和信息。融資性擔(dān)保公司向監(jiān)管部門(mén)提交的各類(lèi)文件和信息，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并依法承擔(dān)責(zé)任。第三十八條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按季度向市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門(mén)報(bào)告資本金運(yùn)用情況。市監(jiān)管部門(mén)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，經(jīng)北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)聯(lián)席會(huì)議同意，可以要求融資性擔(dān)保公司提高資本質(zhì)量和資本充足率。第三十九條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)按照監(jiān)管部門(mén)要求提供專(zhuān)項(xiàng)資料。監(jiān)管部門(mén)可根據(jù)監(jiān)管需要與融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話(huà)，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說(shuō)明或進(jìn)行必要的整改。區(qū)（縣）監(jiān)管部門(mén)在監(jiān)管談話(huà)后，應(yīng)向市監(jiān)管部門(mén)報(bào)送談話(huà)記錄。市監(jiān)管部門(mén)認(rèn)為必要時(shí)可向債權(quán)人通報(bào)有關(guān)融資性擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。第四十條 監(jiān)管部門(mén)根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照監(jiān)管部門(mén)的要求提供有關(guān)文件、信息?，F(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保公司出示現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)和檢查證件。第四十一條 融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、擔(dān)保代償或投資損失金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的，以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng) 13 立即采取應(yīng)急措施并向市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。第四十二條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。第四十三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)符合市監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的社會(huì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告及時(shí)報(bào)送區(qū)（縣）監(jiān)管部門(mén)。第四十四條 市監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門(mén)建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處臵制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處臵預(yù)案，明確處臵機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處臵措施和處臵程序，及時(shí)、有效地處臵融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。第四十五條 市監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評(píng)估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況，經(jīng)北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)聯(lián)席會(huì)議同意后，于每年2月底前向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和北京市人民政府報(bào)告本轄區(qū)上一融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。市監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和北京市人民政府報(bào)告本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處臵情況。第四十六條 融資性擔(dān)保行業(yè)應(yīng)建立行業(yè)自律組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。本市融資性擔(dān)保行業(yè)自律組織在市監(jiān)管部門(mén)的指導(dǎo)下開(kāi)展工作。第四十七條 征信