【文章內容簡介】 保業(yè)務監(jiān)督管理制度，協(xié)調相關部門共同解決融資性擔保業(yè)務監(jiān)管中的重大問題，指導市監(jiān)管部門對融資性擔保業(yè)務進行監(jiān)管和風險處臵，辦理融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議和北京市人民政府交辦的其他事項。北京市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門聯(lián)席會議由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局、北京市發(fā)展和改革委員會、北京市經濟和信息化委員會、北京市財政局、北京市商務委員會、中國人民銀行營業(yè)管理部、北京市工商行政管理局、北京市人民政府法制辦公室、北京市金融工作局組成，北京市 2 金融工作局為牽頭單位。北京市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門聯(lián)席會議召集人由北京市金融工作局局長擔任，成員為各成員單位負責同志。聯(lián)席會議辦公室設在北京市金融工作局，承擔聯(lián)席會議日常工作。聯(lián)席會議設聯(lián)絡員，由聯(lián)席會議成員單位有關處室的負責同志擔任。各成員單位按照職責分工開展工作，主動研究融資性擔保業(yè)務監(jiān)管工作的有關問題，積極參加聯(lián)席會議，認真落實聯(lián)席會議布臵的工作任務。北京市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門聯(lián)席會議向融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議和北京市人民政府報告工作，重大事項須報請北京市人民政府批準。第二章 設立、變更和終止第八條 在北京市轄區(qū)內設立融資性擔保公司及其分支機構，應當經市監(jiān)管部門審查批準。區(qū)（縣）監(jiān)管部門負責融資性擔保公司及其分支機構設立申請的受理，并在受理后將全部申請材料報送市監(jiān)管部門審查批準。經批準設立的融資性擔保公司及其分支機構，由市監(jiān)管部門頒發(fā)經營許可證，并憑經營許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。融資性擔保公司在完成工商登記后30日內，應按照《金融企業(yè)財務規(guī)則》向同級財政部門備案。任何單位和個人未經市監(jiān)管部門批準，不得經營融資性 3 擔保業(yè)務，不得在名稱中使用“融資性擔?！弊謽樱?、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第九條 設立融資性擔保公司，應當具備下列條件：（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。（二）有具備持續(xù)出資能力的股東。（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本。（四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員。（五）有健全的組織機構、內部控制及風險管理制度。（六）有符合要求的營業(yè)場所。（七）市監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。董事、監(jiān)事、高級管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法遵照融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議制定的相關辦法執(zhí)行。第十條 在京設立融資性擔保公司，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。在京設立再擔保公司，注冊資本最低限額為人民幣8億元。注冊資本為實繳貨幣資本。已在其他省市注冊的融資性擔保公司在北京市轄區(qū)內設立分支機構的，應當向擬設立的分支機構撥付不低于5000萬元人民幣的營運資金，并滿足本市的相關監(jiān)管要求。在京融資性擔保公司撥付給北京市轄區(qū)以外的各分支機構營運資金的總和，不得超過公司資本金總額的60%。剩 4 余資本金應滿足本市相關要求。第十一條 設立融資性擔保公司，應向所在區(qū)（縣）監(jiān)管部門提交下列文件：（一）申請書。應當載明擬設立的融資性擔保公司的名稱、住所、注冊地、注冊資本和業(yè)務范圍等事項。（二）可行性研究報告。（三）章程草案。（四）股東名冊及其出資額、股權結構。（五）股東出資的驗資證明以及持有注冊資本5%以上股東的資信證明和有關資料。（六）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明。（七）經營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。（八）營業(yè)場所證明材料。（九）符合監(jiān)管部門規(guī)范的中介機構出具的法律意見書。（十）申請人出具的遵守本辦法的承諾書。（十一)市監(jiān)管部門要求提交的其他材料。區(qū)（縣）監(jiān)管部門負責申請的受理工作。受理后將全套申請材料報送至市監(jiān)管部門。市監(jiān)管部門應在收到區(qū)（縣）監(jiān)管部門報送的全套材料后20日內，完成對擬設立融資性擔保公司的審查，做出批準或不予批準的決定。市監(jiān)管部門批準后，頒發(fā)經營許可證。市監(jiān)管部門依法需要聘請中介機構和專家進行評審的，所需時間不在本期限約束內，監(jiān)管部門應將具體所需時間告知申請人。第十二條 融資性擔保公司有下列變更事項之一的，應當經市監(jiān)管部門批準。（一）變更名稱。（二）變更組織形式。（三）變更注冊資本。（四）變更公司住所。（五）調整業(yè)務范圍。（六）變更董事、監(jiān)事、高級管理人員。（七）變更持有5%以上股權的股東。（八）分立或者合并。（九）修改章程。（十）市監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項。融資性擔保公司變更申請由區(qū)（縣）監(jiān)管部門負責受理，并將全套材料報市監(jiān)管部門審查；再擔保公司變更申請由市監(jiān)管部門負責受理。市監(jiān)管部門應在收到全套變更申請材料后20日內，完成對擬變更融資性擔保公司、再擔保公司的審查，做出批準或不予批準的決定。融資性擔保公司變更事項涉及公司登記事項的，憑市監(jiān)管部門批準文件向工商行政管理部門申請變更登記。第十三條 在京依法設立的融資性擔保公司擬在其他省（區(qū)、市）設立分支機構的，應滿足以下條件：（一）公司經營正常，符合各項監(jiān)管指標要求。（二）公司近兩年內未發(fā)生擔保詐騙、重大擔保代償損 6 失或投資損失。（三）公司董事、監(jiān)事、高級管理人員近兩年內未涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件。（四）公司已設立兩名以上的獨立董事，以及首席風險官和首席合規(guī)官。（五）市監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。在京依法設立的融資性擔保公司擬在其他?。▍^(qū)、市）設立分支機構的，應向所在區(qū)（縣）監(jiān)管部門提交申請材料。區(qū)（縣）監(jiān)管部門受理后將全套申請材料報送市監(jiān)管部門。市監(jiān)管部門應在收到全套申請材料后20日內，做出批準或不予批準的決定。在其他省（區(qū)、市）依法設立的融資性擔保公司擬在京設立分支機構的，除提交第十一條中所規(guī)定的材料外，須同時提交當地監(jiān)管部門的批準文件。第十四條 融資性擔保公司因分立、合并或出現公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應當向所在區(qū)（縣）監(jiān)管部門報送申請材料并經市監(jiān)管部門審查批準，憑批準文件及時向工商行政管理部門申請注銷登記。第十五條 融資性擔保公司有重大違法經營行為，嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的，經北京市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門聯(lián)席會議同意，由市監(jiān)管部門撤銷其經營許可證。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第十六條 融資性擔保公司解散或被撤銷經營許可證的，應當依法成立清算組或融資性擔保在保業(yè)務處臵組，按 7 照債務清償計劃及時償還有關債務。區(qū)（縣）和市監(jiān)管部門在北京市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門聯(lián)席會議指導下督促其清算或處臵過程。融資性擔保責任解除前，公司股東不得分配公司財產或從公司取得任何利益。第十七條 融資性擔保公司不能清償到期債務，且資產不足以清償全部債務的，經北京市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門聯(lián)席會議同意，應當依法實施破產。融資性擔保責任解除前，公司股東不得分配公司財產或從公司取得任何利益。第三章 業(yè)務范圍第十八條 融資性擔保公司經市監(jiān)管部門批準，可以經營下列部分或全部融資性擔保業(yè)務：（一）貸款擔保。（二）票據承兌擔保。（三）貿易融資擔保。（四）項目融資擔保。（五）信用證擔保。（六）其他融資性擔保業(yè)務。第十九條 融資性擔保公司不得從事下列活動：（一）吸收存款。（二）發(fā)放貸款。（三）受托發(fā)放貸款。（四）受托投資。（五）監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動。融資性擔保公司從事非法集資活動的，由市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門依法予以查處。第二十條 融資性擔保公司經市監(jiān)管部門批準，可以兼營下列部分或全部業(yè)務：（一）訴訟保全擔保。（二）投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業(yè)務。（三）與擔保業(yè)務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務。（四）以自有資金進行投資。（五）監(jiān)管部門批準的其他業(yè)務。第二十一條 融資性擔保公司經監(jiān)管部門批準，可以開展再擔保業(yè)務。開展再擔保業(yè)務應符合以下條件：（一）公司經營正常，符合各項監(jiān)管指標要求。（二）公司近兩年無違法、違規(guī)不良記錄，未發(fā)生擔保詐騙、重大擔保代償損失或投資損失。（三）公司董事、監(jiān)事、高級管理人員近兩年內未涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件。（四）注冊資本不低于人民幣8億元。（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。第四章 經營規(guī)則和風險控制第二十二條 融資性擔保公司應當依法建立健全公司治理結構，完善議事規(guī)則、決策程序和內審制度，保持公司治理的有效性。有條件的融資性擔保公司應當設立獨立董事、首席風險官、首席合規(guī)官等。首席合規(guī)官、首席風險官應當由取得符合市監(jiān)管部門要求的相應資質，并具有融資性擔保或金融從業(yè)技能與經驗的人員擔任。第二十三條 融資性擔保公司應當建立符合審慎經營原則的擔保評估制度、決策程序、事后追償和處臵制度、風險預警機制和突發(fā)事件應急機制，并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務操作規(guī)程，加強對擔保項目的風險評估和管理。第二十四條 融資性擔保公司應當配備或聘請在經濟、金融、法律、技術等方面具有相關資格的專業(yè)人才。第二十五條 融資性擔保公司應當按照金融企業(yè)財務規(guī)則、企業(yè)會計準則等要求，建立健全財務會計制度，真實記錄和反映企業(yè)的財務狀況、經營成果和現金流量。第二十六條 融資性擔保公司收取的擔保費，可根據擔保項目的風險程度，由融資性擔保公司與被擔保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關規(guī)定。第二十七條 融資性擔保公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過其凈資產的10％，對單個被擔保人及其關聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額不得超過其凈資 10 產的15％，對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額不得超過其凈資產的30％。第二十八條 融資性擔保公司的融資性擔保責任余額不得超過其凈資產的10倍。對于引入再擔保的融資性擔保業(yè)務，擔保責任余額按再擔保承保比例核減后的擔保責任余額計算。第二十九條 融資性擔保公司可以自有資金進行投資，僅限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產品，以及不存在利益沖突且總額不高于其凈資產20％的其他投資。第三十條 融資性擔保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔保。第三十一條 融資性擔保公司應當按照當年擔保費收入的50％提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1％的比例提取擔保賠償準備金。對于引入再擔保的融資性擔保業(yè)務，擔保賠償準備金的提取應按比例核減再擔保承保的擔保責任余額后計算。擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額10％的，實行差額提取。市監(jiān)管部門可以根據融資性擔保公司責任風險狀況和審慎監(jiān)管的需要，經北京市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門聯(lián)席會議同意后，要求融資性擔保公司調整擔保賠償準備金比例。融資性擔保公司應當對擔保責任實行風險分類管理，準確計量擔保責任風險。第三十二條融資性擔保公司與債權人應當按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務關系，并在合同中明確約定承擔擔保責任的方式。第三十三條 融資性擔保公司辦理融資性擔保業(yè)務，應當與被擔保人約定在擔保期間可持續(xù)獲得相關信息并有權對相關情況進行核實。第三十四條 融資性擔保公司與債權人應當建立擔保期間被擔保人相關信息的交換機制，加強對被擔保人的信用輔導和監(jiān)督，共同維護雙方的合法權益。第三十五條 融資性擔保公司應當按照規(guī)定，將公司治理情況、財務會計報告、風險管理狀況、資本金構成及運用情況、擔保業(yè)務總體情況等信息告知相關債權人。第五章 監(jiān)督管理第三十六條 市監(jiān)管部門應當建立健全融資性擔保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度和監(jiān)管記分制度。區(qū)（縣）監(jiān)管部門對轄區(qū)內融資性擔保公司經營及風險狀況進行持續(xù)監(jiān)測，于每年5月底前完成所監(jiān)管融資性擔保公司上一機構概覽報告，并報送市監(jiān)管部門。市監(jiān)管部門于每年6月底前完成全市融資性擔保公司上一機構概覽報告，并報送融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議。第三十七條 融資性擔保公司應當主動接受市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門的監(jiān)督管理，按照規(guī)定向市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門報 12 送經營報告、財務會計報告、合法合規(guī)報告等文件和信息。融資性擔保公司向監(jiān)管部門提交的各類文件和信息，應當真實、準確、完整，并依法承擔責任。第三十八條 融資性擔保公司應當按季度向市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門報告資本金運用情況。市監(jiān)管部門根據審慎監(jiān)管的需要，經北京市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門聯(lián)席會議同意，可以要求融資性擔保公司提高資本質量和資本充足率。第三十九條 融資性擔保公司應按照監(jiān)管部門要求提供專項資料。監(jiān)管部門可根據監(jiān)管需要與融資性擔保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求就有關情況進行說明或進行必要的整改。區(qū)（縣）監(jiān)管部門在監(jiān)管談話后，應向市監(jiān)管部門報送談話記錄。市監(jiān)管部門認為必要時可向債權人通報有關融資性擔保公司的違規(guī)或風險情況。第四十條 監(jiān)管部門根據監(jiān)管需要，可以對融資性擔保公司進行現場檢查。融資性擔保公司應當予以配合，并按照監(jiān)管部門的要求提供有關文件、信息。現場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔保公司出示現場檢查通知書和檢查證件。第四十一條 融資性擔保公司發(fā)生擔保詐騙、擔保代償或投資損失金額可能達到其凈資產5%以上的，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件時，應當 13 立即采取應急措施并向市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門報告。第四十二條 融資性擔保公司應當及時向監(jiān)管部門報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。第四十三條 融資性擔保公司應當聘請符合市監(jiān)管部門規(guī)定的社會中介機構進行審計，并將審計報告及時報送區(qū)（縣）監(jiān)管部門。第四十四條 市監(jiān)管部門應當會同有關部門建立融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現、報告和處臵制度，制定融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件處臵預案，明確處臵機構及其職責、處臵措施和處臵程序，及時、有效地處臵融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件。第四十五條 市監(jiān)管部門應當于每年年末全面分析評估本轄區(qū)融資性擔保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況，經北京市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門聯(lián)席會議同意后，于每年2月底前向融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議和北京市人民政府報告本轄區(qū)上一融資性擔保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。市監(jiān)管部門應當及時向融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議和北京市人民政府報告本轄區(qū)融資性擔保行業(yè)的重大風險事件和處臵情況。第四十六條 融資性擔保行業(yè)應建立行業(yè)自律組織，履行自律、維權、服務等職責。本市融資性擔保行業(yè)自律組織在市監(jiān)管部門的指導下開展工作。第四十七條 征信