【文章內(nèi)容簡介】 章、收付訖戳記、憑證編號等要素齊全，內(nèi)容完整清晰。第十六條 內(nèi)部往來賬務管理。內(nèi)部往來明細賬及時逐筆勾對，往來憑證傳遞應辦理登記交接手續(xù)。第十七條 重要單證管理一、嚴格執(zhí)行我行有價單證和重要空白憑證管理制度；二、重要空白憑證必須使用表外科目核算；三、使用重要空白憑證必須做到逐份簽發(fā)和銷號，作廢的重要空白憑證應逐份登記，加蓋“作廢”戳記，隨當日傳票保管；四、嚴禁預先在重要空白憑證上蓋好印章，嚴禁個人攜帶重要空白憑證外出；第十八條 現(xiàn)金出納管理。庫存現(xiàn)金控制在核定的限額內(nèi)；賬款相符，無白條抵庫，長短款按規(guī)定處理；網(wǎng)點負責人經(jīng)常檢查庫存現(xiàn)金情況，查庫有記錄，發(fā)現(xiàn)問題及時處理并向上級反映；大額取現(xiàn)必須按照人民銀行有關規(guī)定辦理。第十九條 存、貸款利息的計算。必須按國家政策和我行存、貸款計息的基本規(guī)定準確計算。第二十條 計算機管理。一、必須嚴格執(zhí)行我行有關制度規(guī)定，建立計算機工作日志和維護記錄，防止計算機受到人為或自然因素的危害導致數(shù)據(jù)及信息丟失、泄露或毀壞。二、操作員輸入操作員代碼及本人密碼，進入業(yè)務處理系統(tǒng)，操作員臨時離崗必須退出系統(tǒng)；輸入密碼時應該實行回避制度；密碼必須保密，根據(jù)規(guī)定及時更新。三、嚴格執(zhí)行操作權限分級管理制度，嚴禁操作員之間、管理員與操作員之間相互替代辦理業(yè)務。第四章 人員管理第二十一條 上崗員工必須通過崗位上崗資格考試。第二十二條 網(wǎng)點工作人員必須進行合理的勞動分工，嚴守紀律，各個崗位責任明確，內(nèi)部通力合作，密切配合。并按照我行相關制度規(guī)定執(zhí)行定期輪崗和強制休假。第二十三條 網(wǎng)點業(yè)務人員必須熟悉有關的金融制度、法規(guī)，熟練掌握各項業(yè)務管理制度、辦法和操作程序。第二十四條 網(wǎng)點員工必須參加崗位培訓和業(yè)務技能、專業(yè)知識的測試。網(wǎng)點管轄行應當經(jīng)常開展職業(yè)道德教育和法制教育，以提高網(wǎng)點員工的業(yè)務水平和職業(yè)道德修養(yǎng)。第五章 安全管理第二十五條 定期對員工進行法制教育和安全教育，制定處臵突發(fā)事件的預案，包括處臵搶劫、詐騙、盜竊、火災等內(nèi)容，其中以防范暴力犯罪為重點，并在保衛(wèi)部門的指導下每年組織演練，增強員工的安全意識和臨危處臵能力。第二十六條 營業(yè)期間隨時關注營業(yè)場所的安全，不得擅離職守，嚴禁出現(xiàn)單人臨柜或空崗現(xiàn)象；柜臺邊門在確認安全的前提下即開即鎖，非工作人員不得進入營業(yè)場內(nèi)，上級及有關部門、單位檢查時必須出示證件，并在本行領導或保衛(wèi)人員陪同下方可進入。營業(yè)終了，電器、電腦設備應及時關閉。第二十七條 網(wǎng)點應配臵賬卡保險柜和臨時存放現(xiàn)金的保險箱。要配有石灰包、狼牙棒或電擊器等防衛(wèi)器具及消防設備，防衛(wèi)器具放臵在隱蔽順手位臵。第二十八條 網(wǎng)點必須安裝電話、報警器或報警鈴，并配臵交、直兩用電源，備有多處開關，供多人使用。報警開關的位臵要隱蔽、方便。報警裝臵要與公安機關或“110”報警中心聯(lián)網(wǎng)，條件不具備的要與臨近單位搞好聯(lián)防。第二十九條 網(wǎng)點應按照風險等級和防護級別的要求配臵技術防范設備。安裝ＡＴＭ的網(wǎng)點必須安裝閉路電視監(jiān)控系統(tǒng)和報警系統(tǒng)，并與公安機關聯(lián)網(wǎng)。落實專人加強網(wǎng)點閉路電視監(jiān)控系統(tǒng)的維護，監(jiān)控錄像資料至少保存一個月。第六章 行為規(guī)范第三十條 網(wǎng)點員工外表形象。員工儀表端莊，言行得體，著裝統(tǒng)一，要做到統(tǒng)一著裝標準，統(tǒng)一佩帶領帶，不得混穿工作服，保持穿戴整潔。不卷褲挽袖，男員工襯衣下擺系褲內(nèi)，不留長發(fā)、不蓄胡子、不佩帶項鏈；女員工頭發(fā)不飄散于面，不佩帶下垂式耳環(huán)、手鐲鏈等，提倡淡裝，打扮端莊。男女員工不準留長指甲、不準染指甲、不準染紅、黃等色彩頭發(fā)。第三十一條 網(wǎng)點員工姿態(tài)標準。員工工作時保持良好姿態(tài)，站坐姿態(tài)端正，統(tǒng)一擺放工號牌上崗，精神飽滿，面容和氣，站時不雙手插腰，坐時不翹二郎腿；上班時不看各類書報，營業(yè)場內(nèi)員工不準吸煙。第三十二條 網(wǎng)點員工的職業(yè)道德要求。員工必須忠于職守，遵章守紀，優(yōu)質(zhì)服務，誠實待客，服從分配，團結協(xié)作，廉潔奉公，不謀私利，顧全大局，樂于奉獻，敢于與不良行為作斗爭，致力維護全行形象，自覺以全行的形象來規(guī)范約束自己，為維護全行利益盡心盡職。第三十三條 網(wǎng)點員工上崗前要求。上班必須提前到崗，搞好環(huán)境衛(wèi)生，開啟電視監(jiān)控、開啟排隊叫號系統(tǒng)。嚴格遵循安全標準等候庫車，接好庫箱。關好二道門，做好營業(yè)前的準備工作，按操作習慣擺放好錢鈔、印章、憑證等一切必需物品。第三十四條 網(wǎng)點員工崗位工作要求。一、員工在崗位工作時必須精力集中，不帶情緒上崗；二、堅守崗位，不得擅自離崗、串崗、不聚談閑聊、喧嘩和笑鬧，因事離崗時必須在柜口擺放暫停營業(yè)牌子，以提示客戶；辦理業(yè)務過程中，不準中斷業(yè)務去接打電話；三、員工接待客戶必須做到“先外后內(nèi)”。當員工辦理好業(yè)務后應及時發(fā)出叫號指令，以免客戶久等。當員工正在處理內(nèi)部事務時，見有客戶到來必須先停下所做的工作及時發(fā)出叫號指令接待客戶；四、嚴格遵守業(yè)務操作流程，做到收付“筆筆清”。收款、付款做到當著客戶的面清點；付款做到金額準確，票面整齊，成刀鈔券封條結實，印章清晰。存單、存折、回單打印字跡清楚整齊，各類印章齊全清晰；五、員工在臨近工作結束前需要軋賬的，可在柜面上放臵“軋帳暫停營業(yè)”字樣的牌子。柜面員工不能在同一時間軋帳，應做到交叉進行，確保有值班柜口繼續(xù)受理業(yè)務。如柜外客戶較多時，沒有特殊情況禁止內(nèi)部軋賬。六、員工在辦理業(yè)務時必須牢固樹立“客戶第一”的服務宗旨。全行范圍內(nèi)實行“首問責任制”和“兩次辦結制”。所謂首問責任制即本行員工無論在什么崗位、是什么職務只要遇到客戶的詢問該員工即成為第一責任人。責任人有責任幫助客戶解決遇到的問題。如客戶所提的問題不屬于自己職能范圍內(nèi)的，也不得借故推諉，必須將客戶引導或轉告給相關職能部門的相應人員，切實幫助客戶落實解決問題的相關部門與人員。所謂“兩次辦結制”即客戶的日常業(yè)務問題如一次性不能解決，接待人需明確告知客戶什么時候再來，什么時候能解決或找某部門某人解決（用手示意或帶領客戶找到某人交待清楚為止）。解決問題的次數(shù)不能超過兩次。第三十五條 員工在臨柜服務中必須規(guī)范使用禮貌用語。一、常用禮貌用語有“您好”、“歡迎光臨”、“請”、“對不起”、“請稍等”、“抱歉”、“謝謝”、“再見”。二、接聽電話：“您好，銀行XX支行”；三、撥打