新蔡關于深化“內控和案防制度執(zhí)行年”活動5篇(編輯修改稿)
2024-10-21 01:28 本頁面
【文章內容簡介】 無內外勾結串通，偽造資料、或信貸人員對發(fā)現的重大問題故意隱瞞不報，導致借款人不具備貸款條件而非法取得貸款；（2）有無經辦人員未按照機構負責人的授意，受理不具 備借款主體資格的客戶貸款申請，導致形成不良貸款；（3）有無審查資料不嚴，調查流于形式，導致借款人騙取信貸資金；（4）有無向借款用途不合規(guī)、生產經營活動不合法、沒有合法的還款來源、有重大不良行為記錄等不合貸款條件借款人發(fā)放貸款；（5）有無逆程序操作、超權限或變相超權限放款。（6）有無不執(zhí)行、不落實審批意見，或擅自變更審批條件發(fā)放貸款；（7）有無當事人不是實際借款人和擔保人，合同和借款憑證不是借款人本人簽字，形成借、冒名貸款；（8）有無貸后監(jiān)督管理不力，借款人轉移資金用途，造成被非法挪作他用；（5）有無支行內部員工收貸收息不入賬或截留挪用信貸資金；（6）有無貸款到期信貸人員不及時催收，導致訴訟失效而無法收回等。我支行對臨柜人員突查、暗訪和暗查，結合“四項”制度執(zhí)行和“九種人”的排查對我支行重要崗位人員的行為進行排查，具體內容如下：存款方面。排查會計出納人員、儲蓄崗位員工是否 有出具虛假存單，虛存實支，強制修改儲戶密碼、掛失定期存單、辦理提前支取以及收存不入賬等截留、挪用、盜支客戶存款等問題。貸款方面。檢查“審貸分離，分級審批”的信貸崗位責任制是否得到認真執(zhí)行，貸款“三查”制度是否嚴格執(zhí)行，貸款擔保是否真實有效，是否有超權限、逆程序貸款和借名、冒名貸款；是否存在收貸收息不入賬、截留、挪用資金；呆賬核銷是否符合條件問題等。會計出納方面。檢查本支行否存在白條抵庫、挪用庫款等問題；是否存在不按規(guī)定及時與客戶進行對賬、記賬崗與對賬崗是否存在不分離等問題；“印、章、證、押”保管與使用是否違規(guī)問題；有價單證、重要空白憑證賬實是否相符；社內往來是否按規(guī)定進行對賬、是否存在只對余額不對發(fā)生額、未達賬和差錯是否及時查清、是否存在侵占和挪用資金問題；財務收支是否存在違規(guī)現象；主辦會計是否按照規(guī)定對會計出納業(yè)務認真開展事后監(jiān)督工作。計算機操作方面。檢查柜員密碼、主管授權密碼的使用、管理和工作程序等方面是否存在問題。重點檢查柜員密碼是否按規(guī)定定期更換，柜員在工作時間內暫時離開崗位時是否辦理系統簽退，主管授權密碼是否存在通用現象。安全保衛(wèi)方面。檢查全體人員的安全防范意識情況；對有關制度、規(guī)程的熟悉及執(zhí)行情況；消防、防暴應急預案 建立及演練情況；相關臺賬和登記薄是否建立，填寫是否規(guī)范；是否按要求對ATM機進行巡檢。“防范操作風險13條意見”的落實全面檢查“防范操作風險13條意見”的落實情況，查找內控薄弱環(huán)節(jié)，加大工作力度，全面落實銀監(jiān)會出臺的各項案防措施，筑牢案件風險防線，建立和完善案件防范長效機制，有效遏制操作風險。20111022 4老高川支行第四篇：深化內控和案防制度執(zhí)行年活動方案“深化內控和案防制度 執(zhí)行年”營業(yè)科活動實施方案為全面貫徹落實分行“深化內控和案防制度執(zhí)行年”（以下簡稱“深化執(zhí)行年”）活動具體要求和工作計劃，現結合營業(yè)科實際情況，特制定本方案。一、“深化執(zhí)行年”活動領導小組： 組 長： 副組長：組 員：營業(yè)科全體柜員二、活動內容（一）強化內控制度執(zhí)行力突查，防范操作風險和員工道德風險，防范欺詐和舞弊行為。根據總行非現場審計系統提取的疑點數據，配合合規(guī)審計部做好對本單位（部門）員工個人賬戶異常交易進行疑點數據驗證工作；完成時限：11月30日、資金掮客等員工道德風險。根據總行非現場審計系統提取的疑點數據，配合合規(guī)審計部重點對本單位（部門）敏感崗位員工股票交易行為進行驗證檢查工作。完成時限：11月30日—1—（二）認真落實“防范操作風險13條”為積極推動“深化執(zhí)行年”活動的落實，認真貫徹“防范操作風險13條”中4項“規(guī)定動作”。具體內容如下：“防范操作風險13條”。相關文件見分行《關于轉發(fā)〈總行轉發(fā)〈中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于加大防范操作風險工作力度的通知〉的通知〉》（信銀沈轉字[2005]15號）完成時限：8月31日 （1）重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假制度。配合人力資源部對輪崗和強制休假制度的執(zhí)行情況進行檢查，了解掌握分行會計人員輪崗和強制休假制度的整體概況與操作執(zhí)行情況等。完成時限：9月30日（2）銀企、銀銀以及銀行內部對賬制度執(zhí)行情況檢查。根據總行、分行相關制度，完善我行銀企、銀銀以及銀行內部對賬制度，監(jiān)督經營機構落實情況，對未能達標的機構，督促整改。1）根據總行、分行相關制度，對銀企對賬制度執(zhí)行情況進行自查，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等明確規(guī)定、加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。完成時限：10月30日—2— 2）根據總行、分行相關制度，對銀行內部對賬制度執(zhí)行情況進行自查，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等明確規(guī)定、加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。完成時限：10月30日。對要害崗位和敏感環(huán)節(jié)人員開展“六禁”教育；對重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員的“六禁”行為進行關注，發(fā)現異常及時匯報。完成時限：11月30日三、活動安排（一）準備階段（8月1日至8月15日）結合支行營業(yè)科自身實際，成立以王海月為組長，主管柜員為副組長，全體柜員為成員的“深化執(zhí)行年”活動小組。營業(yè)科工作小組根據分行條線制定的實施方案，結合營業(yè)科經營管理特點和現狀，特制定營業(yè)科詳細的“深化執(zhí)行年”活動方案。（二）梳理學習階段（1月1日至8月31日）回顧2010年“執(zhí)行年”活動自查情況，認真組織本部門對已發(fā)現問題的整改是否已落實到位。—3— （1）學習階段（9月1日——10月21日）組織員工集中學習規(guī)章制度、操作規(guī)程，并對關鍵風險點、防控措施等內容進行重點交流學習和討論，于10月31日前上報學習、交流、討論情況。學習文件內容：“ 關于印發(fā)《中信銀行沈陽分行會計業(yè)務授權管理實施細則（試行）》的通知”“ 關于印發(fā)《中信銀行沈陽分行反洗錢內控制度（實施細則）（2011版）》的通知 ”“ 關于印發(fā)《中信銀行沈陽分行銀企對賬管理實施細則（2011版）》的通知”中信銀行沈陽分行零售業(yè)務柜臺標準操作手冊（2011版）（第一部分）及推廣實施的通知。關于轉發(fā)《關于印發(fā)〈中信銀行人民幣單位定期
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