小額貸款有限責(zé)任公司自查報(bào)告及整改計(jì)劃(編輯修改稿)
2024-10-21 00:16 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 信用為基礎(chǔ)、手續(xù)簡便為原則為三農(nóng)產(chǎn)業(yè)、個(gè)體經(jīng)營戶、小微企業(yè)提供及時(shí)的貸款服務(wù)。截止到2014年10月31日，公司累計(jì)發(fā)放貸款 萬元，其中涉農(nóng)貸款累計(jì)發(fā)放額為 萬元，占總發(fā)放額的 %。公司目前貸款余額為 萬元，其中涉農(nóng)貸款共計(jì) 筆，合計(jì) 萬元。占各項(xiàng)貸款余額的 %。二、財(cái)務(wù)管理、執(zhí)行情況依據(jù)《金融企業(yè)財(cái)務(wù)制度》，《金融企業(yè)會(huì)計(jì)出納制度》，《廣西區(qū)企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)制度規(guī)定，財(cái)務(wù)堅(jiān)持每月對(duì)報(bào)表與總賬、總賬與分戶賬進(jìn)行了認(rèn)真核對(duì)，做到賬賬、賬表、賬實(shí)、賬據(jù)、賬款、內(nèi)外賬務(wù)完全相符。財(cái)務(wù)收支堅(jiān)持實(shí)事求是、真實(shí)準(zhǔn)確、增收節(jié)支、量入為出的原則，嚴(yán)格控制各項(xiàng)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，完整記錄各種開支，及時(shí)反映經(jīng)營狀況。通過自查，無違規(guī)或超標(biāo)列支各種費(fèi)用情況發(fā)生。自查到目前為止，我公司的經(jīng)營沒有發(fā)現(xiàn)賬外經(jīng)營的行為。我公司財(cái)務(wù)的應(yīng)收賬款2014年10月末為萬元，系對(duì)客戶的應(yīng)收利息，沒有出現(xiàn)抽逃注冊(cè)資本的行為。我們遵循依法合規(guī)經(jīng)營和納稅，公司自2013年2月開業(yè)以來，累計(jì)繳納稅金萬元，其中營業(yè)稅萬元，所得稅萬元。實(shí)現(xiàn)凈利潤為萬元。三、信貸業(yè)務(wù)情況通過對(duì)營業(yè)以來的每一筆貸款進(jìn)行自查，未發(fā)生單筆貸款超過500萬元的情況，我公司嚴(yán)格遵守“小額、分散”原則，按照金融辦規(guī)定單筆或單個(gè)客戶的貸款余額控制在公司注冊(cè)資本的5%以內(nèi)（含5%），沒有違規(guī)放款的現(xiàn)象，無一筆違規(guī)跨區(qū)域貸款?！?倍區(qū)間內(nèi)，無隱瞞收支，節(jié)流利潤現(xiàn)象。公司實(shí)行按月結(jié)息的方式，貸款本金、利息不存在現(xiàn)金結(jié)算的情況。經(jīng)自查，所有貸款均屬于合規(guī)、正常。具體管理及運(yùn)作方式概括為以下幾方面：1）、信貸業(yè)務(wù)內(nèi)控制度的建立與落實(shí)情況。為加強(qiáng)信貸管理，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，公司制定了《信貸管理基本制度》，信貸人員進(jìn)行了認(rèn)真學(xué)習(xí)，并要求信貸人員嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。同時(shí)結(jié)合我公司自身實(shí)際，對(duì)貸款的“調(diào)查、審批、發(fā)放、收回”等一系列環(huán)節(jié)做了詳細(xì)具體規(guī)定。公司貸款期限靈活，主要以一年期以內(nèi)的短期流動(dòng)資金貸款居多。公司計(jì)劃效仿銀行信貸分類，推行“正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑、損失”五級(jí)分類的管理辦法，對(duì)各項(xiàng)貸款進(jìn)行管理。2）、貸款審批情況。根據(jù)有關(guān)信貸內(nèi)控制度要求，公司成立了審貸委員會(huì)。并對(duì)貸款審批權(quán)限進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)定。凡上報(bào)審貸會(huì)的貸款，首先必須對(duì)貸款項(xiàng)目 的可行性進(jìn)行調(diào)查，對(duì)貸款人的信譽(yù)進(jìn)行評(píng)定。嚴(yán)禁人情貸款、超權(quán)貸款出現(xiàn)，保證信貸資產(chǎn)質(zhì)量。3）、貸款的發(fā)放及管理情況。我公司貸款投放以“農(nóng)戶、個(gè)體工商戶、中小企業(yè)”為主，貸款主管信貸員許對(duì)每筆貸款進(jìn)行調(diào)查研究，風(fēng)險(xiǎn)性評(píng)估。四、其他重大違法違紀(jì)行為我公司嚴(yán)格遵守區(qū)、市金融辦的規(guī)定，以注冊(cè)資本為公司的經(jīng)營資本，杜絕從事非法集資。經(jīng)自查，我公司的財(cái)務(wù)報(bào)表2014年10月末的貸款存量為 元，與公司注冊(cè)資本相符，沒有吸收或變相吸收公眾存款行為。我公司沒有不存在涉嫌暴力收貸、金融詐騙等行為。雖然經(jīng)過全體員工自檢自查，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)經(jīng)營現(xiàn)象，但由于部分員工實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)相對(duì)缺乏，對(duì)政策、法律、法規(guī)、制度上的理解可能會(huì)出現(xiàn)偏差，也難免會(huì)出現(xiàn)經(jīng)營管理和一些業(yè)務(wù)操作方面的失誤，希望檢查組在對(duì)我公司檢查過程中，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)給我們提出，我們一定虛心接受，在下步經(jīng)營管理中不斷完善，加以改正。力爭更好的為三農(nóng)經(jīng)濟(jì)、中小企業(yè)發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)！XX小額貸款有限責(zé)任公司 20141110第四篇：小額貸款有限責(zé)任公司匯報(bào)材料ⅩⅩ縣ⅩⅩ小額貸款有限責(zé)任公司匯報(bào)材料尊敬的檢查組各位領(lǐng)導(dǎo)：ⅩⅩ縣ⅩⅩ小額貸款有限責(zé)任公司是經(jīng)湖北省人民政府ⅩⅩ年10月20日以鄂金辦發(fā)[ⅩⅩ]73號(hào)文批準(zhǔn)成立，ⅩⅩ年11月8日開始試營業(yè)的小額貸款公司。一年來，在市、縣人民政府金融辦、人民銀行、工商局、銀監(jiān)局等有關(guān)職能部門的關(guān)心和指導(dǎo)下，公司嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定積極穩(wěn)妥地開展業(yè)務(wù)，逐步走上了正常經(jīng)營的軌道。從ⅩⅩ年11月到今年9月，公司注冊(cè)資本5000萬元，共發(fā)放72筆貸款，累計(jì)貸款金額3125萬元，累計(jì)回收16筆，回籠金額1970萬元，余額1155萬元；基本上無負(fù)債，實(shí)現(xiàn)利息收入 萬元。截止目前，公司無呆帳，有二筆不良貸款，合計(jì)金額28萬元?？偟膩碚f，運(yùn)營狀況穩(wěn)健。今天，將按三個(gè)方面向各位領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，一是公司的運(yùn)營狀況；二是公司存在的問題；三是請(qǐng)求政府解決的實(shí)際問題。一、公司運(yùn)營狀況。公司運(yùn)營狀況將按七個(gè)方面匯報(bào)：（一）經(jīng)營范圍公司嚴(yán)格遵守《湖北省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》第二十三條“未經(jīng)省小額貸款公司試點(diǎn)聯(lián)席會(huì)議批準(zhǔn)，小額貸款公司不得跨行政區(qū)域經(jīng)營”的原則，我司經(jīng)營范圍在規(guī)定的注冊(cè)地行政區(qū)域內(nèi)，無跨行政區(qū)域發(fā)放貸款的情況。（二）資金帳戶情況公司在設(shè)立之初，開戶在縣工行。工行戶頭作為貸款資金的專項(xiàng)帳戶，實(shí)行全封閉運(yùn)行。（三）發(fā)放貸款情況我司自ⅩⅩ年11月開業(yè)以來，截止2012年9月底，累計(jì)發(fā)放貸款72筆，金額 31,250, 元。其中：貸款發(fā)放50萬以內(nèi)46筆，5,420,，%；50萬100萬12筆4,850,，%；100萬以上14筆20,980, 元，%
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