【文章內(nèi)容簡介】 法人資格的全國性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及在華外資金融 機(jī)構(gòu)，承認(rèn)《中國銀行業(yè)協(xié)會章程》，均可申請加入中國銀行業(yè)協(xié)會成為會員。目前會員單位包括大型商業(yè)銀行(即工行、農(nóng)行、中行、建行、交行)。中國人民銀行、銀監(jiān)會、中央?yún)R金公司不是會員單位。1答案D 中國郵政儲蓄銀行于2006年12月31日經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)成立，2007年3月20日掛牌。渤海銀行成立于2005年。張家港市農(nóng)村商業(yè)銀行成立于2001年。上海 銀行成立于1995年。答案D 《金融租賃公司管理辦法》規(guī)定，金融租賃公司是以經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機(jī)構(gòu)。2答案C 按照《貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點(diǎn)管理辦法》，貨幣經(jīng)紀(jì)公司的業(yè)務(wù)范圍僅限于向境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)，其服務(wù)對象僅限于境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)。2答案C 2006年4月26日，上海銀行寧波分行開業(yè)，成為城市商業(yè)銀行第一家跨省區(qū)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。2答案B 2006年12月11日，我國加入世界貿(mào)易組織的過渡期結(jié)束，《外資銀行管理?xiàng)l例》及其實(shí)施細(xì)則正式生效，標(biāo)志著我國正式全面開放銀行業(yè)。2答案B 銀監(jiān)會的英文名稱為China Banking Regulatory Commission，縮寫為CBRC。A選項(xiàng)中，CSRC是證監(jiān)會的英文縮寫。C選項(xiàng)中，CIRC是保監(jiān)會的英文縮寫。D選項(xiàng)中，PBOC是中國人民銀行的英文縮寫。(二)多選題答案BD 銀監(jiān)會負(fù)責(zé)對全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動的監(jiān)督管理工作，因此A、C選項(xiàng)錯誤。(第5頁)監(jiān)管黃金市場、銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場是中國人民銀行的職責(zé)。(第3頁)答案ABCD 銀監(jiān)會的監(jiān)管理念包括管風(fēng)險、管法人、管內(nèi)控、提高透明度。(第6~7頁)答案ABCD 信息披露監(jiān)管要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如實(shí)披露財務(wù)會計報告、風(fēng)險管理狀況、董事和高級管理人員變更以及其他重大事項(xiàng)等信息。(第8頁)答案ABCD 截至2007年4月，中國銀行業(yè)協(xié)會設(shè)有5個專業(yè)委員會：法律工作委員會、自律工作委員會、銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證委員會、農(nóng)村合作金融工作委員會、銀團(tuán)貸款與交易專業(yè)委員會。答案AD 大型商業(yè)銀行專指中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行和交通銀行(第12頁)。國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行是政策性銀行，不屬于大型商業(yè)銀行。(第10頁)答案C 2007年1月在北京召開的全國金融工作會議決定：首先推進(jìn)國家開發(fā)銀行改革，全面推行商業(yè)化運(yùn)作，主要從事中長期業(yè)務(wù)。答案ABC A選項(xiàng)中，張家港市農(nóng)村商業(yè)銀行是我國第一家農(nóng)村股份制商業(yè)銀行。B選項(xiàng)中，工商銀行于2005年整體改制為股份有限公司。C選項(xiàng)中，交通銀行于1987年重新組建，是第一家全國性的股份制商業(yè)銀行。D選項(xiàng)中，中國進(jìn)出口銀行是政策性銀行，不是股份制銀行。答案ACD 農(nóng)村資金互助社以吸收社員存款、接受社會捐贈資金和從其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金作為資金來源，其資金應(yīng)主要用于發(fā)放社員貸款，滿足社員貸款需求后確有富余的可存放其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，也可購買國債和金融債券。農(nóng)村資金互助社不得向非社員吸收存款、發(fā)放貸款及辦理其他金融業(yè)務(wù)，故B選項(xiàng)錯誤。答案ABCD 根據(jù)《外資銀行管理?xiàng)l例》，外資銀行是指下列機(jī)構(gòu)：一家外國銀行單獨(dú)出資或者一家外國銀行與其他外國金融機(jī)構(gòu)共同出資設(shè)立的外商獨(dú)資銀行。外國金融機(jī)構(gòu)與中國的公司、企業(yè)共同出資設(shè)立的中外合資銀行。外國銀行分行。外國銀行代表處。答案B 《汽車金融公司管理辦法》規(guī)定，經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)，汽車金融公司可以從事以下部分或全部業(yè)務(wù)：接受境內(nèi)股東單位3個月以上期限的存款。提供購車貸款業(yè)務(wù)。辦理汽車經(jīng)銷商采購車輛貸款和營運(yùn)設(shè)備貸款。轉(zhuǎn)讓和出售汽車貸款應(yīng)收款業(yè)務(wù)。向金融機(jī)構(gòu)借款。為貸款購車提供擔(dān)保。與購車融資活動相關(guān)的代理業(yè)務(wù)。以及經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)的其他信貸業(yè)務(wù)等。1答案AC 城市商業(yè)銀行是在原城市信用合作社的基礎(chǔ)上組建起來的，故A選項(xiàng)的說法錯誤。城市商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢包括：引進(jìn)戰(zhàn)略投資者、跨區(qū)域經(jīng)營、聯(lián)合重組，故B選項(xiàng)的說法正確。2006年4月已經(jīng)開始有城市商業(yè)銀行跨區(qū)域經(jīng)營，如上海銀行寧波分行是城市商業(yè)銀行第一家跨省區(qū)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)，故C選項(xiàng)的說法錯誤。1998年，考慮到城市合作銀行已經(jīng)不具有“合作”性質(zhì)，正式更名為城市商業(yè)銀行，故D選項(xiàng)的說法正確。1答案AB “一行三會”是指中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會。1答案AC 農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行是在合并農(nóng)村信用社的基礎(chǔ)上組建的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，故A、C選項(xiàng)正確。中國農(nóng)業(yè)銀行屬于大型商業(yè)銀行，不屬于農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，故B選項(xiàng)錯誤。中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行屬于政策性銀行，不屬于農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，故D選項(xiàng)錯誤。1答案CD 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三條規(guī)定，“銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心?！?三)判斷題答案F 從1984年起，中國人民銀行開始專門行使中央銀行的職能。答案T 中國銀行業(yè)協(xié)會的主管單位是銀監(jiān)會。答案F 各省的銀行業(yè)協(xié)會是中國銀行業(yè)協(xié)會的準(zhǔn)會員單位，而非會員單位。答案T 中國工商銀行于2006年在上海和香港兩地同步上市。中國銀行于2006年先后在香港和上海兩地上市。中國建設(shè)銀行2005年在香港上市。交通銀行2005年在香港上市，2007年在上海上市。答案F 凡經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)成立的、具有獨(dú)立法人資格的全國性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及在華外資金融機(jī)構(gòu)，承認(rèn)《中國銀行業(yè)協(xié)會章程》，均可申請加入中國銀行業(yè)協(xié)會成為會員。答案F 1987年重新組建的交通銀行是我國第一家全國性股份制商業(yè)銀行。答案T 2001年11月29日，全國第一家農(nóng)村股份制商業(yè)銀行張家港市農(nóng)村商業(yè)銀行正式成立。答案T 企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司是一種完全屬于集團(tuán)內(nèi)部的金融機(jī)構(gòu)，它的服務(wù)對象限于企業(yè)集團(tuán)成員，不允許從集團(tuán)外吸收存款，為非成員單位提供服務(wù)。答案F 城市商業(yè)銀行可以是股份制，例如北京銀行、上海銀行等都是股份制城市商業(yè)銀行。答案T 在我國進(jìn)行試點(diǎn)的貨幣經(jīng)紀(jì)公司是指經(jīng)批準(zhǔn)在中國境內(nèi)設(shè)立的，通過電子技術(shù)或其他手段，專門從事促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀(jì)服務(wù)，并從中收取傭金的非銀行金融機(jī)構(gòu)。第三篇：銀行從業(yè)資格考試資料第三篇 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守一、考試大綱3．1從業(yè)基本準(zhǔn)則誠實(shí)信用守法合規(guī)專業(yè)勝任勤勉盡職保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私公平競爭3．2銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶熟知業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)避崗位職責(zé)信息保密利益沖突內(nèi)幕交易了解客戶反洗錢禮貌服務(wù)公平對待客戶投訴3．3銀行業(yè)從業(yè)人員與同事尊重同事團(tuán)結(jié)合作互相監(jiān)督3．4銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)忠于職守爭議處理離職交接兼職愛護(hù)機(jī)構(gòu)財產(chǎn)3．5銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員互相尊重交流合作同業(yè)競爭商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)3．6銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者接受監(jiān)管配合現(xiàn)場檢查二、練習(xí)題（一）單選題在以下各小題所給出的4個選項(xiàng)中，只有1個選項(xiàng)符合題目要求，請將正確選項(xiàng)的代碼填入括號內(nèi)。1．制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員_______，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和___ __，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。（）A．職業(yè)紀(jì)律，職業(yè)道德 B．職業(yè)行為，職業(yè)道德水準(zhǔn)C．職業(yè)操守，職業(yè)紀(jì)律 D．職業(yè)道德，職業(yè)操守水平2．銀行業(yè)從業(yè)人員不包括（）。A．銀行工作人員 B．信托公司工作人員 C．汽車金融公司工作人員 D．證券公司工作人員3．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識、資格和能力是（）準(zhǔn)則。A．守法合規(guī) B．專業(yè)勝任 C．勤勉盡職 D．誠實(shí)信用4．下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括（）。A．遵守法律法規(guī) B．遵守行業(yè)自律規(guī)范 C．遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度 D．以上都應(yīng)遵6．以下哪一項(xiàng)關(guān)于保護(hù)客戶隱私的說法不正確?（）A．銀行業(yè)從