柜員業(yè)務(wù)操作內(nèi)控與合規(guī)之我見(jiàn)小編整理(編輯修改稿)
2024-10-17 17:37 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 ，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)贏得客戶資源，維護(hù)合規(guī)制度的嚴(yán)肅性和權(quán)威性。（三）以人為本，增強(qiáng)員工的責(zé)任感和使命感。銀行業(yè)作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，合規(guī)應(yīng)被視為銀行內(nèi)部的一項(xiàng)核心管理活動(dòng)，只有在控制好風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上才能談發(fā)展。人是銀行經(jīng)營(yíng)管理的第一要素。在企業(yè)文化管理中，就必須導(dǎo)入人性化管理，才能取到有效管理的金鑰匙，也可以達(dá)到事半功倍的效果。對(duì)人性的再培育、激發(fā)和利用，其實(shí)質(zhì)是培育積極的人性特質(zhì)，剔除消極的人性特質(zhì)。從人性化管理的角度去挖掘員工的潛能，改變員工的心智模式，從源頭上激發(fā)員工積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性，建設(shè)“以人為本”的企業(yè)文化。把文化建設(shè)與經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制的塑造很好地結(jié)合起來(lái)，用先進(jìn)的文化和思想培養(yǎng)員工的人生觀、價(jià)值觀，并以有效的機(jī)制確保員工人生觀和價(jià)值觀的實(shí)現(xiàn)。（四）建立有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)激勵(lì)約束機(jī)制。合規(guī)的“規(guī)”要在實(shí)踐中得以貫徹執(zhí)行，必須與有效的激勵(lì)機(jī)制相結(jié)合。一是要建立并落實(shí)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的定期評(píng)估機(jī)制和重大違規(guī)行為的報(bào)告制度，對(duì)重大、突發(fā)合規(guī)事件應(yīng)報(bào)未報(bào)或遲報(bào)、謊報(bào)、瞞報(bào)、漏報(bào)的，根據(jù)有關(guān)情節(jié)、不良影響程度等，按照國(guó)家或本行有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。對(duì)于責(zé)任人主動(dòng)報(bào)告違規(guī)行為或減少風(fēng)險(xiǎn)隱患的，可酌情減輕或免除處罰。二是要建立合規(guī)問(wèn)責(zé)制，落實(shí)合規(guī)責(zé)任。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者要給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；加大違規(guī)處罰力度，提高違規(guī)成本，對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題、造成資金損失和經(jīng)濟(jì)案件的，嚴(yán)格追究各級(jí)管理者的責(zé)任。三是要建立檢查人員的再監(jiān)督制度，對(duì)各級(jí)管理人員、合規(guī)部門(mén)人員、監(jiān)管人員在日常的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作中該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題未發(fā)現(xiàn)，該處罰的未處罰，該提出整改意見(jiàn)未提出的，要追究連帶責(zé)任，一并予以從嚴(yán)處罰?；鶎訝I(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理和合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)長(zhǎng)期、艱巨且意義深遠(yuǎn)的任務(wù)，不可能一蹴而就，必須常抓不懈，只有將基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的內(nèi)控管理貫穿于業(yè)務(wù)發(fā)展的始終，才能建立有效的內(nèi)險(xiǎn)防控機(jī)制，從而促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展。第三篇：淺談柜員合規(guī)操作（范文模版）淺談柜員合規(guī)操作自從2014年加入德惠農(nóng)商行開(kāi)始，在我耳邊出現(xiàn)次數(shù)最多的詞匯莫過(guò)于合規(guī)操作。通過(guò)我們?nèi)肼毰嘤?xùn)學(xué)習(xí)，以及日常工作中對(duì)規(guī)章制度的了解，深記“案件不難防，重在守規(guī)章”以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，這是我們銀行業(yè)一直遵循的法則。而要“保護(hù)自己，就按章操作”也成為了我們一線柜員的工作準(zhǔn)則。有這樣一則笑話：一個(gè)人和他的女朋友逛街，看到紅燈便闖了過(guò)去。女朋友說(shuō)，你連紅燈都敢闖，什么違法的事不敢做，就跟他分手了。他又結(jié)識(shí)了一個(gè)女友，逛街時(shí)，看見(jiàn)了紅燈，便老老實(shí)實(shí)地等，女友不高興了，說(shuō)你連紅燈都不敢闖，還能干什么事? 這是一則笑話，卻道出了一個(gè)事實(shí)，就是部分人對(duì)法律、規(guī)章制度的漠視，意圖嘗試法律的彈性。而在銀行日常工作中也出現(xiàn)過(guò)類(lèi)似情況例如：，導(dǎo)致假幣外流等甚至最小的事為幫助熟人插隊(duì)為其辦理業(yè)務(wù)。沒(méi)有規(guī)矩，不成方圓。國(guó)家法律和銀行業(yè)規(guī)章制度是社會(huì)運(yùn)行、企業(yè)發(fā)展的基石，社會(huì)發(fā)展需要約束人們行為的法律，銀行發(fā)展需要保障經(jīng)營(yíng)安全的制度。合規(guī)操作是一線柜員的基本要求也是最低保障。如果我們不按照規(guī)章制度工作小則通報(bào)批評(píng)，罰款處分，嚴(yán)重可能會(huì)為單位帶來(lái)重大經(jīng)濟(jì)損失，對(duì)自身也造成危害。如果我們每個(gè)人都抱有僥幸心里觸及規(guī)章制度最后逃之夭夭，那么這個(gè)單位的發(fā)展也必定成為一個(gè)問(wèn)題。柜員日常工作站在崗位最前線，我們更應(yīng)該牢記規(guī)章制度，不越線，不違規(guī)，不讓規(guī)章制度成為束縛自己的枷鎖。以案為鑒，千里之堤毀于蟻穴，在通過(guò)了解其他銀行發(fā)生的案件后也為我們所有從業(yè)人員敲響警鐘，案件往往都是從小事擴(kuò)大，一線柜員經(jīng)常會(huì)迎接各個(gè)科室對(duì)我們的檢查，從而嚴(yán)格要求我們工作態(tài)度和方法，但這也是對(duì)我們的一種保護(hù)。我們倡導(dǎo)家文化，所以我們更應(yīng)該對(duì)這個(gè)家中的每一位成員負(fù)責(zé)，嚴(yán)格要求自己，時(shí)刻提醒同事，遠(yuǎn)離風(fēng)險(xiǎn)，安全為伴。升陽(yáng)支行 姜帥第四篇：合規(guī)與內(nèi)控合規(guī)與內(nèi)控，為風(fēng)險(xiǎn)管理解困來(lái)源：CIO時(shí)代網(wǎng)從美國(guó)安然、世通事件、到2008年發(fā)生的南方凍雨、汶川地震、次債危機(jī)，眾多的風(fēng)險(xiǎn)和危機(jī)在警示我們：“風(fēng)險(xiǎn)如影隨形，無(wú)處不在”。如何通過(guò)內(nèi)部控制與合規(guī)管理防范、降低風(fēng)險(xiǎn)，是企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)迫切需要解決的管理難題。古希臘政治家伯利克利在提出“風(fēng)險(xiǎn)”概念時(shí)，并不是為了能夠預(yù)見(jiàn)未來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，而是為了為不可預(yù)知的風(fēng)險(xiǎn)做好準(zhǔn)備，這與中國(guó)的諺語(yǔ)“居安思危，思則有備，有備無(wú)患”有異曲同工之妙。但是，目前國(guó)內(nèi)大部分企業(yè)乃至很多全球性企業(yè)都在風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)方面重視程度不足，在風(fēng)險(xiǎn)管控措施方面執(zhí)行不到位，這使得眾多企業(yè)在面對(duì)重大突發(fā)災(zāi)難時(shí)，很容易陷入生存危機(jī)，比如，“”事件迫使超過(guò)半數(shù)的受影響企業(yè)倒閉；汶川地震致使大批中小企業(yè)遭受史無(wú)前例的打擊。即使不受突發(fā)災(zāi)難影響，由于盲目擴(kuò)張、多元化經(jīng)營(yíng)、造假和管理失控等風(fēng)險(xiǎn)造成的“突然死亡事件”也不勝枚舉，比如，美國(guó)安然公司、世通公司由于爆發(fā)財(cái)務(wù)丑聞，難逃破產(chǎn)命運(yùn)；三鹿集團(tuán)由于造假、應(yīng)急不當(dāng)最終破產(chǎn)；波及全球的次債危機(jī)更是引發(fā)多家金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)，并波及全球其它經(jīng)濟(jì)實(shí)體。從德隆系、三鹿到香港合俊的隕落，從美國(guó)安然、世通到雷曼兄弟的破產(chǎn)，每場(chǎng)危機(jī)
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