【正文】 工作中，應(yīng)該做到“三要”。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。此外，IT內(nèi)部控制還擔當支持企業(yè)高層管理活動的責任。其中，該規(guī)范第37條規(guī)定：“企業(yè)應(yīng)當建立重大風險預(yù)警機制和突發(fā)事件應(yīng)急處理機制，明確風險預(yù)警標準，對可能發(fā)生的重大風險或突發(fā)事件，制定應(yīng)急預(yù)案、明確責任人員、規(guī)范處置程序，確保突發(fā)事件得到及時妥善處理。合規(guī)操作是一線柜員的基本要求也是最低保障。合規(guī)的“規(guī)”要在實踐中得以貫徹執(zhí)行，必須與有效的激勵機制相結(jié)合。抓好員工的思想教育工作，引導其樹立良好的職業(yè)道德風尚和敬崗愛業(yè)精神，加強員工對各種規(guī)章制度的學習，對各類案件的剖析，使其深感制度執(zhí)行的重要，唯有堅持和執(zhí)行制度，才能為合作金融事業(yè)構(gòu)起一道無比堅固的防火墻。電腦系統(tǒng)的設(shè)計是硬件方面的一部分，但電腦是人來操作和執(zhí)行的，人機配合方面有時會出現(xiàn)問題，應(yīng)該建立更加人性化的電腦應(yīng)用程序，適應(yīng)人機配合的需要。一是完善柜員星級評價制度。二、發(fā)揮內(nèi)控合規(guī)職能防范業(yè)務(wù)操作風險的措施健全合規(guī)文化，防范操作風險。如存單詐騙、票據(jù)真?zhèn)舞b別、開戶資料的真實性審核等均需要良好的業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)，臨柜人員業(yè)務(wù)素質(zhì)的好壞直接影響了風險發(fā)生的頻率。（1）一些臨柜操作人員制度觀念和自我保護意識淡薄，不能做到人走機退、人離章收等，將個人感情和對同志的信任無限擴張，凌駕于制度之上?，F(xiàn)在市面上相繼出現(xiàn)了一些專門針對點鈔機設(shè)臵的百元面值假幣，雙面均能過點鈔機，若將該類假幣參雜在真幣中，恐怕是防不勝防。三是以增強員工的企業(yè)歸屬感為主題，培育合規(guī)文化。二是改進事后監(jiān)督方式。（二）重業(yè)務(wù)經(jīng)營，輕風險管理的思想存在。銀行業(yè)作為高風險行業(yè)，合規(guī)應(yīng)被視為銀行內(nèi)部的一項核心管理活動，只有在控制好風險的基礎(chǔ)上才能談發(fā)展。而要“保護自己，就按章操作”也成為了我們一線柜員的工作準則。但是，目前國內(nèi)大部分企業(yè)乃至很多全球性企業(yè)都在風險防范意識方面重視程度不足，在風險管控措施方面執(zhí)行不到位，這使得眾多企業(yè)在面對重大突發(fā)災(zāi)難時，很容易陷入生存危機，比如，“”事件迫使超過半數(shù)的受影響企業(yè)倒閉；汶川地震致使大批中小企業(yè)遭受史無前例的打擊。可以說，這些價值和衡量標準對于銀行以外的企業(yè)同樣適用，合規(guī)管理完全可以超越“成本中心”，成為價值源泉。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導者，策劃者、推動者。要通過談?wù)J識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到信合應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進。一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。需要強調(diào)的是，合規(guī)是可以創(chuàng)造價值的，也是可以度量和考核的。如何通過內(nèi)部控制與合規(guī)管理防范、降低風險，是企業(yè)領(lǐng)導迫切需要解決的管理難題。第三篇：淺談柜員合規(guī)操作（范文模版）淺談柜員合規(guī)操作自從2014年加入德惠農(nóng)商行開始，在我耳邊出現(xiàn)次數(shù)最多的詞匯莫過于合規(guī)操作。堅持以制度為標準，事實為依據(jù)，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)贏得客戶資源，維護合規(guī)制度的嚴肅性和權(quán)威性。違規(guī)操作的很多情況并不完全是員工不了解規(guī)章制度，很多是由于多年來養(yǎng)成的不良習慣造成的。一是可以嘗試推行會計委派制。(2)真正把警示教育落實到基層員工，如我社6月份開展的反腐倡廉教育活動，管理人員大部分有落實到位，但對基層員工尤其是前臺柜員的教育形式多于實質(zhì)，有的甚至連形式都沒有。我們現(xiàn)用的鈔票版別多且防偽技術(shù)復(fù)雜，這對點、驗鈔機的性能提出了很高要求。一、柜員業(yè)務(wù)操作主要存在的風險由于我社辦理的業(yè)務(wù)額小、量大，且工作人員偏緊，因而在日常業(yè)務(wù)操作過程中，內(nèi)部規(guī)章制度不能得到有效貫徹落實，內(nèi)部制衡監(jiān)督體系不健全、內(nèi)控制度的功能和作用發(fā)揮不充分，有意無意地弱化和降低了內(nèi)控機制的效能和作用，因而容易誘發(fā)各類風險。如我社員工因一時疏忽多次發(fā)生存款返現(xiàn)、取現(xiàn)多付、存取反向操作等情況，有些情況及時發(fā)現(xiàn)得以解決，有些則直接造成了人、財、物資源的浪費。（1）合規(guī)操作由高層做起，倡導“規(guī)范操作，制度至上”、“嚴格業(yè)務(wù)流程，杜絕違規(guī)違章”的行為準則，形成決策依程序、管理靠制度、業(yè)務(wù)講流程的良好內(nèi)控氛圍。建議實行星級柜員評價結(jié)果與績效考核、評先表彰、薪資分配等合理掛鉤，與柜員的晉升、政績考評等個人利益緊密結(jié)合起來，促使內(nèi)控優(yōu)先的意識深入人心。同時，農(nóng)村信用社目前正處于轉(zhuǎn)變發(fā)展方式的重要關(guān)口，加強合規(guī)性建設(shè)，培育合規(guī)文化，全面提高風險防范意識，從而提升經(jīng)營管理水平已成為農(nóng)村信用社今后的努力方向。（二）規(guī)范業(yè)務(wù)競爭，依法