【正文】 對(duì)重大突發(fā)災(zāi)難時(shí)，很容易陷入生存危機(jī)，比如，“”事件迫使超過半數(shù)的受影響企業(yè)倒閉；汶川地震致使大批中小企業(yè)遭受史無前例的打擊。如何通過內(nèi)部控制與合規(guī)管理防范、降低風(fēng)險(xiǎn)，是企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)迫切需要解決的管理難題。我們倡導(dǎo)家文化，所以我們更應(yīng)該對(duì)這個(gè)家中的每一位成員負(fù)責(zé)，嚴(yán)格要求自己，時(shí)刻提醒同事，遠(yuǎn)離風(fēng)險(xiǎn)，安全為伴。柜員日常工作站在崗位最前線，我們更應(yīng)該牢記規(guī)章制度，不越線，不違規(guī)，不讓規(guī)章制度成為束縛自己的枷鎖。如果我們不按照規(guī)章制度工作小則通報(bào)批評(píng)，罰款處分，嚴(yán)重可能會(huì)為單位帶來重大經(jīng)濟(jì)損失，對(duì)自身也造成危害。國家法律和銀行業(yè)規(guī)章制度是社會(huì)運(yùn)行、企業(yè)發(fā)展的基石，社會(huì)發(fā)展需要約束人們行為的法律，銀行發(fā)展需要保障經(jīng)營安全的制度。而在銀行日常工作中也出現(xiàn)過類似情況例如：，導(dǎo)致假幣外流等甚至最小的事為幫助熟人插隊(duì)為其辦理業(yè)務(wù)。女朋友說，你連紅燈都敢闖，什么違法的事不敢做，就跟他分手了。而要“保護(hù)自己，就按章操作”也成為了我們一線柜員的工作準(zhǔn)則。第三篇：淺談柜員合規(guī)操作（范文模版）淺談柜員合規(guī)操作自從2014年加入德惠農(nóng)商行開始，在我耳邊出現(xiàn)次數(shù)最多的詞匯莫過于合規(guī)操作。三是要建立檢查人員的再監(jiān)督制度，對(duì)各級(jí)管理人員、合規(guī)部門人員、監(jiān)管人員在日常的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作中該發(fā)現(xiàn)的問題未發(fā)現(xiàn)，該處罰的未處罰，該提出整改意見未提出的，要追究連帶責(zé)任，一并予以從嚴(yán)處罰。二是要建立合規(guī)問責(zé)制，落實(shí)合規(guī)責(zé)任。一是要建立并落實(shí)合規(guī)經(jīng)營的定期評(píng)估機(jī)制和重大違規(guī)行為的報(bào)告制度，對(duì)重大、突發(fā)合規(guī)事件應(yīng)報(bào)未報(bào)或遲報(bào)、謊報(bào)、瞞報(bào)、漏報(bào)的，根據(jù)有關(guān)情節(jié)、不良影響程度等，按照國家或本行有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。（四）建立有效的合規(guī)經(jīng)營激勵(lì)約束機(jī)制。從人性化管理的角度去挖掘員工的潛能，改變員工的心智模式，從源頭上激發(fā)員工積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性，建設(shè)“以人為本”的企業(yè)文化。在企業(yè)文化管理中，就必須導(dǎo)入人性化管理，才能取到有效管理的金鑰匙，也可以達(dá)到事半功倍的效果。銀行業(yè)作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，合規(guī)應(yīng)被視為銀行內(nèi)部的一項(xiàng)核心管理活動(dòng)，只有在控制好風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上才能談發(fā)展。堅(jiān)持以制度為標(biāo)準(zhǔn)，事實(shí)為依據(jù)，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)贏得客戶資源，維護(hù)合規(guī)制度的嚴(yán)肅性和權(quán)威性。從持續(xù)發(fā)展的角度看，銀行合規(guī)經(jīng)營必須實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制和外部監(jiān)管的有效結(jié)合。我們始終要樹立“發(fā)展是第一要?jiǎng)?wù)，控險(xiǎn)是第一責(zé)任”的理今。定期開展以業(yè)務(wù)操作、規(guī)章制度、新業(yè)務(wù)、新技能、新知識(shí)等為主要內(nèi)容的多層次多渠道培訓(xùn)，不斷提高員工的業(yè)務(wù)水平并提高熟悉掌握風(fēng)險(xiǎn)控制的要點(diǎn)，以適應(yīng)合規(guī)管理的需要通過多層次地合規(guī)培訓(xùn)，逐步在全行形成合規(guī)文化的氛圍，確保內(nèi)外部的相關(guān)規(guī)定得到貫徹落實(shí)。二、加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化建設(shè)的建議（一）加強(qiáng)合規(guī)教育與培訓(xùn)。（三）少數(shù)員工不注重學(xué)習(xí)，自我保護(hù)意識(shí)差。面對(duì)各種考核的壓力，違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的情況也時(shí)有發(fā)生。（二）重業(yè)務(wù)經(jīng)營，輕風(fēng)險(xiǎn)管理的思想存在。違規(guī)操作的很多情況并不完全是員工不了解規(guī)章制度，很多是由于多年來養(yǎng)成的不良習(xí)慣造成的。一、當(dāng)前基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存在的操作風(fēng)險(xiǎn)（一）風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)薄弱，存在僥幸心理。而基層網(wǎng)點(diǎn)作為防范風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線，加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)就顯得尤為重要。第二篇：內(nèi)控與合規(guī)之我見浙江省農(nóng)村合作金融系統(tǒng)“內(nèi)控與合規(guī)”論文試卷姓名：職務(wù)：秘書 單位：淳安聯(lián)社 部門：辦公室 裝訂線——————————————————————成績：題目：“內(nèi)控與合規(guī)”之我見 正文：近年來，農(nóng)村信用社在以省聯(lián)社“一條道路、兩場(chǎng)革命”戰(zhàn)略思想為指導(dǎo)下，通過不斷努力，各項(xiàng)業(yè)務(wù)得到了又好又快的發(fā)展。要有效解決電腦系統(tǒng)設(shè)計(jì)方面的缺陷。目前，我社會(huì)計(jì)檢查以定期、現(xiàn)場(chǎng)檢查為主，這種稽核辦法固然能檢查出一些問題，但不容易查找出風(fēng)險(xiǎn)口。三是改進(jìn)稽核方式。二是改進(jìn)事后監(jiān)督方式。一是可以嘗試推行會(huì)計(jì)委派制。要把對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任，使整個(gè)團(tuán)隊(duì)形成合規(guī)光榮、違規(guī)可恥的工作氛圍。二是建立有效的合規(guī)獎(jiǎng)懲制度。現(xiàn)階段我社已有較完整的柜員星級(jí)評(píng)價(jià)考核辦法，但對(duì)于評(píng)價(jià)的結(jié)果沒有作實(shí)質(zhì)性的區(qū)別對(duì)待。建立有效的激勵(lì)機(jī)制。加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)、業(yè)務(wù)技能（包括假幣識(shí)別能力）、計(jì)算機(jī)操作的培訓(xùn)，舉辦業(yè)務(wù)技能和業(yè)務(wù)知識(shí)比賽，以比賽為平臺(tái)引導(dǎo)員工學(xué)業(yè)務(wù)、練技能，提高柜員素質(zhì)。（2）把職工個(gè)人努力、個(gè)人貢獻(xiàn)和信用社發(fā)展密切結(jié)合起來，力爭(zhēng)達(dá)到企業(yè)文化與個(gè)人文化的趨同與和諧，增強(qiáng)轄內(nèi)員工合規(guī)的主動(dòng)性。三是以增強(qiáng)員工的企業(yè)歸屬感為主題，培育合規(guī)文化。(2)真正把警示教育落實(shí)到基層員工，如我社6月份開展的反腐倡廉教育活動(dòng)，管理人員大部分有落實(shí)到位，但對(duì)基層員工尤其是前臺(tái)柜員的教育形式多于實(shí)質(zhì)，有的甚至連形式都沒有。二是注重開展思想評(píng)估和警示教育。（2）要樹立相互監(jiān)督意識(shí)。一是倡導(dǎo)和培育合規(guī)理念，引導(dǎo)員工形成良好的職業(yè)操守。隨著電子和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展，銀行的操作平臺(tái)也發(fā)生了根本性的變化，但由于系統(tǒng)的疏漏和技術(shù)支持的相對(duì)不足，產(chǎn)生操作風(fēng)險(xiǎn)的危害性加大。如