【正文】 以人為本”的企業(yè)文化。三是要建立檢查人員的再監(jiān)督制度，對各級管理人員、合規(guī)部門人員、監(jiān)管人員在日常的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作中該發(fā)現(xiàn)的問題未發(fā)現(xiàn)，該處罰的未處罰，該提出整改意見未提出的，要追究連帶責(zé)任，一并予以從嚴(yán)處罰。而在銀行日常工作中也出現(xiàn)過類似情況例如：，導(dǎo)致假幣外流等甚至最小的事為幫助熟人插隊(duì)為其辦理業(yè)務(wù)。我們倡導(dǎo)家文化，所以我們更應(yīng)該對這個(gè)家中的每一位成員負(fù)責(zé)，嚴(yán)格要求自己，時(shí)刻提醒同事，遠(yuǎn)離風(fēng)險(xiǎn)，安全為伴。加強(qiáng)內(nèi)控，箭已在弦內(nèi)部控制有助于企業(yè)實(shí)現(xiàn)業(yè)績和利潤目標(biāo)，提高工作效率，防止資源損失，提高財(cái)務(wù)報(bào)告的可靠性，督促企業(yè)遵守相關(guān)法律、法規(guī)，避免企業(yè)名譽(yù)受到損害以及受到其它不良影響。從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度看，合規(guī)能夠幫助企業(yè)管理各種風(fēng)險(xiǎn)，避免罰款、法律制裁、商業(yè)損失或者因?yàn)閱T工失誤造成的數(shù)據(jù)泄漏等風(fēng)險(xiǎn)。因此，企業(yè)進(jìn)行內(nèi)部控制應(yīng)該從以IT為主的內(nèi)部控制為突破口?？梢哉f，這次活動的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。要通過開展教育活動，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項(xiàng)工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。第五篇：內(nèi)控與合規(guī)[范文]內(nèi)控與合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時(shí)期形成具有金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)發(fā)展。IT系統(tǒng)已經(jīng)成為整個(gè)企業(yè)業(yè)務(wù)的重要支撐，同時(shí)也是對企業(yè)活動進(jìn)行控制的重要手段。相對而言，包括三鹿集團(tuán)、香港合俊等，中國很多企業(yè)都缺乏完善的應(yīng)急機(jī)制、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系和風(fēng)險(xiǎn)防范意識，這正是壓倒他們的最后稻草。從德隆系、三鹿到香港合俊的隕落，從美國安然、世通到雷曼兄弟的破產(chǎn)，每場危機(jī)的背后都隱藏著風(fēng)險(xiǎn)管理的缺口。柜員日常工作站在崗位最前線，我們更應(yīng)該牢記規(guī)章制度，不越線，不違規(guī)，不讓規(guī)章制度成為束縛自己的枷鎖。女朋友說，你連紅燈都敢闖，什么違法的事不敢做，就跟他分手了。二是要建立合規(guī)問責(zé)制，落實(shí)合規(guī)責(zé)任。在企業(yè)文化管理中，就必須導(dǎo)入人性化管理，才能取到有效管理的金鑰匙，也可以達(dá)到事半功倍的效果。我們始終要樹立“發(fā)展是第一要?jiǎng)?wù)，控險(xiǎn)是第一責(zé)任”的理今。面對各種考核的壓力，違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的情況也時(shí)有發(fā)生。而基層網(wǎng)點(diǎn)作為防范風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線，加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識就顯得尤為重要。三是改進(jìn)稽核方式。二是建立有效的合規(guī)獎(jiǎng)懲制度。（2）把職工個(gè)人努力、個(gè)人貢獻(xiàn)和信用社發(fā)展密切結(jié)合起來，力爭達(dá)到企業(yè)文化與個(gè)人文化的趨同與和諧，增強(qiáng)轄內(nèi)員工合規(guī)的主動性。（2）要樹立相互監(jiān)督意識。這樣，在對違規(guī)違紀(jì)行為的硬件監(jiān)督上，就存在著一定的風(fēng)險(xiǎn)?（2）應(yīng)用程序系統(tǒng)操作風(fēng)險(xiǎn)。（3）信用社正處在轉(zhuǎn)型時(shí)期，新業(yè)務(wù)、新技術(shù)、新知識層出不窮，這對柜員的學(xué)習(xí)能力、適應(yīng)能力提出了更高的要求。（2）現(xiàn)金業(yè)務(wù)是一個(gè)手工點(diǎn)鈔和電腦操作相結(jié)合的過程，沒有專人復(fù)核，多收少付、錯(cuò)款錯(cuò)賬隱瞞不報(bào)、轉(zhuǎn)移現(xiàn)金等現(xiàn)象就有發(fā)生的可能，如果柜員本身素質(zhì)不過關(guān)，道德水準(zhǔn)偏低，視規(guī)章制度于不顧，更可能利用內(nèi)控管理存在的漏洞自我作案或與客戶聯(lián)手作案。筆者想結(jié)合自己工作實(shí)際談?wù)剬r(nóng)村信用社加強(qiáng)柜員業(yè)務(wù)操作內(nèi)控與合規(guī)建設(shè)，防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識。柜員能力因素帶來的操作風(fēng)險(xiǎn)。（1）監(jiān)控設(shè)施和出納機(jī)操作風(fēng)險(xiǎn)。又如曾發(fā)生的代繳電費(fèi)過程中，電腦未出現(xiàn)打印信息，而操作系統(tǒng)卻已入帳，導(dǎo)致庫存現(xiàn)金短款現(xiàn)象。(1)抓好全體員工的思想教育工作，定期或不定期召開重要崗位人員思想分析會，分析他們的思想動態(tài)，提高其對操作風(fēng)險(xiǎn)危害性的認(rèn)識。同時(shí)，加強(qiáng)新業(yè)務(wù)、新技術(shù)、新知識的合規(guī)學(xué)習(xí)，加速新事物的消化和運(yùn)用，為有效防范柜臺操作風(fēng)險(xiǎn)提供保障。健全督導(dǎo)稽查機(jī)制，強(qiáng)化制度執(zhí)行。建議多采用突擊檢查、隨機(jī)抽查等方式，有助于促進(jìn)合規(guī)操作日?；?。雖然各種規(guī)章制度已日趨完善，但一些網(wǎng)點(diǎn)未執(zhí)行好的問題依然突出。一些員工因成守舊，死搬教條，缺乏自我保護(hù)和防范意識，不愿意分析業(yè)務(wù)中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，不適應(yīng)新業(yè)務(wù)、新制度的發(fā)展要求，總以為自