【文章內(nèi)容簡介】 府負(fù)責(zé)組織清理清退債權(quán)債務(wù)。因參與非法金融業(yè)務(wù)活動受到的損失，由參與者自行承擔(dān)。債權(quán)債務(wù)清理清退后，有剩余非法財物的，予以沒收，就地上繳 中央金庫。因清理清退發(fā)生糾紛的，由當(dāng)事人協(xié)商解決；協(xié)商不成的，通過司法程序解決。（1）行政處罰：①《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》規(guī)定： 設(shè)立非法金融機(jī)構(gòu)或者從事非法金融業(yè)務(wù)活動，尚不構(gòu)成犯罪的，由中國人民銀行沒收非法所得，并處非法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有非法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款。②《中華人民共和國證券法》規(guī)定：未經(jīng)法定機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，責(zé)令停止發(fā)行，退還所募資金并加算銀行同期存款利息，處以非法所募資金金額百分之一以上百分之五以下的罰款；對擅自公開或者變相公開發(fā)行證券設(shè)立的公司，由依法履行監(jiān)督管理職責(zé)的機(jī)構(gòu)或者部門會同縣級以上地方人民政府予以取締。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立證券公司或者非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的，由證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五 倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足三十萬元的，處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。③《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定：未經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，擅自募集基金的，責(zé)令停止，返還所募資金和加計(jì)的銀行同期存款利息，沒收違法所得，并處所募資金金額百分之一以上百分之五以下罰款。未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立基金管理公司的，由證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締，并處五萬元以上五十萬元以下罰款。④《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》規(guī)定：未經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，擅自從事基金管理業(yè)務(wù)或者基金托管業(yè)務(wù)的，責(zé)令停止，沒收違法所得；違法所得一百萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足一百萬元的，并處十萬元以上一百萬元以下罰款；給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處三萬元以上三十萬元以下罰款。未經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行或者變相發(fā)行企業(yè)債券的，以及未通過證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)發(fā)行企業(yè)債券的，責(zé)令停止發(fā)行活動，凍結(jié)并責(zé)令退還非法所籌資 金，處以相當(dāng)于非法所籌資金金額5％以下的罰款。非證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)和個人經(jīng)營企業(yè)債券的承銷或者轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，責(zé)令停止非法經(jīng)營，沒收非法所得，并處以承銷或者轉(zhuǎn)讓企業(yè)債券金額5％以下的罰款。⑤《中華人民共和國保險法》規(guī)定：擅自設(shè)立保險公司或者非法從事商業(yè)保險業(yè)務(wù)活動的，由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締；尚不構(gòu)成犯罪的，由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款，沒有違法所得或者違法所得不足二十萬元的，處二十萬元以上一百萬元以下罰款。（2）刑事責(zé)任規(guī)定：①《中華人民共和國刑法》第一百七十六條規(guī)定：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款規(guī)定處罰。②《中華人民共和國刑法》第一百九十二條、一百九十九條及二百條規(guī)定： 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財產(chǎn)。單位犯罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑。③《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、中國證券監(jiān)督管理委員會關(guān)于整治非法證券活動有關(guān)問題的通知》（證監(jiān)發(fā)[2008] 1號）規(guī)定：未經(jīng)依法核準(zhǔn)，以發(fā)行證券為幌子，實(shí)施非法證券活動，涉嫌犯罪的，依照《刑法》第一百七十六條、第一百九十二條等規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等罪名追究刑事責(zé)任。④《國務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴(yán)厲打擊以證券期貨投資為名進(jìn)行違法犯罪活動的通知》（國辦發(fā)〔2001〕64號）規(guī)定： 對以“投資咨詢”、“代客理財”等為招牌，以高額回報、贈送禮品、虛假融資、減免手續(xù)費(fèi)、提供“免費(fèi)午餐”等為誘餌吸納客戶資金，采用內(nèi)部模擬證券期貨交易等手法，非法侵占他人財產(chǎn)的，以涉嫌集資詐騙罪立案查處。⑤《最高人民檢察院、公安部關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》規(guī)定：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：（1）個人集資詐騙，數(shù)額在十萬元以上的；（2）單位集資詐騙，數(shù)額在五十萬元以上的。五、如何識別和防范非法集資廣大人民群眾應(yīng)從以下四個方面注意識別和防范非法集資：要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅(jiān)信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”“快速致富”的投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。要正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)；是否是向社會不特定對象募集資金；是否承諾回報，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點(diǎn)；是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。要增強(qiáng)理性投資意識。高收益往往伴隨著高風(fēng)險，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險。因此，—定要增強(qiáng)理性投資意識，依法保護(hù)自身權(quán)益。要增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。因此，當(dāng)一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發(fā)項(xiàng)目時，一定要認(rèn)真識別，謹(jǐn)慎投資。第四篇：鄉(xiāng)鎮(zhèn)防范和處置非法集資工作總結(jié)XX鎮(zhèn)201X打擊和處置非法集資工作總結(jié)為保護(hù)群眾利益不受侵害，維持社會穩(wěn)定，營造祥和穩(wěn)定、百姓安居樂業(yè)的良好社會環(huán)境，根據(jù)縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組相關(guān)文件要求，鎮(zhèn)黨委、政府高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，全方位、多角度開展排查，深入宣傳，傳遞正能量，建立了長效工作機(jī)制，排除了影響穩(wěn)定的隱形因素，有力促進(jìn)了我鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展?，F(xiàn)將工作開展情況總結(jié)如下：一、強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)。我鎮(zhèn)黨委、政府領(lǐng)導(dǎo)高度重視打擊和處置非法集資工作，及時召開黨政聯(lián)席會，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識，專題研究工作開展，為加強(qiáng)對該項(xiàng)工作的領(lǐng)導(dǎo)，成立了以政府鎮(zhèn)長為組長的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，細(xì)化任務(wù)，落實(shí)要求，夯實(shí)責(zé)任，形成了主要領(lǐng)導(dǎo)直接抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體具體抓的工作機(jī)制和責(zé)任機(jī)制。制定并下發(fā)了《XX鎮(zhèn)打擊和處置非法集資工作方案》，結(jié)合我鎮(zhèn)工作實(shí)際制定了詳實(shí)的工作計(jì)劃，切實(shí)做到了思想認(rèn)識到位，組織領(lǐng)導(dǎo)到位，工作落實(shí)到位，有效促進(jìn)了工作開展。二、嚴(yán)格排查管控。為確保排查工作深入細(xì)致，不流于形式，真正取得實(shí)效，我鎮(zhèn)采取了多種形式的排查和了解方式：鎮(zhèn)工作人員通過電話和村（居）內(nèi)隨機(jī)走訪了解進(jìn)行排查；對集鎮(zhèn)及各村（居）商戶進(jìn)行發(fā)放宣傳彩頁和入戶排查工作；向村（居）干部了解情況，督促村（居）支部書記及干部走訪了解情況并及時上報；重點(diǎn)排查村（居）內(nèi)種植大戶及重點(diǎn)企業(yè)。通過對非法集資的專項(xiàng)排查和重點(diǎn)排查，經(jīng)梳理，未發(fā)現(xiàn)我鎮(zhèn)行政區(qū)域內(nèi)有涉嫌非法集資情況。三、加大宣傳防范。非法集資具有案件高發(fā)頻發(fā)、涉及面廣、形式多樣、手段隱蔽、社會危害嚴(yán)重等特點(diǎn)，常用手段有承諾高額回報、編造虛假項(xiàng)目、以虛假宣傳造勢等方式，嚴(yán)重?fù)p害了群眾利益，干擾了國家正常金融秩序，容易激化矛盾，影響社會穩(wěn)定。我鎮(zhèn)通過進(jìn)行專題宣傳，提高了群眾的思想認(rèn)識，增強(qiáng)了群眾的防范意識。在村（居）內(nèi)醒目位置懸掛橫幅，出動專題宣傳車進(jìn)行流動宣傳，擴(kuò)大宣傳范圍，增加群眾的知曉率。利用村（居）內(nèi)廣播每天兩次宣講非法集資的危害性，提高群眾思想認(rèn)識，傳遞正能量，增強(qiáng)群眾防范意識。向轄區(qū)商戶通報非法集資的新形勢和特點(diǎn)，提高公眾的風(fēng)險意識和識別能力，引導(dǎo)群眾遠(yuǎn)離非法集資。四、建立長效機(jī)制加大排查工作的同時，重點(diǎn)建立長效機(jī)制，加強(qiáng)日常監(jiān)管，做好工作預(yù)警，建立了處理突發(fā)事件