【文章內(nèi)容簡介】 資詐騙案案情簡介2003年至2005年期間，西安市的一些公園里、事業(yè)單位及大專院校的家屬區(qū)，一批兜售原始股的業(yè)務(wù)員進(jìn)進(jìn)出出，主要向老年人散發(fā)宣傳資料，聲稱銷售原始股，表示公司已在陜西省技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易所掛牌交易，很快將公開上市，購買者屆時(shí)將獲利豐厚。賀某某在1999年注冊成立了楊凌華西綠化工程有限公司，并自任董事長兼總經(jīng)理。2001年至2002年12月間，賀某某開始對外宣傳即將成立楊凌華西高科技生態(tài)農(nóng)業(yè)股份有限公司(即華西股份公司)，并稱該公司很快將上市獲得高額回報(bào)，以此向社會公眾預(yù)售華西股份公司股票。2002年12月，在賀某某的操縱下，由華西綠化工程公司發(fā)起、掛名股東虛假出資注冊成立了華西股份公司，賀某某任董事長兼總經(jīng)理。隨后，賀某某即虛構(gòu)公司良好業(yè)績和前景，以轉(zhuǎn)讓華西股份公司股權(quán)名義，瘋狂向社會公開募集資金。2001年至2004年初，華西股份公司共向657名投資者募集資金980余萬元。2004年4月，華西股份公司非法轉(zhuǎn)讓股權(quán)的行為被證券監(jiān)管部門查處后，賀某某為繼續(xù)獲取資金，又以華西股份公司建設(shè)“烏雞項(xiàng)目”的名義，采用夸大收益和股權(quán)擔(dān)保等手段，誘使群眾投資該項(xiàng)目。在不到一年的時(shí)間內(nèi)，共向222名投資者吸收集資款200余萬元。作案手段1．虛假注冊公司，構(gòu)筑作案平臺。華西股份公司的工商注冊資料顯示，該公司注冊資本合計(jì)3400萬元，出資人包括華西綠化工程公司等四家公司及賀某某等二人，而實(shí)際上這些出資人都是賀某某拉來的掛名股東。賀某某還偽造了會計(jì)師事務(wù)所的驗(yàn)資報(bào)告，掩蓋華西股份公司只是空殼公司的事實(shí)。2．聘請中介人員，高額提成激勵(lì)。賀某某聘請專門的中介人員幫助宣傳兜售所謂的原始股，，但公司集資的股票款中仍有30%40%被作為提成分配給了業(yè)務(wù)員。高額提成比例大大激勵(lì)了業(yè)務(wù)員為其賣命，不惜采用坑蒙拐騙等各種手段拉客戶。3．精心選定目標(biāo)，順利實(shí)施犯罪。賀某某在募集資金對象上費(fèi)盡心思，把有一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力、相關(guān)知識較為欠缺、容易上當(dāng)受騙的群體作為推銷對象。按照這種思路，他最終把目標(biāo)鎖定在企事業(yè)單位和大專院校的老年人身上。這些老年人一般都有一些富余的養(yǎng)老資金，股票相關(guān)知識較少，投資經(jīng)驗(yàn)不足，便于賀某某順利實(shí)施詐騙活動。4．虛構(gòu)經(jīng)營狀況，大肆蠱惑群眾。華西綠化工程公司、華西股份公司向投資者出具的承諾書載明，華西股份公司擁有20余個(gè)高效益項(xiàng)目，利潤空間超大，經(jīng)過兩年的發(fā)展，公司資產(chǎn)將達(dá)8000余萬元，盈利將達(dá)300多萬元。此外，賀某某還經(jīng)常帶投資者到公司農(nóng)業(yè)基地和“烏雞項(xiàng)目”參觀考察。事實(shí)上，華西股份公司基本沒有資金，其經(jīng)營費(fèi)用基本都是依靠集資款，集資款中也只有極少一部分投入到實(shí)業(yè)生產(chǎn)中，收益無幾。如華西股份公司的7個(gè)生產(chǎn)基地中有3個(gè)根本未投入資金，另外4 個(gè)也僅投入53 萬元，“烏雞項(xiàng)目”，由于所養(yǎng)烏雞幾乎全部死亡，基本沒有任何效益。5．假借掛牌交易，誘騙群眾上當(dāng)。賀某某騙術(shù)得逞的一個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，是其成功在原陜西省技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易所進(jìn)行掛牌，將華西股份公司的有關(guān)信息在該交易所屏幕上不斷顯示，造成該公司即將公開上市、上市前股權(quán)交易繁榮的假象。許多投資者都是在看到這一情況后，作出了投資的決定。事實(shí)上，華西股份公司在該交易所掛牌只是符合披露公司信息的條件，并不能交易股權(quán)，這一點(diǎn)卻被賀某某故意隱瞞。案件警示股票永遠(yuǎn)都是一個(gè)迷人而又多少有些可怕的字眼，買賣股票往往代表一夜暴富的可能，但也有可能是一步步本金虧盡，可謂幾家歡喜幾家愁。普通老百姓面對投資股票的高利誘惑，應(yīng)該要保持平常心，捫心自問為何這種好事會攤到自己頭上。經(jīng)過理性的拷問和簡單的了解，就會知曉騙局的真相，從而審慎抉擇，保護(hù)自己。有些投資者發(fā)現(xiàn)犯罪分子的不法行為后，不愿意相信被騙事實(shí)，或者基于自身利益考慮而替其辯護(hù)，心存幻想能收回自己的投資，最終的結(jié)果只會讓損失更為慘重。本案中，2004年4月證券部門查處華西股份公司非法發(fā)行股票以后，賀某某又新生伎倆，與投資者制定了退股和回購協(xié)議，承諾在2006年底如果公司沒有上市，將回購之前所出售的股權(quán)，一些投資者竟然再次相信賀某某，與其簽訂有關(guān)協(xié)議，令其得以茍延殘喘，繼續(xù)實(shí)施違法行為。因此，參與非法集資的投資者在獲悉真相后要及時(shí)醒悟，懸崖勒馬，避免血本無歸。不務(wù)正業(yè)的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司 ——超越公司非法吸收公眾存款案案情簡介劉某于2005年成立超越房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司，任法定代表人。公司成立初期，主要經(jīng)營房地產(chǎn)中介業(yè)務(wù)，由于業(yè)務(wù)量少，收益不高。為獲取高額利潤，2006年和2007年劉某先后注冊成立了巴州金太陽信用擔(dān)保公司和巴州銀盾投資咨詢公司，并跨地區(qū)成立了兩家分公司。公司一成立就從事非法集資活動，通過在新聞媒體上發(fā)布廣告，以高息為誘餌，以公司名義出具擔(dān)保書承諾在一定期限內(nèi)還本付息，向社會不特定人群集資，同時(shí)，%3%的高利率向社會發(fā)放貸款，并按貸款額的5%收取傭金。截至2008年7月，以劉某為首的超越公司變相吸收公眾存款9258萬元，從中獲取非法利益226萬余元。作案手段，發(fā)布非法廣告。自2006年起，劉某等人先后在庫爾勒市、喀什市、阿克蘇市多家新聞媒體及商務(wù)廣告上發(fā)布信息，宣稱超越公司可以給急需用錢的單位及個(gè)人以土地、果園、房產(chǎn)、汽車作抵押提供貸款，并自印名片四處散發(fā)，逐步在巴州、阿克蘇地區(qū)、喀什地區(qū)建立了龐大的借貸關(guān)系網(wǎng)。，合伙集資詐騙。在超越公司非法吸收公眾存款案件的五名被告中，劉某與趙某為夫妻關(guān)系，王某為劉某的妹妹，季某與王某為夫妻關(guān)系。劉某作為實(shí)際控制人，指揮、掌控超越公司、銀盾公司、金太陽公司及其分公司所有業(yè)務(wù)，100萬元以上的大額借貸業(yè)務(wù)均由其親自審核，并向各公司下派籌資放款任務(wù)。其妻趙某負(fù)責(zé)各公司現(xiàn)金管理，其妹妹及妹夫分別負(fù)責(zé)金太陽公司和銀盾公司的日常業(yè)務(wù)，由此，構(gòu)建了以劉某、趙某、王某、季某四人為核心的親情紐帶，構(gòu)建起跨地區(qū)非法集資網(wǎng)絡(luò)合伙進(jìn)行集資詐騙。，誘惑難擋。為調(diào)動業(yè)務(wù)員的積極性，超越公司在每筆業(yè)務(wù)傭金中提成30%發(fā)放給業(yè)務(wù)員，并規(guī)定多勞多得。在利益的驅(qū)使下，業(yè)務(wù)員通過各種渠道，千方百計(jì)尋找投資者，使得非法集資的“雪球”越滾越大。，欺騙投資者。為欺騙投資者，使其非法行為“合法化”，劉某于2008年1月專門成立了金太陽公司，向放款人出具擔(dān)保書，保證在一定期限內(nèi)還本付息。對大額的抵押貸款還簽訂格式化的抵押借款合同，并辦理了公證，以此打消投資者的顧慮。案件警示 按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等有關(guān)規(guī)定，目前只有存款類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以向社會公眾吸收存款，房地產(chǎn)中介、擔(dān)保公司等一般工商企業(yè)不能向社會公眾吸收存款或變相吸存，其承諾的回報(bào)也不受法律保護(hù)，參與者將自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。在參與一些投資項(xiàng)目時(shí)，投資者必須“留心眼”，不能聽信一面之詞，也不能僅僅聽從身邊朋友、同事推薦就盲目投入資金。不務(wù)正業(yè)自食其果——浙江寧波某擔(dān)保公司非法吸收公眾存款案案情簡介李某案發(fā)前為寧波某擔(dān)保公司等十家企業(yè)的法定代表人或?qū)嶋H控制人。2006 年12 月至2008 年10 月, 李某以個(gè)人或其實(shí)際控制企業(yè)的名義, %3%不等的月息, 向100 余名不特定個(gè)人及10 億元, 支付利息2292 萬元。在這些個(gè)人債權(quán)人中, 有個(gè)體老板、普通職工、醫(yī)生、律師等, 借款金額從數(shù)萬元到1000余萬元不等。同時(shí), 李某又以寧波某擔(dān)保公司等實(shí)際控制的企業(yè)為這些巨額債務(wù)作擔(dān)保。李某在向他們借錢時(shí)稱, 只要債權(quán)人需要, 本金隨時(shí)可以提取。由于李某在寧波有一定知名度, 很多人爭相找上門來把錢借給他。在非法吸收了巨額公眾存款后, 李某又以2%% 不等的月息, 向?qū)O某、徐某等21 名個(gè)人非法出借資金3253 萬元, 收取利息541 萬元。以5%8%不等的月息, 向27 億元, 收取利息5780 萬元。作案手段“名人效應(yīng)”增加可信度。李某出生在寧波, 大專學(xué)歷, 2005 年取得了香港居民身份證, 獲得了香港居留權(quán)。之前, 他經(jīng)營著寧波某擔(dān)保公司、浙江某醫(yī)用工程有限公司等十家企業(yè)。因?yàn)轭H有經(jīng)商頭腦, 在寧波商界小有名氣。正是憑著“港商”、“名人”身份, 他騙取了投資人信任, 以至于有些人主動找上門, 把錢借給李某。李某通過老婆對外宣傳: “李某開的擔(dān)保公司規(guī)模很大, 經(jīng)營也很不錯(cuò), 而且得到了當(dāng)?shù)卣拇罅χС?。”李某還經(jīng)常帶著老婆、公司財(cái)務(wù)、出納到投資人住處, 給他們看企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表以及他個(gè)人和企業(yè)取得的各種榮譽(yù)光環(huán)等, 騙取投資人信任。事實(shí)上, 公司經(jīng)營能力并不像他說的那么好, 而且財(cái)務(wù)報(bào)表也是虛假的。李某還通過在報(bào)紙上登廣告大肆進(jìn)行虛假宣傳, 吸引投資人投資。%3% 的月利息吸收存款, 對每一筆借款都用寧波某擔(dān)保公司等實(shí)際控制的企業(yè)作擔(dān)保, 并承諾只要借款人需要, 隨時(shí)可以提取本金和利息。其實(shí), 李某借款數(shù)額較大, 大大超出了擔(dān)保能力, 擔(dān)保早已形同虛設(shè), 一旦資金鏈斷裂, 承諾根本無法兌現(xiàn)。案件警示2008 年下半年, 國際金融危機(jī)爆發(fā), 對國內(nèi)的經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生了嚴(yán)重影響。向李某借錢的債務(wù)人無法按時(shí)償還, 李某對外出借的最大一筆款項(xiàng)高達(dá)5600 萬元, 該款項(xiàng)最后無法收回。為此, 李某曾通過訴訟的形式追索, 也曾到對方企業(yè)連坐三天三夜討債, 可惜收效甚微。而李某此時(shí)又面臨著眾多債權(quán)人的追討, 所控制的擔(dān)保公司資金鏈因此斷裂。在走投無路之際,李某于2008 年10 月28 日凌晨到公安機(jī)關(guān)投案, 希望依靠司法機(jī)關(guān)把錢追回。李某投案后不但如意算盤沒有得逞, 反而被公安機(jī)關(guān)以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查, 然后移送檢察機(jī)關(guān)提起公訴。案件發(fā)生令人深思。借錢給別人要求借款人找個(gè)人或單位提供擔(dān)保, 是保證本金安全的一項(xiàng)有效措施, 但并不等于說有了擔(dān)保, 借出的錢就進(jìn)了保險(xiǎn)箱。關(guān)鍵要看擔(dān)保人有沒有擔(dān)保能力, 如果擔(dān)保人超出自身擔(dān)保能力, 無限度提供貸款擔(dān)保, 那么其提供的擔(dān)保承諾就是一紙空文。, 一定要了解債務(wù)人底細(xì)。本案中, 李某向別人借錢時(shí), 都是說借款用于公司正常的資金周轉(zhuǎn), 而隱瞞了把錢貸給別的企業(yè)從中賺取利差的事實(shí)。吳某借給了李某1500 萬元, 此前, 他和李某素昧平生, 對李某的公司情況一點(diǎn)也不了解, 但兩人的老婆關(guān)系很好, 常在一起搓麻將、旅游。僅憑這一點(diǎn), 吳某就決定借給李某1500 萬元, 而且辦手續(xù)那天, 李某到他公司來時(shí)拿出了一疊空白的借款合同。吳某應(yīng)該想到, 如果僅僅只是正常的資金周轉(zhuǎn), 借款次數(shù)有限, 不會事先準(zhǔn)備一疊空白借條, 可吳某偏偏忽視了這一點(diǎn)。事后, 吳某在圈內(nèi)打聽了一下, 發(fā)現(xiàn)李某借了很多人的錢, 但為時(shí)已晚, 錢已經(jīng)打入了李某提供的賬戶, 借款到期后, 李某只還了500 萬元, 剩余的錢全部打了水漂?！鞍罴摇惫景嶙吡死夏耆说募?——廣東邦家租賃服務(wù)公司寧波分公司非法吸收公眾存款案案情簡介2012年上半年，廣東邦家租賃服務(wù)公司涉嫌非法吸儲被公安機(jī)關(guān)查處，總公司負(fù)責(zé)人已被公安機(jī)關(guān)控制。自2012年三四月份以來，國內(nèi)已經(jīng)有包括青島、鎮(zhèn)江、無錫、深圳、南京在內(nèi)的多個(gè)分公司陸續(xù)出現(xiàn)顧客反映投資本金及利息被拖欠的事件，涉案的金額達(dá)到數(shù)億元。廣東邦家租賃服務(wù)有限公司寧波分公司（下簡稱“邦家”公司）于2011年3月15日注冊成立，自成立起一直干非法吸收公眾存款勾當(dāng)，涉案金額上千萬元?！鞍罴摇?公司派出業(yè)務(wù)員，專門找一些老年人到全國各地免費(fèi)參觀、免費(fèi)體檢、免費(fèi)聽課，向老年人炫耀公司的美好前景，公司在北京青龍湖購買了數(shù)十棟四合院作為養(yǎng)老公寓，在江西購買了一個(gè)山莊，準(zhǔn)備建400棟別墅，還在廣州購買了430畝土地準(zhǔn)備建7棟大廈，會員可以冬天在南方居住，夏天在北方居住，還將計(jì)劃在全國選擇最適合人居住的地方建養(yǎng)老公寓，但目前公司擴(kuò)建和發(fā)展還需要資金，投資公司可以給優(yōu)厚的回報(bào)。自推出融資以來，約有寧波轄內(nèi)100余名群眾成為該公司會員，基本上為退休職工或是無穩(wěn)定收入來源的老年人，涉案金額約2000萬元。作案手段 。以投資建設(shè)江西波爾山莊為由，直接和客戶簽訂人民幣資金借款合同，根據(jù)借款金額不同，%3%左右。采用聘用合同的形式，聘用會員為其公司顧問，顧客需要公司購買會員卡，該卡最高40萬，最低2萬元，然后以顧問費(fèi)的形式支付利息。讓客戶和公司簽訂區(qū)域合作合同，投資建立租賃體驗(yàn)店，客戶根據(jù)利益分紅。以代購汽車進(jìn)行租賃的方式，由客戶出資金給公司，公司用這些資金購買車輛用于對外租賃。案件警示，頻落“高回報(bào)”陷阱 老年人有一定的積蓄，渴望進(jìn)行高回報(bào)投資卻又欠缺有效的信息來源和準(zhǔn)確判斷能力，成為非法集資類詐騙案件的高危人群。直接原因是老年人投資知識欠缺，不能正確辨別合法與非法、違法與犯罪的界限，但更深層次的原因還是與老百姓特別是老年人投資渠道狹窄有關(guān)。對于有一定投資能力和需求的老年人而言，銀行存款利息較低缺乏吸引力，老年人不愿意把退休金、養(yǎng)老金存進(jìn)銀行；而股市需要一定的專業(yè)知識，而且風(fēng)險(xiǎn)過大讓他們望而卻步，因此他們迫切需要找到一些風(fēng)險(xiǎn)低而回報(bào)較高的投資渠道。，幫助老人走出騙局缺乏子女的親情關(guān)愛也是導(dǎo)致老年人頻頻落入非法集資陷阱的一個(gè)重要原因。據(jù)與眾多非法吸收公眾存款案中的受害者接觸，很多老人表示，此類公司的業(yè)務(wù)員對他們的生活“噓寒問暖、無微不至”，甚至“比自己的子女對他們還要好”。一位不愿意透露姓名的老人甚至說，她每月有固定的退休金，兒子、女兒還會給她“零花錢”，所以她不缺錢。但她還真有缺的，那就是孩子們的關(guān)愛?！袄习槿ナ篮?，家里就剩下我和保姆，孩子們最多一個(gè)星期過來看我一次，忙的時(shí)候幾個(gè)星期都沒來，讓我很孤單寂寞?！边@位老人表示，倒是公司的業(yè)務(wù)員經(jīng)常“噓寒問暖”、電話問候，上門拜訪幫著做家務(wù)，久而久之覺得業(yè)務(wù)員 “很貼心”。“噓寒問暖、電話問候、上門拜訪是家常便飯，帶老人喝早茶、旅游、健康講座、送米送油”是經(jīng)典套路，很多女業(yè)務(wù)員還喜歡編故事博取同情，把老太太們說得一把鼻涕一把淚。在這樣的溫柔攻勢下，某些老年人警惕性就放松了，隨后，就會掉入“高回報(bào)”的陷阱里。鑒于上述情況，一方面建議監(jiān)管部門應(yīng)對以老年人為投資對象的企業(yè)進(jìn)行排查，發(fā)現(xiàn)問題及早通過行政手段加以處理。另一方面，金融管理部門也要對各大銀行提出要求，在營業(yè)柜臺前張貼溫馨提示，營業(yè)員在遇到老年人大宗提款時(shí)，可善意提醒謹(jǐn)防上當(dāng)。同時(shí)，為幫助老年人走出非法集資騙局，年輕人應(yīng)該給予老年人更多的關(guān)愛和照顧，消除老年人的寂寞孤獨(dú)感。第三篇：非法集資典型案例非法集資典型案例