【文章內(nèi)容簡介】 由參加聯(lián)合執(zhí)法的單位在各自的職權(quán)范圍內(nèi)依法作出。第二十二條處置非法集資牽頭部門應當及時組織有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門以及國務院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)等有關(guān)部門對下列涉嫌非法集資行為進行調(diào)查認定：（一）設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場所或者平臺、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；（二）以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán)，募集基金，銷售保險產(chǎn)品，或者以從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務等名義吸收資金；（三）在銷售商品、提供服務、投資項目等商業(yè)活動中，以承諾給付貨幣、股權(quán)、實物等回報的形式吸收資金；（四）違反法律、行政法規(guī)或者國家有關(guān)規(guī)定，通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息；（五）其他涉嫌非法集資的行為。第二十三條調(diào)查認定可按下列程序進行：（一）確定調(diào)查人員。調(diào)查人員不得少于2人，實施調(diào)查取證時應出示有效執(zhí)法證件。（二）制定調(diào)查方案。調(diào)查方案包括調(diào)查方式、調(diào)查內(nèi)容、調(diào)查重點和人員安排等。（三）實施調(diào)查取證。調(diào)查人員有權(quán)進入涉嫌非法集資的有關(guān)場所進行檢查、勘查、取樣、錄音、拍照、錄像等，及時收集固定書證、物證、視聽資料以及電子數(shù)據(jù)等證據(jù)。與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人應當配合調(diào)查，不得拒絕、阻礙。調(diào)查取證主要包括涉嫌非法集資單位或個人基本情況、集資方式、集資額度、參與人數(shù)、資金運作情況、股東或?qū)嶋H控制人主要情況等。詢問與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對有關(guān)事項作出說明，被詢問人應當予以配合，如實回答詢問、反映情況。查閱、復制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存。經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負責人批準，依法查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶。調(diào)查人員查詢有關(guān)賬戶，應當出示有效執(zhí)法證件和查詢公函，并提供存款人的有關(guān)線索。（四）撰寫調(diào)查報告。調(diào)查結(jié)束后，調(diào)查人員應當形成調(diào)查報告，提出處理意見和建議。調(diào)查報告包括調(diào)查認定的事實和主要證據(jù)、涉嫌非法集資行為性質(zhì)、處理意見及依據(jù)等。第二十四條調(diào)查取證期間，為防止抽逃、轉(zhuǎn)移、藏匿資金以及主要涉案人員潛逃，處置非法集資牽頭部門可以組織相關(guān)部門依法采取必要的管控措施。對涉嫌非法集資行為的單位和個人，有權(quán)要求暫停集資行為，通知市場監(jiān)管部門或者其他有關(guān)部門暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)單位辦理設(shè)立、變更或者注銷登記。第二十五條對涉嫌非法集資行為，處置非法集資牽頭部門應及時組織有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門以及國務院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)等有關(guān)部門進行調(diào)查認定。建立非法集資行政處置專家咨詢委員會工作機制，視情況需要邀請公安、檢察、法院及行業(yè)主（監(jiān)）管部門相關(guān)工作人員、金融及法律專業(yè)人員組成委員會，參與對涉嫌非法集資案件的認定工作，其結(jié)論可以作為組織認定的重要參考。根據(jù)調(diào)查查明的事實、證據(jù)材料和相關(guān)規(guī)定進行研判，并作出下列認定意見：（一）認定屬于非法集資的，根據(jù)需要決定采取的措施；（二）認定不屬于非法集資的，撤銷線索登記。第二十六條根據(jù)處置非法集資工作需要，處置非法集資牽頭部門可以采取下列措施：（一）查封有關(guān)經(jīng)營場所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)。執(zhí)法人員采取查封、扣押措施時，應當出示有效執(zhí)法證件，當場交付有關(guān)單位或者人員查封、扣押決定書；對查封、扣押的財物，處置非法集資牽頭部門應當妥善保管，不得使用或者損毀；亦可指定有關(guān)人員或者委托第三人負責保管。（二）責令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金。（三）根據(jù)處置非法集資工作需要，限制非法集資的個人或者非法集資單位的控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他直接責任人員出境的，由市（地）政府（行署）處置非法集資牽頭部門決定，由省級處置非法集資牽頭部門按照規(guī)定向省級出入境邊防檢查機關(guān)辦理邊控手續(xù)。采取前款第一項、第二項規(guī)定的措施，應當經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負責人批準。第二十七條非法集資人、非法集資協(xié)助人應當向集資參與人清退集資資金。清退過程應當接受處置非法集資牽頭部門監(jiān)督。任何單位和個人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟利益。因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔。第二十八條清退集資資金來源包括：（一）非法集資資金余額；（二）非法集資資金的收益或者轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益；（三）非法集資人及其股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟利益；（四）非法集資人隱匿、轉(zhuǎn)移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn)；（五）在非法集資中獲得的廣告費、代言費、代理費、好處費、返點費、傭金、提成等經(jīng)濟利益；（六）可以作為清退集資資金的其他資產(chǎn)。第二十九條為非法集資設(shè)立的企業(yè)、個體工商戶和農(nóng)民專業(yè)合作社，由市場監(jiān)管部門吊銷營業(yè)執(zhí)照。為非法集資設(shè)立的網(wǎng)站、開發(fā)的移動應用程序等互聯(lián)網(wǎng)應用，由電信主管部門依法予以關(guān)閉。第三十條國務院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)，地方政府有關(guān)部門以及其他有關(guān)單位和個人，對處置非法集資工作應當給予支持、配合。任何單位和個人不得阻撓、妨礙處置非法集資工作。第三十一條處置非法集資牽頭部門在組織調(diào)查有關(guān)非法集資案件過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當按照規(guī)定及時將案件移送公安機關(guān)，并配合做好相關(guān)工作。行政機關(guān)對非法集資行為的調(diào)查認定，不是依法追究刑事責任的必經(jīng)程序。第三十二條處置工作完成后，處置非法集資牽頭部門應當形成處置報告。處置報告主要包括：非法集資案件線索、被處置對象基本情況、調(diào)查取證及性質(zhì)認定情況、主要違法事實和證據(jù)、處置工作中所采取措施以及處置結(jié)果等。第三十三條處置非法集資過程中，有關(guān)地方政府應當采取有效措施維護社會穩(wěn)定。第四章附則第三十四條未經(jīng)依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，擅自從事發(fā)放貸款、支付結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)等金融業(yè)務活動的，由國務院金融管理部門或者地方金融管理部門按照監(jiān)督管理職責分工進行處置。法律、行政法規(guī)對其他非法金融業(yè)務活動的防范和處置沒有明確規(guī)定的，參照《條例》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。其他非法金融業(yè)務活動的具體類型由國務院金融管理部門確定。第三十五條對非法集資人、非法集資協(xié)助人、互聯(lián)網(wǎng)信息服務提供者、廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者、金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)、不配合調(diào)查的相關(guān)單位和個人、國家機關(guān)工作人員等主體存在《條例》第四章法律責任中所列情形的，按照《條例》規(guī)定追究相關(guān)主體責任。第四篇：防范和處置非法集資宣傳教育手冊防范和處置非法集資宣傳教育手冊目 錄..........................................................3 .................................................................4 .....................................................................4 ................................................5 .................................................6 ............................................................7 ............................................................9 ..................8 ...............................................10 ..............................................9 ............................................10 ...................................................11 ........................................................14非法集資情況復雜，表現(xiàn)形式多樣，手段隱蔽，欺騙性很強。從當前案發(fā)情況看，其大致可劃分為債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類，具體表現(xiàn)形式有：、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。、入股分紅進行非法集資。、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資。、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資?！皶?、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資。“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等