【文章內容簡介】 保監(jiān)會稽查局以及當地保監(jiān)局上報非法集資風險排查報告。分支機構報告時，應當同時抄送合規(guī)部門。第二十三條 各分支機構發(fā)現或者收到符合本辦法的非法集資信息時，及時上報合規(guī)部門，并抄送其上級機構，同時還應按照監(jiān)管要求及時向當地保監(jiān)局及相關部門進行報告。第二十四條 合規(guī)部門收到分支機構上報的非法集資信息后，應當立即組織相關部門開展初步調查后，視調查情況向總裁室匯報。并根據監(jiān)管要求和本辦法的規(guī)定，向保監(jiān)會稽查局進行報告。第六章 防范和處置非法集資的培訓與宣傳第二十五條公司開展防范和處置非法集資培訓，保存培訓課件和培訓工作記錄。第二十六條對本公司員工的防范和處置非法集資培訓應當包括下列內容：（一）防范和處置非法集資法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；（二）防范和處置非法集資內控制度、與其崗位職責相應的防范和處置非法集資工作要求；（三）開展防范和處置非法集資工作必備的其他知識、技能等。第二十七條對保險銷售從業(yè)人員的防范和處置非法集資培訓應包括下列內容：（一）防范和處置非法集資法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；（二）防范和處置非法集資內控制度；（三）展業(yè)中的防范和處置非法集資要求等。第二十八條公司應當開展各類防范和處置非法集資宣傳，保存宣傳資料和宣傳工作總公司及各分支機構應當按照監(jiān)管要求及本辦法的相關規(guī)定進行定期報記錄。第七章 防范和處置非法集資工作的檢查第二十九條各級公司防范和處置非法集資工作小組組織對本級及下級機構防范和處置非法集資工作的定期或不定期檢查。第三十條 公司各相關部門在自身工作檢查中應加入防范和處置非法集資內容，定期匯總問題，進行缺陷整改并出具詳細檢查報告，并定期向法律合規(guī)部報送。第三十一條總公司防范和處置非法集資工作領導小組每年對系統(tǒng)防范和處置非法集資工作進行總結，形成公司防范和處置非法集資工作總結報告，并上報監(jiān)管機構。第八章 責任追究第三十二條公司建立防范和處置非法集資工作考核和責任追究制度，將防范和處置非法集資工作納入工作目標考核內容。第三十三條各級機構對防范和處置非法集資工作不重視，有下列情況之一的，由總公司予以全公司通報批評，并在年底考核中扣減相應分數。造成重大不良影響和后果的，追究相關機構負責人的責任和工作人員責任：（一）防范和處置非法集資工作落實不到位，風險排查不細致，信息報告不及時，造成不良影響的；（二）對涉嫌非法集資違法行為的投訴不受理、不匯報，對相關線索不查處、不上報，造成不良后果的；（三）在防范和處置非法集資工作中出現失職失責，受到舉報和監(jiān)管批評的；（四）不按要求完成防范和處置非法集資工作領導小組交辦的防范和處置非法集資工作任務的。第九章 附則第三十四條 公司應當配合防范和處置非法集資監(jiān)督檢查、行政調查以及涉嫌防范和處置非法集資犯罪活動的調查，記錄并保存配合檢查、調查的相關情況。第三十五條 本辦法由合規(guī)部門負責解釋和修訂。第三十六條 本辦法自發(fā)布之日起施行。第三篇：防范和處置非法集資工作實施細則防范和處置非法集資工作實施細則第一章總則第一條為防范和處置非法集資，保護社會公眾合法權益，防范化解金融風險，維護經濟秩序和社會穩(wěn)定，根據《防范和處置非法集資條例》（國務院令第737號，以下簡稱《條例》），結合我省實際，制定本實施細則。第二條本實施細則所稱非法集資，是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。第三條本實施細則所稱非法集資人，是指發(fā)起、主導或者組織實施非法集資的單位和個人；所稱非法集資協助人，是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經濟利益的單位和個人。第四條本實施細則適用于全省非法集資的防范以及行政機關對非法集資的處置工作。第五條禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。第六條省政府對全省防范和處置非法集資工作負總責，并統(tǒng)籌全省防范和處置非法集資工作，指定省防范和處置非法集資工作領導小組具體開展防范和處置非法集資的政策措施制定、協調解決重大問題、提出相關政策建議，以及落實黨中央、國務院和省委有關要求等事宜，同時督促指導市（地）政府（行署）和有關部門做好全省防范和處置非法集資工作。市（地）政府（行署）、縣（市、區(qū)）政府、鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府（街道辦事處）對本級行政區(qū)域內的防范和處置非法集資工作負總責，建立健全本級防范和處置非法集資工作機制，按照“屬地管理、分級負責”原則，負責本行政區(qū)域的防范和處置非法集資工作。行業(yè)主（監(jiān)）管部門按照職責分工，負責本行業(yè)、領域非法集資的防范和配合處置工作；其他有關部門根據工作需要以及職責分工，承擔防范和處置非法集資工作相關任務。第七條縣級以上地方政府應當明確防范和處置非法集資工作機制的牽頭部門（以下簡稱處置非法集資牽頭部門）。省地方金融監(jiān)督管理局是省級處置非法集資牽頭部門；市（地）地方金融管理部門和縣（市、區(qū)）負責地方金融管理工作的部門是本級處置非法集資牽頭部門。鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府（街道辦事處）應明確負責本級防范和處置非法集資工作的人員，并向縣（市、區(qū)）級處置非法集資牽頭部門報備。全省各級處置非法集資牽頭部門在本級政府的領導下開展工作，并接受上級處置非法集資牽頭部門的業(yè)務指導和監(jiān)督。第八條全省各級政府應當合理保障防范和處置非法集資工作相關經費，并列入本級預算。全省各級處置非法集資牽頭部門應當配強執(zhí)法力量，落實執(zhí)法設備、執(zhí)法車輛等保障，建立健全行政執(zhí)法制度，開展執(zhí)法培訓，加強處置非法集資執(zhí)法規(guī)范化建設，鼓勵探索聯合執(zhí)法、綜合執(zhí)法等執(zhí)法方式。第二章防范第九條省防范和處置非法集資工作領導小組負責指導市（地）政府（行署）和有關部門開展非法集資風險的監(jiān)測和預警工作。省地方金融監(jiān)督管理局建立省級非法集資監(jiān)測預警平臺，有效整合相關數據，促進部門、區(qū)域之間的信息共享，加強非法集資風險研判，及時預警提示風險。市（地）政府（行署）應當指導縣（市、區(qū)）政府和有關部門開展非法集資風險的監(jiān)測和預警工作，條件成熟的可以建立本級非法集資監(jiān)測預警平臺?？h（市、區(qū)）政府應當組織鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府（街道辦事處）和有關部門采取日常監(jiān)管、專項排查、核實舉報等方式，加強對非法集資風險的監(jiān)測和預警，并及時上報涉嫌非法集資相關信息。鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府（街道辦事處）應當組織村民委員會（居民委員會）等基層群眾自治組織進行網格巡查、樓宇管理等，并及時上報涉嫌非法集資相關信息。第十條行業(yè)主（監(jiān)）管部門應當落實管行業(yè)必管風險的責任，按照“誰審批誰負責”和“誰主管誰負責”的原則，全面做好本行業(yè)、領域的非法集資風險排查和監(jiān)測預警工作，建立非法集資風險線索臺賬，定期收集匯總本行業(yè)、領域非法集資風險情況，編制排查處置情況報告。發(fā)現非法集資風險線索的，應當在初核和研判的基礎上報送本級政府處置非法集資牽頭部門。第十一條市場監(jiān)管部門應當加強企業(yè)、個體工商戶名稱和經營范圍等商事登記管理。除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個體工商戶名稱和經營范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財”“財富管理”“股權眾籌”等字樣或者內容?？h級以上處置非法集資牽頭部門、市場監(jiān)管部門等有關部門應當建立會商機制，發(fā)現企業(yè)、個體工商戶名稱或者經營范圍中包含前款規(guī)定以外的其他與集資有關的字樣或者內容的，及時予以重點關注。第十二條縣級以上政府處置非法集資牽頭部門會同互聯網信息內容管理部門、電信主管部門加強對涉嫌非法集資的互聯網信息和網站、移動應用程序等互聯網應用的監(jiān)測。經處置非法集資牽頭部門組織認定為用于非法集資的，互聯網信息內容管理部門、電信主管部門應當及時依法作出處理?；ヂ摼W信息服務提供者應當加強對用戶發(fā)布信息的管理，不得制作、復制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。發(fā)現涉嫌非法集資的信息，應當保存有關記錄，并向所在縣（市、區(qū)）政府處置非法集資牽頭部門報告。第十三條除國家另有規(guī)定外，任何單位和個人不得發(fā)布包含集資內容的廣告或者以其他方式向社會公眾進行集資宣傳。市場監(jiān)管部門會同處置非法集資牽頭部門加強對涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測。經處置非法集資牽頭部門認定為非