打擊非法集資學(xué)習(xí)心得1(編輯修改稿)
2024-10-15 10:28 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 置非法集資工作安排，我區(qū)積極開展嚴(yán)厲打擊非法集資活動，切實保護(hù)廣大人民群眾的切身利益，現(xiàn)就開展非法集資工作情況匯報如下：一、主要工作情況（一）打擊非法集資詐騙案件情況我區(qū)十分重視民間金融業(yè)工作和打擊非法集資工作，專門成立了“珠暉區(qū)打擊非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，較好的維護(hù)了全區(qū)金融業(yè)的合法經(jīng)營，遏制和預(yù)防了非法集資犯罪。近幾年，我區(qū)尚未查處一起非法集資案件，不久前，衡陽百通公司涉及非法集資案件由市經(jīng)偵大隊移交我區(qū)，目前我區(qū)已對60多位投資人員提取了筆錄，案件仍在調(diào)查中。（二）清理小額貸款公司、民間融資中介公司情況 今年5月份調(diào)查的民間金融業(yè)共有6家。其中小額貸款公司2家，具體為博達(dá)、嘉信兩家小額貸款有限公司，由區(qū)政府財政局管理，實施小型廠礦、企業(yè)和個體戶一筆300萬元以內(nèi)的小額貸款；民間融資中介公司3家，即金鑫民間交易中心、市豐盈投資管理有限公司、牽手財富資本交易服務(wù) 中心，隸屬于省、市有關(guān)金融部門和衡州建筑集團(tuán)公司管轄的分公司，起到中介服務(wù)的職能作用，先找投資項目，后找民間資本再投資開發(fā)等，貸款的數(shù)量不確定，并找擔(dān)保單位進(jìn)行貸款投資；投資擔(dān)保1家，即華美投資擔(dān)保有限公司。經(jīng)市工商局辦理營業(yè)執(zhí)照，用私人的錢擔(dān)保投資。經(jīng)前期走訪調(diào)查和企業(yè)上報的情況來看，都不存在違規(guī)經(jīng)營現(xiàn)象。（三）清理非融資性擔(dān)保公司情況7月份，我區(qū)從衡陽市工商局調(diào)取資料，對座落在我區(qū)的五家非融資性擔(dān)保公司進(jìn)行走訪調(diào)查，目前已走訪4家：衡陽市華美投資擔(dān)保有限公司、衡陽市豐盈投資管理有限公司、貴州鼎盛鑫擔(dān)保投資有限公司衡陽分公司、衡陽遠(yuǎn)凡非融資性擔(dān)保有限公司，遠(yuǎn)凡仍在裝修尚未營業(yè)。湖南好運(yùn)非融資性投資擔(dān)保有限公司因聯(lián)系方式有誤尚未走訪。已上交自查整改表的衡陽市豐盈投資管理有限公司未發(fā)現(xiàn)非法融資現(xiàn)象，其余企業(yè)尚未上交表格，且部分企業(yè)存在不配合清理工作的情況。二、存在問題（一）信息網(wǎng)絡(luò)不完善。因為非法集融資存在很大的隱蔽性，僅靠目前的面上工作，一些問題很難被挖掘出來，如果沒有涉案人舉報，信息反饋不及時，沒有老板跑路造成資金鏈斷裂，案件就很難排查出來。而且非法集資的當(dāng)事人又是熟人關(guān)系，自己本身就在隱瞞信息，加大了案件的查處難 度。（二）清理規(guī)范預(yù)防手段不強(qiáng)。清理工作涉及到方方面面，而且區(qū)里對非融資性擔(dān)保公司的監(jiān)管權(quán)限有限，即使在前期情況填報時，部分企業(yè)不配合，區(qū)里也無法深入審計、查賬，造成工作推進(jìn)有限，且信息掌握真實性不夠。（三）非法融資監(jiān)管體制有待完善。目前的監(jiān)管體制存在“重審批把關(guān)，輕后期監(jiān)管”，而且監(jiān)管制度的日常防范作用沒有得到充分發(fā)揮。同時，存在責(zé)權(quán)不統(tǒng)一，區(qū)里的手段只能局限于走訪、調(diào)研，應(yīng)對非法集資詐騙區(qū)里十分被動。（四）部分金融機(jī)構(gòu)也參與到高息攬儲的行列。為了充分吸收存款，部分金融機(jī)構(gòu)以各種名義提高存款利息，而且對象針對于離退休職工，存在一定的金融風(fēng)險，提請市政府予以重視。三、下步打算為了進(jìn)一步做好非法集資監(jiān)測、預(yù)警、防范、打擊工作，維護(hù)正常的金融秩序和社會穩(wěn)定，保護(hù)廣大人民群眾的切身利益，在下步工作中我們將主要做好：（一）加大領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任落實力度
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