【文章內(nèi)容簡介】 金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》第二十二條規(guī)定：設(shè)立非法金融機構(gòu)或者從事非法金融業(yè)務(wù)活動，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由中國人民銀行沒收非法所得，并處非法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有非法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款。第二十三條規(guī)定：擅自批準設(shè)立非法金融機構(gòu)或者擅自批準從事非法金融業(yè)務(wù)活動的，對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（6）《禁止傳銷條例》第二十四條規(guī)定：有本條例第七條規(guī)定的行為，組織策劃傳銷的，由工商行政管理部門沒收非法財物，沒收違法所得，處50萬元以上200萬元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。有本條例第七條規(guī)定的行為，介紹、誘騙、脅迫他人參加傳銷的，由工商行政管理部門責(zé)令停止違法行為，沒收非法財物，沒收違法所得，處10萬元以上50萬元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。有本條例第七條規(guī)定的行為，參加傳銷的，由工商行政管理部門責(zé)令停止違法行為，可以處2000元以下的罰款。第二十五條規(guī)定：工商行政管理部門依照本條例第二十四條的規(guī)定進行處罰時，可以依照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷營業(yè)執(zhí)照。二十三、防范和打擊非法集資相關(guān)法律法規(guī)及司法解釋有哪些？1．中華人民共和國刑法（2009年2月28日中華人民共和國刑法修正案（七）修正）2．中華人民共和國公司法（中華人民共和國主席令[2005]第42號）（中華人民共和國主席令[2005]第43號）4．中華人民共和國合同法（中華人民共和國主席令[1999]第15號）5．中華人民共和國票據(jù)法（中華人民共和國主席令[1995]第49號）6．中華人民共和國擔(dān)保法（中華人民共和國主席令[1995]第50號）7．中華人民共和國中國人民銀行法（2003年12月27日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第六次會議通過）8．中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（中華人民共和國主席令[2006]第58號）9．中華人民共和國商業(yè)銀行法（中華人民共和國主席令[1995]第47號）10．中華人民共和國保險法（2009年2月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第七次會議修訂）（中華人民共和國主席令[2003]第9號）（中華人民共和國國務(wù)院令[2007]第489號）（1993年8月2日國務(wù)院令第121號公布）（1998年7月13日國務(wù)院令第247號公布）（2001年7月9日國務(wù)院令第310號公布）（2005年8月23日國務(wù)院令第444號公布）（法釋[1999]3號）（最高人民法院審判委員會第1166次會議通過，2001年4月18日起施行）（法釋[2002]23號）（法[2001]8號）（法[2004]240號）（1996年12月24日 最高人民法院審判委員會第853次會議討論通過）（二）（最高人民檢察院 公安部 2010年5月7日）二十三、防范和打擊非法集資相關(guān)制度辦法有哪些？（1993年4月11日國發(fā)[1993]24號）（1993年9月3日國發(fā)[1993]62號）（1998年4月18日國發(fā)[1998]10號）《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》第二十九條有關(guān)問題的緊急通知（1998年7月26日國發(fā)明電[1998]6號）（2007年1月8日國函[2007]4號）（1996年8月5日國辦發(fā)[1996]33號）（1998年3月25日國辦發(fā)[1998]10號）（1998年8月11日國辦發(fā)[1998]126號）（1999年5月6日國辦發(fā)[1999]39號）（2000年8月13日國辦發(fā)[2000]55號）（2001年8月31日國辦發(fā)[2001]64號）（2001年10月31日國辦發(fā)[2001]80號）（2005年3月30日國辦發(fā)[2005]21號）（2006年12月12日國辦發(fā)[2006]99號）（2007年7月25日國辦發(fā)明電[2007]34號）16．國務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴厲打擊非法集資有關(guān)問題的通知（國辦發(fā)電[2010]2號）17.《商品房銷售管理辦法》（建設(shè)部令第88號，2001年6月1日）18．《城市商品房預(yù)售管理辦法》（建設(shè)部令第131號，2004年7月20日）（1998年10月25日銀發(fā)[1998]509號）（1999年1月27日銀發(fā)[1999]41號），嚴禁利用土地開發(fā)和土地轉(zhuǎn)讓名義非法集資的通知（1999年7月22日銀發(fā)[1999]254號）（2008年1月2日證監(jiān)發(fā)[2008]1號）《保險業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動預(yù)警和查處工作暫行辦法》的通知（2007年12月26日保監(jiān)發(fā)[2007]127號）（1998年11月25日工商企字[1998]第272號）、果園“招商”廣告的通知（1998年11月30日工商廣字[1998]第284號）《違法廣告公告制度》的通知（2006年11月21日工商廣字[2006]217號）（2007年7月25日工商廣字[2007]190號）(托管)造林有關(guān)問題的通知（2004年12月11日林策發(fā)[2004]228號）（2005年12月7日林策發(fā)[2005]208號）（2007年2月8日林資發(fā)[2007]33號）《國務(wù)院辦公廳關(guān)于依法懲處非法集資有關(guān)問題的通知》的意見（2007年8月3日農(nóng)經(jīng)發(fā)[2007]19號）（2006年11月23日發(fā)布）33．公安部關(guān)于進一步加大打擊和防范非法集資工作力度的通知（公經(jīng)[2010]230號）——全國人大常委會法制工作委員會和國務(wù)院法制辦公室負責(zé)人答新華社記者問二十四、防范和打擊非法集資宣傳教育標語口號，拒絕高利誘惑，遠離非法集資，一夜暴富是陷阱，自覺抵制非法集資，理性選擇投資渠道，警惕非法集資陷阱，建設(shè)美好生活，人人有責(zé)，警惕貸款、非法融資和非法集資廣告陷阱，謹防上當(dāng)受騙，共創(chuàng)社會和諧，維護群眾利益，共創(chuàng)和諧社會，自己承擔(dān)損失，參與非法集資活動風(fēng)險自擔(dān)第二篇：防范和打擊非法集資宣傳資料防范和打擊非法集資宣傳資料非法集資活動嚴重影響了社會經(jīng)濟和金融秩序，損害了廣大人民群眾的根本利益。為深入貫徹落實全國，省、市打擊和處臵非法集資工作會議精神，開展好整治非法集資活動，加大寶雞預(yù)防和處臵非法集資宣傳教育力度，擴大宣傳教育覆蓋面，增強宣傳效果，營造良好的輿論氛圍，特編發(fā)宣傳資料，以提高社會公眾對非法集資行為的識別能力。什么是非法集資？有哪些基本特征？非法集資是指單位或個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債券憑證的方式向社會公眾進行籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。非法集資活動主要有以下四個方面的基本特征：一是未經(jīng)有關(guān)機關(guān)依法批準；二是向社會不特定對象即社會公眾籌集資金，如未經(jīng)批準公開、非公開發(fā)行股票、債券等；三是承諾在一定期限內(nèi)給予出資人貨幣、實物、股權(quán)等形式的投資回報。有的犯罪分子以提供種苗等形式吸收資金，承諾以收購或包銷產(chǎn)品等方式支付回報；有的則以商品銷售的方式吸收資金，以承諾返租、回購、轉(zhuǎn)讓等方式給予回報；四是以合法形式掩蓋非法集資目的。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與受害者簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動。非法集資活動有哪些常見種類和形式？非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類，主要表現(xiàn)有以下幾種形式：（1）借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；（2）以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進行非法集資；（3）通過認領(lǐng)股份、入股分紅進行非法集資；（4）通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資；（5）以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資；（6）利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資；（7）利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進行非法集資；（8）對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份分割，通過出售其份額的處臵權(quán)進行非法集資；（9）以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進行非法集資；（10）利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；（11）利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進行非法集資；（12）利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。非法集資的常見手段有哪些？（1）承諾高額回報。不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟損失。（2）編造虛假項目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實踐“經(jīng)濟學(xué)理論”等旗號，經(jīng)營項目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。有的不法分子假借委托理財名義，故意混淆投資理財概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會公眾，承諾穩(wěn)定高額回報，欺騙社會公眾投資。（3）以虛假宣傳造勢。不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺和、MSN等即時通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會公眾投資。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。（4）利用親情誘騙。不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些參與傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴大。非法集資活動對社會有什么危害？非法集資活動具有很大的社會危害性。一是非法集資使參與者遭受經(jīng)濟損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸。二是非法集資嚴重干擾正常的經(jīng)濟、金融秩序，極易引發(fā)社會風(fēng)險。三是非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定，嚴重影響社會和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處臵難度大，容易引發(fā)大量社會治安問題，嚴重影響社會穩(wěn)定。參與非法集資形成的風(fēng)險及損失承擔(dān)的有關(guān)規(guī)定是什么？根據(jù)我國有關(guān)法律的規(guī)定：因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動而受到的損失，由參與者自行承擔(dān)，所形成的債務(wù)和風(fēng)險，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法吸收公眾存款、非法集資活動的國有銀行和其它金融機構(gòu)以及其它任何單位。債權(quán)債務(wù)清退后，有剩余非法財物的，予以沒收，就地上繳中央金庫。在取締非法吸收公眾存款、非法集資活動的過程中，地方政府只負責(zé)組織協(xié)調(diào)工作，而不能采取財政撥款的方式彌補非法集資造成的損失。這意味著一旦社會公眾參與非法集資，參與者的利益不受法律保護，經(jīng)人民法院執(zhí)行、集資者仍不能清退集資款的，應(yīng)由參與人自行承擔(dān)損失，而不能要求有關(guān)部門代償。從事非法集資活動會受到怎樣的法律處罰？ 對進行非法集資活動的，除了依照《商業(yè)銀行法》、《保險法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)等行政處罰外，對構(gòu)成犯罪的，還要依法追究刑事責(zé)任。例如：依照我國刑法規(guī)定，對非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，情節(jié)嚴重的，可處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；對未經(jīng)批準擅自發(fā)行股票，情節(jié)嚴重的，可處五年以下有期徒刑或拘役，并處罰金；對以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處死刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。農(nóng)業(yè)領(lǐng)域非法集資活動有什么特征？涉農(nóng)非法集資活動往往以響應(yīng)國家農(nóng)業(yè)政策，以發(fā)展現(xiàn)代農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，推動特種農(nóng)產(chǎn)品開發(fā)等名義，欺瞞群眾、騙取資金、違法犯罪。其主要特征包括：一是未經(jīng)依法批準。非法集資活動通常都沒有得到監(jiān)管部門的依法批準，違規(guī)向社會，尤其是向不特定對象籌集資金。同時，還采用合法的形式掩蓋非法集資的違法犯罪實質(zhì)。如與受害者簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，以最大限度地騙取群眾資金。二是虛構(gòu)產(chǎn)業(yè)鏈條。農(nóng)業(yè)領(lǐng)域特別是種養(yǎng)業(yè)的非法集資通常都會利用群眾對某個行業(yè)比較陌生的特點，編織關(guān)于產(chǎn)品、市場、高科技等各個方面的謊言，虛構(gòu)一個高收入、高盈利的產(chǎn)業(yè)鏈條。例如借獺兔代養(yǎng)、銀狐養(yǎng)殖、蘆薈種植、百合花種植等特種農(nóng)產(chǎn)品種養(yǎng)的名義，以普通群眾很少接觸的產(chǎn)業(yè)為幌子，進行非法集資。三是承諾高額回報。涉農(nóng)非法集資通常都承諾在一定期限內(nèi)給予出資人貨幣、實物、股權(quán)等形式的投資回報。有的犯罪分子以提供種苗形式吸收資金，承諾以代購或包銷產(chǎn)品等方式支付回報；有的犯罪分子以代管代養(yǎng)代銷的方式吸收資金，承諾在一定期限以后給予現(xiàn)金回報。林業(yè)領(lǐng)域非法集資的主要形式是什么？目前林業(yè)領(lǐng)域非法集資最主要的形式是“托管造林”。其基本運作方式一般是通過租賃、承包或其他方式獲取林地使用權(quán)及林木所有權(quán)，再轉(zhuǎn)讓給社會零散投資者，然后投資者再將林地和林木委托給公司經(jīng)營。這種轉(zhuǎn)讓與托管為一體的經(jīng)營模式，風(fēng)險極大?！巴泄茉炝帧惫局饕扇〉钠垓_手段包括：（1）為公司披上合法外衣，一般極力宣傳“托管造林”模式是響應(yīng)中央9號文件精神，是國家鼓勵社會主體參與林業(yè)建設(shè)和投資的新模式，欺騙投資者。（2）以林權(quán)證為幌子，博取投資者信任。“托管造林”公司許諾購買林木后將轉(zhuǎn)交或幫助投資者辦理由國家林業(yè)局統(tǒng)一印制的林權(quán)證，使投資者相信林木是真實存在的、權(quán)益是有保障的，而實際情況并非如此。（3）夸大林木生長量