如何做好農(nóng)村信用社案件防控工作(編輯修改稿)
2024-10-13 23:37 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 查監(jiān)督一線員工的制度落實情況，要讓每個員工都明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業(yè)務、營銷每一個客戶時，都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全省農(nóng)村信用社形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時時遵章、事事合規(guī)、自覺糾錯”的合規(guī)文化。三、堅持以人為本是做好案件防控工作的根本當前，我們的案件防控治理工作還停留在“以會議落實會議、以文件落實文件、以形式主義克服形式主義”的問題上，存在著就管理抓管理，就案件防控抓案件防控，就事論事，以及“一人有病大家吃藥”的現(xiàn)象，還沒有做到以人為本。以人為本的直接解釋就是以人為“根本”，基本思想就是人是管理中最基本的要素，就是要尊重人、理解人、關(guān)心人，就是要把不斷滿足人的全面需求、促進人的全面發(fā)展，作為發(fā)展的根本出發(fā)點。因此，我們農(nóng)村信用社在案件的防控工作中，應當把人的管理和防控放在首位。在內(nèi)部人員上，強調(diào)一級了解一級，一級掌握一級，每一位領(lǐng)導者，都應當做到知道下屬“在哪里，在干什么，在想什么，需要什么”，這樣，才能切實發(fā)揮員工的遵章守紀的積極性和主動性；在外部人員上，應當強調(diào)了解客戶，了解社情，了解管理工作前端的客觀環(huán)境，有針對性的制定防范措施，提高防范效能。四、加大監(jiān)督檢查力度是做好案件防控工作的保障 防范風險，重在防患于未然，而要防患于未然，則必須加大檢查監(jiān)督力度。目前，省聯(lián)社已經(jīng)建立了大額存貸款、銀行承兌匯票和貼現(xiàn)業(yè)務按季滾動檢查機制和風險排查常態(tài)機制，要求業(yè)務條線檢查輔導與審計檢查監(jiān)督密切配合，對重點機構(gòu)、案件多發(fā)環(huán)節(jié)和易誘發(fā)違規(guī)業(yè)務領(lǐng)域加大現(xiàn)場檢查和處罰力度，充分體現(xiàn)了省聯(lián)社對加大監(jiān)督檢查力度防范案件的重視程度，因此說，加大監(jiān)督檢查力度是做好案件防控工作的保障。各級信用社應立足省聯(lián)社確定的檢查制度，結(jié)合本社實際情況，構(gòu)建大監(jiān)督工作體系，加強紀檢、內(nèi)審、業(yè)務部門的協(xié)調(diào)配合，加大現(xiàn)場查驗工作力度，密切關(guān)注員工尤其是各級高管人員的思想傾向和行為動向，對基建工程、采購、貸款、大額資金劃轉(zhuǎn)等易發(fā)案件領(lǐng)域，通過開展常規(guī)檢查、專項檢查、突擊檢查等方式，加強管理和監(jiān)督檢查力度，將檢查范圍覆蓋到所有業(yè)務部門的業(yè)務環(huán)節(jié)和工作崗位，實現(xiàn)檢查范圍“零漏洞”。作者：鄭瑩 江忠（***）單位：省聯(lián)社泰安辦事處 地址：泰安市奈河東路12號省聯(lián)社泰安辦事處第四篇：農(nóng)村信用社案件防控工作考核辦法XX縣農(nóng)村信用社 案件防控工作考核辦法第一章 總 則第一條 為進一步建立案件防控工作長效機制，不斷提升案件防控工作質(zhì)量和水平，有效推動和促進我縣農(nóng)村信用社安全穩(wěn) 健發(fā)展，根據(jù)《XX省農(nóng)村信用社案件防控工作考核辦法》（川信聯(lián)發(fā)?XXX?XX號）等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合我縣實際，特制定本辦法。第二條 本辦法適用于全縣農(nóng)村信用社、聯(lián)社營業(yè)部、貸款服務中心、微小貸款服務中心和機關(guān)職能部室。第三條 本辦法按進行考核，所指考核期為每年1月1日至12月31日。第二章 考評原則第四條 考核評價工作遵循公開、公正、公平的原則，堅持實事求是，注重實效，實施量化計分。第五條 對內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的被考評機構(gòu)實行“一票否決制”，其考評結(jié)果為不滿意。第六條對其他被考評機構(gòu)，通過對案件防控工作組織、重點業(yè)務風險排查、內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)、員工管理、問題整改及處理 —— 五個方面進行綜合考核來評價其的案件防控工作水平。綜合考評結(jié)果分為“滿意”、“基本滿意”、“不滿意”三個檔次。第三章 組織領(lǐng)導和考核方式第七條 聯(lián)社成立以理事長任組長，監(jiān)事長任副組長，班子其他成員、機關(guān)職能部室負責人為成員的南江縣農(nóng)村信用社案件防控工作質(zhì)量考核評價領(lǐng)導小組，領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室于案防辦，具體負責日?？己斯ぷ鳌５诎藯l 考核方式采取各單位自查評分與聯(lián)社考評相結(jié)合的方式，各單位每半年組織實施自評工作，并按照案件防控工作質(zhì)量考核表自行打分（考核表見附件一），由單位主要負責人審查簽字后上報聯(lián)社案防辦。聯(lián)社在次年的一季度組織考評小組，根據(jù)上各部室開展的各項檢查、巡查、指導等實際情況，對轄內(nèi)各機構(gòu)的案件防控工作開展情況進行現(xiàn)場考核評分，并將考評情況報聯(lián)社案防辦匯總并形成初步評價意見，最終報聯(lián)社考核評價領(lǐng)導小組確定綜合考評結(jié)果。第四章 考核內(nèi)容和分值第九條按各單位分別設(shè)臵不同的考核內(nèi)容。第十條 信用社（部、中心）考核內(nèi)容:（一）案件防控工作組織（20分）—— ，落實了專人負責案件防控信息報送工作。（2分）做到得分，未做到不得分。，對的案防工作做到了有計劃、有安排。同時，是否落實相應的案件防控工作措施。（2分）做到得分，未做到不得分?！栋阜拦ぷ髂繕素熑螘?，是否將責任目標、責任內(nèi)容和責任追究層層分解落實到各級管理人員和全體員工。（2分）少一份扣1分，扣完為止。、同部署、同考評。（4分）做到得分，未做到不得分。，及時查找本單位在案防管理工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)并制定了相應的辦法措施。（2分）做到得分，未做到不得分。（2分）做到得分，未做到不得分。，是否每半年至少組織一次相應的案件防控應急預案演練。（2分）少一次扣1分，扣完為止。、完整、真實報告，并以此聯(lián)社做出的整改措施和問責處理決定是否督促整改和執(zhí)行到位并進行有效反饋。（4分）缺報和遲報一次扣1分，扣完為止針對此單項考評設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評機構(gòu)沒 —— 有建立案件防控工作定人定崗定責的工作制度和工作體系，或在重大違規(guī)違紀問題及風險隱患的處臵工作中發(fā)生嚴重問題，則案件防控工作組織單項考評為不合格。（二）重點業(yè)務風險排查（20分），是否對借（冒）名貸款、不良貸款、抵（質(zhì)）押貸款和賬銷案存貸款進行了專項排查。（）按排查開展情況確定得分。，是否建立大額存款滾動排查機制，每年不得少于兩次。（），扣完為止。（）按排查開展情況確定得分。（）按排查開展情況確定得分。、重空憑證、有價單證、業(yè)務印章、代保管物品案件風險排查。（）按排查開展情況確定得分。、ATM、POS、e訊通等自助銀行設(shè)備管理案件風險排查。（）按排查開展情況確定得分。（）按排查開展情況確定得分。、農(nóng)信銀通存通
環(huán)評公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1