【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 A、單位內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）名稱 B、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）負(fù)責(zé)人姓名C、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）因賬戶開立、使用而產(chǎn)生的所有法律責(zé)任由授權(quán)單位承擔(dān)等內(nèi)容D、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）因賬戶撤銷而產(chǎn)生的所有法律責(zé)任由授權(quán)單位承擔(dān)等內(nèi)容2開戶行為單位客戶開立的銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與單位客戶出具的申請(qǐng)開戶的證明文件的名稱以及預(yù)留銀行簽章中公章或財(cái)務(wù)專用章的名稱保持一致，但下列情形除外（ABCD）A、因注冊(cè)驗(yàn)資開立的臨時(shí)存款賬戶，其賬戶名稱為工商行政管理部門核發(fā)的“企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書”或政府有關(guān)部門批文中注明的名稱，其預(yù)留銀行簽章中公章或財(cái)務(wù)專用章的名稱應(yīng)是單位客戶與銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議中約定的出資人名稱。日期（應(yīng)為銷戶受理日的次日），歸入賬戶資料檔案中保管。B、預(yù)留印鑒注銷時(shí)應(yīng)收回全套印鑒卡，加蓋“注銷”戳記，注明注銷日期（應(yīng)為銷戶受理日的當(dāng)日），歸入賬戶資料檔案中保管。C、存款人無法提供原印鑒卡（存款人留存聯(lián)）時(shí)，開戶銀行應(yīng)要求其出具加蓋單位公章的書面說明，并承諾承擔(dān)由此引起的一切經(jīng)濟(jì)、法律責(zé)任。D、存款人無法提供原印鑒卡（存款人留存聯(lián)）時(shí)，開戶銀行應(yīng)要求其出具法人或負(fù)責(zé)人的書面說明，并承諾承擔(dān)由此引起的一切經(jīng)濟(jì)、法律責(zé)任。2對(duì)于重要客戶確因客觀原因無法到柜臺(tái)辦理印鑒預(yù)留手續(xù)的，開戶銀行以上門服務(wù)方式辦理印鑒預(yù)留手續(xù)的，應(yīng)履行下列（ABCD）手續(xù)。A、雙人審批，嚴(yán)格控制。B、雙人上門，密封傳遞，采取上門服務(wù)方式辦理存款人預(yù)留印鑒手續(xù)的，應(yīng)堅(jiān)持雙人上門辦理，其中一人應(yīng)為開戶營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)熟悉預(yù)留印鑒業(yè)務(wù)的人員。C、上門人員應(yīng)在《重要空白憑證使用銷號(hào)登記簿》備注欄位雙人登記簽收，并在印鑒卡上填寫戶名，在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜臺(tái)現(xiàn)場(chǎng)辦理密封手續(xù)后于封口處加蓋銀行業(yè)務(wù)用章和經(jīng)辦人員簽章。D、現(xiàn)場(chǎng)交接，錄像監(jiān)控。柜臺(tái)經(jīng)辦人員與上門人員必須在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜臺(tái)監(jiān)控錄像下辦理印鑒卡的交接、密封、拆封、登記手續(xù)。2存款人變更預(yù)留中的單位公章或財(cái)務(wù)專用章時(shí)，應(yīng)向開戶銀行出具（ABCDE）予起訴、撤銷案件和結(jié)案處理的決定，在執(zhí)行時(shí)，需要銀行協(xié)助扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體的銀行存款。必須出具以下證明文件（ABC）A、縣級(jí)（含）以上有權(quán)機(jī)關(guān)簽發(fā)的“協(xié)助扣劃存款通知書” 等法律、法規(guī)要求提供的法律文書B、附人民法院發(fā)生法律效力的判決書、裁定書、調(diào)解書、支付令、制裁決定或行政機(jī)關(guān)的行政處罰決定書。C、本人工作證或執(zhí)行公務(wù)證，銀行應(yīng)當(dāng)憑此立即扣劃單位的有關(guān)存款。D、扣劃單位的證明文件。3以下關(guān)于強(qiáng)制扣劃業(yè)務(wù)處理正確的說法是（ABCD）A、填寫“扣劃存款通知書”回執(zhí)聯(lián)后蓋章交執(zhí)法人員，另一聯(lián)通知書留底專管。B、在協(xié)助辦理扣劃手續(xù)時(shí)，應(yīng)登記《協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)登記簿》，并由有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員和經(jīng)辦人簽字。C、相關(guān)的強(qiáng)制扣款資料應(yīng)專人、專夾保管、定期裝訂。包括：“系統(tǒng)輸出憑證（TY04）”、執(zhí)法人員的工作證件復(fù)印件、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上（含）機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書原件；人民法院出具的扣劃存款裁定書、有關(guān)生效法律文書或行政機(jī)關(guān)的有關(guān)決定書原件等。D、客戶有疑問咨詢銀行時(shí)，柜員可通過450歷史查詢交易查出客戶賬戶轉(zhuǎn)賬的對(duì)應(yīng)賬戶信息（交易類型為36轉(zhuǎn)賬明細(xì)查詢）和扣劃交易的相關(guān)信息（交易類型為20備注）；通過查詢交易找到扣劃通知書后與客戶進(jìn)行解釋。3在辦理業(yè)務(wù)時(shí)如果完全客戶責(zé)任導(dǎo)致沖正交易，以下做法正確的是A、單位名稱變更 B、注冊(cè)資金變更C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人變更 D、單位電話變更3以下關(guān)于“嚴(yán)禁新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實(shí)人員與申請(qǐng)開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料”說法正確的是（ABCD）A、新開戶執(zhí)行雙人上門實(shí)地調(diào)查過程中，如選擇拍攝開戶單位辦公環(huán)境，應(yīng)注意拍攝能證明開戶單位辦公環(huán)境的標(biāo)志作為合影依據(jù)。B、實(shí)地調(diào)查人員需取得與開戶單位的合影信息后，應(yīng)將影像資料使用A4紙張打印后隨賬戶資料一并保管。C、對(duì)異地賬戶注冊(cè)地實(shí)地調(diào)查確有困難的，可對(duì)單位在本地的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，并在實(shí)地調(diào)查報(bào)告中加以說明。D、“個(gè)體工商戶”可不適用本條規(guī)定。3對(duì)于活期類賬戶，以下業(yè)務(wù)情形不能辦理倒推日交易（ABCD）。A．倒推日期早于賬戶上一結(jié)息日（跨結(jié)息期）；B．賬戶層設(shè)定的議價(jià)利率、加減點(diǎn)/百分比等在倒推日期間（包含倒推日）發(fā)生變化；C．個(gè)人活期賬戶倒退期間遇利息稅率調(diào)整；D．透支賬戶的特殊情形，包括：倒推日期間（包含倒推日）如遇有額度到期；倒推日沖正引起借方余額超過歷史生效的額度。E、賬戶現(xiàn)金業(yè)務(wù)差錯(cuò)沖正業(yè)務(wù)。3按照人民銀行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，單位客戶E．不得將未填寫賬戶信息的空白印鑒卡交由存款人帶回4下列存款人分類別應(yīng)出具的主要證明文件描述正確的有（ABCDE）A、企業(yè)法人出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本； B 個(gè)體工商戶出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本C、預(yù)算管理事業(yè)單位應(yīng)出具事業(yè)法人登記證書正本和財(cái)政部門同意其開戶的證明；D、非預(yù)算管理的事業(yè)單位出具事業(yè)單位法人證書正本； E、民辦非企業(yè)組織出具民辦非企業(yè)單位登記證書正本4下列哪些情形，存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶（ABC）A設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) B異地建筑施工 C驗(yàn)資 D結(jié)算需要4下列哪些專用存款賬戶可以取現(xiàn)且不經(jīng)人民銀行審批？（BCD）A、證券交易結(jié)算資金B(yǎng)、本地建筑施工單位開立專用存款賬戶 C、黨、團(tuán)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)等專用存款賬戶 D、業(yè)務(wù)支出專用存款賬戶 E、更新改造資金4對(duì)以下（ABCDE）資金進(jìn)行專項(xiàng)管理，可以開立專用存款賬戶。A、基本存款賬戶存款人派出機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)支出資金 B、證券交易結(jié)算資金算賬戶C、因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶D、總行級(jí)重點(diǎn)客戶在我行開立的基本存款賬戶50、對(duì)于因其他結(jié)算需要申請(qǐng)異地開立一般結(jié)算賬戶的，客戶除應(yīng)向開戶行出具開立基本戶規(guī)定的證明文件外，還應(yīng)提供下列哪些資料（ABC）。A、基本戶開戶許可證B、提供說明具體結(jié)算用途并加蓋公章的正式公函 C、購銷合同或合作意向書 D、上級(jí)主管部門批文5我市某機(jī)關(guān)擬在我行開立基本存款賬戶，需要提供的手續(xù)包括（BD）A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照B、政府人事部門或編制委員會(huì)的批文 C、稅務(wù)登記證 D、財(cái)政部門批文 E、事業(yè)法人登記證書5對(duì)建筑施工及安裝單位以建筑施工及安裝單位名稱后加項(xiàng)目部名稱開立臨時(shí)存款賬戶的正確表述有（ABCD）。A、應(yīng)出具建筑施工及安裝單位負(fù)責(zé)人的身份證件 B、應(yīng)出具項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人的身份證件C、應(yīng)出具建筑施工及安裝單位授權(quán)該項(xiàng)目部開戶的授權(quán)書D、建筑施工及安裝單位應(yīng)出具授權(quán)書，授權(quán)書中應(yīng)載明：項(xiàng)目部名稱、項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人姓名，以及項(xiàng)目部因賬戶開立、使用和撤銷而產(chǎn)生的所有法A、對(duì)單筆轉(zhuǎn)賬支付超過100萬元（含）以上的大額轉(zhuǎn)賬支付業(yè)務(wù)。B、對(duì)單筆超過50萬（含）以上的大額現(xiàn)金支付。C、當(dāng)日發(fā)生的，在規(guī)定限額以內(nèi)但符合反洗錢相關(guān)規(guī)定的頻繁異常轉(zhuǎn)賬、大額現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)。D、收款人為財(cái)政局/國(guó)庫、有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃、驗(yàn)(增)資賬戶轉(zhuǎn)存基本存款賬戶或原路退回業(yè)務(wù)。E、新開戶發(fā)生的首筆轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)5下列銀行熱線驗(yàn)證人員，描述正確的是（ABD）A、一般情況下，熱線驗(yàn)證人員由網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)理擔(dān)任，對(duì)于業(yè)務(wù)量大的網(wǎng)點(diǎn)可增加專人進(jìn)行熱線驗(yàn)證。B、上級(jí)授權(quán)審批人對(duì)所授權(quán)支付業(yè)務(wù)有疑問的，應(yīng)由二級(jí)或一級(jí)授權(quán)審批人再次與客戶進(jìn)行熱線驗(yàn)證，確認(rèn)該筆業(yè)務(wù)的真實(shí)性。C、網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公柜員以及事中監(jiān)督均可擔(dān)任熱線驗(yàn)證。D、嚴(yán)禁前臺(tái)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員、大堂經(jīng)理擔(dān)任熱線驗(yàn)證人員。5單位預(yù)留熱線驗(yàn)證聯(lián)系人時(shí)，應(yīng)出具（ABCD）A、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證件 B、熱線驗(yàn)證聯(lián)系人授權(quán)書C、授權(quán)書應(yīng)記載被授權(quán)人姓名、職務(wù)、移動(dòng)電話、辦公電話。D、初審部門審核無誤后在印鑒卡片上進(jìn)行批注。E、上級(jí)主管部門同意授權(quán)書5在賬戶資料審核中,明知單位賬戶證明文件不合規(guī)，存在明顯缺陷仍為其報(bào)送賬戶資料或開立賬戶的給予(ABC)36單位客戶指定結(jié)算專人時(shí)，應(yīng)向開戶銀行出具（ABC）A、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證件 B、同意由該人辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的授權(quán)書 C、結(jié)算專人身份證件及近期彩照 D、單位董事會(huì)決議6復(fù)審部門接到初審部門報(bào)送的存款人開戶資料，應(yīng)于（AB）完成對(duì)其完整性、合規(guī)性進(jìn)行復(fù)審。A、當(dāng)日 B、最晚不遲于下一工作日 C、3個(gè)工作日內(nèi)6下列（ABCDE）是企業(yè)在我行開立基本存款賬戶需要提交的所有申請(qǐng)資料A、開戶申請(qǐng)書B、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證正本 C、賬戶管理綜合協(xié)議D、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證件，代辦人身份證件及授權(quán)書（如有）、結(jié)算專人身份證件、照片及授權(quán)書，熱線驗(yàn)證人身份證件及授權(quán)書 E、印鑒卡及印鑒卡中被授權(quán)簽字人身份證件，被授權(quán)簽字人如不是存款人的法定代表人或單位負(fù)責(zé)人，出具的授權(quán)書；6實(shí)地調(diào)查報(bào)告應(yīng)如實(shí)反映調(diào)查情況，除其他監(jiān)管部門要求外，內(nèi)容必須包含但不限以下內(nèi)容（ABCD）A、單位組織架構(gòu)B、經(jīng)營(yíng)（辦公）地址和電話、經(jīng)營(yíng)范圍和規(guī)模C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人、結(jié)算專人、客戶兩個(gè)熱線聯(lián)系主管姓名、5B、負(fù)責(zé)在核心銀行系統(tǒng)及賬戶復(fù)審管理系統(tǒng)中錄入客戶及賬戶信息 C、負(fù)責(zé)報(bào)送賬戶資料及印鑒卡的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性、及時(shí)性，若因以上原因造成賬戶復(fù)審未通過的，初審部門應(yīng)承擔(dān)由此造成賬戶無法及時(shí)啟用的責(zé)任。D、負(fù)責(zé)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)的錄入及維護(hù)7未獲得工商行政管理部門核準(zhǔn)登記或增資登記的單位，在驗(yàn)資期滿后，應(yīng)向開戶行申請(qǐng)撤銷注冊(cè)驗(yàn)資或增資驗(yàn)資臨時(shí)存款賬戶，其賬戶資金處理正確的是（AB）A、賬戶資金應(yīng)退還給原出資人賬戶B、驗(yàn)資資金如以現(xiàn)金方式存入且客戶要求退回現(xiàn)金的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件 C、賬戶資金可以轉(zhuǎn)入出資人指定賬號(hào) D、賬戶資金可由出資人直接提取現(xiàn)金7單位客戶因（AB）原因撤銷銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶，將賬戶資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶后，方可辦理基本存款賬戶的撤銷。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的 B、注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的 C、因遷址需要變更開戶銀行的 D、其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的7辦理單位客戶主動(dòng)撤銷銀行結(jié)算賬戶的，除應(yīng)填寫《撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書》，注明銷戶原因。開戶行審核后，下列（DE）情況不能辦理銷戶。A、已交回所有未用空白重要憑證，抄列清單并加蓋單位公章或預(yù)留簽章B、已提交正式公函C、如無法附“未按規(guī)定交回未用重要空白憑證清單”的，客戶已在公函中說明理由D、客戶在我行尚有扣罰款項(xiàng)未了結(jié)E、有中國(guó)銀行已承兌的銀行承兌匯票和應(yīng)承付的托收承付憑證未了結(jié)7下列（ABCD）情況應(yīng)換發(fā)開戶許可證A、基本存款賬戶單位客戶名稱變更、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人姓名變更B、預(yù)算單位專用存款賬戶單位客戶需要變更名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人姓名C、臨時(shí)存款賬戶單位客戶需要變更名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人姓名的D、開戶許可證遺失及破損。7以下（ABC）情況，賬戶可不執(zhí)行“三日生效”制度A、同一銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶 B、開立驗(yàn)資賬戶及開立增資賬戶C、注冊(cè)驗(yàn)資賬戶驗(yàn)資成功后轉(zhuǎn)入在同一銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立的基本賬戶A、在《重要機(jī)具登記薄》“備注”欄位登記相關(guān)原因 B、對(duì)已損壞的應(yīng)逐級(jí)上繳至省分行統(tǒng)一銷毀C、對(duì)丟失的，應(yīng)首先采取有效措施防止風(fēng)險(xiǎn)，并立即逐級(jí)上報(bào)至省分行D、原丟失的解碼片找回時(shí)，各行應(yīng)自行納入待銷毀機(jī)具進(jìn)行保管 E、片損壞或丟失后，各機(jī)構(gòu)可按照相關(guān)要求重新申領(lǐng)80、人民幣單位結(jié)算賬戶在復(fù)審管理系統(tǒng)中對(duì)原核心系統(tǒng)基本、一般、專用和臨時(shí)賬戶四大類基礎(chǔ)上細(xì)分為基本賬戶、一般賬戶、預(yù)算專用賬戶、非預(yù)算專用賬戶以及（A B C E）八類賬戶。A、臨時(shí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)賬戶 B、特殊專用賬戶 C、非臨時(shí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)賬戶 D、金融機(jī)構(gòu)賬戶 E、增資/驗(yàn)資類臨時(shí)賬戶8人民幣單位銀行結(jié)算賬戶涉及（ABDE）事項(xiàng)變更的，其客戶信息維護(hù)仍在核心銀行系統(tǒng)進(jìn)行操作，但相關(guān)賬戶資料仍需報(bào)送復(fù)審部門復(fù)審，同時(shí)初審機(jī)構(gòu)還需發(fā)起賬戶變更流程，將紙質(zhì)資料掃描后提交復(fù)審。A、單位客戶名稱B、法定代表人或主要負(fù)責(zé)人 C、取現(xiàn)有效期及累計(jì)取現(xiàn)限額0第三篇：建行對(duì)公柜面業(yè)務(wù)技能競(jìng)賽活動(dòng)題庫第一部分《中國(guó)建設(shè)銀行對(duì)公柜面人員崗位培訓(xùn)教材》習(xí)題集公用操作 營(yíng)業(yè)日操作一、單選題營(yíng)業(yè)期間，柜員因故離柜中斷服務(wù)，必須擺放（）柜臺(tái)指示牌。A、停止?fàn)I業(yè)B、系統(tǒng)故障C、暫緩服務(wù)D、暫停服務(wù)答案：D 知識(shí)點(diǎn)：營(yíng)業(yè)日操作如機(jī)構(gòu)已做完日結(jié)但當(dāng)天仍需再次簽到時(shí)，必須經(jīng)（）做機(jī)構(gòu)重開控制檔參數(shù)的維護(hù)，設(shè)定生效日期和處理截止時(shí)間后，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)方可選擇2重開，重新進(jìn)行機(jī)構(gòu)簽到。A、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)主管B、一級(jí)分行運(yùn)行中心C、上海開發(fā)中心D、北京數(shù)據(jù)中心答案：B 知識(shí)點(diǎn)：營(yíng)業(yè)日操作營(yíng)業(yè)結(jié)束，柜員正式結(jié)賬最多可執(zhí)行（）次。A、1 B、2 C、3 D、4 答案：C 知識(shí)點(diǎn)：營(yíng)業(yè)日操作二、多選題營(yíng)業(yè)期間，關(guān)于柜員臨時(shí)離柜，以下操作正確的是（）。A、啟動(dòng)0004柜員/主管簽退交易簽退B、按ESC鍵簽退C、輸入CTRL+L將屏幕鎖定D、結(jié)賬后簽退答案：ABC 知識(shí)點(diǎn)：營(yíng)業(yè)日操作以下關(guān)于機(jī)構(gòu)結(jié)賬的表述正確的是（）。A、機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)終了時(shí)，必須首先進(jìn)行柜員結(jié)賬，營(yíng)業(yè)的全部柜員結(jié)賬后再進(jìn)行機(jī)構(gòu)結(jié)賬 B、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)必須確認(rèn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)全部處理完畢后，方可完成機(jī)構(gòu)簽退C、有未落地事務(wù)、退回待查報(bào)文、前一工作日未處理報(bào)文或未打印憑證時(shí)，必須進(jìn)行處理后辦理日結(jié)D、打印柜員結(jié)賬清單，機(jī)構(gòu)簽退打印機(jī)構(gòu)簽退清單答案：ABCD 知識(shí)點(diǎn)：營(yíng)業(yè)日操作柜員日結(jié)需打印的清單包括（）。A、《賬務(wù)性流水交易清單》和《非賬務(wù)性流水交易清單》B、《尾箱庫存現(xiàn)金登記簿》C、《重要空白單證登記簿》D、《機(jī)構(gòu)簽退清單》答案：ABC 知識(shí)點(diǎn)：營(yíng)業(yè)日操作下列屬于營(yíng)業(yè)日終應(yīng)關(guān)注的事項(xiàng)有：（）。A、查看日終余額應(yīng)為0的內(nèi)部賬戶是否有余額B、檢查