【文章內(nèi)容簡介】 A、單位內(nèi)設(shè)機構(gòu)（部門）名稱 B、內(nèi)設(shè)機構(gòu)（部門）負責(zé)人姓名C、內(nèi)設(shè)機構(gòu)（部門）因賬戶開立、使用而產(chǎn)生的所有法律責(zé)任由授權(quán)單位承擔(dān)等內(nèi)容D、內(nèi)設(shè)機構(gòu)（部門）因賬戶撤銷而產(chǎn)生的所有法律責(zé)任由授權(quán)單位承擔(dān)等內(nèi)容2開戶行為單位客戶開立的銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與單位客戶出具的申請開戶的證明文件的名稱以及預(yù)留銀行簽章中公章或財務(wù)專用章的名稱保持一致，但下列情形除外（ABCD）A、因注冊驗資開立的臨時存款賬戶，其賬戶名稱為工商行政管理部門核發(fā)的“企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書”或政府有關(guān)部門批文中注明的名稱，其預(yù)留銀行簽章中公章或財務(wù)專用章的名稱應(yīng)是單位客戶與銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議中約定的出資人名稱。日期（應(yīng)為銷戶受理日的次日），歸入賬戶資料檔案中保管。B、預(yù)留印鑒注銷時應(yīng)收回全套印鑒卡，加蓋“注銷”戳記，注明注銷日期（應(yīng)為銷戶受理日的當日），歸入賬戶資料檔案中保管。C、存款人無法提供原印鑒卡（存款人留存聯(lián)）時，開戶銀行應(yīng)要求其出具加蓋單位公章的書面說明，并承諾承擔(dān)由此引起的一切經(jīng)濟、法律責(zé)任。D、存款人無法提供原印鑒卡（存款人留存聯(lián)）時，開戶銀行應(yīng)要求其出具法人或負責(zé)人的書面說明，并承諾承擔(dān)由此引起的一切經(jīng)濟、法律責(zé)任。2對于重要客戶確因客觀原因無法到柜臺辦理印鑒預(yù)留手續(xù)的，開戶銀行以上門服務(wù)方式辦理印鑒預(yù)留手續(xù)的，應(yīng)履行下列（ABCD）手續(xù)。A、雙人審批，嚴格控制。B、雙人上門，密封傳遞，采取上門服務(wù)方式辦理存款人預(yù)留印鑒手續(xù)的，應(yīng)堅持雙人上門辦理，其中一人應(yīng)為開戶營業(yè)機構(gòu)熟悉預(yù)留印鑒業(yè)務(wù)的人員。C、上門人員應(yīng)在《重要空白憑證使用銷號登記簿》備注欄位雙人登記簽收，并在印鑒卡上填寫戶名，在營業(yè)機構(gòu)柜臺現(xiàn)場辦理密封手續(xù)后于封口處加蓋銀行業(yè)務(wù)用章和經(jīng)辦人員簽章。D、現(xiàn)場交接，錄像監(jiān)控。柜臺經(jīng)辦人員與上門人員必須在營業(yè)機構(gòu)柜臺監(jiān)控錄像下辦理印鑒卡的交接、密封、拆封、登記手續(xù)。2存款人變更預(yù)留中的單位公章或財務(wù)專用章時，應(yīng)向開戶銀行出具（ABCDE）予起訴、撤銷案件和結(jié)案處理的決定，在執(zhí)行時，需要銀行協(xié)助扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機關(guān)、團體的銀行存款。必須出具以下證明文件（ABC）A、縣級（含）以上有權(quán)機關(guān)簽發(fā)的“協(xié)助扣劃存款通知書” 等法律、法規(guī)要求提供的法律文書B、附人民法院發(fā)生法律效力的判決書、裁定書、調(diào)解書、支付令、制裁決定或行政機關(guān)的行政處罰決定書。C、本人工作證或執(zhí)行公務(wù)證，銀行應(yīng)當憑此立即扣劃單位的有關(guān)存款。D、扣劃單位的證明文件。3以下關(guān)于強制扣劃業(yè)務(wù)處理正確的說法是（ABCD）A、填寫“扣劃存款通知書”回執(zhí)聯(lián)后蓋章交執(zhí)法人員，另一聯(lián)通知書留底專管。B、在協(xié)助辦理扣劃手續(xù)時，應(yīng)登記《協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)登記簿》，并由有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員和經(jīng)辦人簽字。C、相關(guān)的強制扣款資料應(yīng)專人、專夾保管、定期裝訂。包括：“系統(tǒng)輸出憑證（TY04）”、執(zhí)法人員的工作證件復(fù)印件、有權(quán)機關(guān)縣團級以上（含）機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書原件；人民法院出具的扣劃存款裁定書、有關(guān)生效法律文書或行政機關(guān)的有關(guān)決定書原件等。D、客戶有疑問咨詢銀行時，柜員可通過450歷史查詢交易查出客戶賬戶轉(zhuǎn)賬的對應(yīng)賬戶信息（交易類型為36轉(zhuǎn)賬明細查詢）和扣劃交易的相關(guān)信息（交易類型為20備注）；通過查詢交易找到扣劃通知書后與客戶進行解釋。3在辦理業(yè)務(wù)時如果完全客戶責(zé)任導(dǎo)致沖正交易，以下做法正確的是A、單位名稱變更 B、注冊資金變更C、法定代表人或單位負責(zé)人變更 D、單位電話變更3以下關(guān)于“嚴禁新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料”說法正確的是（ABCD）A、新開戶執(zhí)行雙人上門實地調(diào)查過程中，如選擇拍攝開戶單位辦公環(huán)境，應(yīng)注意拍攝能證明開戶單位辦公環(huán)境的標志作為合影依據(jù)。B、實地調(diào)查人員需取得與開戶單位的合影信息后，應(yīng)將影像資料使用A4紙張打印后隨賬戶資料一并保管。C、對異地賬戶注冊地實地調(diào)查確有困難的，可對單位在本地的經(jīng)營場所進行實地調(diào)查，并在實地調(diào)查報告中加以說明。D、“個體工商戶”可不適用本條規(guī)定。3對于活期類賬戶，以下業(yè)務(wù)情形不能辦理倒推日交易（ABCD）。A．倒推日期早于賬戶上一結(jié)息日（跨結(jié)息期）；B．賬戶層設(shè)定的議價利率、加減點/百分比等在倒推日期間（包含倒推日）發(fā)生變化；C．個人活期賬戶倒退期間遇利息稅率調(diào)整；D．透支賬戶的特殊情形，包括：倒推日期間（包含倒推日）如遇有額度到期；倒推日沖正引起借方余額超過歷史生效的額度。E、賬戶現(xiàn)金業(yè)務(wù)差錯沖正業(yè)務(wù)。3按照人民銀行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，單位客戶E．不得將未填寫賬戶信息的空白印鑒卡交由存款人帶回4下列存款人分類別應(yīng)出具的主要證明文件描述正確的有（ABCDE）A、企業(yè)法人出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正本； B 個體工商戶出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本C、預(yù)算管理事業(yè)單位應(yīng)出具事業(yè)法人登記證書正本和財政部門同意其開戶的證明；D、非預(yù)算管理的事業(yè)單位出具事業(yè)單位法人證書正本； E、民辦非企業(yè)組織出具民辦非企業(yè)單位登記證書正本4下列哪些情形，存款人可以申請開立臨時存款賬戶（ABC）A設(shè)立臨時機構(gòu) B異地建筑施工 C驗資 D結(jié)算需要4下列哪些專用存款賬戶可以取現(xiàn)且不經(jīng)人民銀行審批？（BCD）A、證券交易結(jié)算資金B(yǎng)、本地建筑施工單位開立專用存款賬戶 C、黨、團、工會經(jīng)費等專用存款賬戶 D、業(yè)務(wù)支出專用存款賬戶 E、更新改造資金4對以下（ABCDE）資金進行專項管理，可以開立專用存款賬戶。A、基本存款賬戶存款人派出機構(gòu)業(yè)務(wù)支出資金 B、證券交易結(jié)算資金算賬戶C、因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶D、總行級重點客戶在我行開立的基本存款賬戶50、對于因其他結(jié)算需要申請異地開立一般結(jié)算賬戶的，客戶除應(yīng)向開戶行出具開立基本戶規(guī)定的證明文件外，還應(yīng)提供下列哪些資料（ABC）。A、基本戶開戶許可證B、提供說明具體結(jié)算用途并加蓋公章的正式公函 C、購銷合同或合作意向書 D、上級主管部門批文5我市某機關(guān)擬在我行開立基本存款賬戶，需要提供的手續(xù)包括（BD）A、營業(yè)執(zhí)照B、政府人事部門或編制委員會的批文 C、稅務(wù)登記證 D、財政部門批文 E、事業(yè)法人登記證書5對建筑施工及安裝單位以建筑施工及安裝單位名稱后加項目部名稱開立臨時存款賬戶的正確表述有（ABCD）。A、應(yīng)出具建筑施工及安裝單位負責(zé)人的身份證件 B、應(yīng)出具項目部負責(zé)人的身份證件C、應(yīng)出具建筑施工及安裝單位授權(quán)該項目部開戶的授權(quán)書D、建筑施工及安裝單位應(yīng)出具授權(quán)書，授權(quán)書中應(yīng)載明：項目部名稱、項目部負責(zé)人姓名，以及項目部因賬戶開立、使用和撤銷而產(chǎn)生的所有法A、對單筆轉(zhuǎn)賬支付超過100萬元（含）以上的大額轉(zhuǎn)賬支付業(yè)務(wù)。B、對單筆超過50萬（含）以上的大額現(xiàn)金支付。C、當日發(fā)生的，在規(guī)定限額以內(nèi)但符合反洗錢相關(guān)規(guī)定的頻繁異常轉(zhuǎn)賬、大額現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)。D、收款人為財政局/國庫、有權(quán)機關(guān)扣劃、驗(增)資賬戶轉(zhuǎn)存基本存款賬戶或原路退回業(yè)務(wù)。E、新開戶發(fā)生的首筆轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)5下列銀行熱線驗證人員，描述正確的是（ABD）A、一般情況下，熱線驗證人員由網(wǎng)點業(yè)務(wù)經(jīng)理擔(dān)任，對于業(yè)務(wù)量大的網(wǎng)點可增加專人進行熱線驗證。B、上級授權(quán)審批人對所授權(quán)支付業(yè)務(wù)有疑問的，應(yīng)由二級或一級授權(quán)審批人再次與客戶進行熱線驗證，確認該筆業(yè)務(wù)的真實性。C、網(wǎng)點對公柜員以及事中監(jiān)督均可擔(dān)任熱線驗證。D、嚴禁前臺業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員、大堂經(jīng)理擔(dān)任熱線驗證人員。5單位預(yù)留熱線驗證聯(lián)系人時，應(yīng)出具（ABCD）A、法定代表人或單位負責(zé)人身份證件 B、熱線驗證聯(lián)系人授權(quán)書C、授權(quán)書應(yīng)記載被授權(quán)人姓名、職務(wù)、移動電話、辦公電話。D、初審部門審核無誤后在印鑒卡片上進行批注。E、上級主管部門同意授權(quán)書5在賬戶資料審核中,明知單位賬戶證明文件不合規(guī)，存在明顯缺陷仍為其報送賬戶資料或開立賬戶的給予(ABC)36單位客戶指定結(jié)算專人時，應(yīng)向開戶銀行出具（ABC）A、法定代表人或單位負責(zé)人身份證件 B、同意由該人辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的授權(quán)書 C、結(jié)算專人身份證件及近期彩照 D、單位董事會決議6復(fù)審部門接到初審部門報送的存款人開戶資料，應(yīng)于（AB）完成對其完整性、合規(guī)性進行復(fù)審。A、當日 B、最晚不遲于下一工作日 C、3個工作日內(nèi)6下列（ABCDE）是企業(yè)在我行開立基本存款賬戶需要提交的所有申請資料A、開戶申請書B、營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證正本 C、賬戶管理綜合協(xié)議D、法定代表人或單位負責(zé)人身份證件，代辦人身份證件及授權(quán)書（如有）、結(jié)算專人身份證件、照片及授權(quán)書，熱線驗證人身份證件及授權(quán)書 E、印鑒卡及印鑒卡中被授權(quán)簽字人身份證件，被授權(quán)簽字人如不是存款人的法定代表人或單位負責(zé)人，出具的授權(quán)書；6實地調(diào)查報告應(yīng)如實反映調(diào)查情況，除其他監(jiān)管部門要求外，內(nèi)容必須包含但不限以下內(nèi)容（ABCD）A、單位組織架構(gòu)B、經(jīng)營（辦公）地址和電話、經(jīng)營范圍和規(guī)模C、法定代表人或單位負責(zé)人、結(jié)算專人、客戶兩個熱線聯(lián)系主管姓名、5B、負責(zé)在核心銀行系統(tǒng)及賬戶復(fù)審管理系統(tǒng)中錄入客戶及賬戶信息 C、負責(zé)報送賬戶資料及印鑒卡的真實性、完整性、合規(guī)性、及時性，若因以上原因造成賬戶復(fù)審未通過的，初審部門應(yīng)承擔(dān)由此造成賬戶無法及時啟用的責(zé)任。D、負責(zé)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)的錄入及維護7未獲得工商行政管理部門核準登記或增資登記的單位，在驗資期滿后，應(yīng)向開戶行申請撤銷注冊驗資或增資驗資臨時存款賬戶，其賬戶資金處理正確的是（AB）A、賬戶資金應(yīng)退還給原出資人賬戶B、驗資資金如以現(xiàn)金方式存入且客戶要求退回現(xiàn)金的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件 C、賬戶資金可以轉(zhuǎn)入出資人指定賬號 D、賬戶資金可由出資人直接提取現(xiàn)金7單位客戶因（AB）原因撤銷銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶，將賬戶資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶后，方可辦理基本存款賬戶的撤銷。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的 B、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的 C、因遷址需要變更開戶銀行的 D、其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的7辦理單位客戶主動撤銷銀行結(jié)算賬戶的，除應(yīng)填寫《撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請書》，注明銷戶原因。開戶行審核后，下列（DE）情況不能辦理銷戶。A、已交回所有未用空白重要憑證，抄列清單并加蓋單位公章或預(yù)留簽章B、已提交正式公函C、如無法附“未按規(guī)定交回未用重要空白憑證清單”的，客戶已在公函中說明理由D、客戶在我行尚有扣罰款項未了結(jié)E、有中國銀行已承兌的銀行承兌匯票和應(yīng)承付的托收承付憑證未了結(jié)7下列（ABCD）情況應(yīng)換發(fā)開戶許可證A、基本存款賬戶單位客戶名稱變更、法定代表人或單位負責(zé)人姓名變更B、預(yù)算單位專用存款賬戶單位客戶需要變更名稱、法定代表人或單位負責(zé)人姓名C、臨時存款賬戶單位客戶需要變更名稱、法定代表人或單位負責(zé)人姓名的D、開戶許可證遺失及破損。7以下（ABC）情況，賬戶可不執(zhí)行“三日生效”制度A、同一銀行營業(yè)機構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶 B、開立驗資賬戶及開立增資賬戶C、注冊驗資賬戶驗資成功后轉(zhuǎn)入在同一銀行營業(yè)機構(gòu)開立的基本賬戶A、在《重要機具登記薄》“備注”欄位登記相關(guān)原因 B、對已損壞的應(yīng)逐級上繳至省分行統(tǒng)一銷毀C、對丟失的，應(yīng)首先采取有效措施防止風(fēng)險，并立即逐級上報至省分行D、原丟失的解碼片找回時，各行應(yīng)自行納入待銷毀機具進行保管 E、片損壞或丟失后，各機構(gòu)可按照相關(guān)要求重新申領(lǐng)80、人民幣單位結(jié)算賬戶在復(fù)審管理系統(tǒng)中對原核心系統(tǒng)基本、一般、專用和臨時賬戶四大類基礎(chǔ)上細分為基本賬戶、一般賬戶、預(yù)算專用賬戶、非預(yù)算專用賬戶以及（A B C E）八類賬戶。A、臨時機構(gòu)臨時賬戶 B、特殊專用賬戶 C、非臨時機構(gòu)臨時賬戶 D、金融機構(gòu)賬戶 E、增資/驗資類臨時賬戶8人民幣單位銀行結(jié)算賬戶涉及（ABDE）事項變更的，其客戶信息維護仍在核心銀行系統(tǒng)進行操作，但相關(guān)賬戶資料仍需報送復(fù)審部門復(fù)審，同時初審機構(gòu)還需發(fā)起賬戶變更流程，將紙質(zhì)資料掃描后提交復(fù)審。A、單位客戶名稱B、法定代表人或主要負責(zé)人 C、取現(xiàn)有效期及累計取現(xiàn)限額0第三篇：建行對公柜面業(yè)務(wù)技能競賽活動題庫第一部分《中國建設(shè)銀行對公柜面人員崗位培訓(xùn)教材》習(xí)題集公用操作 營業(yè)日操作一、單選題營業(yè)期間，柜員因故離柜中斷服務(wù)，必須擺放（）柜臺指示牌。A、停止營業(yè)B、系統(tǒng)故障C、暫緩服務(wù)D、暫停服務(wù)答案：D 知識點：營業(yè)日操作如機構(gòu)已做完日結(jié)但當天仍需再次簽到時，必須經(jīng)（）做機構(gòu)重開控制檔參數(shù)的維護，設(shè)定生效日期和處理截止時間后，營業(yè)機構(gòu)方可選擇2重開，重新進行機構(gòu)簽到。A、營業(yè)機構(gòu)營業(yè)主管B、一級分行運行中心C、上海開發(fā)中心D、北京數(shù)據(jù)中心答案：B 知識點：營業(yè)日操作營業(yè)結(jié)束，柜員正式結(jié)賬最多可執(zhí)行（）次。A、1 B、2 C、3 D、4 答案：C 知識點：營業(yè)日操作二、多選題營業(yè)期間，關(guān)于柜員臨時離柜，以下操作正確的是（）。A、啟動0004柜員/主管簽退交易簽退B、按ESC鍵簽退C、輸入CTRL+L將屏幕鎖定D、結(jié)賬后簽退答案：ABC 知識點：營業(yè)日操作以下關(guān)于機構(gòu)結(jié)賬的表述正確的是（）。A、機構(gòu)營業(yè)終了時，必須首先進行柜員結(jié)賬，營業(yè)的全部柜員結(jié)賬后再進行機構(gòu)結(jié)賬 B、營業(yè)機構(gòu)必須確認各項業(yè)務(wù)全部處理完畢后，方可完成機構(gòu)簽退C、有未落地事務(wù)、退回待查報文、前一工作日未處理報文或未打印憑證時，必須進行處理后辦理日結(jié)D、打印柜員結(jié)賬清單，機構(gòu)簽退打印機構(gòu)簽退清單答案：ABCD 知識點：營業(yè)日操作柜員日結(jié)需打印的清單包括（）。A、《賬務(wù)性流水交易清單》和《非賬務(wù)性流水交易清單》B、《尾箱庫存現(xiàn)金登記簿》C、《重要空白單證登記簿》D、《機構(gòu)簽退清單》答案：ABC 知識點：營業(yè)日操作下列屬于營業(yè)日終應(yīng)關(guān)注的事項有：（）。A、查看日終余額應(yīng)為0的內(nèi)部賬戶是否有余額B、檢查