昆明儒商民間融資登記服務有限公司檔案管理辦法(編輯修改稿)
2024-10-13 21:12 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 等；（二）收集、整理、統(tǒng)計民間融資信息；（三）跟蹤分析民間融資的資金使用和履約情況，建立民間融資信用檔案。第十五條 出現(xiàn)以下所列情形之一的，由相關部門依法查處。（一）任何形式的集資或變相吸收公眾存款；（二）直接與借貸當事人交易資金發(fā)生賬務往來；（三）使用非法手段催債或指使他人非法催債；（四）違反規(guī)定高利放貸；（五）洗錢行為；（六）非法經(jīng)營；（七）違反國家法律法規(guī)的其他重大違法違規(guī)行為。第十六條 出現(xiàn)以下所列情形之一的，市與縣區(qū)地方金融監(jiān)督管理局及有關部門根據(jù)各自職能，依法采取風險提示、警告、約談高級管理人員、勸令退出等措施，督促其整改。逾期未整改完畢，或整改后經(jīng)監(jiān)管部門驗收不合格的，報市民間融資規(guī)范管理試點工作聯(lián)席會議批準后依照有關規(guī)定進行處理。（一）跨核準區(qū)域經(jīng)營；（二）不按要求如實完整報送或傳送數(shù)據(jù)，或提供虛假、隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統(tǒng)計報表的；（三）未按有關規(guī)定申請，擅自變更重大事項；（四）拒絕或阻礙監(jiān)管部門監(jiān)督檢查和調(diào)研；（五）高級管理人員拒絕監(jiān)管部門約談；（六）無故不參加行業(yè)年審。第四章經(jīng)營規(guī)范與業(yè)務流程第十七條 民間融資登記服務公司應建立健全法人治理結構，設立董事會、監(jiān)事會。按章程規(guī)定召開董事會、監(jiān)事會，實現(xiàn)所有權、經(jīng)營權、監(jiān)督權分離。董事會、監(jiān)事會召開會議應形成決議并存檔。應建立與開展業(yè)務相適應的內(nèi)部機構、管理制度、運行機制。第十八條 民間融資登記服務公司應依據(jù)國家法律法規(guī)建立健全規(guī)范的業(yè)務流程和企業(yè)財務會計制度，真實全面記錄和反映登記服務業(yè)務活動和財務活動。第十九條 為降低成本和控制風險，通過民間融資登記服務公司登記的出借資金，每筆不低于2萬元、不高于300萬元，對單一借出方不分拆資金借出。第二十條 通過民間融資登記服務公司登記的單一借入方，其借入資金不超過1500萬元，且資金供給方不得超過10人。借入方登記的借貸交易尚未清償完畢時，不得再次借入資金。第二十一條 民間融資借貸雙方應到民間融資登記服務公司進行信息登記，有條件的可以開通網(wǎng)上登記。借貸當事人應保證所提供信息真實、準確、完整。資金借出方的資金應為自有合法資金，并應出具承諾書。必要時，民間融資登記服務公司可對大額或活躍參與者的資金來源進行合法性調(diào)查。民間融資登記服務公司不得對借貸當事人的收益作出承諾。第二十四條資金借出方通過銀行將資金轉入借入方賬戶。第五章風險防范第二十六條 民間融資登記服務公司應向借貸當事人作出風險提示，主要內(nèi)容包括：從事民間借貸交易具有較大風險，當事人自擔風險、自負盈虧；資金借出方和資金借入方依法承擔法律責任，民間融資登記服務公司不承擔任何法律責任；進入經(jīng)政府批準設立的民間融資登記服務公司進行交易行為，不意味著政府或該公司將承擔任何的擔?；颉岸档住必熑蔚?。第二十七條 民間融資登記服務公司應將自律承諾在經(jīng)營場所顯著位置進行公示，內(nèi)容包括但不限于：不吸收公眾存款，不募集資金，不提供資金，不提供擔保，不設立資金池，不參與借貸雙方之間的交易，不進行資金支付等。應將設立批復文件與營業(yè)執(zhí)照一起在經(jīng)營場所明示，并公布縣區(qū)地方金融監(jiān)督管理局的監(jiān)督電話。第二十八條 民間融資登記服務公司應建立信息披露制度和重大事項報告制度。第二十九條 民間融資登記服務公司應建立月季年報制度。按照市地方金融監(jiān)督管理局的有關要求，準時上報月季年報表、信息發(fā)布、資金對接情況、工作總結等，提供具有法定資格的會計師事務所等社會中介機構審計或鑒證的資料。第三十條 民間融資登記服務公司應按時參加行業(yè)年審。按照市地方金融監(jiān)督管理局的有關要求，進行嚴格自查，形成年審報告書，并于每年1月底前向縣區(qū)地方金融監(jiān)督管理局報送，經(jīng)縣區(qū)地方金融監(jiān)督管理局出具初審意見后，報市地方金融監(jiān)督管理局審核。對年審不合格的公司，由市地方金融監(jiān)督管理局下達限期整改通知書
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