昆明儒商民間融資登記服務(wù)有限公司檔案管理辦法(編輯修改稿)
2024-10-13 21:12 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 等；（二）收集、整理、統(tǒng)計民間融資信息；（三）跟蹤分析民間融資的資金使用和履約情況，建立民間融資信用檔案。第十五條 出現(xiàn)以下所列情形之一的，由相關(guān)部門依法查處。（一）任何形式的集資或變相吸收公眾存款；（二）直接與借貸當(dāng)事人交易資金發(fā)生賬務(wù)往來；（三）使用非法手段催債或指使他人非法催債；（四）違反規(guī)定高利放貸；（五）洗錢行為；（六）非法經(jīng)營；（七）違反國家法律法規(guī)的其他重大違法違規(guī)行為。第十六條 出現(xiàn)以下所列情形之一的，市與縣區(qū)地方金融監(jiān)督管理局及有關(guān)部門根據(jù)各自職能，依法采取風(fēng)險提示、警告、約談高級管理人員、勸令退出等措施，督促其整改。逾期未整改完畢，或整改后經(jīng)監(jiān)管部門驗收不合格的，報市民間融資規(guī)范管理試點(diǎn)工作聯(lián)席會議批準(zhǔn)后依照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。（一）跨核準(zhǔn)區(qū)域經(jīng)營；（二）不按要求如實(shí)完整報送或傳送數(shù)據(jù)，或提供虛假、隱瞞重要事實(shí)的財務(wù)會計報告、報表和統(tǒng)計報表的；（三）未按有關(guān)規(guī)定申請，擅自變更重大事項；（四）拒絕或阻礙監(jiān)管部門監(jiān)督檢查和調(diào)研；（五）高級管理人員拒絕監(jiān)管部門約談；（六）無故不參加行業(yè)年審。第四章經(jīng)營規(guī)范與業(yè)務(wù)流程第十七條 民間融資登記服務(wù)公司應(yīng)建立健全法人治理結(jié)構(gòu)，設(shè)立董事會、監(jiān)事會。按章程規(guī)定召開董事會、監(jiān)事會，實(shí)現(xiàn)所有權(quán)、經(jīng)營權(quán)、監(jiān)督權(quán)分離。董事會、監(jiān)事會召開會議應(yīng)形成決議并存檔。應(yīng)建立與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的內(nèi)部機(jī)構(gòu)、管理制度、運(yùn)行機(jī)制。第十八條 民間融資登記服務(wù)公司應(yīng)依據(jù)國家法律法規(guī)建立健全規(guī)范的業(yè)務(wù)流程和企業(yè)財務(wù)會計制度，真實(shí)全面記錄和反映登記服務(wù)業(yè)務(wù)活動和財務(wù)活動。第十九條 為降低成本和控制風(fēng)險，通過民間融資登記服務(wù)公司登記的出借資金，每筆不低于2萬元、不高于300萬元，對單一借出方不分拆資金借出。第二十條 通過民間融資登記服務(wù)公司登記的單一借入方，其借入資金不超過1500萬元，且資金供給方不得超過10人。借入方登記的借貸交易尚未清償完畢時，不得再次借入資金。第二十一條 民間融資借貸雙方應(yīng)到民間融資登記服務(wù)公司進(jìn)行信息登記，有條件的可以開通網(wǎng)上登記。借貸當(dāng)事人應(yīng)保證所提供信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。資金借出方的資金應(yīng)為自有合法資金，并應(yīng)出具承諾書。必要時，民間融資登記服務(wù)公司可對大額或活躍參與者的資金來源進(jìn)行合法性調(diào)查。民間融資登記服務(wù)公司不得對借貸當(dāng)事人的收益作出承諾。第二十四條資金借出方通過銀行將資金轉(zhuǎn)入借入方賬戶。第五章風(fēng)險防范第二十六條 民間融資登記服務(wù)公司應(yīng)向借貸當(dāng)事人作出風(fēng)險提示，主要內(nèi)容包括：從事民間借貸交易具有較大風(fēng)險，當(dāng)事人自擔(dān)風(fēng)險、自負(fù)盈虧；資金借出方和資金借入方依法承擔(dān)法律責(zé)任，民間融資登記服務(wù)公司不承擔(dān)任何法律責(zé)任；進(jìn)入經(jīng)政府批準(zhǔn)設(shè)立的民間融資登記服務(wù)公司進(jìn)行交易行為，不意味著政府或該公司將承擔(dān)任何的擔(dān)?；颉岸档住必?zé)任等。第二十七條 民間融資登記服務(wù)公司應(yīng)將自律承諾在經(jīng)營場所顯著位置進(jìn)行公示，內(nèi)容包括但不限于：不吸收公眾存款，不募集資金，不提供資金，不提供擔(dān)保，不設(shè)立資金池，不參與借貸雙方之間的交易，不進(jìn)行資金支付等。應(yīng)將設(shè)立批復(fù)文件與營業(yè)執(zhí)照一起在經(jīng)營場所明示，并公布縣區(qū)地方金融監(jiān)督管理局的監(jiān)督電話。第二十八條 民間融資登記服務(wù)公司應(yīng)建立信息披露制度和重大事項報告制度。第二十九條 民間融資登記服務(wù)公司應(yīng)建立月季年報制度。按照市地方金融監(jiān)督管理局的有關(guān)要求，準(zhǔn)時上報月季年報表、信息發(fā)布、資金對接情況、工作總結(jié)等，提供具有法定資格的會計師事務(wù)所等社會中介機(jī)構(gòu)審計或鑒證的資料。第三十條 民間融資登記服務(wù)公司應(yīng)按時參加行業(yè)年審。按照市地方金融監(jiān)督管理局的有關(guān)要求，進(jìn)行嚴(yán)格自查，形成年審報告書，并于每年1月底前向縣區(qū)地方金融監(jiān)督管理局報送，經(jīng)縣區(qū)地方金融監(jiān)督管理局出具初審意見后，報市地方金融監(jiān)督管理局審核。對年審不合格的公司，由市地方金融監(jiān)督管理局下達(dá)限期整改通知書
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