【文章內(nèi)容簡介】 四項制度”落實5分。負(fù)責(zé)落實襄陽農(nóng)商銀行 “四項制度”，對符合異地交流、輪崗、強制休假、親屬回避條件的人員嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行到位，并督促負(fù)責(zé)督促縣級行社落實“四項制度”。未按時落實或督促的。做好人事檔案收集、核對、整理、歸檔和保管工作，努力提高檔案管理水平和使用效率。因管理不善導(dǎo)致人事檔案遺失或出現(xiàn)泄密事故的，1次扣2分。（三）財務(wù)統(tǒng)計部 。（1）賬面利潤10分。準(zhǔn)確核算財務(wù)，按月監(jiān)測財務(wù)預(yù)算指標(biāo)完成情況，深入分析未完成原因，及時向領(lǐng)導(dǎo)建議和向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提出預(yù)警。未預(yù)警，一次1分；因未預(yù)警而致次月未完成計劃，一次加扣2分，類推累計扣分。（2）資產(chǎn)利潤率2分。按月核算資產(chǎn)利潤率，當(dāng)出現(xiàn)低于全省平均水平、臨界水平等異常情況時，應(yīng)結(jié)合資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、結(jié)構(gòu)，深入分析原因，及時向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提出預(yù)警。未預(yù)警一次扣1分；因未預(yù)警而致次月繼續(xù)下滑，一次扣2分。（3）成本收入比3分。按月核算成本收入比，當(dāng)出現(xiàn)高于同期的情況時，應(yīng)分析原因，及時向領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)業(yè)務(wù)部門提出控制建議。未提出分析結(jié)論及合理建議，一次扣1分。年末，成本收入比控制在計劃內(nèi)得滿分，每高于1個百分點扣1分。（4）貸款撥備覆蓋率2分。按月監(jiān)測撥備情況，當(dāng)?shù)陀诒O(jiān)管值時，應(yīng)分析原因，并向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提出預(yù)警。因未預(yù)警而致次月仍未達(dá)標(biāo)，一次扣2分。（5）資本充足率達(dá)標(biāo)3分。按月監(jiān)測資本及風(fēng)險資產(chǎn)情況，當(dāng)?shù)陀诒O(jiān)管值時，應(yīng)分析原因，并向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提出預(yù)警及可行性建議。因未預(yù)警而致次月未達(dá)標(biāo)，一次扣1分；因未預(yù)警而致季末未達(dá)標(biāo)，一次扣2分。落實省聯(lián)社費用管理辦法，加強財務(wù)預(yù)算管理。完成時間：全年。未及時編制財務(wù)預(yù)算計劃的，一次扣2分；未按季定期開展財務(wù)預(yù)算執(zhí)行情況分析的一次扣2分；財務(wù)預(yù)算控制不到位，一項扣1分；費用管理辦法落實不到位，扣2分。認(rèn)真落實省聯(lián)社財會操作風(fēng)險 防控相關(guān)制度，組織全轄財會操作培訓(xùn)，部署財會風(fēng)險各項檢查。未按省聯(lián)社財會操作規(guī)定落實到位的，一項扣1分；財會操作風(fēng)險管控不到位，出現(xiàn)重大違規(guī)問題或案件的，一次扣6分。及時審查本行、咨詢各行社上報的固定資產(chǎn)、大宗物品購建、處臵事項，并將審查通過后的項目報財管會審批，未及時審查、呈報，一次扣2分；審查不到位導(dǎo)致決策失誤的，一次扣2分；未對審批的固定資產(chǎn)、大宗物品購建項目進(jìn)行跟蹤監(jiān)督的，一項扣1分，因監(jiān)督不到位造成超標(biāo)準(zhǔn)購建或出現(xiàn)質(zhì)量事故的，一次扣6分；未切實履行農(nóng)商行轄內(nèi)費用審查職責(zé)，一次扣1分。、反洗錢、反假幣及賬戶管理工作6分。未及時審核、申報支付結(jié)算開通、變更事項，一次扣1分；未及時組織反洗錢和反假幣宣傳、培訓(xùn)、制度落實與檢查督導(dǎo)的，一次扣1分；監(jiān)測不到位、未按時上報大額及可疑交易數(shù)據(jù)的，；未按要求管理結(jié)算賬戶而造成嚴(yán)重后果的，一次扣2分?？茖W(xué)籌劃，合理避稅，控制稅收風(fēng)險，有效降低稅收成本。完成時間：全年。稅收優(yōu)惠政策落實不到位、納稅籌劃不到位造成納稅成本浪費或工作失誤導(dǎo)致稅收風(fēng)險的，一次扣2分。按照全省農(nóng)信社“短板網(wǎng)點提升工程”要求，組織轄內(nèi)短板營業(yè)網(wǎng)點改造與達(dá)標(biāo)升級。完成時間：全年。未按省聯(lián)社短板提升要求部署工作和督辦落實，1項扣1分；短板網(wǎng)點數(shù)量比年初不降反增，一個扣1分。8．績效工資兌現(xiàn)3分。及時核算、兌現(xiàn)機(jī)關(guān)及一、二級支 11 行工資，并督促支行考核、兌現(xiàn)到人。因核算、督辦不力，導(dǎo)致農(nóng)商行工資兌現(xiàn)滯后，一次扣1分，出現(xiàn)核算失誤而造成惡劣影響的，一次扣3分。人行統(tǒng)計報表、報告等管理工作3分。及時、準(zhǔn)確向人行報送各種報表、報告，配合人行各項調(diào)研、檢查工作。未及時報送報表、報告，填報數(shù)據(jù)出現(xiàn)重大差錯，一次扣2分；配合人行各項調(diào)研、檢查工作不力，一次扣1分。銀監(jiān)統(tǒng)計報表、報告等管理工作3分。及時、準(zhǔn)確向銀監(jiān)報送各種報表、報告，配合銀監(jiān)部門各項調(diào)研、檢查工作。未及時報送報表、報告，填報數(shù)據(jù)出現(xiàn)重大差錯，一次扣2分；配合銀監(jiān)部門各項調(diào)研、檢查工作不力，一次扣1分。1省聯(lián)社統(tǒng)計報表、報告等管理工作3分。及時、準(zhǔn)確向省聯(lián)社報送各種報表、報告，落實省聯(lián)社安排的各項財會統(tǒng)計工作。未及時報送報表、報告，填報數(shù)據(jù)出現(xiàn)重大差錯，一次扣2分；省聯(lián)社各項財會統(tǒng)計工作落實不到位，一次扣1分。（四）信貸管理部。按月考核時超額不加分，下同。（1）存款凈增計劃8分。根據(jù)各月分解任務(wù)完成情況考核，按完成計劃比例計分。（2）貸款凈增計劃8分，根據(jù)各月分解任務(wù)及信貸規(guī)模調(diào)控的具體要求考核，按完成計劃比例計分。（3）信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整計劃5分。按照信貸投向指引的要求，加大對貸款的監(jiān)測引導(dǎo)力度，不斷優(yōu)化信貸投向、擔(dān)保方式、貸款期限，確保完成信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整的目標(biāo)。完成時間：全年。（4）理財業(yè)務(wù)5分。根據(jù)市場需求開發(fā)理財產(chǎn)品，制定理財產(chǎn)品營銷方案，并按要求分解任務(wù)目標(biāo)，根據(jù)實際情況按完成計劃比例計分。（5）產(chǎn)品開發(fā)創(chuàng)新4分。根據(jù)市場發(fā)展，結(jié)合實際，組織各行社全年開發(fā)不低于3個信貸產(chǎn)品。完成時間：全年。未按時完成產(chǎn)品調(diào)研開發(fā)任務(wù)的，少1個扣1分。貸款審查、審批管理20分。（1）貸款審查、審批管理5分。及時審查各行社上報的貸款項目資料，及時反饋審查意見，并將審查通過后的貸款項目向貸審會呈報，及時下達(dá)貸款批復(fù)意見書。逐月考核。；受到下級行社投訴情況屬實的，一次扣1分；；貸款審查出現(xiàn)重大失誤一次扣2分。（2）貸審會辦公室日常工作5分。對貸審會審議過程進(jìn)行記錄，并在各委員投票表決后，根據(jù)貸審會記錄和表決結(jié)果，形成貸審會會議紀(jì)要，及時將貸審會審核意見提交董事長審批，根據(jù)最終審批意見，及時向各行社下達(dá)貸款批復(fù)意見書。逐月考核。（3）抵質(zhì)押登記集中管理5分。設(shè)臵抵質(zhì)押集中管理崗位，及時對本行審批的大額抵（質(zhì)）押貸款集中辦理抵質(zhì)押登記手續(xù)。加強對轄內(nèi)行社貸款抵質(zhì)押手續(xù)的審查和各種權(quán)證集中登記和保管。逐月考核。，對集中登記和權(quán)證保管不到位，出現(xiàn)重大失誤一次性扣5分，并追究相關(guān)人員責(zé)任。（4）貸款發(fā)放審查管理5分。設(shè)臵貸款發(fā)放審查崗位，依據(jù)合同約定，落實放款條件，及時發(fā)放滿足約定條件的貸款，并對放款審查資料歸檔集中管理。逐月考核。，檔案管理不當(dāng)造成重大影響的一次扣1分。信貸基礎(chǔ)管理15分。（1）信貸管理系統(tǒng)維護(hù)5分。對信貸風(fēng)險系統(tǒng)、個人征信系統(tǒng)等進(jìn)行維護(hù)，保障業(yè)務(wù)的正常開展。完成時間：全年。系統(tǒng)維護(hù)不到位，影響業(yè)務(wù)正常運行的，一次扣1分。（2）數(shù)據(jù)統(tǒng)計監(jiān)測分析5分。按要求填報每日、每月、每季固定報表及各種臨時性報表，及時向行領(lǐng)導(dǎo)匯報重要的報表數(shù)據(jù)，按季對業(yè)務(wù)經(jīng)營情況進(jìn)行分析并形成書面報告。按月考核。，受到上級單位及行領(lǐng)導(dǎo)通報批評的一次扣1分。（3）落實信貸“四個一”檢查5分。每季至少要做到：全面檢查一個基層行社，解剖信貸制度執(zhí)行情況；開展一次信貸制度落實情況抽查，主要抽查各項信貸制度，特別是新出臺的信貸制度落實情況。完成時間：全年。其他臨時性工作5分。按要求完成省、市行社及人行、銀監(jiān)部門的臨時性、階段性工作任務(wù)。完成時間：全年。，受到上級單位點名批評一次扣1分。（五）合規(guī)部。（1）表內(nèi)不良貸款控制5分。完成時間：全年，按季考核。不良率控制在3%（含）以內(nèi)。（2）當(dāng)年到期貸款收回率5分。當(dāng)年到期貸款收回率達(dá)到99%。完成時間：全年，按季考核。（3）信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類5分。完成時間：全年。未對各支行（部）上報的信貸資產(chǎn)五級分類資料組織評審的，1次扣1分；對各支行（部）信貸資產(chǎn)五級分類工作檢查督導(dǎo)不到位的，；五級分類形態(tài)未按規(guī)定調(diào)整的。（1）貸后檢查5分。貸后檢查人員應(yīng)按月對貸后檢查電子檔案進(jìn)行檢查，督促各支行（部）及時登記電子檔案，未按月進(jìn)行檢查、督辦的，；對本級及上級審批的貸款，根據(jù)各支行（部）貸后檢查月報和風(fēng)險監(jiān)測情況，采取現(xiàn)場檢查為主、非現(xiàn)場監(jiān)測為輔等方式履行風(fēng)險防控職責(zé)，并對各支行（部）的貸后檢查情況進(jìn)行不定期抽查、督導(dǎo)和評價。完成時間：全年。組織檢查不到位的1次扣1分。（2）貸款到期預(yù)警和到期貸款責(zé)任追究工作5分。按月對各支行（部）和縣級行社到期前60天50萬（含）以上貸款下發(fā)風(fēng)險預(yù)警通知書，并要求各各支行（部）和各縣級行社按月上報催收預(yù)案，對各支行（部）和縣級行社50萬元（含）以上到期未收回貸款按月下發(fā)清收處臵督辦通知書，督促各支行（部）和各縣級行社按月上報清收處臵方案，未及時督促上報的，1次扣1分；對到期貸款進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，未進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定的1次扣1分。（3）落實信貸“四個一”檢查5分。合規(guī)部門按季對本行轄內(nèi)最大20戶到期未收回貸款進(jìn)行檢查，建立臺賬，分析原因，落實責(zé)任；按季開展省聯(lián)社及襄陽農(nóng)商行總行審批大額貸款的貸后檢查，完成時間：全年。按季考核，檢查未落實的1次扣1分。嚴(yán)格按照貸款評級授信操作程序?qū)蛻暨M(jìn)行信用等級評定，科學(xué)、合理確定授信額度和授信方式、品種。完成時間：全年。未能及時盡職進(jìn)行信用等級評定的1次扣1分；未對支行呈報的授信項目進(jìn)行審查的1次扣1分；對風(fēng)險敞口在1000萬元以上的授信項目未及時進(jìn)行平行作業(yè)的1次扣1分。按照貸款支付審查程序、條件要求，及時審查各支行（部）上報的貸款項目資料，并將審查通過后的貸款及時點擊。完成時間：全年。因未及時審查被投訴，經(jīng)查證情況屬實的，1次扣1分；不盡職造成貸款支付審查出現(xiàn)重大的失誤1次扣5分，并追究相關(guān)人員責(zé)任。按月對各支行（部）風(fēng)險經(jīng)理進(jìn)行考核，未考核或考核走過場的1次扣1分。（1）通過非現(xiàn)場和現(xiàn)場方式，按月對各項政策、規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)測；按季對各支行（部）開展合規(guī)檢查，按月向省聯(lián)社上報本月合規(guī)風(fēng)險報告。完成時間：全年。，出現(xiàn)重大風(fēng)險事件隱匿不報的1次扣2分。（2）認(rèn)真開展法律事務(wù)工作，及時對各支行（部）上報的貸款訴訟案件進(jìn)行審查，對上報的合同、協(xié)議等及時進(jìn)行法律合規(guī)審查。完成時間：全年。因未及時審查被投訴，經(jīng)查證情況屬實的，1次扣1分；經(jīng)審查應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患，導(dǎo)致出現(xiàn)重大失誤形成風(fēng)險案件、事故的1次扣5分，并追究相關(guān)人員責(zé)任。（1）風(fēng)險指標(biāo)達(dá)標(biāo)升級2分。組織完成2014年風(fēng)險指標(biāo)達(dá)標(biāo)升級目標(biāo)。完成時間：2014年12月底。組織協(xié)調(diào)推動不力，未完成風(fēng)險指標(biāo)計劃的，本項不得分。（2）全面風(fēng)險管理體系建設(shè)2分。完成時間：2014年12月底。未按省聯(lián)社要求和本行方案推進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)的，本項不得分。（3）流程銀行建設(shè)2分。按照省聯(lián)社要求，制定流程銀行建設(shè)方案，積極推動流程銀行建設(shè)，未按規(guī)定進(jìn)行的，本項不得分。及時對不良貸款利息減免、臵換核銷貸款、授信項目、風(fēng)險事件等進(jìn)行審查，并提交風(fēng)險管理委員會審議，做好會議記錄，及時下達(dá)批復(fù)。未及時進(jìn)行審查并提交風(fēng)險管理委員會審議的1次扣1分，審核出現(xiàn)重大失誤的1次扣2分。（六）稽核監(jiān)察部。全面推行案防工作量化考核，認(rèn)真開展案防檢查，有效控制新發(fā)案件。完成時間：全年。（1）員工不良行為排查5分。協(xié)助分管領(lǐng)導(dǎo)按月組織對一級支行、直屬二級支行負(fù)責(zé)人和副職、行機(jī)關(guān)各部門主要負(fù)責(zé)人的不良行為排查,未完成1次扣1分；按月組織對本部門員工的不良行為排查，對排查出的“重點人”落實幫教、處臵措施，未落實的1次扣1分；因排查、幫教、處臵不到位發(fā)生案件的1次扣2分。（2）案防檢查督辦5分。對檢查發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行督辦整改處理，未落實的1次扣1分；對上級聯(lián)社組織開展的案防活動組織、檢查、督導(dǎo)，未落實的1次扣1分。對當(dāng)年發(fā)生的重大經(jīng)濟(jì)案件負(fù)有檢查監(jiān)督不到位的管理責(zé)任的，1次扣1分。（3）案防量化考核5分。按規(guī)定開展案防量化考核檢查，抽查縣級行社少1個扣1分；按開展案防量化考核兌現(xiàn)。本行案防量化考核得分未進(jìn)入全省農(nóng)信社系統(tǒng)前五名，全年扣10分。完成時間：全年。制定全年審計項目計劃時間表，未制定的扣5分；按時完成本行審計項目計劃以及省聯(lián)社、襄陽農(nóng)商銀行臨時安排的審計檢查項目的，未按時完成的1項扣1分；對違規(guī)問題及時全面反映，提出審計建議，未及時反映或反映不全面、未依規(guī)提出審計建議的，1次扣1分；審計工作質(zhì)量控制不到位造成重大失誤的，1次扣2分。完成時間：全年。按時完成上級聯(lián)社及有關(guān)部門轉(zhuǎn)辦、本級聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)批轉(zhuǎn)的信訪件調(diào)查處理，；對已查實問題依規(guī)提出處理建議，；調(diào)查處理工作不到位出現(xiàn)重大失誤的，1次扣1分。完成時間：全年。對上級和本級聯(lián)社審計檢查反映的違規(guī)問題及時督辦，；未及時上報整改處理情況報告的，1次扣1分。完成時間：全年。組織簽訂黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任狀的，；開展反腐倡廉教育活動，未開展到位的1分；依規(guī)落實廉政工作措施或開展專項治理，未落實到位的扣1分。完成時間：全年。及時按規(guī)定報送案件信息的，未落實到位的1次扣1分；對發(fā)案單位（部門）18 及時組織全面審計，未落實到位的1次扣1分；及時查處案件，在規(guī)定時間結(jié)案，未落實到位的1次扣1分；案件追賠、責(zé)任追究督辦落實到位，未落實到位的1次扣1分。完成時間：全年。按項目制訂工作方案，未落實的1次扣1分；按照方案及時組織落實各階段活動安排或措施的，未落實到位的扣1分；依規(guī)組織開展檢查督導(dǎo)，未開展的扣1分；對存在問題督辦整改到位，未整改到位被上級單位通報的，每次扣1分。完成時間：全年。協(xié)助監(jiān)事長落實好監(jiān)事會各項職責(zé)，確保監(jiān)事會各項工作規(guī)范、有序、到位。因工作失誤。完成時間：全年。按《襄陽農(nóng)商銀行稽查隊伍管理暫行辦法》和《襄陽農(nóng)村商業(yè)銀行稽查中隊隊員考核暫行辦法》對稽核中隊進(jìn)行管理、考核。（七）安全保衛(wèi)部。努力實現(xiàn)當(dāng)年無重大“四類”案件或責(zé)任性事故發(fā)生。完成時間：全年。及時組織各行社、各網(wǎng)點簽訂安全目標(biāo)責(zé)任書、聯(lián)防協(xié)議書，及時組織對縣級行社安全責(zé)任制落實情況進(jìn)行檢查考核，每少1個行社扣1分；本未組織安防知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)、安全預(yù)案演練、消防預(yù)案演練活動的扣2分；對當(dāng)年發(fā)生的重大責(zé)任性事故或“四類”案件負(fù)有檢查督導(dǎo)不到位責(zé)任的，1次扣5分。要定期和不定期開展專項安全檢查。每年對全市組織安全檢查不少于兩次，全年檢查面要達(dá)到100%（每次檢查面不少于60%）。每季對襄陽農(nóng)商行檢查面要達(dá)到100%（每月檢查面不少于30%），重點檢查營業(yè)網(wǎng)點金庫、自助設(shè)備、槍彈、視頻監(jiān)控中心等重點部位。并對檢查情況進(jìn)行通報，對存在問題和安全隱患督導(dǎo)整改，并進(jìn)行責(zé)任追究。完成時間：全年。未及時組織檢查的，少一次扣5分；；檢查未通報的一次扣1分；未及時督導(dǎo)責(zé)任單位對安全隱患進(jìn)行整改的1次扣2分；未