【文章內(nèi)容簡介】 引發(fā)其他金融機構(gòu)電子銀行系統(tǒng)風險的事件，應及時向中國銀監(jiān)會報告。第六十八條 中國銀監(jiān)會根據(jù)監(jiān)管的需要，可以獨立或者聘請外部機構(gòu)對電子銀行業(yè)務系統(tǒng)進行安全漏洞掃描、攻擊測試等，開展電子銀行業(yè)務的金融機構(gòu)應當積極配合，并嚴格保密有關(guān)結(jié)果，不得將有關(guān)結(jié)論用于宣傳活動中。第六十九條 中國銀監(jiān)會依照有關(guān)法律法規(guī)和行政規(guī)章的規(guī)定，對電子銀行業(yè)務進行現(xiàn)場檢查。第七十條 開展電子銀行業(yè)務的金融機構(gòu)應對中國銀監(jiān)會在監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，并將整改情況上報中國銀監(jiān)會。第八章 法律責任第七十一條 金融機構(gòu)在提供電子銀行服務時，因電子銀行系統(tǒng)存在的安全隱患、違規(guī)操作和其他非客戶原因造成的資金損失，由金融機構(gòu)承擔相應責任；因客戶泄漏交易密碼，或者未按照服務協(xié)議盡到應盡的安全防范和保密義務所造成的資金損失，由客戶承擔相應責任；因電子認證服務提供者提供的電子簽名認證出現(xiàn)漏洞或失誤等原因造成的損失，電子認證服務提供者不能證明自己無過錯的，承擔賠償責任。第七十二條 未經(jīng)批準開辦電子銀行業(yè)務，或者未經(jīng)批準或備案變更電子銀行業(yè)務品種，除依據(jù)相應的法律法規(guī)明確應由客戶承擔責任的情況外，由金融機構(gòu)承擔相應責任。第七十三條 金融機構(gòu)已經(jīng)按照有關(guān)法律法規(guī)和行政規(guī)章的要求，盡到了電子銀行風險管理和安全管理的相應職責，但應其他金融機構(gòu)或者其他金融機構(gòu)外包服務商的原因，造成客戶資金損失的，由其他金融機構(gòu)承擔相應責任。但為客 戶提供服務的金融機構(gòu)應先予以墊付，然后向相關(guān)機構(gòu)追償。第七十四條 金融機構(gòu)開展電子銀行業(yè)務違反審慎經(jīng)營規(guī)則和有關(guān)安全管理規(guī)范，存在較大安全隱患，但尚不構(gòu)成違法違規(guī)的，中國銀監(jiān)會應當責令限期改正；逾期未改正的，或者其安全隱患在短時間難以解決的，中國銀監(jiān)會可以區(qū)別情形，采取下列措施：（一）暫停批準增加新的電子銀行業(yè)務品種；（二）限制發(fā)展新的電子銀行客戶；（三）責令調(diào)整電子銀行管理部門負責人。第七十五條 金融機構(gòu)在開展電子銀行業(yè)務過程中，違反有關(guān)法律法規(guī)和本辦法的有關(guān)規(guī)定，中國銀監(jiān)會將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和行政規(guī)章的規(guī)定予以處罰。第九章 附則第七十六條 銀行業(yè)金融機構(gòu)利用為特定自助服務設施或客戶建立的專用網(wǎng)絡提供的銀行業(yè)務，有相關(guān)業(yè)務管理規(guī)定的，遵照其規(guī)定，但網(wǎng)絡安全、技術(shù)風險等管理應參照本辦法的有關(guān)規(guī)定；沒有相關(guān)業(yè)務規(guī)定的，遵照本辦法。第七十七條 本辦法實施之前，經(jīng)監(jiān)管部門批準已經(jīng)開辦網(wǎng)上銀行業(yè)務的金融機構(gòu)，其電話銀行等備案類的電子銀行類型和網(wǎng)上銀行，不需再行審批或報備，但應于本辦法實施后一個月內(nèi)將已開辦的電子銀行種類、開辦時間、審批文件等報中國銀監(jiān)會。上述機構(gòu)開辦手機銀行等以無線網(wǎng)絡為媒介的電子銀行業(yè)務，應按本辦法申請。第七十八條 本辦法實施之前，已經(jīng)開辦網(wǎng)上銀行業(yè)務但尚未報批或已經(jīng)申請但尚未或監(jiān)管部門批準的金融機構(gòu)，其電話銀行等備案類的電子銀行類型不需再行報備，但應于本辦法實施后一個月內(nèi)將已開辦的電子銀行種類、開辦時間等報中國銀監(jiān)會。上述機構(gòu)開辦網(wǎng)上銀行、手機銀行，以及其他以互聯(lián)網(wǎng)或無線網(wǎng)絡為媒介的電子銀行業(yè)務，應按本辦法申請；已經(jīng)遞交申請材料的，應按照本辦法的要求補充有關(guān)材料。第七十九條 本辦法實施之前，未開辦網(wǎng)上銀行業(yè)務但已開辦電話銀行業(yè)務的金融機構(gòu)，其電話銀行等備案類的電子銀行類型不需再行報備，但應于本辦法實施后一個月內(nèi)將已開辦的電子銀行種類、開辦時間等報中國銀監(jiān)會。上述機構(gòu)新開辦其他電子銀行業(yè)務，應按照本辦法的規(guī)定執(zhí)行。第八十條 本辦法由中國銀監(jiān)會負責解釋。第八十一條 本辦法自發(fā)布之日起施行。三官支行2015年1月1日第三篇：規(guī)章制度監(jiān)督、檢查管理辦法(試行)規(guī)章制度監(jiān)督、檢查管理辦法（試行）第一章 總 則第一條 為規(guī)范規(guī)章制度的監(jiān)督、檢查工作，形成制度執(zhí)行的有效反饋機制，提高制度執(zhí)行力，特制定本辦法。第二條 本辦法主要通過對公司各部門規(guī)章制度的執(zhí)行過程和效果進行跟蹤監(jiān)督、檢查，以檢驗規(guī)章制度落實和執(zhí)行情況，并對制度流程管理體系進行優(yōu)化和完善，以不斷提升員工工作規(guī)范和執(zhí)行力。第三條 本辦法堅持：“系統(tǒng)監(jiān)督、注重執(zhí)行、有效反饋、及時整改”的原則，注重對實際執(zhí)行文件記錄的檢查，以求制度的持續(xù)有效改善。第四條 本辦法適用于公司各部門，湖南中石油昆侖天然氣輸配有限公司參照執(zhí)行。第二章 組織及職責第五條 為了使監(jiān)督檢查工作更順利地進行，避免不必要的無休止的協(xié)調(diào)，同時為保證工作效率，清晰職責，公司成立規(guī)章制度監(jiān)督檢查領導小組。組 長：施文勇 副組長：沈永平成 員：胡方力 肖力 吳清明 熊秀全 肖熙 文靜 陳朝 黎益民 楊棋 何苗 左敏 胡煜婕 申予 領導小組負責審定、優(yōu)化監(jiān)督、檢查辦法，監(jiān)督、檢查管理工作的總體規(guī)劃與部署，監(jiān)督規(guī)章制度監(jiān)督、檢查小組的檢查工作，協(xié)調(diào)解決檢查中的重大問題，指導工作組實施監(jiān)督、檢查工作等。領導小組下設規(guī)章制度監(jiān)督、檢查工作組，工作組設在內(nèi)控與風險管理部，具體負責監(jiān)督檢查日常工作的開展。主任：申予 成員：曾丹 徐路工作組負責具體對各部門規(guī)章制度監(jiān)督檢查工作進行計劃制定及執(zhí)行，負責匯總監(jiān)督、檢查結(jié)果，完成檢查報告，根據(jù)實際檢查情況對監(jiān)督檢查辦法提出修改意見。第三章 監(jiān)督、檢查的開展第六條 規(guī)章制度的監(jiān)督、檢查工作以三個月為一個周期。規(guī)章制度監(jiān)督、檢查工作開始前，由規(guī)章制度監(jiān)督檢查工作組負責統(tǒng)一下發(fā)各職能部門監(jiān)督、檢查制度清單，并通知本期制度監(jiān)督、檢查工作重點。第七條 制度執(zhí)行情況檢查采用員工訪談、資料調(diào)閱、實地觀察、向各部門負責人詢問的方法，檢查是否按規(guī)章制度的規(guī)定執(zhí)行。第八條 檢查流程（一）檢查前的準備由監(jiān)督、檢查辦制定監(jiān)督檢查計劃，檢查計劃應盡量覆蓋公司所有的制度，對重要的制度應增加檢查頻次，跨部門執(zhí)行的制度，增加制度的檢查頻次，對新制定或重新修訂的制度，增加制度的檢查頻次；制定的制度監(jiān)督檢查計劃應報總經(jīng)理批準；檢查人員應提前至少一天通知被檢查的部門，如時間沖突可進行適當?shù)恼{(diào)整；檢查人員應依照各部門規(guī)章和已經(jīng)審核發(fā)布且現(xiàn)有效運行的制度作為檢查依據(jù)。（二）檢查的實施如檢查的制度涉及多個部門時，則依照業(yè)務流程進行全過程的檢查，相關(guān)部門也應予以配合；檢查過程中被檢查部門必須積極配合檢查，積極提供檢查人員要求的資料；檢查人員必須提前熟悉所要檢查的制度，梳理出檢查的重點，在檢查過程中應填寫檢查表，對檢查的情況做好記錄；“檢查表”應經(jīng)檢查人及被檢查部門簽字確認；檢查過程中如被檢查方有質(zhì)疑或雙方有沖突，由檢查領導小組進行協(xié)調(diào)解決。（三）檢查的反饋第九條 工作組根據(jù)檢查實際情況，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見或建議，對各部門主動提出來的建議、要求等經(jīng)過初步分析整理后如實匯總，結(jié)合檢查結(jié)果形成報告，上報監(jiān)督、檢查領導小組。并組織專題會議予以通報。第十條 規(guī)章制度監(jiān)督、檢查后針對規(guī)章制度本身的處置方式，分為以下三種類型：（一）執(zhí)行，對在檢查中發(fā)現(xiàn)規(guī)章制度規(guī)定的內(nèi)容全面、合理，執(zhí)行情況良好的，維持不變，繼續(xù)執(zhí)行；（二）修訂，對在檢查中發(fā)現(xiàn)規(guī)章、制度規(guī)定的某些內(nèi)容不全面、不合理或與其它規(guī)章制度相沖突的，進行修訂。（三）廢除，對在檢查中發(fā)現(xiàn)公司當前不需要或在目前條件下很難執(zhí)行的規(guī)章制度，申請廢除。第四章 監(jiān)督、檢查工作要求第十一條 在規(guī)章制度監(jiān)督、檢查過程中必須注重對實際執(zhí)行記錄文件的檢查，制度明確要求或者實際操作中要求應有紙質(zhì)實施證據(jù)，檢查期間不能出示執(zhí)行記錄文件的，視同沒有執(zhí)行。第十二條 對規(guī)章制度的監(jiān)督、檢查應注意時間的連續(xù)性，不能在某一時間段內(nèi)對制度進行應付式的集中檢查。第十三條 監(jiān)督、檢查原則上每季度至少開展一次，形成自查報告，并報督查領導小組審閱。第十四條 監(jiān)督、檢查辦公室應采用恰當?shù)谋O(jiān)督、檢查方法，正確履行職責和規(guī)定的檢查程序，審慎運用職業(yè)判斷，以獲得充分、相關(guān)、可靠的證據(jù)，支持檢查結(jié)論。第十五條 被檢查部門應積極配合檢查工作，積極按要求提供有關(guān)紙質(zhì)、電子資料實施證據(jù)，協(xié)助檢查人員開展檢查工作。第十六條 監(jiān)督檢查小組成員，與接受監(jiān)督檢查部門（人員）有利害關(guān)系的應當回避。檢查人員的回避，由監(jiān)督檢查領導小組研究決定。第十七條 公司所屬各部門，應保障監(jiān)督檢查工作的獨立性和公正性，不得人為干擾和影響監(jiān)督、檢查作業(yè)及結(jié)果。公司應保障檢查小組人員正常履行職責，任何部門和個人不得對監(jiān)督檢查人員打擊報復。第十八條 監(jiān)督檢查人員應按照重事實、重依據(jù)的原則，在檢查過程中不限于只檢查被檢查人員提供的記錄，做到公平公正，對檢查事項做出客觀、公正的評價，并對提交的檢查報告真實性、客觀性承擔相應責任。第十九條 檢查人員應敢于一視同仁，堅持原則，擁有較強的責任心。第二十條 檢查人員因進行正常監(jiān)督檢查工作而受到打擊報復時，有權(quán)上報公司監(jiān)督檢查領導小組，要求嚴肅處理。第二十一條 監(jiān)督檢查小組發(fā)現(xiàn)違法違紀問題，應及時向領導報告，并收集好相關(guān)實施證據(jù)或線索報送。第二十二條 公司所屬部門應加強對查出問題的整改工作，按規(guī)章制度要求認真整改，監(jiān)督檢查小組應定期與各部門兼職管理崗溝通，確保落實到位，并上報整改結(jié)果。第二十三條 公司監(jiān)督檢查小組對被檢查對象做出的檢查結(jié)論，作為組織（人事）部門任用、考核、獎懲干部的依據(jù)。第二十四條 做好登記歸檔工作。監(jiān)督檢查小組應當將監(jiān)督檢查的情況和處理結(jié)果予以記錄，由監(jiān)督檢查人員簽字，被檢查部門簽章后歸檔保存。第二十五條 公司員工違反公司制度的情況，員工所在部門須于當日向總經(jīng)理匯報，對于主動上報的適當減輕處罰，對于遲報的要視情況加重予以處罰。第二十六條 公司提倡并鼓勵任何個人和部門舉報、投訴規(guī)章制度監(jiān)督檢查工作中檢查人員的違規(guī)檢查、不公正檢查行為。第二十七條 監(jiān)督檢查領導小組自受理個人或部門的舉報、投訴之日起7日內(nèi)調(diào)查處理完畢。第二十八條 為了防范風險、劃清責任，組織規(guī)章制度的監(jiān)督檢查，檢查中檢查人員不得少于兩人，并出示檢查通知或者關(guān)于開展檢查工作的相關(guān)規(guī)章制度規(guī)定。第二十九條 各部門均有權(quán)以部門名義查閱本年所有部門規(guī)章制度的監(jiān)督檢查記錄。在其要求合理、目的合法、出具有效證明后，責任歸屬部門內(nèi)控部不得以任何理由拒絕查閱的申請。第五章 考核第三十條 為體現(xiàn)檢查工作的嚴肅性，檢查組對各部門規(guī)章制度完成情況進行量化打分，以更好的推進檢查工作的開展，進一步增強各部門對高效完成本職工作的使命感。第三十一條 考核依據(jù)由定期監(jiān)督檢查結(jié)果及日常監(jiān)督情況、制度的完善提交及時完整性情況組成。第三十二條 考核原則（一）本考核的執(zhí)行必須本著公正、公平原則。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)參與考核的管理人員有徇私行為或不作為行為將嚴肅查辦；（二）負責考核的人員采取的考核方式一般是定期檢