【文章內(nèi)容簡介】 點對象，預(yù)審小額貸款公司設(shè)立申請；二是對小額貸款公司進行日常監(jiān)管，對其服務(wù)“三農(nóng)”和小企業(yè)情況進行測評；三是承擔(dān)小額貸款公司試點風(fēng)險防范與處置責(zé)任。（二）批準程序（縣）試點申請及批準有試點意向的區(qū)（縣）政府向市金融辦遞交試點申請書。試點申請書至少包括以下內(nèi)容：（1）背景情況介紹。包括區(qū)（縣）經(jīng)濟金融及“三農(nóng)”和小企業(yè)情況；設(shè)立小額貸款公司的必要性和可行性。（2）試點工作方案。內(nèi)容包括試點組織領(lǐng)導(dǎo)，應(yīng)明確負責(zé)小額貸款公司試點申報初審、日常監(jiān)管、服務(wù)測評、風(fēng)險處置的具體部門；符合相關(guān)條件及有申報意向的小額貸款公司主要發(fā)起人的基本情況；其他發(fā)起人及股東的基本情況；試點步驟與工作安排；其他需要說明的問題。（3）風(fēng)險處置承諾。落實屬地管理責(zé)任，對小額貸款公司經(jīng)營情況進行日常監(jiān)管，定期檢查，負責(zé)處置小額貸款公司違規(guī)、違法經(jīng)營產(chǎn)生的不穩(wěn)定因素，承諾承擔(dān)風(fēng)險防范與處置責(zé)任。市金融辦審核區(qū)（縣）試點申請書后，報推進小組審定。經(jīng)推進小組審定試點的區(qū)（縣）政府，應(yīng)對本地區(qū)符合相關(guān)條件及有申報意向的小額貸款公司主要發(fā)起人進行篩選，并報推進小組。經(jīng)試點區(qū)（縣）政府篩選的小額貸款公司主要發(fā)起人應(yīng)向所在區(qū)（縣）政府遞交小額貸款公司設(shè)立申請材料，包括：（1）設(shè)立小額貸款公司申請書。內(nèi)容包括小額貸款公司的組織形式、擬定名稱、擬注冊資本、擬注冊地、業(yè)務(wù)范圍等。（2）公司設(shè)立方案。內(nèi)容包括小額貸款公司的設(shè)立步驟和時間安排；注冊資本、股東名冊及其出資額、出資比例；公司章程草案及管理制度，包括業(yè)務(wù)管理制度、財務(wù)管理制度、風(fēng)險監(jiān)控制度、信息披露制度；擬任高管人員簡歷、身份證復(fù)印件。（3）股東基本情況。主要發(fā)起人按規(guī)定提供詳細情況及有關(guān)資料。企業(yè)法人投資人必須提交營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)審計的財務(wù)報表，并滿足無犯罪記錄、無不良信用記錄的條件；自然人投資人須提交身份證復(fù)印件、個人簡歷、入股資金來源證明，并滿足有完全民事行為能力、無犯罪記錄和不良信用記錄的條件；其他社會組織須提交相關(guān)資格證明材料。（4）責(zé)任承諾書。股東承諾自愿出資入股小額貸款公司，資金來源真實合法；上報申請材料真實、準確、完整；自覺遵守國家、本辦法和本市相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程。（5）法律意見書。律師事務(wù)所出具法律意見書，內(nèi)容包括小額貸款公司出資人及關(guān)聯(lián)情況，公司設(shè)立情況，以及是否有重大違法、違規(guī)行為。（6）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。（7）公安、消防部門出具的營業(yè)場所安全、消防設(shè)施合格證明。（8）工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》。（9）依法設(shè)立的驗資機構(gòu)出具的驗資報告。（10）政府要求的其他材料。上述部分材料可在預(yù)審后提供。區(qū)（縣）政府在收到小額貸款公司主要發(fā)起人遞交的申請材料的15個工作日內(nèi)，完成預(yù)審。試點區(qū)（縣）政府將通過預(yù)審的小額貸款公司設(shè)立申請材料和預(yù)審意見上報推進小組。推進小組征求有關(guān)成員意見后，由市金融辦在15個工作日內(nèi)，做出同意與否的決定。小額貸款公司申請人憑市金融辦批準批文，依法向工商行政管理部門辦理登記手續(xù)并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。此外，還應(yīng)在5個工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)、上海銀監(jiān)局和人行上海分行報送相關(guān)資料。小額貸款公司變更、終止等事項，參照小額貸款公司設(shè)立的規(guī)定執(zhí)行。四、監(jiān)督管理與風(fēng)險處置（一）監(jiān)督管理推進小組指導(dǎo)區(qū)（縣）政府做好小額貸款公司日常監(jiān)督管理工作。推進小組各成員單位按照各自職責(zé)做好工作。市金融辦負責(zé)督促區(qū)（縣）政府開展小額貸款公司日常監(jiān)督管理。各試點區(qū)（縣）政府按照職能搞好日常監(jiān)督管理。區(qū)（縣）政府應(yīng)明確具體職能部門，對小額貸款公司的風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、資產(chǎn)損失準備充足率、關(guān)聯(lián)交易以及是否符合本辦法要求、公司章程等方面實施持續(xù)、動態(tài)監(jiān)管，牽頭進行現(xiàn)場檢查；定期接收小額貸款公司財務(wù)、經(jīng)營、融資等信息，并及時向推進小組報告；每季度向推進小組報告小額貸款公司經(jīng)營等基本情況；每對小額貸款公司的經(jīng)營業(yè)績、內(nèi)部控制、合規(guī)經(jīng)營等方面進行綜合評價，評價結(jié)果提交推進小組。（二）風(fēng)險處置 小額貸款公司應(yīng)接受社會監(jiān)督，不得進行任何形式的非法集資。小額貸款公司在經(jīng)營過程中若出現(xiàn)下列情形之一，由所在地的區(qū)（縣）政府責(zé)令改正；情節(jié)特別嚴重的，由相關(guān)部門依法進行處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。； ；、運用違反相關(guān)規(guī)定的； ； ； 。區(qū)（縣）政府承擔(dān)小額貸款公司試點的風(fēng)險防范與處置責(zé)任。五、扶持措施試點區(qū)（縣）政府和市政府有關(guān)部門可對小額貸款公司制定相應(yīng)扶持措施。市金融辦會同上海銀監(jiān)局、人民銀行上海分行等組織開展試點區(qū)（縣）和小額貸款公司的政策宣傳和試點培訓(xùn)。對合規(guī)經(jīng)營、信用良好的小額貸款公司，由推進小組優(yōu)先向銀行業(yè)監(jiān)管部門推薦，按照有關(guān)規(guī)定改造為村鎮(zhèn)銀行。六、其他（一）本辦法未盡事宜，依據(jù)《指導(dǎo)意見》等規(guī)定執(zhí)行。（二）本辦法由推進小組負責(zé)解釋。（三）本辦法自公布之日起施行。上海市金融服務(wù)辦公室 上海市工商行政管理局 上海市農(nóng)業(yè)委員會 上海市經(jīng)濟委員會 二○○八年八月二十七日第三篇：上海市人民政府辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)市監(jiān)察委等三部門《關(guān)于對本市貫徹行政【發(fā)布單位】上海市【發(fā)布文號】滬府辦發(fā)〔2005〕22號 【發(fā)布日期】20050630 【生效日期】20050630 【失效日期】 【所屬類別】政策參考 【文件來源】上海市上海市人民政府辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)市監(jiān)察委等三部門《關(guān)于對本市貫徹行政許可法情況進行執(zhí)法檢查的意見》的通知（滬府辦發(fā)〔2005〕22號）各區(qū)、縣人民政府，市政府各委、辦、局：市監(jiān)察委、市政府法制辦、市審改辦《關(guān)于對本市貫徹行政許可法情況進行執(zhí)法檢查的意見》已經(jīng)市政府同意，現(xiàn)轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請按照執(zhí)行。二○○五年六月三十日關(guān)于對本市貫徹行政許可法情況進行執(zhí)法檢查的意見為深入貫徹《中華人民共和國行政許可法》（以下簡稱《行政許可法》），強化對行政機關(guān)（含法律、法規(guī)授權(quán)實施行政許可的組織和受委托實施行政許可的行政機關(guān)，下同）實施行政許可行為的規(guī)范和監(jiān)督，進一步提高行政機關(guān)依法行政的能力和水平，按照監(jiān)察部《關(guān)于監(jiān)察機關(guān)對行政許可法貫徹執(zhí)行情況開展執(zhí)法檢查的意見》的要求和市政府的部署，今年下半年將對本市貫徹《行政許可法》的情況進行執(zhí)法檢查。現(xiàn)就有關(guān)事項提出如下意見：一、指導(dǎo)思想和目標以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，全面貫徹黨的十六大和十六屆三中、四中全會精神，認真落實國務(wù)院發(fā)布的《全面推進依法行政實施綱要》，通過對貫徹《行政許可法》情況的執(zhí)法檢查，總結(jié)前一階段貫徹《行政許可法》的成效，發(fā)現(xiàn)新問題、新情況，并及時加以研究、解決，促進“服務(wù)政府、法治政府、責(zé)任政府”的建設(shè)，為上海的改革和發(fā)展創(chuàng)造良好的法制環(huán)境。二、組織執(zhí)法檢查部門由市監(jiān)察委牽頭，會同市政府法制辦、市審改辦組織實施，并邀請市人大、市政協(xié)等參加。區(qū)縣執(zhí)法檢查由區(qū)縣監(jiān)察委牽頭，會同區(qū)縣政府法制辦和區(qū)縣審改辦組織實施。三、檢查對象 檢查對象為市、區(qū)縣和街道（鄉(xiāng)鎮(zhèn)）三級行政機關(guān)。市和區(qū)縣分別確定若干重點檢查的對象。市重點檢查對象是市公安局、市建設(shè)交通委、市農(nóng)委、市文廣影視局、市水務(wù)局、市交通局、市房地資源局、市規(guī)劃局、市質(zhì)量技監(jiān)局、市環(huán)保局等10個部門。區(qū)縣結(jié)合實際，確定本地區(qū)的重點檢查對象。四、執(zhí)法檢查內(nèi)容2004年7月1日至2005年6月30日《行政許可法》施行一周年期間，本市各級行政機關(guān)貫徹《行政許可法》的情況，主要包括：（一）行政許可的設(shè)定情況行政許可項目的