【文章內容簡介】 點對象，預審小額貸款公司設立申請；二是對小額貸款公司進行日常監(jiān)管，對其服務“三農(nóng)”和小企業(yè)情況進行測評；三是承擔小額貸款公司試點風險防范與處置責任。（二）批準程序（縣）試點申請及批準有試點意向的區(qū)（縣）政府向市金融辦遞交試點申請書。試點申請書至少包括以下內容：（1）背景情況介紹。包括區(qū)（縣）經(jīng)濟金融及“三農(nóng)”和小企業(yè)情況；設立小額貸款公司的必要性和可行性。（2）試點工作方案。內容包括試點組織領導，應明確負責小額貸款公司試點申報初審、日常監(jiān)管、服務測評、風險處置的具體部門；符合相關條件及有申報意向的小額貸款公司主要發(fā)起人的基本情況；其他發(fā)起人及股東的基本情況；試點步驟與工作安排；其他需要說明的問題。（3）風險處置承諾。落實屬地管理責任，對小額貸款公司經(jīng)營情況進行日常監(jiān)管，定期檢查，負責處置小額貸款公司違規(guī)、違法經(jīng)營產(chǎn)生的不穩(wěn)定因素，承諾承擔風險防范與處置責任。市金融辦審核區(qū)（縣）試點申請書后，報推進小組審定。經(jīng)推進小組審定試點的區(qū)（縣）政府，應對本地區(qū)符合相關條件及有申報意向的小額貸款公司主要發(fā)起人進行篩選，并報推進小組。經(jīng)試點區(qū)（縣）政府篩選的小額貸款公司主要發(fā)起人應向所在區(qū)（縣）政府遞交小額貸款公司設立申請材料，包括：（1）設立小額貸款公司申請書。內容包括小額貸款公司的組織形式、擬定名稱、擬注冊資本、擬注冊地、業(yè)務范圍等。（2）公司設立方案。內容包括小額貸款公司的設立步驟和時間安排；注冊資本、股東名冊及其出資額、出資比例；公司章程草案及管理制度，包括業(yè)務管理制度、財務管理制度、風險監(jiān)控制度、信息披露制度；擬任高管人員簡歷、身份證復印件。（3）股東基本情況。主要發(fā)起人按規(guī)定提供詳細情況及有關資料。企業(yè)法人投資人必須提交營業(yè)執(zhí)照復印件、經(jīng)審計的財務報表，并滿足無犯罪記錄、無不良信用記錄的條件；自然人投資人須提交身份證復印件、個人簡歷、入股資金來源證明，并滿足有完全民事行為能力、無犯罪記錄和不良信用記錄的條件；其他社會組織須提交相關資格證明材料。（4）責任承諾書。股東承諾自愿出資入股小額貸款公司，資金來源真實合法；上報申請材料真實、準確、完整；自覺遵守國家、本辦法和本市相關規(guī)定，遵守公司章程。（5）法律意見書。律師事務所出具法律意見書，內容包括小額貸款公司出資人及關聯(lián)情況，公司設立情況，以及是否有重大違法、違規(guī)行為。（6）營業(yè)場所所有權或使用權的證明文件。（7）公安、消防部門出具的營業(yè)場所安全、消防設施合格證明。（8）工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預先核準通知書》。（9）依法設立的驗資機構出具的驗資報告。（10）政府要求的其他材料。上述部分材料可在預審后提供。區(qū)（縣）政府在收到小額貸款公司主要發(fā)起人遞交的申請材料的15個工作日內，完成預審。試點區(qū)（縣）政府將通過預審的小額貸款公司設立申請材料和預審意見上報推進小組。推進小組征求有關成員意見后，由市金融辦在15個工作日內，做出同意與否的決定。小額貸款公司申請人憑市金融辦批準批文，依法向工商行政管理部門辦理登記手續(xù)并領取營業(yè)執(zhí)照。此外，還應在5個工作日內向當?shù)毓矙C關、上海銀監(jiān)局和人行上海分行報送相關資料。小額貸款公司變更、終止等事項，參照小額貸款公司設立的規(guī)定執(zhí)行。四、監(jiān)督管理與風險處置（一）監(jiān)督管理推進小組指導區(qū)（縣）政府做好小額貸款公司日常監(jiān)督管理工作。推進小組各成員單位按照各自職責做好工作。市金融辦負責督促區(qū)（縣）政府開展小額貸款公司日常監(jiān)督管理。各試點區(qū)（縣）政府按照職能搞好日常監(jiān)督管理。區(qū)（縣）政府應明確具體職能部門，對小額貸款公司的風險管理、內部控制、資產(chǎn)質量、資產(chǎn)損失準備充足率、關聯(lián)交易以及是否符合本辦法要求、公司章程等方面實施持續(xù)、動態(tài)監(jiān)管，牽頭進行現(xiàn)場檢查；定期接收小額貸款公司財務、經(jīng)營、融資等信息，并及時向推進小組報告；每季度向推進小組報告小額貸款公司經(jīng)營等基本情況；每對小額貸款公司的經(jīng)營業(yè)績、內部控制、合規(guī)經(jīng)營等方面進行綜合評價，評價結果提交推進小組。（二）風險處置 小額貸款公司應接受社會監(jiān)督，不得進行任何形式的非法集資。小額貸款公司在經(jīng)營過程中若出現(xiàn)下列情形之一，由所在地的區(qū)（縣）政府責令改正；情節(jié)特別嚴重的，由相關部門依法進行處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任。； ；、運用違反相關規(guī)定的； ； ； 。區(qū)（縣）政府承擔小額貸款公司試點的風險防范與處置責任。五、扶持措施試點區(qū)（縣）政府和市政府有關部門可對小額貸款公司制定相應扶持措施。市金融辦會同上海銀監(jiān)局、人民銀行上海分行等組織開展試點區(qū)（縣）和小額貸款公司的政策宣傳和試點培訓。對合規(guī)經(jīng)營、信用良好的小額貸款公司，由推進小組優(yōu)先向銀行業(yè)監(jiān)管部門推薦，按照有關規(guī)定改造為村鎮(zhèn)銀行。六、其他（一）本辦法未盡事宜，依據(jù)《指導意見》等規(guī)定執(zhí)行。（二）本辦法由推進小組負責解釋。（三）本辦法自公布之日起施行。上海市金融服務辦公室 上海市工商行政管理局 上海市農(nóng)業(yè)委員會 上海市經(jīng)濟委員會 二○○八年八月二十七日第三篇：上海市人民政府辦公廳轉發(fā)市監(jiān)察委等三部門《關于對本市貫徹行政【發(fā)布單位】上海市【發(fā)布文號】滬府辦發(fā)〔2005〕22號 【發(fā)布日期】20050630 【生效日期】20050630 【失效日期】 【所屬類別】政策參考 【文件來源】上海市上海市人民政府辦公廳轉發(fā)市監(jiān)察委等三部門《關于對本市貫徹行政許可法情況進行執(zhí)法檢查的意見》的通知（滬府辦發(fā)〔2005〕22號）各區(qū)、縣人民政府，市政府各委、辦、局：市監(jiān)察委、市政府法制辦、市審改辦《關于對本市貫徹行政許可法情況進行執(zhí)法檢查的意見》已經(jīng)市政府同意，現(xiàn)轉發(fā)給你們，請按照執(zhí)行。二○○五年六月三十日關于對本市貫徹行政許可法情況進行執(zhí)法檢查的意見為深入貫徹《中華人民共和國行政許可法》（以下簡稱《行政許可法》），強化對行政機關（含法律、法規(guī)授權實施行政許可的組織和受委托實施行政許可的行政機關，下同）實施行政許可行為的規(guī)范和監(jiān)督，進一步提高行政機關依法行政的能力和水平，按照監(jiān)察部《關于監(jiān)察機關對行政許可法貫徹執(zhí)行情況開展執(zhí)法檢查的意見》的要求和市政府的部署，今年下半年將對本市貫徹《行政許可法》的情況進行執(zhí)法檢查?，F(xiàn)就有關事項提出如下意見：一、指導思想和目標以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，全面貫徹黨的十六大和十六屆三中、四中全會精神，認真落實國務院發(fā)布的《全面推進依法行政實施綱要》，通過對貫徹《行政許可法》情況的執(zhí)法檢查，總結前一階段貫徹《行政許可法》的成效，發(fā)現(xiàn)新問題、新情況，并及時加以研究、解決，促進“服務政府、法治政府、責任政府”的建設，為上海的改革和發(fā)展創(chuàng)造良好的法制環(huán)境。二、組織執(zhí)法檢查部門由市監(jiān)察委牽頭，會同市政府法制辦、市審改辦組織實施，并邀請市人大、市政協(xié)等參加。區(qū)縣執(zhí)法檢查由區(qū)縣監(jiān)察委牽頭，會同區(qū)縣政府法制辦和區(qū)縣審改辦組織實施。三、檢查對象 檢查對象為市、區(qū)縣和街道（鄉(xiāng)鎮(zhèn)）三級行政機關。市和區(qū)縣分別確定若干重點檢查的對象。市重點檢查對象是市公安局、市建設交通委、市農(nóng)委、市文廣影視局、市水務局、市交通局、市房地資源局、市規(guī)劃局、市質量技監(jiān)局、市環(huán)保局等10個部門。區(qū)縣結合實際，確定本地區(qū)的重點檢查對象。四、執(zhí)法檢查內容2004年7月1日至2005年6月30日《行政許可法》施行一周年期間，本市各級行政機關貫徹《行政許可法》的情況，主要包括：（一）行政許可的設定情況行政許可項目的