【文章內(nèi)容簡介】 分）7我國中央銀行票據(jù)的發(fā)行始于（分?jǐn)?shù)：1分）7集合競價制度只有一個成交價格，成交價的確定原則通常是（分?jǐn)?shù)：1分）7平滑異同移動平均線又稱為（分?jǐn)?shù)：1分）7我國目前發(fā)行債券大多采取（分?jǐn)?shù)：1分）7債券的票面年收益與票面額的比率是指（分?jǐn)?shù)：1分）7下列屬于系統(tǒng)性風(fēng)險的是（分?jǐn)?shù)：1分）7金融期貨中最早出現(xiàn)的品種是（分?jǐn)?shù)：1分）7遠期合約最主要的特點在于（分?jǐn)?shù)：1分）80、只允許期權(quán)的持有者在期權(quán)到期日行權(quán)的期權(quán)合約是指（分?jǐn)?shù)：1分）8接受從中國銀行剝離出來的不良資產(chǎn)的金融資產(chǎn)管理公司是（分?jǐn)?shù)：1分）8我國民族資本自建的第一家股份制銀行是（分?jǐn)?shù)：1分）8我國“大一統(tǒng)”的金融機構(gòu)體系時期是指（分?jǐn)?shù)：1分）、1995年組建的第一家民營商業(yè)銀行是（分?jǐn)?shù)：1分）8是商業(yè)銀行最基本、最重要的業(yè)務(wù)（分?jǐn)?shù)：1分）8按規(guī)定可計入商業(yè)銀行附屬資本的債券是（分?jǐn)?shù)：1分）8下列貸款質(zhì)量最高的是（分?jǐn)?shù)：1分）8商業(yè)銀行流動性最強的資產(chǎn)是（分?jǐn)?shù)：1分）8第二次世界大戰(zhàn)以后出現(xiàn)的資產(chǎn)管理理論是（分?jǐn)?shù)：1分）90、從內(nèi)部風(fēng)險管理者的角度可把商業(yè)銀行資本定義為（分?jǐn)?shù)：1分）9反映商業(yè)銀行實際擁有的資本水平，也是其可以直接利用的資金來源的是9巴塞爾協(xié)議規(guī)定的資本充足率是（分?jǐn)?shù)：1分）%9投資銀行不承擔(dān)證券承銷風(fēng)險的方式是（分?jǐn)?shù)：1分）9保險活動中最重要的原則是（分?jǐn)?shù)：1分）9能夠有效防止道德風(fēng)險發(fā)生的原則是（分?jǐn)?shù)：1分）9在馬克思的貨幣需求理論中，與貨幣必要量呈反比的因素是（分?jǐn)?shù)：1分）9在弗里德曼的貨幣需求理論中，決定貨幣需求量的重要因素是（分?jǐn)?shù)：1分）9屬于中央銀行負債業(yè)務(wù)的是（分?jǐn)?shù)：1分）9與商業(yè)銀行存款貨幣創(chuàng)造呈正比的因素是（分?jǐn)?shù)：1分）100、證券市場信用控制屬于（分?jǐn)?shù)：1分）三、多項選擇下列屬于信用貨幣范疇的有（分?jǐn)?shù)：2分）在貨幣制度中國家對貨幣單位的規(guī)定通常包括.（分?jǐn)?shù)：2分）間接融資的優(yōu)點有.（分?jǐn)?shù)：2分）、安全消費信用的典型形式是（分?jǐn)?shù)：2分）A賒銷實際利率理論認為利率決定中的主要因素是（分?jǐn)?shù)：2分）根據(jù)我國的有關(guān)規(guī)定，外匯包括（分?jǐn)?shù)：2分）金融市場的主要構(gòu)成要素包括.（分?jǐn)?shù)：2分）金融工具的特征主要有.（分?jǐn)?shù)：2分）公司債券按內(nèi)含選擇權(quán)可分為.（分?jǐn)?shù)：2分）貨幣市場的特點主要有.（分?jǐn)?shù)：2分）1下列屬于債券非系統(tǒng)性風(fēng)險的是.（分?jǐn)?shù)：2分）1目前我國債券市場體系包括以下子市場.（分?jǐn)?shù)：2分）1基金收益主要來源于.（分?jǐn)?shù)：2分）1證券投資基金(的特點)實行的投資原則是.（分?jǐn)?shù)：2分）1基礎(chǔ)性金融工具主要有.（分?jǐn)?shù)：2分）1目前在國際金融市場上最為普遍運用的衍生工具有.（分?jǐn)?shù)：2分）A金融遠期1我國與1994年成立的政策性銀行是.（分?jǐn)?shù)：2分）1目前全球性的國際金融機構(gòu)主要有.（分?jǐn)?shù)：2分）1世界銀行集團有以下機構(gòu)組成.（分?jǐn)?shù)：2分）按貸款質(zhì)量劃分，通常所說的不良貸款是指.（分?jǐn)?shù)：2分）2根據(jù)巴塞爾協(xié)議，銀行二級資本包括.（分?jǐn)?shù)：2分）2我國的人壽保險可分為.（分?jǐn)?shù)：2分）2弗里德曼認為影響貨幣需求的因素主要有.（分?jǐn)?shù)：2分）A人力財富2現(xiàn)代貨幣制度下，在貨幣供給過程中起決定作用的主體有.（分?jǐn)?shù)：2分）2影響商業(yè)銀行存款派生能力的因素主要有.（分?jǐn)?shù)：2分）A原始存款四、簡答題(1)消費信用的正常發(fā)展可以促進一國的經(jīng)濟發(fā)展。(2)使消費者實現(xiàn)了了跨時消費的選擇，提升了消費者的生活質(zhì)量及其效用總水平。(3)有利于促進新產(chǎn)品、新技術(shù)的推銷及產(chǎn)品的更新?lián)Q代。（1）“雙掛鉤”的安排（2）實行固定匯率制（3）建立國際貨幣基金組織（IMF）（缺點）（1）優(yōu)點：靈活便利。分散投資、安全性高。具有規(guī)模經(jīng)濟。（2）缺點：割斷了資金供求雙方的直接聯(lián)系。相應(yīng)增加了資金需求者的籌資成本，減少了資金供給者的投資收益。（1）流通中的信用貨幣主要由現(xiàn)金和存款貨幣構(gòu)成；（2）現(xiàn)實經(jīng)濟中的貨幣均通過金融活動投入流通；（3）（缺點）（1）優(yōu)點：有利于引導(dǎo)貨幣資金合理流動有利于加強貨幣資金供給者對需求者的監(jiān)督有利于籌集穩(wěn)定長期使用的資金降低了籌資成本,提高了投資收益（2）局限性（缺點）：受制于金融市場的發(fā)達程度與效率有較高的風(fēng)險（1）浮動匯率制度合法化（2）黃金非貨幣化（3）國際儲備多元化（4）：（1）利率的變動影響個人收入在消費和儲蓄之間的分配（2）利率的變動影響金融資產(chǎn)價格，進而影響人們對金融資產(chǎn)的選擇（3）利率的變動影響企業(yè)的投資決策和經(jīng)營管理(1)微觀經(jīng)濟主體對利率的變動比較敏感利率彈性:儲蓄的利率彈性,投資的利率彈性（2）由市場上資金供求的狀況決定利率水平的升降（3）建立一個合理、聯(lián)動的利率結(jié)構(gòu)體系（1）期限性（2）收益性(3)流動性(4)風(fēng)險性(1)市場參與者之間的關(guān)系是借貸關(guān)系和委托代理關(guān)系，是以信用為基礎(chǔ)的資金的使用權(quán)和所有權(quán)的暫時分離或有條件的讓渡。(2)金融市場的交易對象不是普通商品，而是特殊的商品——貨幣資金及其衍生物。(3)金融市場的交易方式具有特殊性。(4)金融市場的價格的決定較為復(fù)雜，影響因素很多并且波動巨大。(5)市場交易的場所在大部分情況下是無形的。（1）存單面額大（2）存單不記名，可轉(zhuǎn)讓（3）存單的二級市場發(fā)達，交易活躍優(yōu)點：（1）公募以眾多的投資者為發(fā)行對象，籌集資金潛力大，適合于證券發(fā)行數(shù)量較多、籌資額較大的發(fā)行人；（2）公募發(fā)行投資者范圍大，可避免囤積證券或被少數(shù)人操縱；（3）只有公開發(fā)行的證券方可申請在交易所上市，因此這種發(fā)行方式可增強證券的流動性，有利于提高發(fā)行人的社會信譽。缺點：如發(fā)行過程比較復(fù)雜，登記核準(zhǔn)所需時間較長，發(fā)行費用也較高。優(yōu)點：（1）發(fā)行要求低；（2）節(jié)約發(fā)行時間及成本；（3）承銷費用低；（4）收益高等缺點：流動性較差、發(fā)行面窄不利進一步發(fā)行。（1）交易的對象是一種權(quán)利，一種關(guān)于買進或賣出的股票權(quán)利的交易，而不是任何實物；（2）交易雙方承擔(dān)的權(quán)利和義務(wù)不一樣；（3）期權(quán)買賣的風(fēng)險較小。（1）組合投資、分散風(fēng)險。（2）集中管理、專業(yè)理財。（3）利益共享、風(fēng)險共擔(dān)。(1)價值受制于基礎(chǔ)性金融工具基礎(chǔ)性金融工具主要有三大類：貨幣、債務(wù)工具、股權(quán)工具(2)具有高杠桿性和高風(fēng)險性財務(wù)杠桿方式,即交納保證金的方式提高投資效益高風(fēng)險性(3)結(jié)構(gòu)復(fù)雜、設(shè)計靈活（1）交易品種為規(guī)范的、標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約（2）交易實行保證金制度(3)交易實行當(dāng)日無負債結(jié)算制度，即盯市制度(4)交易實行價格限制制度(5)交易實行強行平倉制度（1）主動性強（2）流動性強（3）收益的波動性強（4）易于分散管理（1）增加資本總量（2）收縮業(yè)務(wù)，壓縮資產(chǎn)總規(guī)模（3）調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，降低高風(fēng)險資產(chǎn)占比（4）提高自身風(fēng)險管理水平，降低資產(chǎn)的風(fēng)險含量（1）保險（可保）利益原則（2）最大誠信原則（3）損失補償原則(4)近因原則（可保）利益原則的意義（1）可以防止變保險合同為賭博性合同。（2）可以防止被保險人的道德危險。（3）可以限制保險補償?shù)某潭龋?）收入：收入與貨幣需求總量呈同方向變動。（2）價格：價格和貨幣需求尤其是交易性貨幣需求之間是同方向變動的關(guān)系。（3）利率：利率變動與貨幣需求量之間的關(guān)系是反方向的。（4）貨幣流通速度：貨幣流通速度與貨幣總需求是反向變動的關(guān)系，并在不考慮其他因素的條件下，二者之間的變化存在固定的比率。（5）金融資產(chǎn)的收益率：更多的影響貨幣需求的結(jié)構(gòu)（6）企業(yè)與個人對利率與價格的預(yù)期（7）財政收支狀況（8）其他因素：信用的發(fā)展?fàn)顩r，金融機構(gòu)技術(shù)手段的先進和服務(wù)質(zhì)量的優(yōu)劣，國家的政治形勢對貨幣需求的影響等。（1）市場總供給決定貨幣需求。（2）貨幣需求決定貨幣供給。（3）貨幣供給形市場總需求。（4）市場總需求決定市場供給。（1）可測性（2）可控性（3）相關(guān)性（4）抗干擾性（1）從中央銀行到商業(yè)銀行等金融機構(gòu)和金融市場（2）從商業(yè)銀行等金融機構(gòu)和金融市場到企業(yè)、居民等非金融部門（3）從非金融部門的各類經(jīng)濟行為主體到社會各經(jīng)濟變量(1)調(diào)劑貨幣資金余缺，實現(xiàn)資源優(yōu)化配置(2)動員閑置資金，推動經(jīng)濟增長(1)是一種有價票證(2)具有法定的式樣和內(nèi)容(3)是一種無因票證(4)可以轉(zhuǎn)讓流通(1)銀行信用是在商業(yè)信用廣泛發(fā)展的基礎(chǔ)上產(chǎn)生發(fā)展起來的。(2)銀行信用克服了商業(yè)信用的局限性。(3)銀行信用進一步促進了商業(yè)信用的發(fā)展利率的變化取決于投資流量與儲蓄流量的均衡：投資不變，儲蓄增加，均衡利率水平下降；儲蓄不變，投資增加，則有均衡利率的上升。利率決定于貨幣供求數(shù)量，貨幣供給量取決于中央銀行的貨幣政策,而貨幣需求量又取決于人們的流動性偏好：流動性的偏好強，愿意持有貨幣，當(dāng)貨幣需求大于貨幣供給，利率上升；反之，利率下降。外匯供求是決定匯率變動趨勢的主要因素,而影響外匯供求的因素有:(1)通貨膨脹：外匯匯率上升，本幣匯率下跌。(2)經(jīng)濟增長：影響復(fù)雜，短期增長外匯匯率由升值趨勢，長期增長本幣匯率由升值趨勢。(3)國際收支：逆差則本幣匯率下跌，順差則本幣匯率上升。(4)利率：通過短期資本的跨國流動實現(xiàn)，高利率導(dǎo)致即期外匯匯率下跌；低利率導(dǎo)致即期外匯匯率上升。(5)心理預(yù)期：主要影響短期匯率的變動。(6)政府干預(yù)：影響匯率的短期走勢。(1)本幣匯率下降，即對外貶低，能促進出口、抑制進口；若本幣匯率上升，即對外升值，則有利進口，不利出口。(2)這必須有一個伴隨的條件，即進出口需求有價格彈性——進出口品的需求會由于進出口品價格的變動而變動。(3)匯率下降，出口商品量能否增加，還要受商品供給擴大的可能程度，即出口供給彈性所制約。當(dāng)競爭對手通過貶低各自本幣匯率等措施加以反擊時，競爭的優(yōu)勢即不復(fù)存在。匯率作用于進出口，是規(guī)律；但如果不具備必要的條件，作用并不會實現(xiàn)。(1)匯率的變動對國際之間長期投資的影響不太直接。因為長期資本的流動主要以利潤和風(fēng)險為轉(zhuǎn)移。(2)對于短期資本流動，匯率的影響是直接的：當(dāng)存在本幣對外貶值的趨勢下，以本幣計值的各種金融資產(chǎn)會被轉(zhuǎn)兌成外匯，資本外流；反之，當(dāng)存在本幣對外升值的趨勢，會引發(fā)資本的內(nèi)流。（1）償還期限上（2）分享股息與紅利上（3）剩余財產(chǎn)追索權(quán)上（4）公司決策權(quán)上（5）風(fēng)險上（6）選擇權(quán)上(1)資金聚集與資金分配功能為資金盈余者提供金融工具實現(xiàn)金融資源的最優(yōu)配置(2)風(fēng)險分散與風(fēng)險轉(zhuǎn)移功能風(fēng)險分散功能的體現(xiàn)風(fēng)險轉(zhuǎn)移功能：金融工具的轉(zhuǎn)讓(3)對宏觀經(jīng)濟的反映與調(diào)控功能反映功能：“晴雨表”調(diào)控功能:首先，金融市場是中央銀行進行貨幣政策操作的場所。其次，財政政策的實施也離不開金融市場。前提條件：金融市場的發(fā)展程度與完善程度(1)它是政府、企業(yè)調(diào)劑資金余缺、滿足短期融資需要的市場政府:發(fā)行國庫券企業(yè)