【文章內(nèi)容簡介】 操作；三、嚴禁將授權(quán)卡、密碼交他人授權(quán)；四、嚴禁擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強令柜臺人員違規(guī)操作；五、嚴禁不督促注銷已調(diào)離、停用柜員的柜員號；六、嚴禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務印章等重要物品，不對外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫；七、嚴禁對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理；八、嚴禁弄虛作假，違規(guī)向上級和監(jiān)管機構(gòu)提供不實信息；九、嚴禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；十、嚴禁對發(fā)生的案件和重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁一、嚴禁本人指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務，干預派駐會計主管獨立履行職責；二、嚴禁使用其他柜員章、證、卡辦理業(yè)務；三、嚴禁個人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔保、集資經(jīng)商等活動；四、嚴禁個人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用；五、嚴禁不按規(guī)定的頻率和方法查庫；六、嚴禁違規(guī)攬存；七、嚴禁泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密；八、嚴禁開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔保承諾書；九、嚴禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫；十、嚴禁對發(fā)生的違法違規(guī)案件、責任事故等重大事項拖延上報或隱瞞不報。自助設備業(yè)務管理十個嚴禁一、嚴禁現(xiàn)金類自助設備未安裝視頻監(jiān)控上線對外投入運行；二、嚴禁單人辦理自助設備現(xiàn)金的領取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；三、嚴禁由同一人管理同一自助設備保險柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅持平行交接和密碼交接后仍延用原密碼；四、嚴禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進行自助設備現(xiàn)金業(yè)務操作；五、嚴禁自助設備保險柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；六、嚴禁不按本行規(guī)定對自助設備查庫；七、嚴禁清、裝鈔后不與會計賬務核對現(xiàn)金情況；八、嚴禁加鈔完成后未經(jīng)測試即對外營業(yè)；九、嚴禁不對自助設備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進行調(diào)閱；十、嚴禁對自助設備服務商維修人員進場前不核實身份，不監(jiān)督控制其使用存儲設備。對公賬戶和結(jié)算管理十個嚴禁一、嚴禁開戶前不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件，不通過 “四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時驗資賬戶投資人的身份進行核查；二、嚴禁不執(zhí)行雙人上門核實開戶資料的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料；三、嚴禁明知是中介機構(gòu)代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕；四、嚴禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設備時，不以密碼進行控制；五、嚴禁一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結(jié)算；六、嚴禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進行對賬；七、嚴禁不按要求審核對賬回執(zhí)及驗??；八、嚴禁銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬；九、嚴禁違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；十、嚴禁沒有使用支付密碼的賬戶不作為風險賬戶管理。第四篇：四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個嚴禁營業(yè)柜員十個嚴禁一、嚴禁復制、共用、超權(quán)限持有柜員卡/授權(quán)卡/密碼，或持有非本人操作員卡和密碼；二、嚴禁在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好柜員卡/授權(quán)卡/密碼、個人名章、業(yè)務印章、現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證等物品情況下離柜/崗（在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外）；三、嚴禁未履行交接手續(xù)、將本人保管的業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；四、嚴禁利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金；五、嚴禁辦理本人業(yè)務和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；六、嚴禁代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶簽名、設置/重置/輸入密碼，辦理電話銀行業(yè)務；七、嚴禁輸入密碼時不進行物理遮擋；八、嚴禁借銀行名義私自代客戶理財；九、嚴禁私自泄露、修改客戶信息；十、嚴禁明知或應知是違規(guī)辦理的業(yè)務不抵制、不報告。自助設備業(yè)務管理十個嚴禁一、嚴禁現(xiàn)金類自助設備未安裝視頻監(jiān)控上線對外投入運行；二、嚴禁單人辦理自助設備現(xiàn)金的領取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；三、嚴禁由同一人管理同一自助設備保險柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅持平行交接和密碼交接后仍延用原密碼；四、嚴禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進行自助設備現(xiàn)金業(yè)務操作；五、嚴禁自助設備保險柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；六、嚴禁不按本行規(guī)定對自助設備查庫；七、嚴禁清、裝鈔后不與會計賬務核對現(xiàn)金情況；八、嚴禁加鈔完成后未經(jīng)測試即對外營業(yè)；九、嚴禁不對自助設備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進行調(diào)閱；十、嚴禁對自助設備服務商維修人員進場前不核實身份，不監(jiān)督控制其使用存儲設備。營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁一、嚴禁本人指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務，干預派駐會計主管獨立履行職責；二、嚴禁使用其他柜員章、證、卡辦理業(yè)務；三、嚴禁個人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸，融資擔保、集資經(jīng)商等活動；四、嚴禁個人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用；五、嚴禁不按規(guī)定的頻率和方法查庫；六、嚴禁違規(guī)攬存；七、嚴禁泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密；八、嚴禁開具虛假資信證明、違規(guī)開具擔保承諾書；九、嚴禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫；十、嚴禁對發(fā)生的違法違規(guī)案件、責任事故等重大事項拖延上報或隱瞞不報。會計主管十個嚴禁一、嚴禁在未審核傳票、核實賬務的情況下制授權(quán)、編押、簽章；二、嚴禁使用他人名章、操作卡、密碼、業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務操作；三、嚴禁將授權(quán)卡、密碼交他人授權(quán)；四、嚴禁擅自墊款、壓款、違規(guī)使用內(nèi)部賬戶、授意、指使、強令柜臺人員違規(guī)操作；五、嚴禁不督促注銷已調(diào)離、使用柜員的柜員號；六、嚴禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務印章等重要物品，不對外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫；七、嚴禁對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理；八、嚴禁弄虛作假，違規(guī)向上級和監(jiān)管機構(gòu)提供不實信息；九、嚴禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；十、嚴禁對發(fā)生的案件和重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。對公賬戶和結(jié)算管理十個嚴禁一． 嚴禁開戶前不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件，不通過“四川企業(yè)網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時驗資賬戶投資人的身份進行核查；二． 嚴禁不執(zhí)行雙人上門核實開戶資料的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料；三． 嚴禁明知是中介機構(gòu)代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕； 四． 嚴禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設備時，不以密碼進行控制； 五． 嚴禁一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結(jié)算；六． 嚴禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進行對賬； 七． 嚴禁不按要求審核對賬回執(zhí)及驗?。话耍?嚴禁銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬；九． 嚴禁違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；十． 嚴禁沒有使用支付密碼的賬戶不作為風險賬戶管理。關于對《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個嚴禁》中的部分條款說明一、《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個嚴禁》解釋權(quán)屬四川銀監(jiān)局。二、自助設備業(yè)務管理十個嚴禁（一）第八個嚴禁