【文章內(nèi)容簡介】 情況怎么樣？答：為了解掌握銀行業(yè)從業(yè)人員和監(jiān)管人員遵守行為準則的基本情況，及時總結(jié)工作，完善制度，鞏固提高，根據(jù)中央要求和有關(guān)部門統(tǒng)一部署，今年５月份，銀監(jiān)會各派出機構(gòu)和各銀行業(yè)金融機構(gòu)組織對本系統(tǒng)從業(yè)人員貫徹落實行為準則情況進行了自查，覆蓋面達到１００％。在此基礎(chǔ)上，銀監(jiān)會會同有關(guān)部門聯(lián)合組織檢查組按２０％比例對銀行業(yè)金融機構(gòu)和銀監(jiān)會派出機構(gòu)貫徹落實行為準則情況進行了抽查。從檢查情況看，銀監(jiān)會各派出機構(gòu)和各銀行業(yè)金融機構(gòu)對貫徹落實行為準則高度重視，積極響應(yīng)，措施有力，落實堅決，氛圍濃厚，效果明顯。通過行為準則的貫徹落實，銀行業(yè)從業(yè)人員的合規(guī)價值理念不斷強化，對行為準則的認同感不斷增強；銀行業(yè)行為準則的制度體系不斷健全，服務(wù)水平和風險防范能力不斷提高，銀行監(jiān)管的整體效率不斷提升，銀行業(yè)的社會形象顯著提高，有效促進了銀行業(yè)更加穩(wěn)健的發(fā)展。在這次百年不遇的國際金融危機中，我國銀行業(yè)成功地經(jīng)受了這次考驗，不僅自身綜合實力、風險管理和抵補能力、國際地位得到比較快速上升，而且對我國整體經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展作出了重要貢獻。在監(jiān)管方面，認真貫徹落實國家宏觀調(diào)控政策，大力提升審慎監(jiān)管有效性，全面推進風險監(jiān)管和管理體制機制建設(shè)，有效促進銀行業(yè)均衡持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，審慎穩(wěn)妥推動銀行業(yè)金融創(chuàng)新，科學引領(lǐng)銀行業(yè)承擔社會責任，實現(xiàn)中國銀行業(yè)新的跨越，在國內(nèi)外得到了普遍肯定。這是對近年來我國銀行業(yè)改革開放成果的肯定，對提升我國銀行業(yè)在國際上的地位和話語權(quán)具有重要意義。銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引第一條 為規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員（以下簡稱從業(yè)人員）職業(yè)操守，提高從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，維護銀行業(yè)信譽，制定本指引。第二條 本指引所稱從業(yè)人員是指按照勞動合同法規(guī)定，與銀行業(yè)金融機構(gòu)簽訂勞動合同的在崗人員，由行政機關(guān)、有關(guān)部門任命（推薦任命、聘用）的銀行業(yè)金融機構(gòu)董（理）事、監(jiān)事及高級管理人員，以及銀行業(yè)金融機構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員。第三條 本指引適用于在中華人民共和國境內(nèi)的從業(yè)人員（含外資銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員）和銀行業(yè)金融機構(gòu)委派到國（境）外分支機構(gòu)、附屬公司的從業(yè)人員。第四條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員遵循本指引的情況納入合規(guī)管理和人力資源管理范圍，定期評估，建立可持續(xù)的評價和監(jiān)督機制。第五條 從業(yè)人員應(yīng)知法守法，維護國家利益和金融安全。履行法律義務(wù)，保守國家機密和商業(yè)秘密。尊重創(chuàng)造，保護知識產(chǎn)權(quán)和專利。實事求是，客觀、真實反映銀行業(yè)金融機構(gòu)活動信息，拒絕作假。第六條 從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范操作，認真執(zhí)行上級指令。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀行為，或可能導致風險時，應(yīng)立即向上級報告或越級報告。熟練掌握業(yè)務(wù)技能，取得任職崗位應(yīng)具備的資格。第七條 從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則。自覺抵制低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當競爭手段。第八條 從業(yè)人員應(yīng)做到客戶至上，誠實守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)。執(zhí)行首問負責制，熱情接待，語言文明，舉止大方。尊重隱私，不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而優(yōu)待或歧視。第九條 從業(yè)人員應(yīng)熱心公益，奉獻愛心，公私分明，勤儉節(jié)約。第十條 從業(yè)人員遇到利益沖突，應(yīng)主動回避。辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時，應(yīng)主動提出回避。不從事與本機構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)。第十一條 從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕黃、賭、毒。在社會交往和商業(yè)活動中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。第十二條 從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制內(nèi)幕交易，不得利用內(nèi)幕信息牟取個人利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務(wù)。第十三條 董（理）事、監(jiān)事和高級管理人員除了遵守第五條至第十二條所列內(nèi)容外，還應(yīng)遵守以下職業(yè)操守指引。一、認真執(zhí)行國家方針政策，恪守職業(yè)道德，服務(wù)國家宏觀調(diào)控，維護大局。善于管理，公道正派，作風民主，堅持原則。履行社會責任。二、忠實履行受托人責任和經(jīng)營管理職責，組織制定科學發(fā)展戰(zhàn)略，科學決策，謹慎用權(quán)，防范風險，遠離職務(wù)犯罪。三、以身作則，自覺遵行本指引并承擔組織從業(yè)人員遵行本指引的義務(wù)。四、知人善任，任人唯賢，關(guān)心員工職業(yè)生涯發(fā)展，培育團隊意識。五、適度參與公共活動，遠離違法及不良行為，不得利用職務(wù)上的便利謀取或輸送非法利益。六、細化管理，重點監(jiān)控，明確本機構(gòu)關(guān)鍵崗位特殊職業(yè)操守并組織關(guān)鍵崗位從業(yè)人員遵行。第十四條 本指引是銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守的標準要求。銀行業(yè)金融機構(gòu)和行業(yè)自律組織可依照本指引修訂或者制定本機構(gòu)（行業(yè)）員工相關(guān)規(guī)范。第十五條 本指引由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負責解釋并修訂。第十六條 本指引自公布之日起生效。[第五篇：銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定一、單項選擇題1．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是()。A．熟知向客戶推薦的產(chǎn)品B．銀行產(chǎn)品部門工作人員向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時未提及風險，客戶經(jīng)理也沒有主動了解產(chǎn)品風險C．熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī) D．熟知業(yè)務(wù)處理流程2．以明示或暗示方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議，違反了銀行業(yè)從業(yè)人員()的準則。A．崗位職責 B．信息保密 C．內(nèi)幕交易 D．監(jiān)管規(guī)避3．銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確定自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問時，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向()報告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。A．中國銀監(jiān)會 B．同級主管C．中國銀行業(yè)協(xié)會 D．上級主管4．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒有遵守“公平對待”原則的是()。A．因產(chǎn)品設(shè)計的差異而導致費率和服務(wù)便捷程度上的差別B．在為反復提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時，顯露出了不耐煩的神態(tài) C．設(shè)置明顯的標志，將為VIP客戶提供服務(wù)的營業(yè)場所與一般營業(yè)地點區(qū)分開來 D．耐心公平地對待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶5．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當做到授信盡職，不屬于審核申請貸款企業(yè)的情況是()。A．了解該企業(yè)所處行業(yè)情況B．若該企業(yè)申請擔保貸款，應(yīng)當了解擔保物的情況 C．了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境D．必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個人信用卡消費情況6．我國《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》于()起正式通過并實施。A．1995年3月 B．2000年8月 C．2003年4月 D．2007年2月7．在發(fā)生利益沖突時，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當申請回避，下列()行為存在明顯不當。A．以一般交易條件向關(guān)系人發(fā)放貸款 B．依據(jù)客戶實際情況推薦合適的金融產(chǎn)品 C．以優(yōu)勢條件向朋友提供金融產(chǎn)品D．在沒有明確內(nèi)部優(yōu)惠政策時與普通消費者一樣購買本機構(gòu)金融產(chǎn)品8．某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時候，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，并H頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達到預(yù)期收益率，該做法()。A．沒有做到向客戶充分提示風險 B．由于歷史上該產(chǎn)品確實沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風險 C．該人員是為了完成銷售目標，對銀行有利，所以是合理的 D．以上說法都不對9．以下()行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定。A．某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現(xiàn)銷售目標，在介紹產(chǎn)品時沒有提到最終責任承擔者，并使得消費者誤以為該銀行是風險承擔者 B．在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時候，對產(chǎn)品性質(zhì)、法律關(guān)系含糊其辭C．銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風險、最終責任承擔人以及該行的責任與義務(wù)D．銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時候，利用銀行的聲譽對所代理產(chǎn)品進行合約以外的承諾 10．法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況，該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞訊后立即告知該貿(mào)易公司，此行為違反了()的規(guī)定。A．反洗錢 B．協(xié)助執(zhí)行 C．內(nèi)幕交易 D。監(jiān)管規(guī)避 11．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構(gòu)應(yīng)當視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴重的，應(yīng)()。A．開除 B．通報同業(yè) C．解除勞動合同 D．罰款12．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當按監(jiān)管部門要求的報送方式、報送內(nèi)容、報送頻率和保密級別報送非現(xiàn)場監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立()制度。A．周報 B．保密C．重大事項報告 D．應(yīng)急處理13．工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風險以實現(xiàn)銷售目標，則該工作人員()。A．應(yīng)當幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額B．不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無關(guān)，不應(yīng)當過問C．應(yīng)當及時提示、制止，并視情況向所在機構(gòu)或有關(guān)部門報告D．應(yīng)當立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導報告 14．下列不符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“協(xié)助執(zhí)行”規(guī)定的是()。A．及時通知客戶法院查詢其存款狀況，并協(xié)助客戶轉(zhuǎn)移財產(chǎn) B．及時向內(nèi)部支持部門尋求支持，確保獲得專業(yè)指導C．認真核實執(zhí)行人員的身份及法定證件，審核來函的法定要件 D．以專業(yè)、中立的態(tài)度對待協(xié)助執(zhí)行請求，不搪塞、不推諉 15該文章轉(zhuǎn)載自無憂考網(wǎng)：．下列選項中，不屬于處理銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶關(guān)系原則的是()。A．熟知業(yè)務(wù) B．專業(yè)勝任 C．利益沖突 D．信息保密16．下列選項中，()不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護之間的關(guān)系應(yīng)遵循的原則。A．誠實守信 B．銀行利益優(yōu)先 C．公平合理 D．客戶利益至上 17．下列選項中，不屬于經(jīng)濟合作與發(fā)展組織(OECD)制定的個人隱私保護八項基本原則內(nèi)容是()。A．信息質(zhì)量原則 B．安全保護原則 C．公開性原則 D．謹慎性原則18．根據(jù)法律、法規(guī)的規(guī)定，我國證券投資基金、企業(yè)年金、社會基金等都必須指定()家商業(yè)銀行作為托管人。A．1 B．3 C．4 D．5 19．銀行業(yè)從業(yè)人員對客戶提出的問題應(yīng)當本著()的原則答復，不得為達成交易而隱瞞風險或進行虛假或誤導性陳述。A．誠實信用 B．公開公正 C．風險提示 D．了解客戶20．在向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時，()不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當提示的風險。A．系統(tǒng)風險 B．法律風險 C．政策風險 D．市場風險21．作為一名信貸人員，()是不正確的。A．按照要求對客戶信貸資料進行歸檔B．采取相應(yīng)措施對客戶資料進行驗證和調(diào)查，促進交易達成 C．按照要求對客戶貸款進行貸后監(jiān)控 D．讓客戶根據(jù)銀行規(guī)定編造審核材料22．下列選項中，()不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員對客戶授信盡職的內(nèi)容。A．客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境 B．會計憑證 C．擔保物的情況 D．所處行業(yè)情況以及財務(wù)狀況23．《關(guān)于開展治理商業(yè)賄賂專項工作的意見》是于()年下發(fā)的。A．1996 B．2000 C．2006 D．2008 24．下列選項中，屬于禮物收送許可范圍的是()。A．收受貴金屬 B．收受現(xiàn)金C．收受金額較小的紀念品 D．收受消費卡25．商業(yè)活動中的正當娛樂活動是必要的。下列選項中，銀行業(yè)從業(yè)人員可以參與的娛樂活動有()。A．明顯屬于奢侈、浪費的消費活動 B．屬于色情、賭博的消費活動 C．明顯屬于過于頻繁的活動D．一旦被公開將不至于影響所在機構(gòu)的聲譽的活動 26．下列做法屬于有損于銀行形象的是()。A．不及時將所在機構(gòu)的處理意見告知客戶 B．對所在機構(gòu)明顯有失妥當?shù)淖龇ǚe極補救 C．堅持客戶至上、客觀公正的原則 D．對客戶的投訴表現(xiàn)熱情27．銀行業(yè)從業(yè)人員不得因同事的()、膚色、性別，而對其進行任何形式的侵害。A．民族 B．學歷 C．職位 D．工資28．銀行業(yè)從業(yè)人員要對()的同事加以特別關(guān)照。A．少數(shù)民族 B．派遣 C．經(jīng)驗不足 D．身體殘障29．團隊精神的基礎(chǔ)是()。A．相互尊重與相互信任B．相互理解、相互信任與相互合作 C．相互尊重與競爭 D．相互尊重與合作30．()是職業(yè)操守最核心的內(nèi)容之一。A．尊重同事 B．忠于職守 C．團結(jié)合作 D．相互監(jiān)督 31．銀行業(yè)從業(yè)人員對勞動仲裁裁決不服的，自收到裁決書之日起()日內(nèi)，向人民法院起訴；期滿不起訴的，裁決書即發(fā)生法律效力。A．7 B．10 C．15 D．20 32．下列處分不屬于銀行內(nèi)部紀律處分的是()。A．扣發(fā)獎金 B．辭退 C．降職 D．起訴33．銀行業(yè)從業(yè)人員離職時要規(guī)定妥善辦理()。A．檔案移交 B．離職交接 C．保險金 D．住房公積金二、多項選擇題1．作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，以下()的知識是不可或缺的。A．對宏觀經(jīng)濟和金融狀況全方面的認識和了解 B．熟悉銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟中所起的作用C．熟知與自身崗位相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)及管理有關(guān)的法規(guī) D．深入了解金融監(jiān)管體制和所從事行業(yè)涉及的監(jiān)管規(guī)定 E．具備勝任本職工作的相關(guān)專業(yè)知識和技能2．銀行業(yè)從業(yè)人員的下述行為明顯違反了有關(guān)信息保密規(guī)定的有()。A．向與業(yè)務(wù)無關(guān)的人員或其他組織透露客戶的個人信息B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息 C．不妥善保管或銷毀填有客