法律現(xiàn)象與金融現(xiàn)象基礎(chǔ)關(guān)系的剖析(編輯修改稿)
2024-09-30 23:52 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 在法律（當(dāng)然是廣義的法律）的社會(huì)中能夠存在金融。道理很簡(jiǎn)單：金融行為能夠進(jìn)行一方面需要法律提供有效的規(guī)則，另一方面需要法律為其提供合法性方面的保障。正是從這個(gè)意義上而言，人類(lèi)社會(huì)中金融與法律存在一種基礎(chǔ)的共生關(guān)系。這種基礎(chǔ)的共生關(guān)系事實(shí)上到今日依舊存在。今日的金融活動(dòng)依然需要法律在兩個(gè)方面為其提供基礎(chǔ)：規(guī)則方面和合法性保障方面。大量的金融產(chǎn)品，事實(shí)上是以一系列的法律文本作為基礎(chǔ)的；而且同時(shí)是以這些法律文本能夠得到法院系統(tǒng)的有效支持為保障的。這里面，最基本的法律乃是彰顯契約自由的《合同法》，人們運(yùn)用《合同法》規(guī)則通過(guò)種種交易對(duì)權(quán)利義務(wù)進(jìn)行設(shè)定、分配，通過(guò)法律行為從而完成了金融產(chǎn)品的創(chuàng)設(shè)以及相關(guān)金融交易?，F(xiàn)代社會(huì)，金融系統(tǒng)日趨復(fù)雜化，金融產(chǎn)品也日趨復(fù)雜化，即與這種《合同法》提供的人們可以相對(duì)自由地通過(guò)法律行為來(lái)創(chuàng)設(shè)權(quán)利義務(wù)密切相關(guān)。民事法律所彰顯的契約自由構(gòu)成了金融系統(tǒng)日益復(fù)雜化的一個(gè)基礎(chǔ)因素。而相比于基礎(chǔ)形態(tài)的“普世”，金融習(xí)慣法形態(tài)則更多地屬于一些“地方性知識(shí)”。比較典型的是歐洲中古社會(huì)以后的商事法律。這種商事法律在早期并非由國(guó)家制定，而是在商人之間通過(guò)不斷的交易而“自生自發(fā)”形成。中世紀(jì)末期的地中海商人，已經(jīng)發(fā)展出一些相對(duì)完備的票據(jù)制度、破產(chǎn)制度、保險(xiǎn)制度等，這些商事規(guī)則同時(shí)為金融實(shí)踐的發(fā)展提供了法律準(zhǔn)據(jù)，或者說(shuō)，這些商事規(guī)則本身就是因應(yīng)了金融需求，與金融實(shí)踐相伴而生。因此，在這些法律里明晰地體現(xiàn)了金融與法的共生關(guān)系。到了近代，上述商事規(guī)則逐步為國(guó)家實(shí)定法所吸納，決定了今天我們所能看到的諸多金融法律制度的藍(lán)本。需注意的是，在一些法域，如古代中國(guó)，國(guó)家實(shí)定法以刑法為主，基本上不關(guān)注或較少民事問(wèn)題，在國(guó)家法律層面僅將民事問(wèn)題視為“細(xì)故”。因此實(shí)定法文本中較少關(guān)于民事法律包括涉及金融的民事法律的書(shū)寫(xiě)。但這不意味著中國(guó)古代不存在民事金融規(guī)則。事實(shí)上，同樣是通過(guò)商業(yè)習(xí)慣，中國(guó)古代商人群體依然能發(fā)展出相應(yīng)的規(guī)則及金融實(shí)踐，例如唐代的“飛錢(qián)”。宋元以后隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，類(lèi)似民間規(guī)則與金融實(shí)踐在不斷發(fā)展，典型的如明清以后發(fā)展迅猛的錢(qián)莊。中國(guó)傳統(tǒng)甚至發(fā)展出了一種獨(dú)特的涉及金融的擔(dān)保法律制度：典權(quán)。只是由于現(xiàn)代化的進(jìn)程中，傳統(tǒng)的中華法系被揚(yáng)棄，因而其相關(guān)的內(nèi)生制度包括某些金融制度未進(jìn)入現(xiàn)代法學(xué)的視野。因而今天我們所能看到的與法律共生的金融現(xiàn)象，一部分來(lái)自于法與金融的基礎(chǔ)形態(tài)，這一基礎(chǔ)形態(tài)的基石是契約規(guī)則。另一部分來(lái)自被逐步普世化的歐洲中古商人社會(huì)的地方性知識(shí)。上述兩種關(guān)系中，相對(duì)于外在的有計(jì)劃的設(shè)計(jì)而言，法律與金融的規(guī)則制度產(chǎn)生發(fā)展演進(jìn)都是自身自發(fā)的。這里面的法律，是最為典型的私法，也即市民社會(huì)的自治法律。私法最為顯著的特點(diǎn)是其運(yùn)作并不必然與政治國(guó)家發(fā)生關(guān)聯(lián)，當(dāng)事人意思高度自治。有了法律提供的基礎(chǔ)私法規(guī)則：交易自由，以及與之相伴的交易的責(zé)任分配，金融形式得以發(fā)展，通過(guò)社會(huì)本身的約定俗成，又會(huì)改寫(xiě)法律。今日之社會(huì)依舊如此，在法律的有效保障以及私法提供的權(quán)利義務(wù)自行創(chuàng)設(shè)機(jī)制下，金融形式與金融產(chǎn)品得以不停地演進(jìn)。 （二）通過(guò)立法對(duì)金融秩序的構(gòu)建 到了一定的階段，一種新的做法開(kāi)始出現(xiàn)了：人們運(yùn)用相關(guān)的知識(shí)，通過(guò)理性地規(guī)劃創(chuàng)立法律，從而創(chuàng)設(shè)新的金融形式。公司的相關(guān)法律很大程
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