電信企業(yè)資金監(jiān)管問(wèn)題思考(編輯修改稿)
2024-09-29 13:16 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 上劃下屬公司超限額資金及下?lián)軅淇?、統(tǒng)一企業(yè)對(duì)外支付款項(xiàng)、限定資金體內(nèi)流動(dòng)等功能；招商銀行企業(yè)網(wǎng)銀也提出要作集團(tuán)公司全國(guó)“網(wǎng)上結(jié)算中心”、“財(cái)務(wù)管理中心”。利用該行的網(wǎng)銀系統(tǒng)，可以實(shí)現(xiàn)全國(guó)范圍內(nèi)“集團(tuán)公司注冊(cè)賬戶集中操作”、“母公司統(tǒng)收統(tǒng)支”、“母公司授權(quán)子公司額度內(nèi)或超額度自主支付”、“子公司網(wǎng)上申報(bào)母公司逐筆審批”等集權(quán)程度不同的集團(tuán)管理模式。 電信企業(yè)作為大型的集團(tuán)公司，完全可以利用自身的資金量大的優(yōu)勢(shì)，利用各商業(yè)銀行之間的激烈競(jìng)爭(zhēng)，談判并選擇對(duì)集團(tuán)資金管理最為有利的網(wǎng)上銀行服務(wù)，同時(shí)也在企業(yè)內(nèi)部加強(qiáng)資金回籠的管理，實(shí)現(xiàn)資金管理的目標(biāo)，具體包括代理收費(fèi)的金融機(jī)構(gòu)、各種代理商、自身營(yíng)業(yè)分支機(jī)構(gòu)，對(duì)于代理收費(fèi)的金融機(jī)構(gòu)，已經(jīng)由前面電信企業(yè)和銀行的談判予以解決，資金回籠基本沒(méi)有問(wèn)題，自身的營(yíng)業(yè)分支機(jī)構(gòu)可以通過(guò)規(guī)章制度的建設(shè)予以完善，對(duì)于各種代理商，既應(yīng)該有相關(guān)的合同約束，也應(yīng)該有相應(yīng)的激勵(lì)措施，鼓勵(lì)對(duì)方早日歸還款項(xiàng)。 （二）完善電信企業(yè)自身的內(nèi)部控制，促進(jìn)代理資金的回籠 制定合理的結(jié)算流程和辦法，防止企業(yè)內(nèi)部資金的浪費(fèi)，合理規(guī)避經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，公司內(nèi)部各個(gè)部門(mén)都有自己的工作流程，部門(mén)之間工作界面有清晰的界定，部門(mén)乃至個(gè)人職責(zé)分明，避免管理上出現(xiàn)盲點(diǎn)及部門(mén)之間扯皮的
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