【文章內容簡介】 證、帳冊等。并抽查了 xxx 農村信用社聯(lián)合社的有關內控制度建設及執(zhí)行情況。調閱了 xxx 農村信用社自 2024 年1 月至 2024 年 6 月的會議記錄、查庫登記簿、稽核部門歷次檢 第 8 頁 共 17 頁 查記錄和信貸檔案等資料，重點審查了該社的各項經營管理情況。 審計的總體評價 xxx 同志在任職以來，根據調查了解、座談、談話和 21 份問卷調查來看，監(jiān)管部門和信用社員工高度評價，具有很突出的領導能力和管理水平，對工作能做到盡心盡職，在經營環(huán)境非常困難的形勢下，采 取各種措施帶領全體員工奮力拼搏，各項業(yè)務經營工作得到了長足的發(fā)展，取得了明顯的 成績。特別是信貸資金管理方面，不良貸款絕對額逐年減少，占用形態(tài)真實反映，沒有弄虛作假現(xiàn)象。近幾年來有力得支持了xxx 農村經濟的發(fā)展，同時自身經營成果也逐年提高，實現(xiàn)了雙贏目標，并且受到了 xxx 黨政和社會各界的好評。員工在各自的工作崗位上更加自覺遵紀守法和按章辦事，樹立對違規(guī)違紀思想上 “ 不愿為 ” ；通過建立健全各項規(guī)章制度，完善內控措施，從制度上、防范上做到 “ 不能為 ” ，認真查處違規(guī)違紀行為，挖掘歷史違規(guī)問題，嚴查重處，使其 “ 不敢為 ” ，從而有效地防止了各種案件的發(fā)生。通過檢查未發(fā)現(xiàn)在經營管理過程中有違法違規(guī)記錄、重大違規(guī)行為、未受到過監(jiān)管當局和上級部門的處罰。 一、信貸管理方面 xxx 同志在任職期間，始終堅持 “ 立足三農、服務三農 ” 的經營思想，緊緊圍繞 “ 增存、盤活、創(chuàng)收、案控 ” 工作，大力拓展業(yè)務范圍，提高農村信用社經營管理水平；積極配合和落實地方黨政實施的農村牧區(qū)產業(yè)結構調整工作，按照建設社會主義新農村的要求，調整信貸投向，加大信貸投放力 第 9 頁 共 17 頁 度，有力地推動了地方經濟的發(fā)展，使農信社真正成為 “ 推動縣域經濟發(fā)展的助推器 ” 和 “ 農牧 民自己的銀行 ” 。 支農力度逐年增大 全轄農村信用社在他帶領下，牢固樹立服務 “ 三農 ” 的經營思想，搶抓機遇，充分發(fā)揮信貸杠桿作用，大力支持農牧民增收、創(chuàng)收，有效地解決農牧民貸款難的問題， 2024 年 7 月末到 2024年 5 月末累計投放各項貸款 82595 萬元，有效 的支持了全縣的農牧業(yè)發(fā)展。近年來，多次受到縣委政府和上級領導的表彰和獎勵， xxx 農村信用聯(lián)社在支農上，成績是顯著的，使農村合作金融組織得到了進一步的發(fā)展。 不良貸款絕對額顯著下降 xxx 任職時， xxx 農村信用聯(lián)社 一度面臨不良貸款占比高、盤活困難多的問題。 2024 年 7 月末，全縣不良貸款余額實際高達 1763 萬元，占比達 %。針對這一情況，該同志主持制定了不良貸款清收管理辦法，并組織實施落實到基層信用社，實行全員責任清收。通過實施清非工作措施，有力地推動了全轄不良貸款清收工作，不良貸款絕對額明顯下降，成績顯著。截止 2024 年 5 月末，累計收回不良貸款 8356萬元，同時收回前兩屆法人代表形成的難以收回 “ 雙呆貸款 ”300 多萬元。截止 2024 年 5 月末，不良貸款余額為 912 萬元，比 2024年 7月末絕對額下降 851萬元，不良 貸款占比 %，比 2024 年 7 月末下降 個百分點。 第 10 頁 共 17 頁 二、存款方面增存工作取得了歷史性的突破，存款份額占到全縣四家金融機構的 ％，存量居全縣之首。增存工作成績顯著，這與該同志提倡大力改進服務方式，反對數(shù)字游戲和高息攬儲等不正當競爭，維護良性發(fā)展的金融環(huán)境是分不開的。從規(guī)范營業(yè)窗口服務入手，借鑒同行業(yè)優(yōu)質服務的成功經驗，推行個性化、親情化、標準化的客戶服務方式。努力探索增存工作新的增長點，降低資金組織成本，優(yōu)化存款結構，增大對公存款的份額。大力推行電子化服務，實現(xiàn)全轄 7 個營篇三：離 任審計報告 北京中天呈會計師事務所 beijingzhongtianchengcertifiedpublicaccountants關于對北京 *****發(fā)展有限責任公司原總經理 *****同志離任經濟責任的審計報告中天呈審字 [20242]第 60081 號 北京 *****投資發(fā)展有限責任公司：我們接受貴公司委托，于 2024 年 1 月 4 日開始對北京 *****投資發(fā)展有限責任公司（以下簡稱 *****）原總經理 *****同志 2024 年 1 月 1 日至 2024 年12 月 31 日任職期間（以下簡稱任職期間） 所應承擔的經濟責任進行了審計。審計過程中涉及的會計報表和其他相關資料由*****負責，我們的責任是通過履行相應的審計程序，真實反