【文章內容簡介】 確環(huán)節(jié)和要點。四是確保在上級行業(yè)務檢查中不出問題。采取 “ 二個集中 ” ， “4 個統(tǒng)一 ” 和 “5 個一樣的辦法 ” ，整理完善了信貸檔案，并得到市分行好評。五是加強對信貸業(yè)務的督促檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題，糾正問題。在幾年的自律監(jiān)管檢查中，發(fā)出整改通知書 21 份，并罰 1xxxx 次。有力地促進了信貸工作健康發(fā)展。先后收回各項貸款 310xxxx 萬元， 第 14 頁 共 30 頁 潛在風險貸款 160xxxx 萬元，收回 利息 30xxxx 萬元。 （五）加強后勤管理，切實搞好后勤保障工作。在分管辦室工作的過程中，認真履行職責，切實做好后勤保障工作。一是加強了文秘信息調研工作，公文的質量有了大幅度提高，在金融科研方面取得良好的效果；二是財務費用管理方面出臺一系列管理，節(jié)約各項費用支出 3xxxx 萬元，達到了增收節(jié)支的目的；三是規(guī)范車輛使用管理，嚴格執(zhí)行 “ 派車單 ” 制度，使車輛使用有序；四是建立了大宗物品集中采購制度，減少了不必要浪費；五是改變文印方式，降低了成本，提高了質量。 審計結果 一、主要問題 、審批要求 2 筆，金額 17xxxx 元。分別是： 20xx 年 12 月 28 日， XXX 營業(yè)所向 XXX 中學校發(fā)放流動資金一筆，期限 3 年，金額 17xxxx 元。未按支行審查、審批要求落實開立 3 個賬戶（基本賬戶、收費權質押專用賬戶和償債資金專戶）； 20xx 年 4 月 4 日 XXX 營業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款 1 筆，金額 xxxx 元，期限 3 年。支行審查、審批客戶應按月還款，但營業(yè)所與客戶制定的還款計劃為按年還款。 9 筆，金額 元。一是 XXX 營業(yè)所 20xx 年 12 月 14 日 ，向那天俊發(fā)放生產經營貸款 1xxxx 元，期限 3 年，用途為轉債承接。抵押擔保物為張啟良房屋兩套，但 第 15 頁 共 30 頁 土地他項權證僅 1 個，未注明以兩套房屋土地做抵押登記。二是營業(yè)所 20xx 年 6 月 10 日，向袁國超發(fā)放最高額生產經營貸款 1筆，金額 xxxx 元； 20xx 年 5 月 29 日，向高小軍發(fā)放最高額生產經營貸款 1 筆，金額 元； 20xx 年 6 月 15 日，向李庭祿發(fā)放最高額生產經營貸款 1 筆，金額 xxxx 元；。 20xx 年 6 月11 日，向張繼雄發(fā)放最高額生產經營貸款 1 筆，金額 xxxx 元；20xx 年 8 月 30 日，向鄧六生發(fā)放最高額生產經營貸 款 1 筆，金額 xxxx 元； 20xx 年 6 月 20 日，向高新文發(fā)放最高額生產經營貸款 1 筆，金額 xxxx 元； 20xx 年 6 月 16 日，向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款 1 筆，金額 xxxx 元，土地性質為劃撥； 20xx 年 6 月16 日，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款 1 筆，金額 xxxx 元，土地性質為劃撥。以上借款共計 8 筆，抵押物土地均未辦理抵押登記。 4 筆，金額 1xxxx 元。分別是。 20xx 年 6月 16 日， XXX 營業(yè)所向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款 1 筆，金額 xxxx元，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款 1 筆，金額 xxxx 元。借款合同未編 號，合同無貸款負責人印章； 20xx 年 6 月 20 日 XXX 營業(yè)所向扈春華發(fā)放生產經營貸款 1 筆，金額 xxxx 元，期限 1 年，合同內容填寫不完整； 20xx 年 4 月 4 日 XXX 營業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款 1 筆，金額 xxxx 元，期限 3 年，合同內容填寫不完整。 8 筆，金額 元。分別是： 20xx 第 16 頁 共 30 頁 年 4 月 5 日， XXX營業(yè)所向徐光友發(fā)放住房裝修貸款 元，20xx 年 4 月 4 日， XXX 營業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款 xxxx元，無配偶個人情況證明、戶籍證明，無擔保人個人情況證明；20xx 年 6 月 16 日， XXX 營業(yè)所向李碧海發(fā)放住房裝修貸款 xxxx元，抵押物清單中抵押權人未蓋章； 20xx 年 4 月 4 日， XXX 營業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款 xxxx 元，劃款扣款委托書未加蓋支行印章； 20xx 年 6 月 16 日， XXX 營業(yè)所向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款金額 xxxx 元； 20xx 年 6 月 16 日， XXX 營業(yè)所向高勇生發(fā)放住房裝修貸款 xxxx 元。上 6 筆借款資料中住房裝修合同無裝修總造價； 20xx 年 12 月 14 日， XXX 營業(yè)所向那天俊發(fā)放生產經營貸款 1xxxx 元。抵押擔保人張啟良和房屋所有權人張啟良無有權證明機關證明為同一人 。20xx 年 4 月 14 日， XXX 營業(yè)所向何菊芳發(fā)放個人生產經營貸款 元，期限 1 年。其劃款扣款賬戶為借款人配偶黃海泉，劃款扣款賬戶為黃海泉簽字，無借款人簽字。 xxxx，金額 1373xxxx 元。分別是： 20xx年 12月 28日， XXX營業(yè)所向 XXX白龍中學校發(fā)放流動資金一筆，期限 3 年，金額 17xxxx 元，現(xiàn)余額 16xxxx 元。 3 季度貸后管理報告無管戶經理簽字； 20xx 年營業(yè)部向 XXX 縣醫(yī)藥有限公司發(fā)放借新還舊貸款 1 筆，期限 1 年，金額 2xxxx 元無 3 季度貸后檢查報告； 20xx年向 XXX土地開發(fā)有限責任公司發(fā)放貸款 ， 第 17 頁 共 30 頁 現(xiàn)余額 1064xxxx 元。 20xx 年 10 月、 11 月、 12 月無貸后定期檢查表。 XXX縣交通局貸款 37xxxx元無 20xx年 3季度定期檢查表；20xx 年向 XXX 縣人民醫(yī)院發(fā)放借新還舊貸款 11xxxx 元，期限 1年。 XXX 縣電力有限責任公司貸款 2 筆，余額 181xxxx 元； 20xx－ 20xx 年，分 3 筆共向 XXX 縣星王巾被有限責任公司發(fā)放貸款 3筆，共計金額 60xxxx 元。以上 xxxx 貸后管理均未按期進行信用等級測評。 。支行資產經營部未按規(guī)定對 XXX 星王巾被有限責任公司、王大國、陶偉、何波海的不良貸款及時發(fā)出催收通知進行催收。 二、成因及責任認定 產生上述問題的原因是多方面的，既有主觀原因，又有客觀原因。現(xiàn)根據(jù)問題存在的不同情況，經審計工作組的審計、調查和分析后認為：其客觀原因主要是：經辦人員的在業(yè)務水平不高，對各項規(guī)章制度的學習不夠造成的。主觀原因是：各業(yè)務部門的自律監(jiān)管處罰不到位，工作的責任心不強形成的， XXX 同志應負一定的領導責任。 三、總體評價 本次審計共發(fā)出審計調查問卷 16 份，收回 16 份。其 中認為XXX 同志履行副行長職責為優(yōu)秀的 1xxxx，稱職的 xxxx。通過調查問卷和與部分員工座談，總體評價情況是： XXX 支行副行長 XXX 第 18 頁 共 30 頁 同志在任職期間組織制定了《中國農業(yè)銀行 XXX 支行費用管理實施細則》《、支行不良貸款控制辦法》、《 cms 系統(tǒng)維護管理辦法》、《貸后管理責任制》、《資產部績效考核辦法》等內部管理制度和辦法，對業(yè)務經營、防范風險發(fā)揮了一定的積極作用；員工關心的熱點是資產質量差、員工收入低、不良貸款占比高的問題等；職工對行長最滿意的是：具有開拓精神，業(yè)務能力較強，工作踏實，平易近人。 綜合 職工評價和現(xiàn)場審計的情況，審計組總體評價是。 XXX同志任現(xiàn)職以來，在市分行黨委的領導下，團結黨委一班人，認真學習馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論以及 jzm 同志 “3 個代表 ” 的重要論述和十六屆四中全會精神，掌握鄧小平理論的科學體系和 “3 個代表 ” 重要思想內涵，并將其作為行動指南。積極配合支持 “ 一把手 ” 工作，扎實工作，辛勤耕耘，以壓控不良為己任，以防范風險為前提，以提高效益為最終目標，竭力開展了一系列工作，促進了業(yè)務發(fā)展，為 XXX 農行形象的打造，為農行業(yè)務發(fā)展和經營效益的提升做出了一定的貢獻。但由于歷史原因，資產質 量尚待進 1 步提高，待消化的包袱還很沉重。但 XXX同志為 XXX 農行的發(fā)展還是作了大量艱苦細致的工作，履行副行長職責是稱職的。 第四篇：銀行副行長離任審計報告找文章到網更多原創(chuàng) 中國農業(yè)銀行縣支行：受中國農業(yè)銀行廣市分行的委托，駐廣元審 第 19 頁 共 30 頁 計辦事處于 2024 年 11 月 1 至 11 日，對你行副行長 XXX 同志任職期間（ 2024 年 11 月至 2024 年 9 月）的責任履行情況進行了現(xiàn)場審計?，F(xiàn)將有關情況報告如下：審計范圍 一、抽查機構 本次審計嚴格按照《中國農業(yè)銀行行長責任稽核操作規(guī)程 》進行。審計小組抽查了支行資金財務部、信貸管理部、客戶經理部、人事監(jiān)保部、資產風險經營部等業(yè)務部門，并依據(jù)該行所轄經營機構的具體狀況抽查了支行營業(yè)部、 XXX 分理處、 XXX、 X