xx市xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件處置及案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送工作實(shí)施細(xì)則(編輯修改稿)
2025-09-19 21:30 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 查的基礎(chǔ)上，我社嚴(yán)格按照 xxx 縣農(nóng)村信用社案件防范 第 3 頁(yè) 共 6 頁(yè) 自查工作的通知，遂項(xiàng)遂條地對(duì)照，一是對(duì)主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，重 點(diǎn)環(huán)節(jié)控制制度的落實(shí)情況，會(huì)計(jì)對(duì)帳制度落實(shí)情況，單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)銷戶管理，會(huì)計(jì)結(jié)算管理、印押（機(jī)）證分離管理，計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理，大額貸款、個(gè)人按揭貸款管理，庫(kù)房及重要空白憑證管理，重點(diǎn)崗位員工行為排查等進(jìn)行了全面檢查；二是在講求工作方式和方法，遵守為儲(chǔ)戶保密的前提下，面對(duì)面核對(duì)單位存款、個(gè)人存款，結(jié)合我社目前正在實(shí)行信貸崗位輪換的時(shí)機(jī)，對(duì)所有貸款 進(jìn)行賬外核查，全面排查是否有虛假存單及其截留、挪用、盜支客戶存款等問(wèn)題；全面排查是否存在借戶、冒名貸款；四是做好代收代付業(yè)務(wù)、核銷貸款、財(cái)務(wù)收支的專項(xiàng)檢 查工作。 三、存在的主要問(wèn)題 通過(guò)本次案件防范自查工作，發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題有： （一）重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行情況 未能實(shí)行重點(diǎn)崗位工作人員強(qiáng)制休假制度。 崗位設(shè)置不合理，主要是人員不足，未正確執(zhí)行崗位責(zé)任，不能實(shí)行印、押、證分管。 未能完整執(zhí)行信貸監(jiān)督檢查辦法。 柜員人員有時(shí)離開(kāi)柜臺(tái)未退出主屏。 （二）對(duì)帳制度落實(shí)情況 不能按
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