xx市xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件處置及案件(風(fēng)險)信息報送工作實施細則(編輯修改稿)
2024-09-19 21:30 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 查的基礎(chǔ)上，我社嚴格按照 xxx 縣農(nóng)村信用社案件防范 第 3 頁 共 6 頁 自查工作的通知，遂項遂條地對照，一是對主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況，重 點環(huán)節(jié)控制制度的落實情況，會計對帳制度落實情況，單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶管理，會計結(jié)算管理、印押（機）證分離管理，計算機系統(tǒng)管理，大額貸款、個人按揭貸款管理，庫房及重要空白憑證管理，重點崗位員工行為排查等進行了全面檢查；二是在講求工作方式和方法，遵守為儲戶保密的前提下，面對面核對單位存款、個人存款，結(jié)合我社目前正在實行信貸崗位輪換的時機，對所有貸款 進行賬外核查，全面排查是否有虛假存單及其截留、挪用、盜支客戶存款等問題；全面排查是否存在借戶、冒名貸款；四是做好代收代付業(yè)務(wù)、核銷貸款、財務(wù)收支的專項檢 查工作。 三、存在的主要問題 通過本次案件防范自查工作，發(fā)現(xiàn)的主要問題有： （一）重點環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行情況 未能實行重點崗位工作人員強制休假制度。 崗位設(shè)置不合理，主要是人員不足，未正確執(zhí)行崗位責(zé)任，不能實行印、押、證分管。 未能完整執(zhí)行信貸監(jiān)督檢查辦法。 柜員人員有時離開柜臺未退出主屏。 （二）對帳制度落實情況 不能按
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