【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 工作。為扎實(shí)推進(jìn)信貸管理系統(tǒng)順利上線，實(shí)現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)科學(xué)化、流程化、精細(xì)化管理，我聯(lián)社按照上級(jí)聯(lián)社要求，制定了《聯(lián)社信貸管理系統(tǒng)上線工作方案》，詳細(xì)部署系統(tǒng)上線工作，共分為組織、培訓(xùn)、建賬、切入四個(gè)階段，明確每個(gè)階段工作任務(wù)，要求各信用社認(rèn)真按照聯(lián)社《實(shí) 施方案》時(shí)間表安排的工作方法和步驟，加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，積極組織實(shí)施，全面推進(jìn)上線準(zhǔn)備各項(xiàng)工作順利開展。在做好信貸管理系統(tǒng)上線培訓(xùn)的同時(shí)，加大對(duì)基層社信貸檔案的搜集梳理、建賬等工作的指導(dǎo)與跟進(jìn)。基層各社主任為第一責(zé)任人，親自抓，負(fù)責(zé)安排好本網(wǎng)點(diǎn)數(shù)據(jù)的錄入工作。組織錄入人員加班加點(diǎn)，保質(zhì)保量完成數(shù)據(jù)補(bǔ)錄工作和全面完成建賬工作。 10月份信貸管理系統(tǒng)順利上線運(yùn)行。 （九）開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)和 “ 合規(guī)文化建設(shè)年 ”“ 三項(xiàng)整治 ” 活動(dòng)，強(qiáng)力推進(jìn)合規(guī)體系建設(shè)。 認(rèn)真落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)工作。根據(jù)省 聯(lián)社《 XX省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)實(shí)施意見》的要求，我聯(lián)社開展建立和維護(hù)全面風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制等工作，制定了《市農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面風(fēng)險(xiǎn)管理建設(shè)工作計(jì)劃》和印發(fā)了《關(guān)于做好全面風(fēng)險(xiǎn)管理近期工作的通知》，及時(shí)有效地推動(dòng)我聯(lián)社全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)工作，細(xì)化了各部門、各業(yè)務(wù)條線工作任務(wù)。對(duì)全年的全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)進(jìn)行了統(tǒng)籌安排，從學(xué) 第 10 頁(yè) 共 21 頁(yè) 習(xí)培訓(xùn)到制度梳理，從完善組織體系到風(fēng)險(xiǎn)文化的培養(yǎng)都做出了具體的計(jì)劃，為我聯(lián)社全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)奠定了良好的基礎(chǔ)。 組織開展 “ 合規(guī)文化建設(shè)年 ” 活動(dòng)。我聯(lián)社實(shí) 際情況制定了《市農(nóng)村信用合作聯(lián)社 “ 合規(guī)文化建設(shè)年 ” 活動(dòng)實(shí)施方案》，5月 31日上午，組織召開了 “ 合規(guī)文化建設(shè)年 ” 活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子、職能部門經(jīng)理、基層信用社正、副主任等 90 多人參加會(huì)議，我聯(lián)社對(duì)活動(dòng)的具體工作進(jìn)行了分工，宣傳發(fā)動(dòng)、自查整改、總結(jié)提高都做出了具體的時(shí)間安排，積極推進(jìn)我聯(lián)社創(chuàng)建 “ 合規(guī) 8226。和諧 ” 的企業(yè)文化，提高制度執(zhí)行力，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控能力。 梳理制度，完善合規(guī)建設(shè)機(jī)制。，數(shù)據(jù)大集中系統(tǒng)上線運(yùn)行后，無論操作或管理上都發(fā)生了變化，這些變化給內(nèi)控、風(fēng)險(xiǎn)管理帶來了新的要求。我聯(lián)社 及時(shí)組織布置各業(yè)務(wù)部門、管理?xiàng)l線、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要積極查找和識(shí)別系統(tǒng)運(yùn)行過程中存在的不足，認(rèn)識(shí)新的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，然后對(duì)照規(guī)章制度，對(duì)不適宜的制度要及時(shí)修訂完善，對(duì)沒有制度覆蓋的業(yè)務(wù)及時(shí)補(bǔ)訂制度，逐步完善操作風(fēng)險(xiǎn)控制，不斷提升內(nèi)控管理水平。制定了《市農(nóng)村信用合作聯(lián)社柜員管理試行辦法》、《市農(nóng)村信用合作聯(lián)社內(nèi)部現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)管理規(guī)定（試行）》等管理制度，使我聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理得到進(jìn)一步提高，使制度全面覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)。 開展 “ 三項(xiàng)整治 ” 活動(dòng)，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)。 第 11 頁(yè) 共 21 頁(yè) 今年來，我聯(lián)社認(rèn)真貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)、廣東銀監(jiān)局關(guān)于全 面開展抵質(zhì)押貸款風(fēng)險(xiǎn)排查，借名、假冒名貸款專項(xiàng)整治和置換、核銷不良貸款排查清理 “ 三項(xiàng)整治 ” 活動(dòng)的工作部署，我聯(lián)社在5 月底抽調(diào)信用社信貸骨干、部門相關(guān)人員和稽核特派員共 33人組成 9 個(gè)工作小組，負(fù)責(zé)對(duì) “ 三項(xiàng)整治 ” 活動(dòng)檢查工作。通過自查、整改、問責(zé)等一系列強(qiáng)力舉措的實(shí)施，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)。開展頂名、冒名、借名貸款深度排查、清收工作，按照換人對(duì)賬、多人多線對(duì)賬、上門核對(duì)和與客戶見面的原則，對(duì)貸款進(jìn)行全面排查，徹底暴露信貸發(fā)放和管理中的違規(guī)問題。 8 月 10 日，我社完成對(duì)核銷、置換貸款風(fēng)險(xiǎn)排查及抵質(zhì)押貸款風(fēng) 險(xiǎn)排查。 8 月 11 日全面進(jìn)入借名、假冒名貸款風(fēng)險(xiǎn)排查清理工作，到 12 月 30 日，共投入 3710 個(gè)工作日，排查了轄內(nèi)17 個(gè)信用社和聯(lián)社營(yíng)業(yè)部，外對(duì) 14282 筆，完成 %，金額79594 萬元，完成 %，內(nèi)查 12889 筆，完成 %，金額81199 萬元，完成 %。 （十）強(qiáng)化內(nèi)控管理，有效控制案件風(fēng)險(xiǎn)。 加強(qiáng)員工管理，落實(shí)案防制度。一是加強(qiáng)對(duì)高管人員、基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、重要崗位人員行為的監(jiān)督管理，加強(qiáng)對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的管理，看好案件集中發(fā)生的領(lǐng)域，嚴(yán)肅糾正有章不 循、違規(guī)操作行為，堅(jiān)決把好授權(quán)、檢查、控制關(guān)口和復(fù)核、審核、查對(duì)、交接、安全管理等重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的閘門，做到不留 第 12 頁(yè) 共 21 頁(yè) 盲區(qū)和死角。持續(xù)教育員工遠(yuǎn)離 “ 黃、賭、毒 ” 等行為，開展排查糾正員工經(jīng)商、炒股、買彩票等高風(fēng)險(xiǎn)行為，特別加強(qiáng)對(duì)重要崗位人員和行為異常人員的監(jiān)督。 建立有效的監(jiān)督檢查機(jī)制，加大稽核檢查力度。樹立以風(fēng)險(xiǎn)管理為導(dǎo)向的稽核理念，在常規(guī)稽核工作中，既查存在問題，又對(duì)存在的問題深入分析，提出改進(jìn)、規(guī)范的意見和建議；注重檢查經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)性；評(píng)價(jià)內(nèi)控制度有效性，重視事后監(jiān)督，注意事中控制和事 前防范，發(fā)現(xiàn)問題、揭露問題，同時(shí)認(rèn)真抓好督導(dǎo)整改工作，完善制度、堵塞漏洞，促進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理工作規(guī)范和完善，提升執(zhí)行力，把稽核的主要精力放在了抓落實(shí)、抓執(zhí)行、抓規(guī)范上。今年來，先后組織檢查共 13 次，其中，開展常規(guī)稽核活動(dòng) 2 次，開展案件防控風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查 1 次、職能部門全面風(fēng)險(xiǎn)管理有效性檢查 1 次、單位銀行賬戶專項(xiàng)檢查 2 次、柜員尾箱檢查 5 次、員工異常行為深度排查 1 次、借名與假冒名貸款排查 1 次，共發(fā)現(xiàn)存在問題 268 條，提出整改建議 104 條，發(fā)出督辦通知書 4 份，稽核整改通知書 36 份；處理違規(guī)責(zé)任人324 人，處罰金額 32108 元。 重視安全保衛(wèi)，杜絕事故發(fā)生。堅(jiān)持把 “ 安全就是效益 ”的理念灌輸?shù)矫课粏T工，把 “ 安全工作無小事 ” 詮釋到每個(gè)操作環(huán)節(jié)。按照 “ 誰主管，誰負(fù)責(zé) ” 、 “ 以人為本、預(yù)防為主、物防技防相結(jié)合 ” 的原則，針對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際要求，層層簽訂安全 第 13 頁(yè) 共 21 頁(yè)