【文章內容簡介】 徹落實 等情況進行了現(xiàn)場檢查，檢查中發(fā)現(xiàn)了許多問題。近期，省聯(lián)社稽核大隊將對我縣聯(lián)社實施合規(guī)經營專項稽核，綜合評價我縣聯(lián)社的合規(guī)程度，檢查涉及面廣，針對經營業(yè)務約 400 個具體項目。 第 9 頁 共 21 頁 為了迎接省聯(lián)社檢查組的到來，我社及時組織全體人員召開自查糾改工作動員會，對我社的財務、信貸、環(huán)境衛(wèi)生、安全保衛(wèi)等涉及信用社經營管理的全部內容進行了自查自糾。為確保自查工作取得成效，我們成立兩個合規(guī)自查自糾小組，落實責任，分工明確，一是信貸人員成立信貸管理類自查小組，由張明負責；第二個是內勤人員成立財務現(xiàn)金類自查小組，由楊雯負責 ，社主任負責本次糾改工作的全面監(jiān)督檢查?，F(xiàn)就檢查及糾改情況匯報如下： 一、財務方面 財務現(xiàn)金檢查小組對我社的對公賬戶管理、大額取款預約登記、抹帳登記、憑證印章、可疑交易、柜員卡授權、核銷、置換登記等方面進行了全面、細致的檢查，主要對從 2024 年 1 月至現(xiàn)在財務類所有內容進行了檢查糾改。 對于對公賬戶管理方面。我社現(xiàn)有對公存款賬戶 13 個，對全部對公賬戶的開戶資料、對帳單發(fā)出、收回、預留印鑒等進行了檢查。檢查發(fā)現(xiàn)其中有 2 個賬戶與實際法人不符，因為客戶已更換了法人， 檢查 時，我社的預留賬戶信息仍為原法人，針對此問題，內勤人員及時與相關單位取得聯(lián)系，完善了客戶信息，變更了法人資料，確保對公存款賬戶符合《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》及其他相關規(guī)定。 第 10 頁 共 21 頁 檢查小組通過查閱 2024 年 1 月 1 日至現(xiàn)在的所有憑證，主要針對大額現(xiàn)金取款預約、抹帳登記、憑證印章加蓋、作廢憑證等進行了全面自查。規(guī)范了大額現(xiàn)金取款預約制度，補充完善了登記簿，裝訂了取款人身份證及核查信息并進行了歸檔管理；對每一筆抹帳進行了嚴格審察，補充填寫了抹帳登記簿相關要素；對已作廢憑證檢查是否剪角、貼號、加蓋 “ 作廢 ” 印章等，規(guī)范化作廢憑證管理；查看每份憑證印章是否齊全，不齊的進行補齊；查看有無票面登記，補充完善。 針對相關規(guī)定需設立的 51 個登記簿，逐個進行核對、檢查，沒有的及時進行了設立，登記不全的按照相關規(guī)定補充登記。 對于以前柜員卡授權管理混亂的情況，設立了柜員卡交接登記簿，并嚴格按照有關規(guī)定授權，補齊了授權委托書。 對于可疑交易報告的相關資料進行全面檢查，補充完善，事后監(jiān)督的缺失印章的補充加蓋了印章；建立了核銷、置換登記簿。 嚴格庫存現(xiàn)金限額管理，無特殊情 況，嚴禁超庫存限額，5000 元以上現(xiàn)金必須入保險柜管理，嚴格按照相關規(guī)章制度辦理。 二、信貸方面 信貸檢查小組對于存量貸款全部信貸資料逐戶檢查，主要從資料規(guī)范、貸后檢查報告、五級分類、新規(guī)執(zhí)行、農戶資信檔案 第 11 頁 共 21 頁 等方面進 行了全面自查糾改。 對貸款檔案資料進行逐戶檢查，主要檢查合同文本填寫是否規(guī)范，對于沒有填寫資金回籠賬號、戶名、開戶行，沒有約定支付方式等要素要素填寫不全的進行補充完善。 重點對萬元以上貸款按季補齊了貸后檢查報告，對我社僅有的一個公司客戶按 月補充貸后檢查報告。 按季度打印了 30 萬元以下自然人矩陣分類認定表，裝訂成冊， 30 萬元以上逐筆打印五級分類認定表，并報聯(lián)社審批后裝訂入檔。并做好會議記錄， 30 萬元以上逐筆說明。 重點檢查了 10 萬元以上貸款的支付資料，對于采取自主支付的補充完善資金使用情況相關資料，受托支付的完善了有關資金使用的合同、協(xié)議等，并打印了支付通知書，一并裝訂入檔管理。 檢查貸款資料申請、征信查詢、調查報告、審批、發(fā)放等時間的前后順序是否合理，時間順序不對的及時進行更正，并確保以后發(fā)放貸款必 須嚴格操作程序，并指定專管員審查。 聯(lián)社檢查組檢查出我社信用戶利率執(zhí)行不準確的問題，我社及時組織信貸人員認真學習，并從檢查日起，一律執(zhí)行 ‰ 。 對我社的農戶資信檔案進行了整理，以前年度缺失及填寫不規(guī)范的內容進行了全面補充規(guī)范，做好會議記錄，整理歸檔， 第 12 頁 共 21 頁 統(tǒng)一管理。 對新放貸款嚴格按照新的貸款管理規(guī)定操作，規(guī)范信貸資料，特別是對借款人、擔保人結婚證、征信報告、影像資料等收集歸檔， 嚴格按照貸款新規(guī)的支付管理操作，確保貸款資金使用的真實、合規(guī)。 三、 其他方面 我社及時聯(lián)系了綠化行業(yè)人員，為院內花園種植了綠化苗木；更換了原來陳舊、破爛的辦公桌椅，美化了辦公環(huán)境；安裝了太陽能，整修了自來水管道等，全面提高了我社企業(yè)文化建設。 組織全社人員對監(jiān)控設備的操作作用進行了現(xiàn)場學習熟練，并對全社涉及安全保衛(wèi)方面的各個環(huán)節(jié)進行了全面檢查，發(fā)現(xiàn)問題的及時糾改，消除隱患，確保安全無事故。 通過本次全面的自查自糾工作，促進了我們更加合規(guī)穩(wěn)健、持續(xù)經營，促進了各項業(yè)務工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下了堅定基礎。 第三篇：信用社合規(guī)自 查報告合規(guī)自查報告 我叫，今年歲，學歷，從事信用社工作年，年至年在信用社工作，年至今在聯(lián)社工作，現(xiàn)任。現(xiàn)將合規(guī)自查報告如下： 一、思想進步，政治堅