4落實銀行帳戶實名制的思考及措施范文合集(編輯修改稿)
2024-09-11 16:44 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 內(nèi)部管理制度需要決定是否拒絕為該客戶辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)。銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)制定明確、合規(guī)的操作規(guī)程，指導(dǎo)柜面人員正確辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)。銀行機(jī)構(gòu)如果決定為客戶辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)，應(yīng)詳細(xì)登記客戶準(zhǔn)確的聯(lián)系方式（如通訊地址、電話等），并在辦理業(yè)務(wù)后及時采取其他措施對該相關(guān)個人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實。如其居 第 3 頁 共 5 頁 民身份證經(jīng)核實確屬虛假證件，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)立即停辦相關(guān)賬戶的支付結(jié)算業(yè)務(wù)。對于開戶業(yè)務(wù)，銀行機(jī)構(gòu)還應(yīng)及時通知該客戶撤銷賬戶，并將有關(guān)情況向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告 ；對于變更賬戶業(yè)務(wù)，銀行機(jī)構(gòu)還應(yīng)及時采取適當(dāng)?shù)难a(bǔ)救措施，并將有關(guān)情況向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告。據(jù)統(tǒng)計，自聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)建成運(yùn)行以來，全國銀行機(jī)構(gòu)共聯(lián)網(wǎng)核查了 3200 多萬筆，經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)客戶出示的居民身份證系虛假證件的案例有2500 多起，其中 230 多起具有違法犯罪嫌疑的案件已經(jīng)移送當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。另外，當(dāng)核查結(jié)果不一致時，相關(guān)個人自動放棄辦理業(yè)務(wù)的近 10 萬人次，聯(lián)網(wǎng)核查的社會效果初步顯現(xiàn)。目前，全國每天聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)量 120 多萬筆，聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)整體上運(yùn)行平穩(wěn)，核查響應(yīng)速度較快，各項業(yè)務(wù)辦理正常，聯(lián)網(wǎng)核查工作 正平穩(wěn)、
環(huán)評公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1