4落實(shí)銀行帳戶實(shí)名制的思考及措施范文合集-資料下載頁
2025-09-02 16:44本頁面
【正文】 效的、各家商業(yè)銀行都必須共同遵守的客戶身 份識(shí)別考評(píng)方法，對(duì)識(shí)別客戶身份進(jìn)行嚴(yán)格的法律規(guī)定，實(shí)現(xiàn)政府部門間系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，創(chuàng)建信息共享平臺(tái)，真正實(shí)現(xiàn) “ 了解 你的客戶 ” ，完善賬戶管理的操作手段，切實(shí)防止存款人利用多頭開戶、逃廢債務(wù)和進(jìn)行洗錢犯罪的重要措施。另一方面，加強(qiáng)實(shí)名驗(yàn)證的法律宣傳和實(shí)際執(zhí)行。提高實(shí)名驗(yàn)證的立法層次，制定確認(rèn)客戶身份真實(shí)性及證明材料合規(guī)性的有效途徑與方法，加強(qiáng)銀行信息化建設(shè)，提高市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的誠(chéng)信度。 四、提升科技手段的有效性。首先，提高信息共享的范圍和程度。 盡快優(yōu)化全國(guó)銀行賬戶管理系統(tǒng)，建立與相關(guān)部門的客 戶信 第 5 頁 共 5 頁 息系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)資料審查和賬戶年檢，提高不動(dòng)戶管理水平，簡(jiǎn)化流程，提高效率。其次，提高特殊信息的管理效率和安全等級(jí)。實(shí)現(xiàn)與人行及銀行機(jī)構(gòu)相關(guān)系統(tǒng)的對(duì)接，對(duì)賬戶的現(xiàn)金、支付結(jié)算管理，特別是大額支付情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，及時(shí)掌握現(xiàn)金流信息和社會(huì)信用情況，為反洗錢、征信采集工作提供數(shù)據(jù)支持。最后，提高數(shù)據(jù)庫的完備性和安全性。進(jìn)一步完善銀行賬戶數(shù)據(jù)庫管理，實(shí)現(xiàn)銀行賬戶全流程控制，真正形成完整的全社會(huì)的銀行賬戶管理系統(tǒng)。
環(huán)評(píng)公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1