外匯業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)(編輯修改稿)
2025-04-24 13:05 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 載的數(shù)據(jù)信息進(jìn)行核對(duì)，保證錄入數(shù)據(jù)信息的準(zhǔn)確、完整。 ? 銀行辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，；錄入信息出現(xiàn)錯(cuò)誤的，應(yīng)按規(guī)定即使進(jìn)行修改、撤消、沖正，并對(duì)沖正原因及原錯(cuò)誤交易業(yè)務(wù)參號(hào)在 “備注 ”欄中予以記錄。 個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案 ? 當(dāng)個(gè)人個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)發(fā)生全國(guó)性系統(tǒng)故障導(dǎo)致系統(tǒng)癱瘓時(shí)，國(guó)家外匯管理局將會(huì)通知啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。 ? 在系統(tǒng)故障期間，銀行可正常辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。除不需登陸個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)外，銀行仍按原規(guī)定辦理業(yè)務(wù)。 ? 銀行辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)信息做詳細(xì)的臺(tái)帳登記。系統(tǒng)恢復(fù)正常后 48小時(shí)之內(nèi)，銀行應(yīng)完成對(duì)系統(tǒng)故障期間辦理業(yè)務(wù)信息的補(bǔ)錄工作，并在補(bǔ)錄信息時(shí)，在備注欄注明“全國(guó)系統(tǒng)故障補(bǔ)錄數(shù)據(jù)”，在系統(tǒng)恢復(fù)正常后 72小時(shí)之內(nèi)，將補(bǔ)錄數(shù)據(jù)的筆數(shù)、金額以及故障期間發(fā)生的問題以書面形式報(bào)告國(guó)際業(yè)務(wù)部。 信用卡柜臺(tái)操作 ? 一 、 購(gòu)匯還款 ? 信用卡購(gòu)匯額不得超過境內(nèi)卡已形成的外幣透支額 ， 且必須直接用于償還已形成的透支款 ， 等值 1萬 （ 含 ） 美元以上的購(gòu)匯應(yīng)審核本人和代理人 （ 如有 ） 的身份證件并復(fù)印留存 。 ? 個(gè)人境內(nèi)卡購(gòu)匯還款業(yè)務(wù)，按照外幣卡管理的有關(guān)規(guī)定辦理，暫不實(shí)施總額限制。因私購(gòu)匯存入信用卡款項(xiàng)（購(gòu)匯還款除外）及境內(nèi)外幣卡的取現(xiàn)結(jié)匯視同一般結(jié)售匯納入總額管理和個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)。 ? 二 、 外幣現(xiàn)鈔存取款 ? 個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶 （ 包括異地通存通兌賬戶 、 信用卡 ） 存入外幣現(xiàn)鈔 ， 當(dāng)日累計(jì)等值5000美元以下 （ 含 ） 的 ， 可以在銀行直接辦理；超過上述金額的 ， 憑本人有效身份證件 、 經(jīng)海關(guān)簽章的 《 中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單 》 或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理 。 銀行應(yīng)在相關(guān)單據(jù)上標(biāo)注存款銀行名稱 、 存款金額及存款日期 。 ? 個(gè)人從名下各賬戶提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值 1萬美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理；超過上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向銀行所在地外匯局事前報(bào)備。銀行憑本人有效身份證件和經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)，備案表第二聯(lián)由銀行留存。 ? 三 、 結(jié)售匯業(yè)務(wù) ? 信用卡以下情況的結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng) : ? （ 1） 因私購(gòu)匯款項(xiàng)存入信用卡 （ 境內(nèi)卡使用購(gòu)匯還款除外 ） ? （ 2） 境內(nèi)外幣卡的柜臺(tái)取現(xiàn)結(jié)匯 問答 ? 持中華人民共和國(guó)護(hù)照及境外永久居留證的個(gè)人按境內(nèi)個(gè)人還是境外個(gè)人進(jìn)行管理？ ? 對(duì)于持中華人民共和國(guó)護(hù)照及境外永久居留證的個(gè)人按境外個(gè)人進(jìn)行管理。銀行在為其辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，在個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)中“國(guó)別”欄選擇“中國(guó)”，“護(hù)照號(hào)”欄輸入護(hù)照號(hào)，同時(shí)在信息錄入頁(yè)面“備注”欄中輸入永久居留證號(hào)。對(duì)僅持中華人民共和國(guó)護(hù)照的個(gè)人，不能辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù) ? 如何錄入港澳臺(tái)居民證件？ ? 港澳居民來往內(nèi)地通行證錄入地區(qū)代碼和前 9位號(hào)碼，臺(tái)灣居民來往大陸通行證錄入地區(qū)代碼和前 8位號(hào)碼，最后的順序碼無須錄入。 ? 境外個(gè)人姓名太長(zhǎng)，無法錄入姓名欄，如何處理？ ? 可在“姓名”欄內(nèi)錄入姓名簡(jiǎn)稱，在“備注”欄內(nèi)錄入全名。 ? 個(gè)人所購(gòu)?fù)鈪R是否都可以存入本人的外匯儲(chǔ)蓄帳戶？ ? 境內(nèi)個(gè)人年度總額內(nèi)外所購(gòu)?fù)鈪R、境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入購(gòu)匯均可以存入本人外匯儲(chǔ)蓄帳戶（購(gòu)匯后直接存入的應(yīng)為現(xiàn)匯戶） ? 個(gè)人在同一銀行柜臺(tái)提取 A帳戶資金，并轉(zhuǎn)存到本人或直系親屬的 B帳戶，帳戶資金沒有離開柜臺(tái)，單次轉(zhuǎn)存資金超過等值 1萬美圓是否需到外匯局報(bào)備？ ? 該種情況下，單次轉(zhuǎn)存超過等值 1萬美圓不需到外匯局報(bào)備。 ? 個(gè)人結(jié)售匯資金屬性如何填寫？ ? 122旅游：指跨境從事商務(wù)、探親、留學(xué)、就醫(yī)、觀光、朝覲等活動(dòng)的外匯收入結(jié)匯。 境內(nèi)個(gè)人出境旅游節(jié)余外匯結(jié)匯；境外個(gè)人在華旅游期間將外匯（包括外幣現(xiàn)鈔、旅行支票和銀行卡等）結(jié)匯用于購(gòu)買貨物或接受服務(wù)；境外個(gè)人支付房租、生活消費(fèi)、就醫(yī)學(xué)習(xí)的外匯結(jié)匯計(jì)入本項(xiàng)目。 ? 131職工報(bào)酬和贍家款：包括職工報(bào)酬和贍家款項(xiàng)下的外匯收入結(jié)匯。職工報(bào)酬指在境外工作的我國(guó)居民個(gè)人的外匯收入結(jié)匯。贍家款指我國(guó)居民個(gè)人接受境外親屬提供的用以贍養(yǎng)親屬的外匯收入結(jié)匯。 第三章、開具存款證明書 ? 在我行存滿三個(gè)月以上的外幣定期儲(chǔ)蓄存款 ，需要辦理申請(qǐng)出國(guó)手續(xù)或其他原因要求銀行開具 “ 儲(chǔ)蓄存款證明書 ” 時(shí)，可向原存款營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提供可靠文件材料（如索取證明方面的有關(guān)文件），填具“ 申請(qǐng)承諾書 ” ，經(jīng)審查后，由銀行開具 “ 儲(chǔ)蓄存款證明書 ” ，以滿足客戶辦
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