國際貿(mào)易結(jié)算及融資業(yè)務(wù)培訓(xùn)(編輯修改稿)
2025-04-24 12:44 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 letter of Credit) 的基礎(chǔ)上，要求銀行給他的供貨商再開立一個信用證 (Subsidiary Letter of Credit)以便其供貨商為他提供所需的貨物或服務(wù) 背對背信用證的特點 ? 中間商需要背對背信用證的開證額度 ? 以主信用證為基礎(chǔ)，但又獨立于主信用證 ? 中間商與供貨商的貨款結(jié)算，并不以主信用證項下收款為前提。 ? 短期出口信用險承保范圍： ? ①買方破產(chǎn)或無力償付債務(wù)；②買方拖欠 ? 在出口商投保中國出口信用保險公司短期出口信用保險項下，并根據(jù)出口商、銀行及中信保簽訂的《賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議》規(guī)定，將其擁有的賠款權(quán)益轉(zhuǎn)讓予銀行的前提下，銀行向其提供的一種短期貿(mào)易融資業(yè) ? 務(wù)。 短期出口信用險及項下融資業(yè)務(wù) 浦發(fā)銀行離岸業(yè)務(wù) ? 浦發(fā)銀行離岸銀行業(yè)務(wù) (Offshore Banking Business)是指浦發(fā)銀行在中國內(nèi)地為中國境外（含港、澳、臺地區(qū)）居民提供的存款、貸款、結(jié)算等海外銀行服務(wù)。它以中國境外（含港、澳、臺地區(qū)）居民的業(yè)務(wù)交易為主體， 以境外的可自由兌換貨幣為交易對象，基本上不受中國國內(nèi)外匯管制及稅制限制、不受市場所在地經(jīng)濟發(fā)展?fàn)顩r和資金實力的限制、具有較大的業(yè)務(wù)靈活性。 離岸賬戶開戶對象－“境外非居民” ?境外（含港、澳、臺地區(qū)）的法人 在境外注冊的中資境外投資企業(yè)，政府機構(gòu)，國際組織及其他經(jīng)濟組織，包括中資金融機構(gòu)的海外分支機構(gòu) ?境外（含港、澳、臺地區(qū)）的自然人 ?經(jīng)營離岸業(yè)務(wù)的境內(nèi)金融機構(gòu) ? ?海外公司在境外注冊成立后即可在浦發(fā)銀行開立離岸賬戶 離岸賬戶服務(wù)特點 ? 開設(shè)在境內(nèi)銀行的境外賬戶 （目前境外公司的離岸賬戶將開設(shè)在浦發(fā)銀行總行） ? 外匯現(xiàn)匯賬戶，離岸賬戶幣種為可自由兌換的貨幣 ? 離岸賬戶向境內(nèi)在岸賬戶匯劃資金視同境外匯入（投資中轉(zhuǎn)、驗資、貿(mào)易收匯核銷等） 離岸賬戶匯劃資金說明 浦發(fā)銀行 離岸賬戶 （境外公司） 其他境內(nèi)銀行 離岸賬戶 （境外公司） 境內(nèi)銀行 在岸賬戶 (境內(nèi)公司 ) 境外銀行賬戶（境外公司） 在岸銀行按照結(jié)匯售付匯、貿(mào)易進口付匯和出口收匯核銷管理規(guī)定辦理 賬戶資金進出自由 在岸賬戶資金匯往離岸賬戶 在岸匯出行按照售付匯管理規(guī)定和貿(mào)易 進口付匯核銷規(guī)定辦理 在岸匯入行按照結(jié)匯管理規(guī)定和出口收匯核銷規(guī)定辦理 離岸賬戶資金匯往在岸賬戶 浦東發(fā)展銀行 浦發(fā)銀行離岸銀行服務(wù)方案 股權(quán)轉(zhuǎn)讓交易資金離岸托管服務(wù)方案 ? 業(yè)務(wù)需求 ? 在岸 A公司欲將其擁有的 C集團的全部股權(quán)轉(zhuǎn)讓給收購方境外 B公司； ? C集團唯一的資產(chǎn)是位于國內(nèi)的 XX商廈， B公司希望通過收購 C集團的股權(quán)獲得該處物業(yè)的所有權(quán)； ? B公司用于收購的資金來源于境外的外匯資金； ? B公司擔(dān)心收購資金一旦進入國內(nèi)，如果收購不成再匯往國外手續(xù)會相當(dāng)麻煩，并造成損失。同時， A公司也擔(dān)心一旦股權(quán)轉(zhuǎn)讓手續(xù)辦妥后，收購方的資金不落實造成損失； 浦 浦 浦 浦 浦 浦 浦 浦 浦 浦浦 浦 浦 浦 浦 浦 浦 浦 浦浦 浦 浦 浦 浦 浦 浦 浦 浦 浦浦 浦 浦 浦 浦 浦 浦 浦 浦在 岸 分 行 收 款賬 戶離 離 離 離 離 離離 離 離 離 離 離離 離 離 離 離 離 離 離離 離 離 離 離 離 離離 離 離 離 離 離 離 離離 離 離 離 離 離 離 離 離 離 離 離 離 離 離 離離 離 離 離 離 離 離 離 離 離 離 離 離 / 離 離 離 離 離 離 離 離離 、 在 岸 聯(lián) 動 股 權(quán) 轉(zhuǎn) 讓 交 易 資 金 托 管 流 程 圖跨境人民幣 跨境人民幣收付業(yè)務(wù)基本概念 3 1跨境人民幣收付業(yè)務(wù)對境內(nèi)外經(jīng)企業(yè)的積極意義 3 2浦發(fā)銀行跨境人民幣收付業(yè)務(wù)開展情況 3 3 4跨境人民幣收付業(yè)務(wù)操作流程簡介 3 5跨境人民幣收付業(yè)務(wù)試點企業(yè)要求 ? 跨境人民幣收付業(yè)務(wù)本質(zhì)上是人民幣用于國際結(jié)算 。 即在國際支付中以人民幣作為計價和結(jié)算的貨幣。在境內(nèi)企業(yè)與境外企業(yè)進行國際支付時，境內(nèi)企業(yè)可以直接用人民幣支付。 ? 開放業(yè)務(wù)范圍 ? 以人民幣作為支付貨幣的信用證結(jié)算業(yè)務(wù)及相關(guān)融資業(yè)務(wù) ? 以人民幣作為支付貨幣的托收 /代收結(jié)算業(yè)務(wù)及相關(guān)融資業(yè)務(wù) ? 以人民幣作為支付貨幣的匯款結(jié)算業(yè)務(wù)及相關(guān)融資業(yè)務(wù) ? 以人民幣作為支付貨幣的相關(guān)清算服務(wù) ? 跨境人民幣收付業(yè)務(wù) 從貨物貿(mào)易發(fā)展到服務(wù)貿(mào)易和其他非貿(mào)項下 目標(biāo)區(qū)域從東盟十國發(fā)展到全球 服務(wù)貿(mào)易和其他非貿(mào)項下業(yè)務(wù)無需企業(yè)名單管理 進口貨物貿(mào)易無需企業(yè)名單管理 試點地區(qū)已擴大至全國 20個省 (直轄市、自治區(qū) ) NRA人民幣賬戶服務(wù)啟動 政策演變 規(guī)避匯率風(fēng)險 降低成本，改善財務(wù)狀況 簡便貿(mào)易流程 ，加快資金周轉(zhuǎn) 跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算 品種豐富 ,成本更低的貿(mào)易融資服務(wù) 增加我國企業(yè)跨境貿(mào)易談判籌碼 2 3 4 5 形成 “雙贏” 成本低，談判易 不需占用外債指標(biāo) 使境外客戶產(chǎn)生對人民幣的需求 避免無必要的制裁 人民幣升值預(yù)期對境外出口商有利。本國進口商也避免了匯率風(fēng)險。因此使用人民幣結(jié)算一方提高收益，一方鎖定風(fēng)險。 降低財務(wù)成本也就是降低商務(wù)成本，談判時可以獲得 更大的談判空間 。 跨境人民幣業(yè)務(wù)不 需占用外債指標(biāo) 。企業(yè)的遠期信用證、融資性對外擔(dān)保均可 突破外債對賬期的限制， 充分尊重企業(yè)雙方在賬期方面的真實意愿。 我行將為境外客戶推出跨境貿(mào)易人民幣資產(chǎn)管理方案。境外客戶需要獲得人民幣來配置我行的優(yōu)質(zhì)人民幣資產(chǎn)。因此，境外客戶的配置
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