企業(yè)年金基金投資管理培訓(xùn)(編輯修改稿)
2025-03-29 10:24 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 計(jì)劃合作存在一定限制 ， 無法解決多家銀行托管問題 ， 比如同中行 、 農(nóng)行建立集合年金計(jì)劃 ， 對(duì)工行托管客戶就不適用 ， 必須考慮例外情況的解決辦法 。 11 ?泰康資產(chǎn)開展企業(yè)年金投資管理模式 —— 準(zhǔn)集合年金模式 集合年金產(chǎn)品 單獨(dú)開立賬戶 企業(yè)年金客戶 （委托人） 法人受托機(jī)構(gòu) （泰康養(yǎng)老） 企業(yè)年金客戶 （委托人） 企業(yè)年金客戶 （委托人） 托管人（光大） 賬管人（光大） 投資管理人 （泰康資產(chǎn)） 優(yōu)選 配置 投資 組合 債券 增強(qiáng) 投資 組合 12 ?泰康資產(chǎn)開展企業(yè)年金投資管理模式 —— 準(zhǔn)集合年金模式 ? 解決眾多中小規(guī)模客戶企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資管理問題 ， 由委托人選擇法人受托機(jī)構(gòu)設(shè)立的集合年金計(jì)劃 ， 年金基金財(cái)產(chǎn)在投資管理人設(shè)立的集合年金產(chǎn)品中進(jìn)行配置； ? 解決勞動(dòng)部目前還沒有出臺(tái)具體的集合年金計(jì)劃管理辦法的問題； ? 準(zhǔn)集合年金模式具有兩個(gè)突出特點(diǎn)：一 、 投資管理人只有泰康資產(chǎn)一家；二 、 投資組合全部投資于開放式基金 。 13 ?泰康資產(chǎn)企業(yè)年金投資組合 四 +一 優(yōu)選 配置 投資 組合 基金 精選 投資 組合 債券 增強(qiáng) 投資 組合 貨幣 增強(qiáng) 投資 組合 穩(wěn)健 增值 投資 組合 + 14 ?投資范圍：限于法律、法規(guī)或監(jiān)管部門允許投資的具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法公開發(fā)行上市的包括固定收益類產(chǎn)品、權(quán)益類產(chǎn)品、貨幣類產(chǎn)品以及新股申購(gòu)等投資工具及流動(dòng)性管理工具。 投資組合的范圍為：固定收益類資產(chǎn)占組合資產(chǎn)凈值的比例為 20— 50%，在風(fēng)險(xiǎn)有限可控的基礎(chǔ)上獲取穩(wěn)定長(zhǎng)期收益；權(quán)益類資產(chǎn)占組合資產(chǎn)凈值的比例為 0— 30%，其中股票投資上限 20%，以發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)增值機(jī)會(huì)并取得超額收益；現(xiàn)金及貨幣類產(chǎn)品占組合資產(chǎn)凈值的 20— 80%。 ? 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)： 25% 滬深 300指數(shù)收益率＋ 75% 一年定期存款利率 。 ?風(fēng)險(xiǎn)收益特征：風(fēng)險(xiǎn)適中 ， 投資組合在衡量投資收益與風(fēng)險(xiǎn)之間的配比關(guān)系時(shí) ， 以力爭(zhēng)本金安全為第一要旨 ， 在此基礎(chǔ)上爭(zhēng)取較高的收益 。 ?泰康資產(chǎn)企業(yè)年金投資組合 —— 優(yōu)選配置投資組合 15 ?投資范圍：限于法律、法規(guī)或監(jiān)管部門允許投資的具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法公開發(fā)行上市的包括固定收益類產(chǎn)品、權(quán)益類產(chǎn)品、貨幣類產(chǎn)品以及新股申購(gòu)等投資工具及流動(dòng)性管理工具。 投資組合的范圍為：固定收益類資產(chǎn)占組合資產(chǎn)凈值的比例為 20— 50%，在風(fēng)險(xiǎn)有限可控的基礎(chǔ)上獲取穩(wěn)定長(zhǎng)期收益；現(xiàn)金及貨幣類產(chǎn)品占組合資產(chǎn)凈值的 20— 80%；權(quán)益類資產(chǎn)占組合資產(chǎn)凈值的比例為
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