融資融券(客戶(hù)宣傳版)(編輯修改稿)
2025-03-26 10:46 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 提高至補(bǔ)倉(cāng)維持擔(dān)保比例以上（含） ，公司進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)。 （ 1）維持擔(dān)保比例：指客戶(hù)擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例。 維持擔(dān)保比例 =（現(xiàn)金 +信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值） /（融資金額 +融券賣(mài)出證券數(shù)量 市價(jià)+利息及費(fèi)用總和） （ 2）公司將根據(jù)市場(chǎng)狀況，對(duì)上述補(bǔ)倉(cāng)維持擔(dān)保比例、平倉(cāng)維持擔(dān)保比例的具體閥值進(jìn)行調(diào)整，并提前向客戶(hù)公告。 三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則 19 （十一）期限和費(fèi)用 ? 期限： ? 融資融券最長(zhǎng)期限不超過(guò)六個(gè)月 。 期限順延的 ， 應(yīng)符合 《 證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法 》 和證券交易所規(guī)定的情形； ? 融資融券期限從客戶(hù)實(shí)際使用資金和證券之日起計(jì)算 。 ? 費(fèi)用： ? 融資利率不低于中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率 。 ? 融資利息和融券費(fèi)用按照客戶(hù)實(shí)際使用資金和證券的天數(shù)計(jì)算 。 三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則 20 三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則 （十二）融資融券交易 交易類(lèi)型 普通委托申報(bào)指通過(guò)信用證券賬戶(hù)買(mǎi)賣(mài)擔(dān)保物的申報(bào) 。 普通買(mǎi)入 普通賣(mài)出 21 三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則 （十二）融資融券交易 交易類(lèi)型（續(xù)） 融資買(mǎi)入 券商用融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)為客戶(hù)墊付資金 ， 客戶(hù)融資買(mǎi)入的證券直接 劃入券商信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù) ， 同時(shí)維護(hù)該賬戶(hù)下客戶(hù)信用證券賬 戶(hù)二級(jí)明細(xì) 。 融資還款 融券賣(mài)出 融券還券 賣(mài)券還款 。 通過(guò)賣(mài)出信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券所得資金償還融資款 直接還款 。 從客戶(hù)信用資金賬戶(hù)劃款至券商融資專(zhuān)用賬戶(hù) ， 進(jìn)行 直接還款 券商用其融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)中的證券為客戶(hù)墊付證券；客戶(hù)融券賣(mài)出 所得資金劃入券商客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù) ， 同時(shí)維護(hù)該賬戶(hù)下客 戶(hù)信用資金賬戶(hù)二級(jí)明細(xì) 。 買(mǎi)券還券 。 通過(guò)其信用賬戶(hù)申報(bào)買(mǎi)券 ， 買(mǎi)入證券直接記入證券公司融 券專(zhuān)用證券賬戶(hù) 。 直接還券 。 通過(guò)非交易過(guò)戶(hù)指令完成 ， 證券從客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)劃至公司融券專(zhuān)用證券賬戶(hù) ， 中登公司自動(dòng)維護(hù)客戶(hù)信用證券賬戶(hù)明細(xì) 。 22 融資強(qiáng)制平倉(cāng) 融資還款的強(qiáng)制平倉(cāng)申報(bào) 由證券公司發(fā)起 。 賣(mài)出申報(bào)包含投資者信用證券賬戶(hù)代碼 ， 并注明 “ 融資 ” 和 “ 強(qiáng)制平倉(cāng) ” 標(biāo)識(shí) 。 融資強(qiáng)制平倉(cāng)賣(mài)出所得資金首先償還投資者所欠證券公司資金 ， 如不足 ， 證券公司再向客戶(hù)追索 。 （十二）融資融券交易 交易類(lèi)型（續(xù)） 融券強(qiáng)制平倉(cāng) 融券還券的強(qiáng)制平倉(cāng)申報(bào) 由證券公司發(fā)起 。 買(mǎi)入申報(bào)包含投資者信用證券賬戶(hù)代碼 ， 并注明 “ 融券 ” 和 “ 強(qiáng)制平倉(cāng) ” 標(biāo)識(shí) 。 融券強(qiáng)制平倉(cāng)買(mǎi)入證券直接劃入證券公司融券專(zhuān)用證券賬戶(hù) ， 如不足 ， 證券公司再向客戶(hù)追索 。 三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則 23 二、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則 （十三）融資融券交易 融券賣(mài)出價(jià)格的限制性規(guī)定 “ 賣(mài)出價(jià)格的限制 ” 有利于抑制操縱市場(chǎng)行為 《 證券交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則 》 規(guī)定：融券賣(mài)出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的最近成交價(jià)；當(dāng)天還沒(méi)有產(chǎn)生成交的，其申報(bào)價(jià)格不得低于前收盤(pán)價(jià)。低于上述價(jià)格的申報(bào)為無(wú)效申報(bào)。 融券賣(mài)出申報(bào)，在其進(jìn)入交易所交易主機(jī)時(shí)，將進(jìn)行價(jià)格檢查。 24 二、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則 客戶(hù)普通證券帳戶(hù) 客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券帳戶(hù) 融券專(zhuān)用證券帳戶(hù) 擔(dān)保物提交 還券劃轉(zhuǎn) 擔(dān)保物返還 余券劃轉(zhuǎn) 25 重要性 公司按約定的方式 ， 向客戶(hù)發(fā)送通知 。 以電子郵件方式通知的 ， 公司電子郵件發(fā)送系統(tǒng)未顯示發(fā)送失敗提示視為已經(jīng)通知 。 以手機(jī)短信方式通知的 ， 公司向客戶(hù)預(yù)留的移動(dòng)電話(huà)發(fā)送短信 ， 公司手機(jī)短信發(fā)送系統(tǒng)未顯示發(fā)送失敗提示即視為已經(jīng)通知 。 客戶(hù)無(wú)論因何種原因沒(méi)有及時(shí)收到有關(guān)通知 ， 而導(dǎo)致?lián)Ｎ锉粡?qiáng)制平倉(cāng) ， 都可能會(huì)給客戶(hù)造成經(jīng)濟(jì)損失 。 因此 ， 客戶(hù)對(duì)其信用賬戶(hù)資產(chǎn)有謹(jǐn)慎 、 注意責(zé)任 ， 有義務(wù)隨時(shí)留意自己賬戶(hù)內(nèi)資產(chǎn)變動(dòng) ， 關(guān)注手機(jī)短信 、 電子信箱 。 預(yù)留多種聯(lián)系方式 在開(kāi)戶(hù)資料中 ， 正確填寫(xiě)手機(jī)號(hào) 、 電子郵箱 、 應(yīng)急電話(huà)等內(nèi)容 ， 保證券商與其聯(lián)系的暢通無(wú)阻 。 及時(shí)變更 聯(lián)系方式如有變動(dòng) ， 應(yīng)及時(shí)通知券商進(jìn)行修改 。 四、客戶(hù)應(yīng)關(guān)注的事項(xiàng) 聯(lián)系方式 26 強(qiáng)制平倉(cāng)的情形： 客戶(hù)不能按時(shí)清償債務(wù)；或觸及平倉(cāng)線(xiàn) ， 且不能按照約定追加擔(dān)保物；或客戶(hù)因自身原因?qū)е缕滟Y產(chǎn)被司法機(jī)關(guān)采取財(cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行措施 ，或者出現(xiàn)喪失民事行為能力 、 破產(chǎn) 、 解散等情況時(shí) ， 都有可能面臨被強(qiáng)制平倉(cāng) 。 關(guān)注補(bǔ)倉(cāng)線(xiàn)或平倉(cāng)線(xiàn)： 收到補(bǔ)倉(cāng)或平倉(cāng)通知書(shū)時(shí) ， 客戶(hù)在兩日內(nèi)必須采取行動(dòng) （ 追加保證金或是減倉(cāng) ） ， 否則可能會(huì)引發(fā)強(qiáng)制平倉(cāng) ， 并導(dǎo)致其部分
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