提高市場(chǎng)份額的產(chǎn)品梳理(編輯修改稿)
2025-03-19 11:12 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 ： 6個(gè)月、 12個(gè)月、 18個(gè)月、 24個(gè)月216。 資金成本★ 由人民路營(yíng)業(yè)部引進(jìn)的中融信托產(chǎn)品，目前正處于成立階段。21 結(jié)構(gòu)化（傘形）信托p 案例 —— 中融增強(qiáng) 34號(hào)投資限制信托計(jì)劃持有單只股票的投資總額不得超過(guò)當(dāng)日該類(lèi)信托財(cái)產(chǎn)凈值的 20%子信托單元下單只證券持倉(cāng)市值不超過(guò)該信托單元財(cái)產(chǎn)凈值的 30%。子信托單元下持有創(chuàng)業(yè)板股票的總市值不超過(guò)該信托單元財(cái)產(chǎn)凈值的 20%。子信托單元下單只創(chuàng)業(yè)板股票的總市值不超過(guò)該信托單元財(cái)產(chǎn)凈值的 10%。子信托單元下持有 ST類(lèi)股票的總市值不超過(guò)該信托單元財(cái)產(chǎn)凈值的 5% 。信托計(jì)劃持有任一股票的總額不得超過(guò)該股票總股本的 5%。風(fēng)險(xiǎn)控制每個(gè)信托單元都設(shè)定預(yù)警線(xiàn)和止損線(xiàn)（按照杠桿比例設(shè)定，以受托人計(jì)算結(jié)果為準(zhǔn)：每交易日盤(pán)后監(jiān)測(cè)警戒線(xiàn)，一旦觸及，受托人將于 T交易日收盤(pán)后以電話(huà)及郵件方式通知本期一般委托人，并有權(quán)要求客戶(hù)追加資金至預(yù)警線(xiàn)以上或者將倉(cāng)位降低至 50%。每交易日盤(pán)后檢測(cè)止損線(xiàn)，一旦觸及，受托人以電話(huà)或郵件方式通知客戶(hù)，客戶(hù)必須在 T+1日上午 9： 15前將匯款證明傳真至信托公司，資金于 T+1日上午 10： 00之前到達(dá)信托財(cái)產(chǎn)專(zhuān)戶(hù)，直至本期臺(tái)帳總值不低于止損線(xiàn)；否則受托人將對(duì)信托單元進(jìn)行強(qiáng)制清倉(cāng)。劣后優(yōu)先比例 警戒線(xiàn) 止損線(xiàn)1:1 1: 1:2 22 風(fēng)險(xiǎn)緩沖型信托p 概述投資標(biāo)的 在上海和深圳交易所上市交易的股票、基金、債券和逆回購(gòu)基本交易原理以 “ 投資顧問(wèn) ” 的一筆跟投資金作為普通投資者的安全墊，當(dāng)凈值下跌在一定比例內(nèi)時(shí)，虧損首先由投資顧問(wèn)投入的資金承擔(dān)。而當(dāng)產(chǎn)品盈利時(shí)，在產(chǎn)品盈利部分按照累進(jìn)區(qū)間的方式進(jìn)行結(jié)算。適合客戶(hù)類(lèi)型 希望在本金相對(duì)安全的情況下，與投資顧問(wèn)分享二級(jí)市場(chǎng)的收益的客戶(hù)。主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 只有持有一個(gè)完整的保本期才會(huì)得到有限保本；投資顧問(wèn)的保本以自己跟投的資金為限。22 風(fēng)險(xiǎn)緩沖型信托p 案例 —— 山東信托 “長(zhǎng)金 6號(hào) ”管理人資金跟投，每 10份客戶(hù)資金跟投 2份管理人資金；無(wú)固定管理費(fèi)；虧損時(shí)一定程度內(nèi)保本；贖回頻率低，提前贖回時(shí)不保本且盈利也只享受有限的一部分；收益提成僅在產(chǎn)品結(jié)束時(shí)收取；其收益分配規(guī)則為： （ 1）若本計(jì)劃總收益率低于 0％，投資顧問(wèn)以其在計(jì)劃中享有的份額財(cái)產(chǎn)為限對(duì)委托人予以補(bǔ)償，直至委托人持有份額凈值回復(fù)至 止。 （ 2） 0％＜總收益 ≤30 ％，委托人可獲取該部分收益的 95％； （ 3） 30％＜總收益 ≤60 ％，委托人可獲取該部分收益的 60％； （ 4） 60％＜總收益，委托人可獲取該部分收益的 25％。23 有限合伙制基金p 概述投資標(biāo)的 股票、債券、期貨均可基本交易原理成立合伙制企業(yè)，由若干有限合伙人和一個(gè)普通合伙人組成，普通合伙人擔(dān)任投資管理人，由合伙協(xié)議約定收益分配方式，通常有限合伙人獲得優(yōu)先分配權(quán)權(quán)利，普通合伙人獲得大部分超額收益?；蛘咂胀ê匣锶藶橛邢藓匣锶颂峁┕潭ㄊ找姹ＷC。產(chǎn)品優(yōu)點(diǎn) 與信托產(chǎn)品相比所受監(jiān)管較為寬松，投資限制少，運(yùn)作機(jī)制靈活。主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 收益分配時(shí)的稅收問(wèn)題監(jiān)管不甚明確，存在不確定性
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