提高市場份額的產(chǎn)品梳理(編輯修改稿)
2025-03-19 11:12 本頁面
【文章內容簡介】 ： 6個月、 12個月、 18個月、 24個月216。 資金成本★ 由人民路營業(yè)部引進的中融信托產(chǎn)品，目前正處于成立階段。21 結構化（傘形）信托p 案例 —— 中融增強 34號投資限制信托計劃持有單只股票的投資總額不得超過當日該類信托財產(chǎn)凈值的 20%子信托單元下單只證券持倉市值不超過該信托單元財產(chǎn)凈值的 30%。子信托單元下持有創(chuàng)業(yè)板股票的總市值不超過該信托單元財產(chǎn)凈值的 20%。子信托單元下單只創(chuàng)業(yè)板股票的總市值不超過該信托單元財產(chǎn)凈值的 10%。子信托單元下持有 ST類股票的總市值不超過該信托單元財產(chǎn)凈值的 5% 。信托計劃持有任一股票的總額不得超過該股票總股本的 5%。風險控制每個信托單元都設定預警線和止損線（按照杠桿比例設定，以受托人計算結果為準：每交易日盤后監(jiān)測警戒線，一旦觸及，受托人將于 T交易日收盤后以電話及郵件方式通知本期一般委托人，并有權要求客戶追加資金至預警線以上或者將倉位降低至 50%。每交易日盤后檢測止損線，一旦觸及，受托人以電話或郵件方式通知客戶，客戶必須在 T+1日上午 9： 15前將匯款證明傳真至信托公司，資金于 T+1日上午 10： 00之前到達信托財產(chǎn)專戶，直至本期臺帳總值不低于止損線；否則受托人將對信托單元進行強制清倉。劣后優(yōu)先比例 警戒線 止損線1:1 1: 1:2 22 風險緩沖型信托p 概述投資標的 在上海和深圳交易所上市交易的股票、基金、債券和逆回購基本交易原理以 “ 投資顧問 ” 的一筆跟投資金作為普通投資者的安全墊，當凈值下跌在一定比例內時，虧損首先由投資顧問投入的資金承擔。而當產(chǎn)品盈利時，在產(chǎn)品盈利部分按照累進區(qū)間的方式進行結算。適合客戶類型 希望在本金相對安全的情況下，與投資顧問分享二級市場的收益的客戶。主要風險點 只有持有一個完整的保本期才會得到有限保本；投資顧問的保本以自己跟投的資金為限。22 風險緩沖型信托p 案例 —— 山東信托 “長金 6號 ”管理人資金跟投，每 10份客戶資金跟投 2份管理人資金；無固定管理費；虧損時一定程度內保本；贖回頻率低，提前贖回時不保本且盈利也只享受有限的一部分；收益提成僅在產(chǎn)品結束時收取；其收益分配規(guī)則為： （ 1）若本計劃總收益率低于 0％，投資顧問以其在計劃中享有的份額財產(chǎn)為限對委托人予以補償，直至委托人持有份額凈值回復至 止。 （ 2） 0％＜總收益 ≤30 ％，委托人可獲取該部分收益的 95％； （ 3） 30％＜總收益 ≤60 ％，委托人可獲取該部分收益的 60％； （ 4） 60％＜總收益，委托人可獲取該部分收益的 25％。23 有限合伙制基金p 概述投資標的 股票、債券、期貨均可基本交易原理成立合伙制企業(yè)，由若干有限合伙人和一個普通合伙人組成，普通合伙人擔任投資管理人，由合伙協(xié)議約定收益分配方式，通常有限合伙人獲得優(yōu)先分配權權利，普通合伙人獲得大部分超額收益。或者普通合伙人為有限合伙人提供固定收益保證。產(chǎn)品優(yōu)點 與信托產(chǎn)品相比所受監(jiān)管較為寬松，投資限制少，運作機制靈活。主要風險點 收益分配時的稅收問題監(jiān)管不甚明確，存在不確定性
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