工行企業(yè)綜合金融服務方案(編輯修改稿)
2025-03-18 21:49 本頁面
【文章內容簡介】 為核心設計結構化貿(mào)易融資鏈 飛翔公司飛翔公司 融資服務 —— 貿(mào)易融資 —— 國內保理 提示付款銷貨方開戶行 （保理行）國內采購商 貴公司貴公司 實施步驟： 1. 銷售商品 2. 申請國內保理 3. 我行調查雙方資信及交易情況 4. 我行發(fā)放融資 5. 書面通知國內采購商并提示付款 6. 到期付款后我行扣收融資本息優(yōu)點：，加速資金周轉 飛翔公司飛翔公司 融資服務 —— 貿(mào)易融資貴公司國際業(yè)務結算方式以國際信用證為主， O/A為輔，進口業(yè)務以國際信用證 D/A為主。貴公司貴公司針對向國外進口 融資產(chǎn)品： 1. 國際信用證 2. 進口信用證押匯、進口信用證代付 3. 進口 TT押匯及代付 4. D/A項下保付 優(yōu)點：1. 表外融資，降低負債率2. 在實現(xiàn)銷售前，銀行給予資金融通，先 行支付，無需占用企業(yè)其他業(yè)務資金3. 在提單到達前先行提貨，早日實現(xiàn)銷售 融資產(chǎn)品： 1. 信用證項下打包貸款 2. 出口押匯 /貼現(xiàn)、福費廷 3. 出口發(fā)票融資 4. 出口雙保理 優(yōu)點： 1. 在裝船前即得到資金用于生產(chǎn)及備貨 2. 交單后立即實現(xiàn)應收賬款回籠 3. 加快應收賬款回籠，降低風險 4. 規(guī)避匯率風險 針對向國外出口財智國際 飛翔公司飛翔公司 融資服務 —— 貿(mào)易融資 —— 出口發(fā)票融資貴公司貴公司 國外進口商 票運輸單據(jù) 實施步驟： 1. 發(fā)貨并寄送發(fā)票運輸單據(jù) 2. 申請發(fā)票融資 3. 銀行發(fā)放融資 4. 國外進口商付匯 5. 歸還發(fā)票融資優(yōu)點： 財智國際飛翔公司飛翔公司 融資服務 —— 貿(mào)易融資 —— 出口雙保理貴公司貴公司國外進口商 實施步驟： 1. 定合同并 發(fā)貨 2. 申請保理 3. 我行向國外進口保理商發(fā)出邀請并簽定協(xié)議 4. 國外進口保理商調查國外進口商資信并簽定協(xié)議 5. 我行發(fā)放融資 6. 進口保理商負責應收賬款催收在收款后付款我行優(yōu)點：，加速資金周轉 ，鎖定 匯率風險進口保理商2.申請保4.簽定協(xié)議5.融資6.付款 出口保理商財智國際飛翔公司飛翔公司 實施步驟： 1. D/A項下進口后公司申請 D/A保付 2. 我行確認保付交單并對出口商銀行保付 3. 出口商可以向銀行申請融資 優(yōu)點：1. 降低公司融資成本2. 商業(yè)信用變銀行信用 3. 方便出口商融資216。進口方案 D/A保付融資服務 —— 貿(mào)易融資 財智國際交單貴公司貴公司國外銀行D/A交單采購材料 申請 D/A保付保付融資 國外出口商 飛翔公司飛翔公司 實施步驟： 1. 在我行開立即期信用證給外商 2. 貨物入關后，敘作全額保證金 3個月進口代付業(yè)務 3. 敘作三個月遠期售匯 4. 為保證金辦理增利通理財產(chǎn)品 2. 貨物入關1. 即期信用證 ３ .全額保證金進口代付，遠期售匯 4. 增利通（根據(jù)風險偏好選擇）優(yōu)點：1. 占用自有資金較少2. 享受利率優(yōu)惠3. 匯兌收益4. 理財收益 5. 成本較低國外出口商貴公司貴公司融資服務 —— 貿(mào)易融資 216。進口方案付匯理財通財智國際飛翔公司飛翔公司 1 2 3投資銀行 基礎融資 貿(mào)易融資備用貸款 委托貸款4其他融資原有模式融資服務 —— 其他融資各類保函技術改造項目貸款 滿足其他資 金需求 飛翔公司飛翔公司 順利實施 項目實施期 階段 提供服務項目招投標進口設備提前采購物資 項目建設項目實施各類保函進口開證臨時周轉貸款 項目貸款在項目實施過程中根據(jù)貴公司階段性需求提供不同的融資安排 項目全程跟蹤服務 成功運營 項目經(jīng)營期 階段 提供服務日常運作經(jīng)常性占用債務結構優(yōu)化 貿(mào)易融資流動資金貸款 項目前期 確?？尚? 論證項目可行構思項目結構設計實施方案協(xié)助各項談判 階段 提供服務 立項 融資服務 —— 其他融資 —— 項目融資 飛
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