保險專業(yè)化綜合金融面談(編輯修改稿)
2025-01-18 08:33 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 二個是安全帳戶。這個賬戶的目的在于確保資金安全的同時，能夠幫助我們獲得持續(xù)穩(wěn)定的收益。它不是一般意義上的定期存款，主要投資于銀行保本型的理財產(chǎn)品，因此安全性非常高，且收益也比一般的定期存款高。 ” “ 第三個是風(fēng)險帳戶。風(fēng)險投資是獲得高收益的重要途徑之一。一般來說，風(fēng)險越高，收益越高，因此我們每個人應(yīng)根據(jù)自己的風(fēng)險偏好和經(jīng)濟能力理性參與。 ” 24 “ 第五個是保障帳戶。如果把我們的家人和個人資產(chǎn)比作一個蓄水池，那么這個賬戶就好比給蓄水池加上了一道防火墻，能夠抵御人生中各種未知的風(fēng)險。您購買保險就是實現(xiàn)了這個作用。 ” “ 第四個是消費帳戶。我們每個人每天都需要消費，通過靈活的信貸消費，能夠讓我們在不動用現(xiàn)金流的前提下，享受提前消費，在緊急的時候還可以提供應(yīng)急的現(xiàn)金。但是需要特別注意的是，一定要根據(jù)自己的還款能力理性消費，否則我們將面臨巨大的還款壓力。 ” 25 ? 請參考學(xué)員手冊上的話術(shù)，自行演練五個理財金賬戶相關(guān)話術(shù)。 ? 時間： 15分鐘 26 綜合金融面談的關(guān)鍵之三 —— 說明賬戶整合的必要性 目的：幫助客戶意識到進行賬戶整合的必要性 內(nèi)容：四個引導(dǎo)式問題 27 關(guān)鍵句： “ 這五個帳戶您是不是都設(shè)立了呢？ ” “ 不知道您為了建立這五個賬戶，總共辦理了多少張各類卡片呢？ ” “ 如果要辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，您有沒有計算過要與多少家金融機構(gòu)打交道呢？ ” “ 一旦要進行賬戶轉(zhuǎn)換，就要跟各類不同的金融機構(gòu)打交道。不知道您有沒有計算過在這上面投入的精力和時間成本呢？ ” “ 為了提升資金的利用效率、降低轉(zhuǎn)換成本，最好的一種方式就是將這五個賬戶整合到統(tǒng)一平臺下 。” 28
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